Schroder Regular Income Plan VI

PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI Tanggal Efektif : 27 Nopember 2008 Mulai Masa Penawaran : 27 Nopember 2008 15 Desember 2008 Penjualan Kembali : Setiap bulan dimulai pada bulan pertama setelah Tanggal Emisi Tanggal jatuh Tempo : Lebih kurang 15 (lima belas) bulan sejak Tanggal Emisi Tanggal Pembayaran Pelunasan : Maksimum T+7 setelah Tanggal Jatuh Tempo Schroder Regular Income Plan VI BAPEPAM DAN LK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI. TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. Reksa Dana Terproteksi Schroder Regular Income Plan VI adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No.8 tahun 1995 tentang Pasar Modal dan peraturan pelaksanaannya. Reksa Dana Terproteksi Schroder Regular Income Plan VI (selanjutnya disebut Schroder Regular Income Plan VI ) bertujuan untuk memberikan proteksi 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi ( Tingkat Proteksi Modal ) pada Tanggal Jatuh Tempo, serta memberikan investor potensi keuntungan yang menarik secara reguler (jika ada), melalui investasi pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia atau Surat Utang Negara, dan obligasi korporasi serta instrumen pasar uang. Schroder Regular Income Plan VI akan berinvestasi selama kurang lebih 15 (lima belas) bulan sejak Tanggal Emisi. Komposisi Schroder Regular Income Plan VI adalah minimum 80% (delapan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) pada Efek bersifat utang dalam mata uang Rupiah yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia atau Surat Utang Negara, Obligasi yang dijamin oleh Negara Republik Indonesia dan/atau Obligasi Korporasi yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat yang telah disetujui oleh BAPEPAM Dan LK, dengan peringkat minimum adalah BBB (investment grade) atau yang setara; serta minimum 0% (nol persen) dan maksimum 20% (dua puluh persen) pada instrumen pasar uang sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. PENAWARAN UMUM PT Schroder Investment Management Indonesia selaku Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI secara terus menerus dengan jumlah sekurangkurangnya 50.000.000 (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya 500.000.000 (lima ratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp. 1.000,- (seribu rupiah) per Unit Penyertaan selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran dengan mempertimbangkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus ini. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI. 1

Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali atas Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI yang dimilikinya pada Tanggal Penjualan Kembali setiap 1 (satu) bulan, dimulai untuk pertama kalinya pada bulan pertama setelah Tanggal Emisi. Pengembalian Pokok Investasi akan dilakukan oleh Manajer Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo. Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan seluruh Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI yang telah diterbitkan yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih Schroder Regular Income Plan VI pada Tanggal Jatuh Tempo. Pemegang Unit Penyertaan Schroder Regular Income Plan VI tidak dikenakan biaya Pembelian Unit Penyertaan namun akan dikenakan Biaya Penjualan Kembali maksimum sebesar 0,5% (nol koma lima persen) dari nilai transaksi, untuk investasi sampai dengan 1 (satu) tahun, yang diperhitungkan dari Nilai Transaksi, dengan ketentuan maksimum sebesar 0,25% (nol koma dua puluh lima persen) akan dibukukan ke dalam Schroder Regular Income Plan VI sehingga akan meningkatkan Nilai Aktiva Bersih Schroder Regular Income Plan VI dan maksimum sebesar 0,25% (nol koma dua puluh lima persen) diperuntukkan bagi Agen Penjual Efek reksa Dana. Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus. Manajer Investasi PT Schroder Investment Management Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia Tower II, Lantai 31 Jl. Jend. Sudirman Kav 52-53 Jakarta 12190 Indonesia Telepon: (62-21) 515 5015 Faksimili: (62-21) 515 5018 Bank Kustodian Citibank, N.A. Indonesia Citibank Tower, Lt. 11 Jl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190 Indonesia Telepon : (62-21) 5290-8607 Faksimili : (62-21) 5290-8600 PENTING: SEBELUM ANDA MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN INI, ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI BAB KEBIJAKAN INVESTASI, MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR RISIKO DAN MANAJER INVESTASI Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pada tanggal 27 Nopember 2008 2

UNTUK DIPERHATIKAN Schroder Regular Income Plan VI tidak termasuk instrumen investasi yang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukan merupakan suatu saran atau rekomendasi baik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yang dimilikinya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten terhadap aspek bisnis, hukum, keuangan, pajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalam Schroder Regular Income Plan VI. Perkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi potensi hasil investasi dari Schroder Regular Income Plan VI, bila ada, hanyalah perkiraan dan tidak ada kepastian ataupun jaminan bahwa pemegang unit penyertaan akan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, dan indikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atas target hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akan diperoleh oleh calon Pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akan dapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara lain faktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktorfaktor risiko utama. 3

