Lampiran 1 No. NERACA BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARI'AH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 Pos - Pos Posisi Tgl.Laporan Telah di audit Oleh Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia (Dalam ribuan) Posisi yang sama A K T I V A 1 Kas 435.110 385.787 2 Penempatan pada Bank Indonesia - 3 Penempatan pada Bank Lain 9.480.080 14.152.573 4 Piutang Murabahah 27.422.661 24.327.447 5 Piutang Salam - - 6 Piutang Istishna - - 7 Pembiayaan Mudharabah 33.000 15.000 8 Pembiayaan Musyarakah - 9 Ijarah Multijasa 143.194 111.497 10 Qard 50.000 58.800 11 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/- (265.514) (465.924) 12 Aktiva Istishna - 13 Persediaan - 14 Aktiva Tetap dan Inventaris 1.150.849 1.192.231 15 Akumulasi Penghapusan aktiva tetap (613.730) (548.438) 16 Aktiva lain-lain 265.248 272.499 J U M L A H A K T I V A 38.100.898 39.501.472 No. Pos - Pos Posisi Posisi yang sama Tgl.Laporan P A S I V A 1 Kewajiban Segera 90.290 83.256 2 Tabungan Wadiah 6.766.488 11.846.697 3 Kewajiban kepada Bank Indonesia - 4 Kewajiban Lain-Lain 15.908.411 686.769 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima - 9.169.484 6 Pinjaman Subordinasi (RRP) - - 7 Modal Pinjaman 8 Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah - b. Deposito Mudharabah 11.750.785 13.938.000 9 Ekuitas a. Modal Disetor 2.201.740 2.201.740 b. Tambahan Modal Disetor - c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - d. Cadangan 745.651 618.288 e. Saldo Laba (Rugi) 637.533 957.238 J U M L A H P A S I V A 38.100.898 39.501.472 Tembung, 23 April 2013 Direksi Dewan Pengawas Syariah DR.H.Saparuddin Srg.SE.AK.M.Ag Mailiswarti,SE Prof. DR.H. M. Yasir Nasution, MA Prof Dr. H. Djapar Siddik, MA
Lampiran 2 PERHITUNGAN LABA RUGI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 Telah di audit Oleh Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama I. Pendapatan Operasional 5.829.025 5.483.341 A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 5.405.945 5.335.933 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 4.860.509 4.574.342 2. Dari Bank Indonesia - - 3. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 545.436 761.591 B. Pendapatan Operasional Lainnya 423.080 147.408 POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama II. Bagi hasil kepada Pemilik Dana -/- 2.354.609 2.282.338 A. Pihak Ketiga bukan bank 1.363.387 1.226.037-1. Tabungan Mudharabah 2. Deposito Mudharabah 1.358.166 1.187.181 3. Lainnya 5.221 38.856 B. Bank Indonesia - C. Bank - bank lain 991.222 1.056.301 III. Pendapatan Operasional stlh distribusi bagi hasil ( I - II ) 3.474.416 3.201.003 IV. Beban Operasional 2.728.130 2.474.322 A. Bonus titipan wadiah 279.441 259.882 B. Beban Administrasi dan Umum 825.963 889.320 C. Beban Personalia 1.558.252 1.312.744 D. Beban Penyisihan Penghapusan aktiva produktif 64.474 12.376 E. Lainnya - - POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama V. Laba (Rugi) Operasional ( III - IV ) 746.286 726.681 VI. Pendapatan Non Operasional 11.660 55.547 VII. Beban Non Operasional 8.945 9.699 VIII. Laba (Rugi) Sebelum Pajak 749.001 772.529 IX. Zakat - - X. Taksiran Pajak Penghasilan 111.469 119.384 XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan 637.532 653.145
Lampiran 3 DAFTAR KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 Telah di audit Oleh Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia I. Tagihan Komitmen POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Dit.dan Belum Ditarik - - 2. Lainnya - - II. Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang belum ditarik - - 2. Lainnya - - II Tagihan Kontinjensi 50.143 91.021 1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima - - 2. Pendapatan yang akan diterima 50.143 91.021 3. Lainnya - - IV. Kewajiban Kontinjensi - - V. Aktiva Produktif yang Dihapusbuku pd Tgl.Laporan 402.621 427.621 VI. Penerusan Dana Mudharabah Muqayyadah (Chaneling) - -
Lampiran : 4 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA KEUANGAN BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 Bank KETERANGAN Posisi tanggal laporan L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 9.479.826 - - - 9.479.826 2. Piutang 27.464.779 803 20.909 129.364 27.472.661 a. Piutang Murabahah 27.271.585 803 20.909 129.364 27.422.661 b. Piutang Salam - - - - - c. Piutang Istishna - - - - - d. Qard 50.000 - - - 50.000 e. Piutang Transaksi Multijasa 143.194 - - - 143.194 3. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 33.000 33.000 a. Mudharabah 33.000 - - - 33.000 b. Musyarakah - - - - - 4. Ijarah - - - - - 6. Jumlah Aktiva Produktif 36.977.605 803 20.909 129.364 37.128.681 7. Aktiva Produktif kepada Pihak Terkait 894.195 - - - 894.195 8. Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) 0.55% 9. PPAP yang wajib dibentuk 184.889 80 10.455 70.090 265.514 10. PPAP yang telah dibentuk 184.889 80 10.455 70.090 265.514 PEMILIK DIREKSI No. Nama Kepemilikan No. Nama Jabatan 1 IAIN-SU 36,29% 1 Dr.H.Saparuddin Srg.SE.Ak M.Ag Direktur Utama 2 BAZIZ (BAZ) SU 19,21% 2 Mailiswarti,SE Dir.Operasional 3 Hj. Sariani Amiraden Srg 14,96% 4 DR H. Maratua Simanjuntak 12,38% 5 Masyarakat umum 17,16% DEWAN KOMISARIS DEWAN PENGAWAS SYARIAH No. Nama Jabatan No. Nama Jabatan 1 Dr.H.Maratua Simanjuntak Komisaris Utama 1 Prof.Dr.H.M.Yasir Nst MA Ketua DPS 2 Prof.Dr.H.Amiur Nuruddin MA Komisaris 2 Prof.Dr.H.Djappar Siddik MA Anggota DPS 3 Drs.A.Samad Zaino MS Komisaris Tembung, 20 Maret 2013 Direksi Dr. H. Saparudddin Siregar SE Ak. MAg Direktur Utama Mailiswarti,SE Direktur
Laporan : 5 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2012 dan Desember 2011 Deember Desember No URAIAN Catatan 2012 2011 1 Sumber dana ZIS pada awal periode - 6.483 11.242 2 Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank Tab.,dep.,gaji dll 59.350 145.924 b. Zakat dari pihak luar Bank - c. Infaq dan shadaqah Dari nsbh pemb. 1.798 3.023 Total Sumber Dana 61.148 148.947 3 Penggunaan dana ZIS 2.1. Disalurkan ke BAZDA SU *) - 2.2. Disalurkan sendiri 65.851 153.147 Total Penggunaan 65.851 153.147 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan (4.703) (4.200) 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 1.780 7.042 *) Disebutkan nama lembaga/ pihak- nya seperti : Dompet Dhuafa Republika, Pos Keadilan peduli Ummat ( PKPU), Yayasan, dll
Lampiran : 6. LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2012 dan Desember 2011 Des Des No URAIAN Catatan 2012 2011 1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - - 2 Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan/ Hibah - - d. Pendapatan non- halal - - e. Lainnya 33.000 58.800 Total Sumber Dana 33.000 58.800 3 Penggunaan Dana Qardh a. pinjaman 33.000 58.800 b. Sumbangan - - c. Lainnya - - Total Penggunaan Qardh 33.000 58.800 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunan - - 5 Sumber Dana Qardh pada akhir periode - -
Lampiran : 7 TABEL DISTRIBUSI BONUS DAN BAGI HASIL Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2012 Jenis Penghimpinan Pendapatan yang Porsi Pemilik Dana Saldo Rata- Yang Harus Dibagi Nisbah Jumlah bonus Indikasi Rate Rata hasil Nasabah dan bagi hasil of Return A B C D E Tabungan Wadiah Tabungan Wadiah 3.614.830 55.549 20,00 11.110 3,69 Tabungan Antar Bank 100.937 1.551 20,00 310 3,69 Tabungan Amanah 4.404.050 67.677 15,00 10.152 2,77 Tabungan Amanah IAIN 95 1 07,50-1,38 Deposito Mudharabah - 1 bulan (lama) 134.000 2.059 60,00 1.235 11,06-1 bulan (baru) 87.500 1.345 45,00 605 8,30-1 bulan Prima 100.000 1.537 65,00 999 11,99-1 bulan Antar Bank (Baru) 2.000.000 30.734 45,00 13.830 8,30-3 bulan (lama) 56.000 860 65,00 559 11,99-3 bulan (baru) 82.000 1.260 50,00 630 9,22-6 bulan (lama) 18.000 277 67,50 187 12,45-6 bulan (baru) 19.500 300 55,00 165 10,14-6 bulan Antar Bank (lama) 65.000 999 67,50 674 12,45-6 bulan Antar Bank (baru) 300.000 4.610 55,00 2.535 10,14-12 bulan (lama) 2.979.000 45.779 70,00 32.045 12,91-12 bulan (baru) 8.209.785 126.161 60,00 75.696 11,06-12 bulan Antar Bank (lama) 215.000 3.304 70,00 2.313 12,91-12 bulan Antar Bank (baru) 500.000 7.683 60,00 4.610 11,06 T O T A L 22.885.697 351.686 157.655
Lampiran : 8 LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *) (Mudharabah Muqayyadah) Periode : Desember 2012 Portofolio A Portofolio B TOTAL INFORMASI AWAL PERIODE Des Des Des Des Des Des 2012 2011 2012 2011 2012 2011 Saldo awal - - - - - - INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan dana - - - - - - Penarikan dana -/- - - - - - - Keuntungan (rugi) Investasi - - - - - - Beban/biaya -/- - - - - - - Fee/Penerimaan bank -/- - - - - - - INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir - - - - - - *) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (Channeling agent)
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 31 Desember 2012 31 Desember 2011 Rp. Rp. Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan 2.201.740 2.201.740 Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham 2.201.740-2.201.740 Cadangan Umum 745.651 618.288 Jumlah Cadangan Umum 745.651-618.288 Laba Ditahan Laba Ditahan 304.093 Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan 637.532 653.145 Jumlah Laba Ditahan 637.532-957.238 Jumlah Ekuitas 3.584.923-3.777.266 Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan