PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2016 No. POS-POS 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 15,829,274 b. Valuta Asing 1,024,162 2. Beban Bunga a. Rupiah 7,216,338 b. Valuta Asing 180,185 Pendapatan Bunga Bersih 9,456,913 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,145,842 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 4,679 iii. Spot dan derivatif 468,486 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 297,226 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 338,838 e. Dividen 955 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 31,026 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,852,430 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1,254 i. Pendapatan lainnya 150,948 2. Beban Operasional Selain Bunga 10,536,834 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 465,285 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 3,545,318 iii. Pembiayaan Syariah 7,686 iv. Aset keuangan lainnya 2,758 f. Kerugian terkait risiko operasional 20,681 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 471,599 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 193,055 j. Beban tenaga kerja 2,693,536 k. Beban promosi 212,390 l. Beban lainnya 2,924,526 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7,390,992) LABA OPERASIONAL 2,065,921
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2016 No. POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 961 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (28,863) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (27,902) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,038,019 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (435,485) b. Beban pajak tangguhan (92,993) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,509,541 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 3,005,647 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (96,314) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 24,078 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 528,723 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 795,210 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (266,487) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3,534,370 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 5,043,911 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,509,541 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1,509,541 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3,534,370 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3,534,370 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 5,043,911 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 5,043,911 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 60.07 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Oktober 2016 ASET 1. K a s 3,463,469 2. Penempatan pada Bank Indonesia 16,972,698 3. Penempatan pada bank lain 2,668,330 4. Tagihan spot dan derivatif 426,238 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,400,504 15b b. Tersedia untuk dijual 17,215,288 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,121,495 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 360,846 8. Tagihan akseptasi 3,828,285 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 19b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160,167,283 10. Pembiayaan Syariah 8,149,464 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (36,267) 22b b. Kredit (7,505,876) 22c c. Lainnya (447,027) 13. Aset tidak berwujud 2,330,533 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (747,278) 14. Aset tetap dan inventaris 7,412,351 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,237,837) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 25b b. Aset yang diambil alih 664,082 25c c. Rekening tunda 59,642 25d d. Aset antar kantor 5d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 5d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (153,839) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 174,200 19. Aset lainnya 6,007,844 TOTAL ASET 233,085,877
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Oktober 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 46,998,347 2. Tabungan 44,891,533 3. Simpanan berjangka 77,683,414 4. Dana investasi revenue sharing 8,890,819 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,994,344 7. Liabilitas spot dan derivatif 250,084 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 268,853 9. Utang akseptasi 3,572,578 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,880,868 11. Pinjaman yang diterima 3,874,222 12. Setoran jaminan 176,756 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 44,459 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,157,437 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 199,683,715 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 48b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 48d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (28,715) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (115,290) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 49h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 53b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487 54b b. Tahun berjalan 1,509,541 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 33,402,162 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 33,402,162 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 233,085,877
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Oktober 2016 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 1,012,636 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 26,947,638 3. Lainnya 147,539 Jumlah Tagihan Komitmen 28,107,813 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 26,573 - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 1,365,568 - Valuta asing 1,155,481 b. Lainnya i. Committed 14,063,254 ii. Uncommitted 46,345,076 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 389,494 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,390,863 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,247,220 b. L/C dalam negeri 739,729 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 26,191,783 5. Lainnya 519,111 Jumlah Kewajiban Komitmen 93,434,152 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,100,358 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,339,638 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,508,697 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,394,667 b. Valuta asing 772,107 2. Lainnya 2,931 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,169,705 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur