- 2 - PT. TUGU PRATAMA INDONESIA LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2015 ASET Catatan Kas dan Bank 3 31,173,946,104 16,583,566,408 Deposito 4 791,136,545,612 863,332,953,613 Saham Untuk Diperdagangkan 5 207,184,570,596 46,578,376,750 Obligasi 6 1,197,189,758,209 937,892,533,317 Reksadana 7 238,749,018,648 164,974,949,093 Piutang Premi Langsung 8 1,131,902,563,989 1,033,858,539,099 Piutang Reasuransi 9 201,756,547,233 145,398,244,704 Aset Reasuransi 10 3,495,728,565,870 3,009,475,436,384 Piutang Lain-Lain *) 11 58,698,186,654 64,047,193,996 Aset Pajak Tangguhan 12 53,017,535,099 54,414,177,290 Aset Lain-Lain 13 93,606,859,152 41,366,789,636 Investasi pada entitas anak dan asosiasi 14 516,894,804,527 516,894,804,527 Aset Tetap Setelah Dikurangi Akumulasi Penyusutan 15 6,204,281,789 7,378,462,018 Aset Tak Berwujud Setelah Dikurangi Akumulasi Amortisasi 16 0 0 JUMLAH ASET 8,023,243,183,481 6,902,196,026,834 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Utang Klaim 17 17,478,069,641 22,235,049,145 Utang Reasuransi 18 1,173,210,864,783 973,624,665,419 Utang Komisi 19 39,643,373,618 40,101,335,083 Utang Pajak 20 34,790,881,797 57,336,217,458 Liabilitas Premi 21 1,421,577,572,546 1,015,296,639,459 Estimasi Liabilitas Klaim 22 2,621,215,517,465 2,420,865,993,223 Pendapatan Komisi Reasuransi Ditangguhkan 23 52,629,429,233 41,790,630,403 Kewajiban Imbalan Kerja 24 182,448,831,000 168,984,303,000 Utang Lain-Lain 25 160,643,340,405 43,773,829,718 JUMLAH LIABILITAS 5,703,637,880,488 4,784,008,662,909 EKUITAS Modal Dasar 500,000,000,000 500,000,000,000 Modal Belum Ditempatkan (340,000,000,000) (340,000,000,000) Modal Ditempatkan dan Disetor 26 160,000,000,000 160,000,000,000 Perubahan Nilai Wajar Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual (58,009,909,177) (7,462,326,932) Keuntungan dan kerugian Aktuarial (855,113,250) 0 Saldo Laba 27 2,218,470,325,420 1,965,649,690,856 JUMLAH EKUITAS 2,319,605,302,993 2,118,187,363,925 JUMLAH LIABIILITAS DAN EKUITAS 8,023,243,183,481 6,902,196,026,834 (0) 0 *) Piutang non asuransi (rincian hal 14)
- 3 - PT. TUGU PRATAMA INDONESIA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 Catatan 1 JAN S/D 1 JAN S/D PENDAPATAN BEBAN Premi Bruto 28.1 2,953,835,493,111 2,575,816,192,257 Premi Reasuransi 28.2 2,594,849,218,101 2,218,446,022,514 Premi Neto 28.3 358,986,275,010 357,370,169,743 Perubahan Bersih Liabilitas Premi 28.4 (7,409,291,400) (95,048,451,956) Perubahan Bersih Porsi Reasuransi Atas Liabilitas Premi 28.5 0 0 Pendapatan Komisi Reasuransi 28.6 301,533,366,056 282,024,110,967 Hasil Investasi 28.7 105,569,172,982 109,310,232,143 Hasil Investasi Anak dan Asosiasi 28.8 45,621,126,012 12,943,924,063 Pendapatan Lain-lain 28.9 138,133,429,319 37,822,892,859 JUMLAH PENDAPATAN 942,434,077,979 704,422,877,820 Klaim Bruto 29.1 888,724,842,017 540,612,245,111 Klaim Reasuransi 29.2 (715,235,238,095) (461,228,555,461) Perubahan Bersih Estimasi Liabilitas Klaim 29.3 123,806,843,883 67,740,034,830 Perubahan Bersih Estimasi Penggantian Reasuransi Atas Estimasi Liabilitas Klaim 29.4 0 0 Beban Underwriting Lainnya 29.5 0 0 Beban Usaha Lainnya 29.6 228,623,733,387 221,854,973,841 Beban Keuangan 29.7 0 0 Beban Lain-lain 29.8 27,561,329,390 2,550,284,159 JUMLAH BEBAN 553,481,510,581 371,528,982,480 LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK 388,952,567,397 332,893,895,340 BEBAN PAJAK 30 29,178,090,372 64,935,695,750 LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 359,774,477,025 267,958,199,590 PENDAPATAN KOMPRHENSIF LAIN-SETELAH PAJAK Perubahan Nilai Wajar Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual (50,547,582,245) 39,519,076,477 PENDAPATAN KOMPRHENSIF LAIN-SETELAH PAJAK (50,547,582,245) 39,519,076,477 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 309,226,894,780 307,477,276,067 2015 2014 Rate USD bulan : Januari 12,440.00 12,189.00 Desember 13,840.00 12,196.00 Januari 13,795.00 12,196.00 Kurs Rata-rata 13,477.42 11,834.00
- 12-3 KAS dan BANK a. K A S - Kantor Pusat 0 55,292,758 - Kantor Cabang 0 141,059,006 JUMLAH KAS 0 196,351,764 b. B A N K - Kantor Pusat - Bank Mandiri (Excess Klaim TPA) 2,349,965 0 - Bank Mandiri (Floating Fund-Admedika) 3,488,754,860 0 - Bank Mandiri (Ex BDN) Wisma Tugu 3,543,796,732 810,081,123 - Bank Mandiri (Ex BBD) Wisma Nusantara 433,765,068 482,256,627 - Citibank N.A. 250,276,319 6,511,711 - Bank Internasional Indonesia 6,228,939 255,590,033 - Bank CIMBNiaga Thamrin 2,688,743 56,975,854 - Bank Mandiri KK Wisma Tugu (Floating Fund Gesa) 354,744,297 250,000,000 - Deutsche Bank 8,370,492 67,396,622 - Bank BUKOPIN Haryono MT 91,064,558 8,381,524 - Bank Syariah Mandiri Saharjo 0 0 - Bank Negara Indonesia Sudirman 5,983,589,525 4,649,804,063 - Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat 1,026,560,129 1,000,954,382 15,192,189,626 7,587,951,939 2. Bank - D.N. - Valuta Asing (USD) - Bank Mandiri (Ex BDN) Wisma Tugu 7,150,813,796 4,452,506,704 - Bank Mandiri (Ex BBD) Wisma Nusantara 1,167,742,476 323,880,971 - Citibank N.A. 3,838,555,235 1,252,266,042 - Deutsche Bank 1,281,411,382 60,923,762 - Bank Negara Indonesia Sudirman 111,480,706 100,906,687 - Bank Syariah Mandiri - Saharjo 0 0 - Bank Sinar Mas 168,768,582 0 - Bank CIMBNiaga - Graha Niaga 10,192,396 605,297,771 13,728,964,572 6,795,781,935 3. Bank - D.N. - Valuta Asing (Lain-lain) - Citibank N.A. (JPY) 706,748,728 901,607,800 706,748,728 901,607,800 Jumlah Bank pada Kantor Pusat 29,627,902,926 15,285,341,675 - Kantor Cabang Surabaya - Bank Mandiri (Ex BDN) Genteng Kali Surabaya 622,964,761 585,825,623 - Bank Mandiri (Ex BDN) Genteng Kali Surabaya 130,242,120 47,628,075 - Bank CIMBNiaga Surabaya 11,239,332 216,936,979 764,446,213 850,390,677 2. Bank - D.N. - Valuta Asing (USD) - Bank CIMBNiaga Surabaya 44,995,118 33,992,892 - Citibank N.A. Surabaya 154,222,444 34,077,141 199,217,562 68,070,033 Jumlah Bank pada Kantor Cabang Surabaya 963,663,775 918,460,710 - Kantor Perwakilan Bandung - Bank Mandiri Asia Afrika Bandung 178,166,585 95,410,407 178,166,585 95,410,407 2. Bank - D.N. - Valuta Asing (USD) - Citibank 0 0 0 0
