No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2016 POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,655,847 b. Valuta Asing 118,589 2. Beban Bunga a. Rupiah 855,783 b. Valuta Asing 23,028 Pendapatan Bunga Bersih 895,625 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 314,447 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 33,048 iii. Spot dan derivatif 28,592 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 17,172 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 60,812 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 164,072 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - i. Pendapatan lainnya 10,751 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,163,217 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 55,617 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 123 ii. Kredit 477,014 iii. Pembiayaan Syariah 3,183 iv. Aset keuangan lainnya 5,213 f. Kerugian terkait risiko operasional 5,087 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 52,764 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 149 j. Beban tenaga kerja 269,258 k. Beban promosi 24,678 l. Beban lainnya 270,131 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (848,770) LABA OPERASIONAL 46,855
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2016 POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 49 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 4,921 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 4,970 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 51,825 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (40,520) b. Beban pajak tangguhan 25,034 LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 36,339 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 152,035 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 202,714 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (50,679) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 152,143 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 188,482 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 36,339 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 36,339 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 152,143 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 152,143 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 188,482 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 188,482 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 1.45 Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 24,129,868 3. Lainnya 626,787 Jumlah Tagihan Komitmen 24,756,655 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 1,716 - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 686,542 - Valuta asing 707,384 b. Lainnya i. Committed 10,735,078 ii. Uncommitted 48,356,992 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 5,491 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 664,096 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,027,534 b. L/C dalam negeri 521,790 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 22,501,521 5. Lainnya 1,355,999 Jumlah Kewajiban Komitmen 86,564,143 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,182,354 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,051,755 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,302,810 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,084,241 b. Valuta asing 844,352 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,928,593
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,183,667 2. Penempatan pada Bank Indonesia 21,208,091 3. Penempatan pada bank lain 3,476,761 4. Tagihan spot dan derivatif 551,917 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,708,441 5b b. Tersedia untuk dijual 15,696,236 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,261,767 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 3,018,978 8. Tagihan akseptasi 4,214,953 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,706,345 10. Pembiayaan Syariah 7,438,090 11. Penyertaan 1,154,631 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (37,644) 2b b. Kredit (7,494,913) 2c c. Lainnya (450,507) 13. Aset tidak berwujud 1,002,878 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (602,654) 14. Aset tetap dan inventaris 5,294,027 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,379,642) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 902,826 5c c. Rekening tunda 15,605 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,008) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 426,395 19. Aset lainnya 8,714,633 TOTAL ASET 233,009,316
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 40,788,322 2. Tabungan 40,901,507 3. Simpanan berjangka 89,686,647 4. Dana investasi revenue sharing 7,849,802 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 1,104,568 7. Liabilitas spot dan derivatif 825,831 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 4,181,161 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,877,435 11. Pinjaman yang diterima 5,366,905 12. Setoran jaminan 167,944 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 55,672 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 9,295,777 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 204,101,572 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (598,089) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 149,522 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 20,265,608 4b b. Tahun berjalan 36,339 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28,907,744 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 28,907,744 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 233,009,316