DAFTAR ISI BAB I II III IV V VI VII VIII IX X XI XII XIII XIV XV XVI XVII XVIII XIX Istilah dan Definisi Informasi mengenai Schroder Regular Income Plan VI Manajer Investasi Bank Kustodian Tujuan, Kebijakan Investasi dan Mekanisme Proteksi Pokok Investasi Metode Penghitungan Nilai Pasar Wajar Perpajakan Manfaat Investasi dan Faktor-Faktor Risiko Yang Utama Alokasi Biaya Hak-Hak Pemegang Unit Penyertaan Pendapat dari Segi Hukum Pendapat Akuntan tentang Laporan Keuangan Persyaratan dan Tata Cara Pembelian Unit Penyertaan Persyaratan dan Tata Cara Penjualan Kembali Unit Penyertaan Pelunasan Unit Penyertaan Pada Tanggal Jatuh Tempo Pelunasan Lebih Awal Unit Penyertaan Skema Pembelian dan Penjualan Kembali Pembubaran dan Hasil Likuidasi Penyebarluasan Prospektus dan Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan 4

BAB I ISTILAH DAN DEFINISI 1.1. Reksa Dana adalah suatu wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-Undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif. 1.2. Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan di mana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan Penitipan Kolektif. 1.3. Manajer Investasi adalah pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah. 1.4. Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan BAPEPAM Dan LK untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. 1.5. BAPEPAM Dan LK adalah Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (dahulu BAPEPAM atau Badan Pengawas Pasar Modal). 1.6. SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan-peraturan pelaksanaannya di bidang Reksa Dana Terproteksi sebagaimana termaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI No. 10 tanggal 14 November 2008 yang dibuat di hadapan Ny. Karlita Rubianti, SH., notaris di Jakarta antara PT Schroder Investment Management Indonesia sebagai Manajer Investasi dan Citibank, N.A. cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian. 1.7. Efek adalah Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya yang dapat dibeli oleh Reksa Dana Terproteksi. 1.8. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat konfirmasi yang mengkonfirmasikan pelaksanaan instruksi pembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan oleh pemegang Unit Penyertaan dan/atau menunjukkan jumlah Unit Penyertaan Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, yang akan disampaikan oleh Bank Kustodian paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dengan ketentuan formulir pemesanan pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI dari Pemegang Unit Penyertaan telah diterima dengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi dan pembayaran untuk pembelian tersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian pada Tanggal Emisi; (ii) Tanggal Penjualan Kembali Unit Penyertaan, dengan ketentuan instruksi penjualan kembali Unit Penyertaan Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI dari Pemegang Unit Penyertaan diterima dengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi, dan (iii) Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal Pelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan. 1.9. Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM Dan LK Nomor : IX.C.5 Lampiran 5

Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK Nomor : Kep-430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 Tentang Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IX.C.5 ). Surat pernyataan efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh BAPEPAM Dan LK. 1.10. Formulir Profil Pemodal adalah formulir yang disyaratkan untuk diisi oleh pemodal sebagaimana diharuskan oleh Peraturan BAPEPAM Nomor :IV.D.2 Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor : Kep-20 PM/2004 tanggal 29 April 2004 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang berisikan data dan informasi mengenai profil risiko pemodal Schroder Regular Income Plan VI sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang pertama kali di Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi. 1.11. Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai oleh calon Pemegang Unit Penyertaan untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi. 1.12. Masa Penawaran adalah masa dimana Manajer Investasi akan melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI selama 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak tanggal efektif dari BAPEPAM Dan LK, yang tanggal atau jangka waktunya telah dicantumkan oleh Manajer Investasi di dalam halaman muka Prospektus. 1.13. Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya. 1.14. Metode Penghitungan NAB adalah metode untuk menghitung NAB sesuai dengan Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.C.2. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal nomor Kep-402/BL/2008 tanggal 9 Oktober 2008 tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana ( Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.C.2. ). 1.15. Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah tanggal Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang akan diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya satu kali dalam satu bulan. Berkaitan dengan Tanggal Penjualan Kembali, maka Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI akan diumumkan pada Hari Bursa selanjutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Berkaitan dengan Tanggal Jatuh Tempo, maka Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI akan diumumkan pada Hari Bursa selanjutnya setelah Tanggal Jatuh Tempo. Dalam hal Manajer Investasi melakukan Pelunasan Lebih Awal, maka Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI juga akan diumumkan pada Hari Bursa selanjutnya setelah tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Tanggal pengumunan Nilai Aktiva Bersih akan ditentukan kemudian oleh Manajer Investasi dan akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk 1.16. Nilai Pasar Wajar adalah nilai yang dapat diperoleh dari transaksi Efek yang dilakukan antar para Pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi. 1.17. Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan Efek di Bursa Efek, yaitu Senin sampai dengan Jumat, kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek. 1.18. Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat dimana Bank Indonesia buka dan melakukan kliring, kecuali hari libur nasional yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia. 1.19. Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif 6

1.20. Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang memiliki Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. 1.21. Pembelian adalah tindakan Pemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian atas Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI sesuai dengan tata cara yang ditentukan di dalam Prospektus ini. 1.22. Penjualan Kembali adalah tindakan Pemegang Unit Penyertaan melakukan penjualan kembali atas sebagian atau seluruh Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang dimiliki sesuai dengan tata cara yang ditentukan di dalam Prospektus ini. 1.23. Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM Dan LK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM Dan LK Nomor: IX.C.5. 1.24. Reksa Dana Terproteksi adalah Reksa Dana sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM Dan LK Nomor IV.C.4 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK Nomor KEP-429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 Tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan, dan Reksa Dana Indeks. 1.25. Pokok Investasi adalah investasi awal Pemegang Unit Penyertaan atau uang yang diinvestasikan oleh Pemegang Unit Penyertaan dengan membeli Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada Masa Penawaran. 1.26. Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang dimiliki oleh orang perseorangan, perusahaan, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisasi. Definisi Portofolio Efek berkaitan dengan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. 1.27. Pelunasan Lebih Awal adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan belum dijual kembali oleh Pemegang Unit Penyertaan sebelum Tanggal Jatuh Tempo, yang wajib dilaksanakan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Kondisi yang menyebabkan Manajer Invetasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan secara lebih rinci dalam Bab V dan Bab XVI Prospektus ini. 1.28. Tanggal Jatuh Tempo adalah suatu tanggal dimana seluruh Efek bersifat utang dalam portofolio investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI, telah jatuh tempo atau telah dijual, yang akan dimuat dalam Dokumen Keterbukaan Produk dan dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak (dalam waktu bersamaan) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada tanggal Jatuh Tempo tersebut. Apabila Tanggal Jatuh Tempo bukan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Jatuh Tempo. Tanggal Jatuh Tempo SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI direncanakan jatuh pada kurang lebih 15 (lima belas) bulan sejak Tanggal Emisi, dimana seluruh Efek bersifat utang dalam portofolio investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI telah jatuh tempo dan atau telah dijual. 1.29. Tanggal Pembayaran adalah suatu tanggal dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pembayaran atas, hasil Penjualan Kembali Unit Penyertaan maupun pelunasan Unit Penyertaan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Penjualan Kembali dan Tanggal Jatuh Tempo atau setelah tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. 7

1.30. Dokumen Keterbukaan Produk adalah dokumen yang memuat informasi-informasi mengenai instrumen-instrumen investasi yang ada di dalam portofolio Schroder Regular Income Plan VI. Manajer Investasi akan menginformasikan realisasi instrumen investasi yang ada di dalam portofolio SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI kepada BAPEPAM Dan LK dan pemodal sesuai dengan peraturan, kebijakan dan persetujuan BAPEPAM Dan LK yang berlaku. 1.31. Tanggal Emisi adalah tanggal dimana Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI diterbitkan berdasarkan pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan pertama kali Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI dihitung sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah). Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke 3 (tiga) setelah berakhirnya Masa Penawaran. 1.32. Tanggal Penjualan Kembali adalah tanggal dimana Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya berdasarkan Nilai Aktiva Bersih yang dihitung pada Tanggal Penjualan Kembali. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Tanggal Penjualan Kembali jatuh setiap bulan, dimulai untuk pertama kalinya pada bulan pertama setelah Tanggal Emisi. Tanggal Penjualan Kembali akan ditentukan kemudian oleh Manajer Investasi dan akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk 1.33 Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah tanggal dimana Manajer Investasi akan membagikan Hasil Investasi (jika ada) sesuai Kebijakan Pembagian Hasil Investasi 1 (satu) kali setiap 1 (satu) bulan. Tanggal Pembagian Hasil Investasi akan ditentukan kemudian oleh Manajer Investasi dan akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk 8

BAB II INFORMASI MENGENAI SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI 2.1. Pembentukan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI, adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya sebagaimana termaktub dalam Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana Terproteksi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI No. 10 tanggal 14 November 2008, yang dibuat di hadapan Ny. Karlita Rubianti, SH., notaris di Jakarta antara PT Schroder Investment Management Indonesia sebagai Manajer Investasi dan Citibank, N.A. cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian. SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI memperoleh pernyataan Efektif dari BAPEPAM Dan LK sesuai dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK No. S-8617/BL/2008 tanggal 27 Nopember 2008. 2.2. Penawaran Umum Masa Penawaran direncanakan selama 90 (sembilan puluh) Hari Bursa sejak Tanggal Efektif. PT Schroder Investment Management Indonesia sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI secara terus-menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya 50.000.000,- (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya 500.000.000 (lima ratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal sebesar Rp 1.000,- (seribu rupiah) per Unit Penyertaan selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran dengan mempertimbangkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku. Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI akan diterbitkan pada Tanggal Emisi berdasarkan pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan selama Masa Penawaran. Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI apabila sampai dengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjual kurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan yang ditentukan atau dapat membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI apabila dalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidak menguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal ini dana investasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikan sesegera mungkin, tanpa bunga, oleh Bank Kustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi melalui pemindahbukuan atau transfer ke rekening yang ditunjuk oleh Pemegang Unit Penyertaan dan dengan biaya bank menjadi tanggungan Manajer Investasi. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI akan diterbitkan pada Tanggal Emisi. 9

2.3. Lindung Nilai Selama Masa Penawaran Selama Masa Penawaran, untuk mengurangi pengaruh fluktuasi pasar terhadap tingkat proteksi atas investasi awal yang merupakan persyaratan penting dari Reksa Dana ini. Manajer Investasi atas kebijaksanaannya sendiri, dapat melakukan aktivitas lindung nilai pada harga tertentu untuk kepentingan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. Aktivitas lindung nilai tersebut dapat termasuk transaksi tunai dan atau berjangka yang berkaitan dengan obligasi oleh dana dari pihak lawan transaksi di pasar. Dalam melakukan aktivitas lindung nilai pada harga tertentu untuk mengurangi pengaruh fluktuasi pasar dari Efek dalam portofolio SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI selama Masa Penawaran, maka terdapat kemungkinan Efek sejenis di pasar ditawarkan lebih tinggi atau lebih rendah dari pada harga tertentu yang diperoleh Manajer Investasi, sehingga terdapat kemungkinan pihak lain menawarkan hasil dari Efek yang sejenis tetapi lebih tinggi atau lebih rendah dari SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. Mengingat Efek diperoleh di pasar modal dengan mekanisme penawaran-permintaan, maka Manajer Investasi tidak mempunyai kemampuan untuk memperoleh data mengenai penawaran dan permintaan harga Efek yang bersangkutan di pasar secara formal atau mengawasi pasar dalam menentukan harga suatu Efek dari penerbit Efek yang bersangkutan. 2.4. Pelunasan Unit Penyertaan Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo. Manajer Investasi wajib melakukan pelunasan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan. Penjelasan lebih lanjut mengenai pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo ini diuraikan dalam Bab V dan Bab XV. 2.5. Pelunasan Lebih Awal Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal disebabkan karena keadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. Penjelasan lebih lanjut mengenai Pelunasan Unit Penyertaan Lebih Awal ini diuraikan dalam Bab V dan Bab XVI. 2.6. Penjualan Kembali Unit Penyertaan Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan Penjualan Kembali atas sebagian atau seluruh Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang dimilikinya pada Tanggal Penjualan Kembali. Penjelasan lebih lanjut mengenai Penjualan Kembali Unit Penyertaan ini diuraikan dalam Bab XV dan Bab XIV. 2.7. Pembayaran Penjualan Kembali dan Pelunasan Unit Penyertaan Manajer Investasi akan melakukan pembayaran penjualan kembali dan pelunasan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Penjualan Kembali dan Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. 2.8. Pengelolaan Schroder Regular Income Plan VI 10

Dalam pengelolaan investasinya, PT. Schroder Investment Management Indonesia mempunyai 2 (dua) tim yaitu Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi yang bertugas mengelola Reksa Dana sehari-hari. a. Komite Investasi Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sehingga sesuai dengan tujuan investasi. Komite Investasi akan mengadakan rapat dengan Tim Pengelola Investasi paling sedikit sekali dalam sebulan. Anggota Komite Investasi adalah : Rupert Rucker Kepala Bagian Produk Asia Bergabung dengan Schroders di London bulan Mei 2005 sebagai Product Manager - Emerging Markets Equity. Pindah ke Singapura bulan Januari 2007 untuk menjabat Head of Product Asia. Sejak tahun 1999 sampai 2004 memegang berbagai jabatan di West LB Asset Management dan jabatan terakhir sebelum meninggalkan instititusi tersebut adalah Director for New Business Development and Client Servicing for UK, Europe, Middle East and China. Ditugaskan di Hong Kong tahun 2002 untuk membuka kantor baru di Asia sebagai Head of New Business Development and Client Servicing, Asia ex Japan. Kariernya di bidang investasi dimulai tahun 1993 di Fleming Investment Management. Rupert menjabat sebagai East European Equity Fund Manager, dengan tanggungjawab atas investasi Rusia dan bertempat tinggal di Moscow tahun 1995 dan 1996. Juga sempat bertugas selama empat tahun sebagai perwira di Angkatan Darat Inggris. Rupert memperoleh ijin perseorangan sebagai Securities and Derivatives Representative dari Hong Kong Securiites Institute dan memiliki Investment Management Certificate (IMC). Gelar kesarjanaan BA (Hons) in Classics, diperoleh dari University of Reading. Michael T. Tjoajadi, ChFC, Anggota Tim Komite Investasi, lulusan dari Universitas Hasanuddin dengan gelar Insinyur Teknologi Pertanian dan berpengalaman pada bidang pengelolaan dana selama lebih dari 9 tahun. Jabatan sekarang adalah Country Head of Distribution untuk Indonesia. Sebelum bergabung dengan Schroders pada tahun 1996, Michael T. Tjoajadi mempunyai pengalaman sebagai Manajer Investasi pada BII Lend Lease. Michael T. Tjoajadi telah mempunyai ijin perorangan di bidang Penasehat Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP- 18/PM-PI/1995 tanggal 19 April 1995 b. Tim Pengelola Investasi Adapun anggota Tim Pengelola Investasi adalah: Kiekie Boenawan, CFA, Ketua Tim Pengelola Investasi, berpengalaman dalam bidang pengelolaan dana selama lebih dari 19 tahun. Kiekie Boenawan adalah lulusan dari Case Western Reserve University dengan gelar Bsc dan MBA. Jabatan sekarang adalah Direktur Investasi dan sebelum bergabung dengan Schroder pada tahun 1997 Kiekie Boenawan adalah Direktur Investasi dari Jardine Fleming Nusantara. Kiekie Boenawan telah mempunyai izin perorangan di bidang Penasehat Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-26/PM-PI/1993 tanggal 27 Mei 1993. Ronaldus Gandahusada (Ronni Gandahusada), Anggota Tim Pengelola Investasi, berpengalaman dalam bidang pengelolaan dana selama lebih dari 19 tahun, riset dan analisa keuangan. Mempunyai pengalaman lebih dari 14,5 tahun di Schroder. Ronni 11