- Kantor Perwakilan Medan - Bank Mandiri Jainul arifin Medan 138,480,496 88,001,852 138,480,496 88,001,852 - Kantor Perwakilan Balikpapan - Bank Mandiri 53,409,507 0 53,409,507 0 - Kantor Perwakilan Semarang - Bank Mandiri 39,762,671 0 39,762,671 0 Kantor Perwakilan Palembang - Bank Mandiri 172,560,142 0 172,560,142 0 JUMLAH BANK 31,173,946,104 16,387,214,645 JUMLAH KAS & BANK 31,173,946,104 16,583,566,408 4. DEPOSITO a. Deposito Wajib 0 0 b. Deposito Berjangka 673,964,295,612 802,254,553,613 c. Deposito Harian 117,172,250,000 61,078,400,000 JUMLAH DEPOSITO 791,136,545,612 863,332,953,613 5. SAHAM UNTUK DIPERDAGANGKAN 220,604,367,296 25,504,118,725 Penyesuaian Harga Pasar Saham (13,419,796,700) 21,074,258,025 JUMLAH SAHAM U/ DIPERDAGANGKAN (HARGA PASAR) 207,184,570,596 46,578,376,750 6. OBLIGASI 1,236,722,500,000 958,860,000,000 Penyesuaian Harga Pasar Obligasi (30,617,207,942) (12,988,105,294) Potongan Harga Obligasi (8,915,533,849) (7,979,361,389) JUMLAH OBLIGASI (HARGA PASAR) 1,197,189,758,209 937,892,533,317 7. REKSADANA 220,736,419,515 146,329,853,951 Penyesuaian Harga Pasar Reksadana 18,012,599,133 18,645,095,143 JUMLAH REKSADANA (HARGA WAJAR) 238,749,018,648 164,974,949,093 8. PIUTANG PREMI LANGSUNG a. Pertamina 87,589,004,499 61,998,981,603 b. Anak Perusahaan Pertamina 45,709,102,209 69,426,854,712 c. BP Migas 3,194,007,664 4,441,339,276 d. Korporasi 539,953,985,209 499,791,323,522 e. Broker 183,872,769,335 125,568,330,993 f. Lain-lain (non migas) 1,824,714,435 4,176,659,540 g. Hutang Premi Ko-Asuransi (66,295,654,133) (31,209,923,442) 795,847,929,219 734,193,566,205 h. Piutang Premi Ko-Asuransi 375,073,677,781 335,170,243,890 Jumlah a. s/d h. 1,170,921,607,000 1,069,363,810,095 Cadangan Piutang Ragu-Ragu Premi Koasuransi (9,781,099,610) (9,781,099,610) Cadangan Piutang Ragu-Ragu Premi Langsung (29,237,943,400) (25,724,171,387) JUMLAH PIUTANG PREMI LANGSUNG 1,131,902,563,989 1,033,858,539,099 9. PIUTANG REASURANSI a. Tugu Reasuransi Indonesia 33,931,061,276 34,474,496,110 b. Asuransi Jasa Indonesia 38,795,476,346 0 c. TRB London 20,815,499,019 18,292,552,255 d. Reasuransi Internasional Indonesia 10,382,229,504 8,402,735,954 e. Mandiri AXA (d/h Asuransi Dharma Bangsa) 10,849,010,300 9,453,669,626 f. Willis Limited 1,736,467,829 13,306,397,906 g. Marsh Ltd 1,837,604,812 9,696,290,416 h. Trinity Re 3,501,786,192 3,205,987,954 i. Lain-lain 143,777,498,873 110,934,433,610 265,626,634,151 207,766,563,832 Cadangan Piutang Ragu-Ragu Premi Reasuransi (63,870,086,918) (62,368,319,128) JUMLAH PIUTANG REASURANSI 201,756,547,233 145,398,244,704 10. ASET REASURANSI - 13 - a. Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Reasuransi 1,229,197,607,426 819,487,166,910 b. Estimasi Klaim Retensi Sendiri Reasuransi 2,266,530,958,444 2,189,988,269,475 JUMLAH ASET REASURANSI 3,495,728,565,870 3,009,475,436,384
- 14-11. PIUTANG LAIN-LAIN a. Piutang Group 4,595,886,838 18,065,201,653 b. Piutang non Group & Risk Survey 638,549,919 507,722,229 c. Akrual Surat Berharga 17,495,804,547 24,354,365,317 d. Klaim Dibayar Dimuka 524,048,315 18,840,094 e. Bank Garansi 218,077,357 216,451,912 f. Uang Muka /Perjalanan Dinas 3,683,131,815 3,767,384,656 g. Piutang Dividen 0 11,385,000,000 h. Lainnya 31,542,687,863 5,732,228,136 JUMLAH PIUTANG LAIN-LAIN 58,698,186,654 64,047,193,996 12. ASET PAJAK TANGGUHAN 53,017,535,099 54,414,177,290 13. ASET LAIN-LAIN a. Persediaan Alat-Alat Tulis 245,540,508 245,540,508 b. Biaya Dibayar Dimuka/Sewa 41,916,114,118 23,640,394,644 c. Persediaan Materai 123,049,531 130,367,532 d. Persediaan Perangko 26,232,000 26,232,000 e. Uang Jaminan 71,515,999 66,671,874 f. Sistem Pengembangan (Software) Komputer 1,569,772,013 756,511,943 g. Aset Lainnya 49,654,634,983 16,501,071,134 JUMLAH ASET LAIN-LAIN 93,606,859,152 41,366,789,636 14. INVESTASI PADA ENTITAS ANAK DAN ASOSIASI 516,894,804,527 516,894,804,527 Penurunan Permanen Penyertaan Saham 0 0 JUMLAH TERCATAT PENYERTAAN SAHAM 516,894,804,527 516,894,804,527 15. ASET TETAP SETELAH DIKURANGI AKUMULASI PENYUSUTAN a. Perabot Kantor - Harga Perolehan 13,063,166,416 12,180,500,504 - Akumulasi Penyusutan 12,110,848,818 11,950,814,306 Nilai Buku 952,317,598 229,686,198 b. Mesin-mesin Kantor - Harga Perolehan 4,635,007,338 4,580,572,628 - Akumulasi Penyusutan 4,336,918,792 3,929,947,066 Nilai Buku 298,088,546 650,625,562 c. Komputer Kantor - Harga Perolehan 24,254,210,571 24,284,894,004 - Akumulasi Penyusutan 22,748,472,016 20,909,157,166 Nilai Buku 1,505,738,555 3,375,736,837 d. Kendaraan Kantor - Harga Perolehan 6,913,693,750 6,913,693,750 - Akumulasi Penyusutan 6,468,203,457 5,734,017,942 Nilai Buku 445,490,293 1,179,675,808 e. Tanah & Bangunan - Harga Perolehan 1,074,816,860 1,074,816,860 - Akumulasi Penyusutan 180,438,516 170,899,916 Nilai Buku 894,378,344 903,916,944 f. Aset Dalam Proses 2,108,268,453 1,038,820,669 Jumlah Harga Perolehan ( a s/d f ) 52,049,163,388 50,073,298,415 Jumlah Akumulasi Penyusutan ( a s/d e ) 45,844,881,599 42,694,836,397 JUMLAH ASET TETAP SETELAH DIKURANGI AKUMULASI PENYUSUTAN 6,204,281,789 7,378,462,018
- 15-16. ASET TAK BERWUJUD SETELAH DIKURANGI AKUMULASI AMORTISASI a. Harga Perolehan 0 0 b. Akumulasi Amortisasi 0 0 JUMLAH ASET TAK BERWUJUD SETELAH DIKURANGI AKUMULASI AMORTISASI 0 0 17. UTANG KLAIM a. Pertamina 829,862,090 0 b. Pertamina Proyek Lain-lain 0 0 b. Anak Perusahaan Pertamina 16,318,219,898 0 c. Kontraktor Bagi Hasil Pertamina 0 0 d. Kontraktor Non Minyak 0 0 e. Lain - Lain 329,987,653 22,235,049,145 JUMLAH UTANG KLAIM 17,478,069,641 22,235,049,145 18. UTANG REASURANSI Utang Reasuransi 1,173,210,864,783 973,624,665,419 JUMLAH UTANG REASURANSI 1,173,210,864,783 973,624,665,419 19. UTANG KOMISI Hutang Komisi & Survey Fee 39,643,373,618 40,101,335,083 JUMLAH UTANG KOMISI 39,643,373,618 40,101,335,083 20. PERPAJAKAN Laba / (Rugi) Sebelum Pajak 388,952,567,397 412,086,386,375 Koreksi Fiskal : - Sumbangan 1,561,898,951 1,265,395,817 - Selisih Cadangan IBNR 7,251,534,968 (5,218,532,328) - Final Tax 0 0 - Dividen dari Penyertaan Langsung (45,621,126,012) (12,943,924,063) - Cadangan Penghapusan Piutang 5,015,539,803 8,008,420,150 - Beban Lain-lain 20,951,018,554 18,200,579,333 - Bunga Obligasi (71,170,619,598) (66,844,180,333) - Biaya Pesangon 0 0 - Bunga Deposito + ODC (29,807,090,226) (21,896,226,354) - Bunga Reksadana (4,765,868,509) (12,062,289,904) - Biaya Manfaat Pekerja 27,903,021,000 18,711,178,750 - Jasa Giro (593,810,961) (371,532,410) Jumlah Koreksi Fiskal (89,275,502,030) (73,151,111,343) Laba / (Rugi) Kena Pajak 299,677,065,367 338,935,275,032 Perhitungan : 25 % x 299,677,065,107 = 29,683,300,094 Estimasi Pajak Kini - Badan 29,683,300,094 83,246,832,300
- 16 - Pajak Dibayar Dimuka : PPh Ps. 26 0 0 PPh Ps. 23 4,932,381,483 135,390,733 PPh Pasal 25 56,441,388,669 31,215,072,008 a. Estimasi PPh - Badan Yang TerHutang (Lebih Bayar) (31,690,470,059) 51,896,369,558 b. Utang PPh. Ps. 25 453,099,561 0 c. Utang PPh. Ps. 21 752,123,255 1,950,202,279 d. Utang PPh. Ps. 23 451,399,855 378,472,237 e. Utang PPh. Ps. 4 ayat 2 70,940,078 25,598,180 f. Utang PPh. Ps. 26 55,419,378 (93,212,118) g. Utang PPn. Ajuster Luar Negeri 9,746,089 117,625,922 h. Utang PPh. Ps. 29 (SPT tahun lalu) 64,688,623,639 3,061,161,399 JUMLAH UTANG PAJAK (PAJAK DIBAYAR DIMUKA) 34,790,881,797 57,336,217,458 21. LIABILITAS PREMI a. Cadangan Teknis Premi Tahun Lalu 195,809,472,550 127,421,648,144 b. Pembentukan Tahun Berjalan 1,425,872,431,578 1,015,296,639,459 c. Pencairan Tahun Lalu (200,104,331,582) (127,421,648,144) JUMLAH LIABILITAS PREMI 1,421,577,572,546 1,015,296,639,459 22. ESTIMASI LIABILITAS KLAIM a. Cadangan Teknis Klaim Tahun Lalu 230,877,715,137 120,224,161,590 b. Pembentukan Tahun Berjalan 2,619,920,547,014 2,420,865,990,068 c. Pencairan Tahun Lalu (229,582,744,687) (120,224,158,435) JUMLAH ESTIMASI LIABILITAS KLAIM 2,621,215,517,465 2,420,865,993,223 23. PENDAPATAN KOMISI RESAURANSI DITANGGUHKAN Pendapatan Komisi Reasuransi Ditangguhkan 52,629,429,233 41,790,630,403 JUMLAH PENDAPATAN KOMISI RESAURANSI DITANGGUHKAN 52,629,429,233 41,790,630,403 24. KEWAJIBAN IMBALAN KERJA Manfaat Pekerja 182,448,831,000 168,984,303,000 JUMLAH KEWAJIBAN IMBALAN KERJA 182,448,831,000 168,984,303,000 25. UTANG LAIN-LAIN a. Deffered Premium 0 0 b. Jasa Produksi + Tantiem 34,096,307,351 33,876,162,061 c. Dividen 113,223,552,305 0 d. Honorarium Konsultan / Akuntan 2,383,128,449 889,421,780 e. Biaya Yang Belum Dibayar 0 7,394,795,716 f. Lain-lain 10,940,352,300 1,613,450,161 JUMLAH UTANG LAIN-LAIN 160,643,340,405 43,773,829,718 26. MODAL DITEMPATKAN DAN DISETOR PT. PERTAMINA (65%) 104,000,000,000 104,000,000,000 PT. Sakti Laksana Prima (17,6%) 28,160,000,000 28,160,000,000 Siti Taskiyah (12,15%) 19,440,000,000 19,440,000,000 Mohamad Satya Permadi (5,25%) 8,400,000,000 8,400,000,000 JUMLAH MODAL DITEMPATKAN DAN DISETOR 160,000,000,000 160,000,000,000
- 17-27. SALDO LABA Saldo Laba yang Belum Ditentukan Penggunaannya : 1,819,774,704,420 1,566,954,069,856 Saldo Laba yang Telah Ditentukan - Cadangan Tujuan 386,423,621,000 386,423,621,000 - Cadangan Umum 12,272,000,000 12,272,000,000 Jumlah Saldo Laba Yang Telah Ditentukan 398,695,621,000 398,695,621,000 Penggunaannya JUMLAH SALDO LABA 2,218,470,325,420 1,965,649,690,856 28. PENDAPATAN 1 JAN S/D 1 JAN S/D 1. Premi Bruto a. Premi 3,122,830,214,655 2,730,612,524,884 b. Komisi Dibayar 82,846,324,717 75,046,943,241 c. Potongan Premi 86,148,396,828 79,749,389,386 Jumlah ( 1a-1b-1c ) 2,953,835,493,111 2,575,816,192,257 2. Premi Reasuransi Premi Reasuransi 2,594,849,218,101 2,218,446,022,514 Jumlah Premi Reasuransi 2,594,849,218,101 2,218,446,022,514 3. Premi Netto ( 1-2 ) 358,986,275,010 357,370,169,743 4. Perubahan Bersih Liabilitas Premi a. Tahun Lalu 200,104,331,582 160,709,260,372 b. Tahun Berjalan 207,513,622,982 255,757,712,328 Jumlah Perubahan Bersih Liabilitas Premi (7,409,291,400) (95,048,451,956) 5 Perubahan Bersih Porsi Reasuransi Atas Liabilitas Premi a. Tahun Lalu 0 0 b. Tahun Berjalan 0 0 Jumlah Perubahan Bersih Porsi Reasuransi Atas Liabilitas Premi 0 0 6. Pendapatan Komisi Reasuransi Komisi Reasuransi 301,533,366,056 282,024,110,967 Jumlah Pendapatan Komisi Reasuransi 301,533,366,056 282,024,110,967 7. Hasil Investasi a. Bunga Deposito 29,807,090,226 21,896,226,354 b. Bunga Obligasi 71,170,619,598 66,844,180,333 c. Dividen (Saham Diperdagangkan) (174,405,352) 8,507,535,552 d. Reksadana 4,765,868,509 12,062,289,904 e. Lainnya (0) 0 Jumlah Hasil Investasi 105,569,172,982 109,310,232,143 8. Hasil Investasi Anak dan Asosiasi Dividen (Penyertaan Saham) 45,621,126,012 12,943,924,063 Jumlah Hasil Investasi Anak dan Asosiasi 45,621,126,012 12,943,924,063
- 18-9. Pendapatan Lain-lain 1 JAN S/D 1 JAN S/D a. Jasa Giro 593,810,961 371,532,410 b. Laba/(Rugi) Kurs Valuta Asing - Investasi 107,814,872,479 33,276,656,668 - Non-Investasi 0 4,172,347,214 c. Laba/(Rugi) Pelepasan Aset Tetap 0 1,496,125 d. Lain-lain 29,724,745,879 860,442 Jumlah Pendapatan Lain-lain 138,133,429,319 37,822,892,859 JUMLAH PENDAPATAN 942,434,077,979 704,422,877,820 29. BEBAN 1. Klaim Bruto 888,724,842,017 540,612,245,111 2. Klaim Reasuransi 715,235,238,095 461,228,555,461 3. Perubahan Bersih Estimasi Liabilitas Klaim a. Tahun Lalu - Outstanding Klaim 211,115,779,057 131,135,280,785 - I B N R 18,466,965,630 17,654,297,501 Cadangan Klaim Tahun Lalu ( 2a ) 229,582,744,687 148,789,578,285 b. Tahun Berjalan - Outstanding Klaim 327,671,087,972 204,093,847,943 - I B N R 25,718,500,598 12,435,765,172 Cadangan Klaim Tahun Berjalan ( 2b ) 353,389,588,570 216,529,613,115 Jumlah Perubahan Bersih Estimasi Liabilitas Klaim 123,806,843,883 67,740,034,830 4. Perubahan Bersih Estimasi Penggantian Reasuransi Atas Estimasi Liabilitas Klaim a. Tahun Lalu - Outstanding Klaim 0 0 - I B N R 0 0 Cadangan Klaim Tahun Lalu ( 2a ) 0 0 b. Tahun Berjalan - Outstanding Klaim 0 0 - I B N R 0 0 Cadangan Klaim Tahun Berjalan ( 2b ) 0 0 Jumlah Perubahan Bersih Estimasi Penggantian Reasuransi Atas Estimasi Liabilitas Klaim 0 0 5. Beban Underwriting Lainnya 0 0 6. Beban Usaha Lainnya a. Beban Pegawai 154,914,936,661 140,400,861,583 b. Beban Pemasaran 9,630,185,103 12,523,716,948 c. Beban Supervisi 3,461,178,497 2,863,826,026 f. Beban Alat-alat Kantor 2,739,914,419 2,712,792,492 e. Beban Umum 45,678,570,772 49,187,545,419 f. Beban Perawatan/Perbaikan aset Tetap 3,514,420,216 2,736,642,260 g. Provisi Cadangan Piutang Ragu-ragu 5,015,539,803 8,008,420,150 h. Beban Penyusutan/Amortisasi 3,668,987,916 3,421,168,963 Kumlah Beban Usaha Lainnya 228,623,733,387 221,854,973,841 7. Beban Keuangan 0 0
- 19-8. Beban Lain-lain 1 JAN S/D 1 JAN S/D a. Laba/(Rugi) Kurs Valuta Asing - Investasi 0 0 - Non-Investasi 3,337,708,325 0 b. Lain-lain 24,223,621,065 2,550,284,159 Jumlah Beban Lain-lain 27,561,329,390 2,550,284,159 JUMLAH BEBAN 1,983,951,986,772 1,293,986,093,402 30. Beban Pajak a. Pajak Kini 29,683,300,094 64,935,695,750 b. Pajak Tangguhan (505,209,722) 0 c. Final Tax 0 0 JUMLAH BEBAN PAJAK 29,178,090,372 64,935,695,750
D A F T A R I S I HALAMAN MEMORANDUM 1 LAPORAN POSISI KEUANGAN 2 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 3 LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 4 LAPORAN ARUS KAS - Metode Tidak Langsung 5a - Metode Langsung 5b CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 1. Umum 6 2. Kebijakan Akuntansi 7 3. Kas dan Bank 12 4. Deposito 13 5. Saham Untuk Diperdagangkan 13 6. Obligasi 13 7. Reksadana 13 8. Piutang Premi Langsung 13 9. Piutang Reasuransi 13 10. Aset Reasuransi 13 11. Piutang Lain-Lain 14 12. Aset Pajak Tangguhan 14 13. Aset Lain-Lain 14 14. Investasi pada entitas anak dan asosiasi 14 15. Aset Tetap Setelah Dikurangi Akumulasi Penyusutan 14 16. Aset Tak Berwujud Setelah Dikurangi Akumulasi Amortisasi 15 17. Utang Klaim 15 18. Utang Reasuransi 15 19. Utang Komisi 15 20. Perpajakan 15 21. Liabilitas Premi 16 22. Estimasi Liabilitas Klaim 16 23. Pendapatan Komisi Reasuransi Ditangguhkan 16 24. Kewajiban Imbalan Kerja 16 25. Utang Lain-Lain 16 26. Modal Saham 16 27. Saldo Laba 17 28. Pendapatan 17 29. Beban 18 30. Beban Pajak 19 DAFTAR - DAFTAR I Perhitungan Hasil Underwriting 20 II Produksi Premi 21 III Kontribusi Pertamina dalam Produksi Premi 22 IV Kontribusi Pertamina dalam Klaim Bruto 23 V Perincian Investasi dan Hasil Investasi 24 VI Perincian Beban Usaha 28 VII Aset Tetap 30 VIII Rincian Piutang Premi Langsung 31 IX Rincian Piutang Premi Reasuransi 32 X Rincian Hutang Klaim 33 XI Rincian Hutang Reasuransi 34 XII Analisa Rasio Keuangan 35