LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2016 No. POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 14,227,605 b. Valuta Asing 925,939 2. Beban Bunga a. Rupiah 6,545,780 b. Valuta Asing 163,329 Pendapatan Bunga Bersih 8,444,435 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,819,492 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 15,380 iii. Spot dan derivatif 439,521 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 293,202 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 269,767 e. Dividen 809 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 31,026 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,624,451 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2,497 i. Pendapatan lainnya 142,839 2. Beban Operasional Selain Bunga 9,515,225 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 400,165 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 3,230,322 iii. Pembiayaan Syariah 2,968 iv. Aset keuangan lainnya 3,667 f. Kerugian terkait risiko operasional 20,051 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 429,753 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 192,923 j. Beban tenaga kerja 2,424,339 k. Beban promosi 188,171 l. Beban lainnya 2,622,866 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (6,695,733) LABA OPERASIONAL 1,748,702
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2016 No. POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 445 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (35,268) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (34,823) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,713,879 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (308,660) b. Beban pajak tangguhan (136,687) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,268,532 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 3,005,647 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (96,314) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 24,078 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 569,344 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 849,733 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (280,389) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3,574,991 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4,843,523 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,268,532 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1,268,532 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3,574,991 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3,574,991 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4,843,523 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4,843,523 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 50.48 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 30 September 2016 ASET 1. K a s 3,366,822 2. Penempatan pada Bank Indonesia 16,172,458 3. Penempatan pada bank lain 2,930,714 4. Tagihan spot dan derivatif 440,814 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,229,722 5b b. Tersedia untuk dijual 16,768,194 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,205,268 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 1,442,622 8. Tagihan akseptasi 3,594,170 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160,062,489 10. Pembiayaan Syariah 8,133,362 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (35,024) 2b b. Kredit (7,279,035) 22c c. Lainnya (447,974) 13. Aset tidak berwujud 2,327,787 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (728,983) 14. Aset tetap dan inventaris 7,394,214 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,211,091) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 675,202 25c c. Rekening tunda 84,084 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (153,813) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 116,604 19. Aset lainnya 5,987,712 TOTAL ASET 231,868,046
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 30 September 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 44,775,365 2. Tabungan 44,329,742 3. Simpanan berjangka 80,301,438 4. Dana investasi revenue sharing 9,285,430 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,060,841 7. Liabilitas spot dan derivatif 294,017 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 197,532 9. Utang akseptasi 3,437,061 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,880,476 11. Pinjaman yang diterima 3,952,600 12. Setoran jaminan 164,833 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 23,540 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,963,396 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 198,666,272 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual 11,906 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 9e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (115,290) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487 4b b. Tahun berjalan 1,268,532 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 33,201,774 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 33,201,774 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 231,868,046
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 30 September 2016 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 25,841,360 3. Lainnya 821,099 Jumlah Tagihan Komitmen 26,662,459 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 209,811 - Valuta asing 1,167,739 b. Lainnya i. Committed 12,063,983 ii. Uncommitted 44,870,026 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 314,489 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,192,669 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,191,581 b. L/C dalam negeri 611,166 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 22,634,796 5. Lainnya 503,816 Jumlah Kewajiban Komitmen 84,760,076 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,126,713 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,240,305 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,435,719 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,437,865 b. Valuta asing 903,577 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,341,442 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur