No. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Juli 2016 POS-POS 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 11,046,227 b. Valuta Asing 725,273 2. Beban Bunga a. Rupiah 5,141,421 b. Valuta Asing 130,330 Pendapatan Bunga Bersih 6,499,749 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,164,918 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 43,673 iii. Spot dan derivatif 350,604 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 193,863 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 204,509 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 31,026 f. Dividen 219 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,239,281 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4,506 i. Pendapatan lainnya 97,237 2. Beban Operasional Selain Bunga 7,486,873 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 316,955 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 2,680,105 iii. Pembiayaan Syariah - f. Kerugian terkait risiko operasional 16,726 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 330,638 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 121,905 j. Beban tenaga kerja 1,885,303 k. Beban promosi 140,452 l. Beban lainnya 1,994,789 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (5,321,955) LABA OPERASIONAL 1,177,794
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Juli 2016 POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 391 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (5,330) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (4,939) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,172,855 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (217,269) b. Beban pajak tangguhan (89,308) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 866,278 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2,962,485 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (153,900) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 38,502 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 647,078 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 862,772 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (215,694) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3,609,563 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4,475,841 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 866,278 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 866,278 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3,609,563 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3,609,563 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4,475,841 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 4,475,841 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 34.47 2016 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 25,715,903 3. Lainnya 345,304 Jumlah Tagihan Komitmen 26,061,207 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 84,811 - Valuta asing 1,357,376 b. Lainnya i. Committed 10,456,693 ii. Uncommitted 42,593,640 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 189,864 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 934,492 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,283,205 b. L/C dalam negeri 716,301 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 17,322,837 5. Lainnya 795,494 Jumlah Kewajiban Komitmen 75,734,713 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,124,287 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,150,005 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,342,993 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,037,766 b. Valuta asing 804,767 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,842,533
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,450,379 2. Penempatan pada Bank Indonesia 19,816,822 3. Penempatan pada bank lain 2,769,039 4. Tagihan spot dan derivatif 433,750 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,264,294 5b b. Tersedia untuk dijual 17,615,722 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,816,132 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 1,156,683 8. Tagihan akseptasi 3,290,416 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 161,282,744 10. Pembiayaan Syariah 7,936,757 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (35,088) 2b b. Kredit (7,941,892) 22c c. Lainnya (443,639) 13. Aset tidak berwujud 2,111,933 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (693,423) 14. Aset tetap dan inventaris 7,362,240 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,155,054) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 651,359 25c c. Rekening tunda 29,201 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (83,028) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 185,516 19. Aset lainnya 6,506,253 TOTAL ASET 234,118,844
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 46,357,780 2. Tabungan 44,011,309 3. Simpanan berjangka 81,829,399 4. Dana investasi revenue sharing 8,893,166 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,206,416 7. Liabilitas spot dan derivatif 375,030 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 3,201,272 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,879,699 11. Pinjaman yang diterima 4,031,179 12. Setoran jaminan 189,150 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 30,433 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,279,916 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 201,284,750 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual 46,480 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (115,290) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487 4b b. Tahun berjalan 866,278 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 32,834,094 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 32,834,094 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 234,118,844