Gandahusada adalah Sarjana Tehnik dari Institut Teknologi Bandung dan kemudian mengambil Master pada bidang Business Banking & Finance pada University of Technology, Sydney serta telah memiliki izin perorangan di bidang Penasehat Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-32/PM- PI/1995 tanggal 19 Juni 1995. Sebelum menjabat sebagai Manajer Investasi di Schroder, Ronni Gandahusada adalah analis riset dan jabatan sekarang adalah Presiden Direktur. Soufat Hartawan, Anggota Tim Pengelola Investasi berpengalaman selama 14,5 tahun di industri keuangan.. Soufat Hartawan adalah lulusan dari Universitas of Melbourne dengan gelar Master of Applied Finance dan telah memiliki izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP- 48/PM/IP/WMI/2000 tanggal 15 September 2000. Jabatan sekarang adalah Fund Manager, Fixed Income dan sebelum bergabung dengan Schroders pada tahun 2001, Soufat Hartawan mempunyai pengalaman sebagai Investment Manager selama 2 tahun pada Manulife Asset Management dan pernah bekerja selama 3 tahun pada Standard Chartered Bank. Tjutju Ukim, Anggota Tim Pengelola Investasi berpengalaman selama lebih dari 13 tahun di bidang Pasar Modal di Indonesia. Tjutju adalah lulusan dari Universitas of Eastern Michigan, USA dengan gelar B.BA. dan telah memiliki izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-89/PM/WMI/2004 tanggal 30 Agustus 2004. Jabatan sekarang adalah Trader dan sebelum bergabung dengan Schroder pada tahun 2003, Tjutju mempunyai pengalaman sebagai Equity Sales kurang lebih selama 3 tahun dan Fixed Income Dealer selama 5 tahun pada Danpac Sekuritas. Ni Made Muliartini, Anggota Tim Pengelola Investasi, berpengalaman selama lebih dari 8 tahun di bidang Pasar Modal di Indonesia dan bergabung dengan Schroders pada tahun 2003 sebagai Analis Riset dan saat ini juga sebagai Manajer Investasi. Made adalah Sarjana Ekonomi (Akuntansi) dari Universitas Indonesia dan telah memiliki ijin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor 39/PM/WMI/2003. Sebelum bergabung dengan Schroders, Made telah berpengalaman sebagai Analis di sebuah perusahaan sekuritas selama 3 tahun. 12

BAB III MANAJER INVESTASI 3.1. Keterangan Singkat Tentang Manajer Investasi PT Schroder Investment Management Indonesia didirikan dengan Akta No.7 tanggal 4 Maret 1997 yang dibuat di hadapan Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, Notaris di Jakarta dan telah memperoleh persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia sesuai dengan keputusannya No. C2-2093 HT.01.01 Tahun 1997 tanggal 26 Maret 1997 dan telah didaftarkan di Kantor Pendaftaran Perusahaan Kodya Jakarta Selatan dengan No. 697/BH 09.03/IV/97 tanggal 21 April 1997 serta telah diumumkan dalam Berita Negara R.I. No. 49 tanggal 20 Juni 1997 dan Tambahan Berita Negara R.I. No. 2414. PT Schroder Investment Management Indonesia (PT SIMI) adalah Perusahaan Manajer Investasi yang 99 % (sembilan puluh sembilan persen) sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun 1804. Grup Schroders merupakan salah satu perusahaan terkemuka di dunia dengan pengalaman di bidang manajemen investasi selama lebih dari 85 tahun dan telah mengelola dana lebih dari US$ 204.50 milyar (per 30 September 2008) atas nama klien-klien di seluruh dunia. PT Schroder Investment Management Indonesia memperoleh izin usaha dari BAPEPAM sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No: KEP-04/PM/MI/1997 tanggal 25 April 1997 dan terhitung dari tanggal 1 Mei 1997 mengambil alih kegiatan pengelolaan investasi dari perusahaan afiliasinya, PT Schroder Indonesia, dimana PT Schroder Indonesia memperoleh izin manajer investasi dari BAPEPAM pada tanggal 9 November 1991 dan telah beroperasi di bidang pengelolaan investasi di Indonesia sejak tahun 1992. Susunan Direksi dan Komisaris Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Tanpa Rapat No. 73 tanggal 21 Desember 2004, dibuat di hadapan Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, S.H., Notaris di Jakarta, susunan Direksi dan Komisaris PT Schroder Investment Management Indonesia pada saat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut: Direksi Presiden Direktur Direktur Direktur Direktur Komisaris Presiden Komisaris Komisaris Komisaris : Ronaldus Gandahusada : Francisco Lautan : Michael Tjandra Tjoajadi : Kiekie Boenawan : Murray Alan Coble : Teo Pek Swan : Rupert Rucker 3.2. Pengalaman Manajer Investasi PT. Schroder Investment Management Indonesia, selain mengelola SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI, juga telah mengelola dana kurang lebih sebesar Rp. 22,4 triliun (per 30 September 2008) dalam bentuk Reksa Dana dan dana para klien-klien di Indonesia yang terdiri atas dana pensiun, perusahaan asuransi, dan yayasan sosial. Sampai bulan September 2008, Reksa Dana yang dikelola oleh PT Schroder Investment Management Indonesia meliputi 13 Reksa Dana Terbuka, yaitu Schroder Dana Likuid, Schroder Dana Andalan, Schroder Dana Mantap Plus, Schroder Dana Mantap Plus II, Schroder Dana Obligasi Ekstra, Schroder Dana Kombinasi, Schroder Dana Terpadu, Schroder Dana Terpadu II, Schroder Dana Prestasi, Schroder Dana Prestasi Plus, Schroder Dana Istimewa, Schroder USD Bond Fund, Schroder 13

Prestasi Gebyar Indonesia II, dan 10 Reksa Dana Terproteksi yaitu Schroder Fixed Maturity Plan III, IV & VI, IDR Regular Income Plan I & II, Schroder Regular Income Plan III, IV & V, Schroder Regular Dividend Plan I, Schroder Index Linked Fund I & II. Dengan didukung oleh staf yang berpengalaman dan ahli dalam bidangnya serta didukung oleh jaringan sumber daya Grup Schroders di seluruh dunia, PT Schroder Investment Management Indonesia akan mampu memberikan pelayanan yang berkualitas kepada para kliennya di Indonesia. 3.3. Pihak Yang Terafiliasi Dengan Manajer Investasi Manajer Investasi tidak memiliki afiliasi dengan pihak-pihak sebagaimana didefinisikan dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal, yang bergerak di bidang Pasar Modal maupun lembaga-lembaga keuangan yang berkaitan dengan kegiatan Reksa Dana oleh Manajer Investasi. 14

BAB IV BANK KUSTODIAN 4.1. Keterangan Singkat Tentang Bank Kustodian Citibank, N.A. adalah sebuah asosiasi yang didirikan pada tahun 1812 berdasarkan hukum Amerika Serikat dengan nama the National City Bank of New York dan berkedudukan di kota New York, negara bagian New York, Amerika Serikat. Pada tahun 1955, the National City Bank of New York berganti nama menjadi the First National City Bank of New York, kemudian pada tahun 1962 menjadi First National City Bank dan pada tahun 1976 menjadi Citibank, N.A. Citibank, N.A. telah beroperasi di Indonesia dan melakukan kegiatan sebagai bank umum sejak tahun 1968, berdasarkan ijin dari Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No.D.15.6.3.22 tanggal 14 Juni 1968. Berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor KEP-91/PM/1991 tanggal 19 Oktober 1991, Citibank, N.A. telah memperoleh persetujuan sebagai Tempat Penitipan Harta/Bank Kustodian di bidang pasar modal. Citibank, N.A. merupakan perusahaan layanan keuangan global yang terkemuka.. 4.2. Pengalaman Bank Kustodian Securities and Fund Services (SFS) adalah kelompok kliring dan kustodian dan bagian dari Citibank, N.A. Global Transaction Services (GTS). Di Indonesia, bisnis utama dari SFS adalah bisnis kustodian. SFS didukung sepenuhnya oleh staf-staf terlatih dan berpengalaman di bidangnya seperti Product, Marketing, Information Technology, Operations dan Client Services. Spesialisasi ini menjamin tingkat pelayanan tertinggi dari seluruh konsumen Citibank, N.A. Dengan pengalaman lebih dari 100 tahun di bidang kustodian, jumlah asset yang dikelola Citibank, N.A. Global saat ini telah mencapai lebih dari USD 13 trilliun. Citibank, N.A. juga telah lama mengukuhkan diri sebagai pengelola surat berharga di negara-negara berkembang di Asia, Amerika Latin, dan Eropa Timur. Saat ini, Citibank, N.A. memberikan pelayanan kustodian di lebih dari 70 negara dengan jaringan global kustodian-nya secara pro-aktif untuk seluruh investor di dunia. Walaupun fokus Citibank, N.A. adalah pengembangan keahlian dalam jaringan globalnya, Citibank, N.A. juga telah berhasil menciptakan jati diri yang kuat di pasar lokal yang sebagian besar dikelola oleh staf lokal. Staf-staf lokal ini mampu memberikan keunggulan pelayanan di setiap negara yang tentunya mempunyai kebijaksanaan finansial dan hukum berbeda. Dengan strategi Think Globally, Act Locally ini, Citibank, N.A. tetap mampu menjamin pemberian pelayanan terhadap investor lokal di setiap negara dengan standar karakteristik tertinggi Citi Global. Citibank, N.A. juga terus berusaha mengembangkan sistem teknologi-nya untuk mendukung pelayanan terhadap konsumen. Setiap tahunnya, Citibank, N.A. mengalokasikan dana sekitar USD 50 juta untuk pengembangan sistem dan teknologi bisnis sekuritas di seluruh dunia. Jumlah ini sendiri dua kali lebih banyak dari budget rata-rata perusahaan lain. Citibank, N.A. memulai usaha dalam bidang Tempat Penitipan Harta untuk Pasar Modal di Indonesia sejak mendapatkan izin dari BAPEPAM pada bulan Oktober 1991 dan telah memberikan pelayanan kustodian reksa dana pada tahun 1996. Sejak mulai beroperasi di Indonesia, Citibank, N.A. selalu berada di peringkat atas ranking Top Rated Custodian Banks in Domestic Market berdasarkan Global Custodian Survey pada tahun 2007 dan Top Rated Mutual Fund Administrator in Asia Pacific berdasarkan Global Custodian Survey pada tahun 2008. Pada tanggal 5 Januari 2005, Citibank, N.A. secara global mengakuisisi bisnis kustodian dari ABN 15

