PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2016 No. POS-POS 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 12,661,582 b. Valuta Asing 825,167 2. Beban Bunga a. Rupiah 5,854,857 b. Valuta Asing 146,199 Pendapatan Bunga Bersih 7,485,693 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,473,899 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 21,191 iii. Spot dan derivatif 356,284 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 254,245 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 271,666 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 31,026 f. Dividen 809 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,423,530 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2,191 i. Pendapatan lainnya 112,957 2. Beban Operasional Selain Bunga 8,546,370 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 217 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 361,660 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - ii. Kredit 3,051,233 iii. Pembiayaan Syariah 266 iv. Aset keuangan lainnya 4,741 f. Kerugian terkait risiko operasional 18,907 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 381,283 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 122,043 j. Beban tenaga kerja 2,153,071 k. Beban promosi 164,039 l. Beban lainnya 2,288,910 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (6,072,471) LABA OPERASIONAL 1,413,222
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2016 No. POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 411 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (21,358) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (20,947) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,392,275 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (326,470) b. Beban pajak tangguhan (35,513) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,030,292 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2,962,485 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (153,900) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 38,502 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 626,321 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 835,095 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (208,774) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3,588,806 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4,619,098 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,030,292 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1,030,292 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3,588,806 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3,588,806 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4,619,098 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 4,619,098 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 41.00 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. I. TAGIHAN KOMITMEN POS-POS 31 Agustus 2016 II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 1,857,100 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 25,683,347 3. Lainnya 649,236 Jumlah Tagihan Komitmen 28,189,683 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 84,811 - Valuta asing 1,466,573 b. Lainnya i. Committed 11,019,855 ii. Uncommitted 44,119,487 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 306,316 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,043,764 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,526,739 b. L/C dalam negeri 718,983 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 16,523,528 5. Lainnya 760,259 Jumlah Kewajiban Komitmen 77,570,315 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,138,579 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,182,247 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,389,527 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,053,821 b. Valuta asing 779,672 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,833,493 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Agustus 2016 ASET 1. K a s 3,503,538 2. Penempatan pada Bank Indonesia 18,328,606 3. Penempatan pada bank lain 2,671,680 4. Tagihan spot dan derivatif 419,533 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,039,567 15b b. Tersedia untuk dijual 19,232,494 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,003,248 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 2,954,007 8. Tagihan akseptasi 3,271,412 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 19b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160,099,518 10. Pembiayaan Syariah 7,690,149 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (35,329) 22b b. Kredit (8,201,898) 22c c. Lainnya (449,326) 13. Aset tidak berwujud 2,116,794 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (710,462) 14. Aset tetap dan inventaris 7,372,752 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,182,653) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,443 25b b. Aset yang diambil alih 661,697 25c c. Rekening tunda 28,637 25d d. Aset antar kantor 5d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 5d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (83,107) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 246,231 19. Aset lainnya 6,184,493 TOTAL ASET 232,953,309
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Agustus 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 44,189,828 2. Tabungan 44,279,334 3. Simpanan berjangka 83,184,558 4. Dana investasi revenue sharing 8,824,003 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 2,807,333 7. Liabilitas spot dan derivatif 353,922 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 3,150,607 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,880,086 11. Pinjaman yang diterima 4,045,005 12. Setoran jaminan 179,316 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 142,366 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,939,601 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 199,975,960 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 48b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 48d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 49b dalam kelompok tersedia untuk dijual 25,721 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (115,290) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 49h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 53b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487 54b b. Tahun berjalan 1,030,292 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 32,977,349 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 32,977,349 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 232,953,309