No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 13,193,144 b. Valuta Asing 1,031,411 2. Beban Bunga a. Rupiah 6,478,063 b. Valuta Asing 422,929 Pendapatan Bunga Bersih 7,323,563 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,516,612 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 124,844 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 933,715 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 722 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,346,099 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - i. Pendapatan lainnya 111,232 2. Beban Operasional Selain Bunga 9,517,080 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 10,785 iii. Spot dan derivatif 390,378 iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 491,590 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 3,892 ii. Kredit 3,263,347 iii. Pembiayaan Syariah 12,108 iv. Aset keuangan lainnya 636 f. Kerugian terkait risiko operasional 3,044 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 339,112 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 6,128 j. Beban tenaga kerja 2,657,421 k. Beban promosi 177,702 l. Beban lainnya 2,160,937 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7,000,468) LABA OPERASIONAL 323,095
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3,201 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (33,355) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 289,740 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (34,669) b. Beban pajak tangguhan (69,806) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 185,265 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (21,120) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7,041 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (182,182) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (242,910) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 60,728 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait (203,302) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (18,037) Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 185,265 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 185,265 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (18,037) KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN (18,037) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 7.37 Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 470.638 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 37,948,743 3. Lainnya 122,986 Jumlah Tagihan Komitmen 38,071,729 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 10,162,518 ii. Uncommitted 48,757,680 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7,985 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 858,178 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,257,180 b. L/C dalam negeri 248,546 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 29,591,736 5. Lainnya 265,016 Jumlah Kewajiban Komitmen 91,148,839 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 78,503 b. Valuta asing 1,093,472 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,075,217 b. Bunga lainnya 27 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,247,219 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,742,520 b. Valuta asing 1,448,496 2. Lainnya 856 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,191,872 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan CEO
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,571,564 2. Penempatan pada Bank Indonesia 17,162,661 3. Penempatan pada bank lain 3,039,895 4. Tagihan spot dan derivatif 1,061,954 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6,725,185 5b b. Tersedia untuk dijual 16,445,770 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,465,417 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 136,161 8. Tagihan akseptasi 4,638,746 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 168,156,542 10. Pembiayaan Syariah 7,075,258 11. Penyertaan 792,760 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (42,929) 2b b. Kredit (7,865,162) 2c c. Lainnya (441,044) 13. Aset tidak berwujud 921,364 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (533,011) 14. Aset tetap dan inventaris 4,460,801 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,272,729) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,750 5b b. Aset yang diambil alih 788,968 5c c. Rekening tunda 22,332 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,796) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 388,036 19. Aset lainnya 5,466,747 TOTAL ASET 236,163,240
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 42,440,248 2. Tabungan 39,733,373 3. Simpanan berjangka 92,882,118 4. Dana investasi revenue sharing 7,867,655 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 6. Pinjaman dari bank lain 2,651,957 7. Liabilitas spot dan derivatif 1,173,626 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 426,289 9. Utang akseptasi 4,522,000 10. Surat berharga yang diterbitkan 4,760,251 11. Pinjaman yang diterima 7,021,563 1a a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 2,979,196 1b b. Pinjaman yang diterima lainnya 4,042,367 12. Setoran jaminan 200,438 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 133,656 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,144,539 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 207,957,740 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (781,978) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 202,535 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583 4b b. Tahun berjalan 185,265 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28,205,500 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 28,205,500 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 236,163,240