Amro Bank NV ( ABN Amro ), termasuk di Indonesia. Dalam akuisisi ini, Citibank, N.A. Indonesia juga mengambil alih bisnis administrasi reksadana yang dikelola ABN Amro, yang mengelola 37 reksa dana dengan total NAB per Juni 2004 sebesar lebih dari Rp. 25 trilliun dengan jumlah pemegang unit penyertaan mencapai 71,000. Dengan adanya pengambil-alihan bisnis ABN Amro, Citibank, N.A. Indonesia sekarang memiliki struktur jenis produk yang sangat lengkap, didukung sistem database dan teknologi mutakhir, serta jumlah karyawan yang bertambah. Ini membuktikan fokus Citibank, N.A. Indonesia untuk tetap bersaing, berkembang dan menjadi yang terbaik di bisnis kustodi dan administrasi reksadana di Indonesia dan di luar negeri. Demi kepentingan dan kepuasan nasabah, Citibank, N.A. Indonesia bertekad untuk memberikan pelayanan terbaik sesuai kebutuhan dan tujuan dari seluruh investor. Dalam hal ini, Citibank, N.A. Indonesia berusaha menjadi mitra-kerja terbaik dalam memenuhi seluruh kebutuhan dan kepentingan di dalam bidang jasa kustodian dan administrasi reksa dana ini. 4.3. Pihak Yang Terafiliasi Dengan Bank Kustodian Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di pasar modal atau bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesia adalah PT. Citigroup Securities Indonesia. 16

BAB V TUJUAN DAN KEBIJAKAN INVESTASI 5.1. Tujuan Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI bertujuan untuk memberikan proteksi 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi ( Tingkat Proteksi Modal ) pada Tanggal Jatuh Tempo, serta memberikan investor potensi keuntungan yang menarik secara regular (jika ada), melalui investasi pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia atau Surat Utang Negara, dan obligasi korporasi serta instrumen pasar uang. 5.2. Kebijakan Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI akan berinvestasi selama kurang lebih 15 (lima belas) bulan sejak Tanggal Emisi. Komposisi investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI adalah minimum 80% (delapan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) pada Efek bersifat utang dalam mata uang Rupiah yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia atau Surat Utang Negara, Obligasi yang dijamin oleh Negara Republik Indonesia dan/atau Obligasi Korporasi yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat yang telah disetujui oleh BAPEPAM dan LK, dengan peringkat minimum adalah BBB (investment grade) atau yang setara; serta minimum 0% (nol persen) dan maksimum 20% (dua puluh persen) pada instrumen pasar uang sesuai dengan peraturan perundangundangan yang berlaku di Indonesia. Apabila terdapat Efek bersifat utang yang jatuh tempo, uang hasil pembayaran Efek bersifat utang tersebut akan diinvestasikan dalam instrumen pasar uang dan/atau kas selama maksimum 3 (tiga) bulan, yang akan merupakan bagian dari Efek bersifat utang yang menjadi basis proteksi. Penempatan uang hasil pembayaran Efek bersifat utang tersebut di atas akan menyebabkan perubahan komposisi portofolio investasi dalam instrumen pasar uang dan/atau kas namun tidak akan mempengaruhi proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Pelunasan. Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atas dengan Peraturan BAPEPAM Dan LK yang berlaku dan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkan oleh BAPEPAM Dan LK tanpa serta merta melakukan perubahan terhadap Kontrak Investasi Kolektif maupun Prospektus SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI. 5.3. Mekanisme Proteksi Pokok Investasi a. Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi atas Pokok Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI ini sepenuhnya dilakukan melalui mekanisme investasi, dan bukan melalui mekanisme penjaminan oleh Manajer Investasi maupun pihak ketiga. Manajer Investasi akan melakukan Investasi sesuai dengan Kebijakan Investasi dimana pada Tanggal Jatuh Tempo akumulasi pembayaran kupon dan pelunasan pokok dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yang telah jatuh tempo, yang merupakan basis nilai proteksi atas Pokok Investasi tersebut akan memiliki Nilai Aktiva Bersih sekurang-kurangnya sama dengan Pokok Investasi yang terproteksi. b. Pokok Investasi yang Terproteksi 17

Pokok Investasi yang terproteksi adalah sebesar 100% dari Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo. Dalam hal Pemegang Unit Penyertaan telah melakukan Penjualan Kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, maka Pokok Investasi yang terproteksi pada Tanggal Jatuh Tempo adalah Pokok Investasi sesuai jumlah Unit Penyertaan yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo. c. Jangka Waktu Berlakunya Ketentuan Proteksi Proteksi atas Pokok Investasi hanya berlaku pada Tanggal Jatuh Tempo. d Ruang Lingkup dan Persyaratan Bagi Berlakunya Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi Schroder Regular Income Plan VI hanya akan berlaku apabila : i. Tidak ada penerbit Efek bersifat utang dalam portofolio investasi yang merupakan basis proteksi yang gagal dalam membayar kewajibannya baik pokok utang maupun bunga hingga Tanggal Jatuh Tempo; dan atau ii. Tidak terdapat perubahan dan atau penambahan peraturan perundang-undangan yang menyebabkan nilai yang diproteksi berkurang atau hilang; dan atau iii. Tidak terjadi Keadaan Kahar; dan atau iv. Tidak terjadi risiko-risiko investasi sebagaimana dimaksud dalam Bab VIII Prospektus ini.. e. Hilangnya atau berkurangnya hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi Hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi Pokok Investasi dalam Unit Penyertaan akan hilang atau berkurang apabila terjadi Pelunasan Lebih Awal atau Pemegang Unit Penyertaan melakukan penjualan Unit Penyertaan yang dimilikinya. Penjelasan lebih lanjut diuraikan dalam Bab XIV dan XVI. f. Pelunasan Lebih Awal Apabila terdapat perubahan yang material dalam peraturan di bidang perpajakan dan atau perubahan yang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh Aparat Perpajakan dan atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturan perundang-undangan yang berlaku, perubahan ekonomi yang ekstrim, yang berdasarkan pertimbangan Manajer Investasi dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI secara signifikan, maka Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Harga Pelunasan Lebih Awal tersebut dapat lebih rendah atau lebih tinggi dari Pokok Investasi. Penjelasan lebih lanjut mengenai Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan dalam Bab XVI. 5.4. Nilai Pelunasan Pada Tanggal Jatuh Tempo Apabila Pelunasan Lebih Awal tidak terjadi, Nilai Aktiva Bersih pelunasan Unit Penyertaan (pelunasan pada Tanggal Jatuh Tempo) diharapkan sebagai berikut : Nilai Pelunasan/ Unit Penyertaan = Mana yang lebih tinggi antara: (a) Nilai Aktiva Bersih Awal, atau (b) Nilai Aktiva Bersih pelunasan pada Tanggal Jatuh Tempo (Nilai Aktiva Bersih Awal + Potensi Keuntungan*) 18

* Potensi keuntungan sebagaimana di uraikan pada poin 5.6 tidak dijamin dan memiliki risiko seperti tercantum pada Bab VIII Prospektus ini. 5.5. Pembatasan Investasi Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM Dan LK IV.B.1 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK Nomor Kep-176/BL/2008 tanggal 14 Mei 2008 mengenai Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.B.1. ), Peraturan BAPEPAM Dan LK IV.B.2 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK Nomor Kep-177/BL/2008 tanggal 14 Mei 2008 tentang Pedoman Kontrak Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.B.2. ) dan Peraturan BAPEPAM Dan LK IV.C.4 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Dan LK Nomor Kep-429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks ( Peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.C.4 ) dalam melaksanakan pengelolaan SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI, Manajer Investasi dilarang melakukan tindakantindakan sebagai berikut: a. membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya tidak dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia; b. membeli Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadan hukum Indonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaan dimaksud dan lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada setiap saat; c. melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari nilai Efek yang dibeli; d. membeli Efek yang tidak melalui Penawaran Umum dan/atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia, kecuali Efek yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek, Efek pasar uang, Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia sebanyak-banyaknya 30% (tiga puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI dan Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan atau lembaga keuangan internasional dimana Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya; e. membeli Efek yang diterbitkan oleh pemegang Unit Penyertaan dan atau Pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan berdasarkan komitmen yang telah disepakati oleh Manajer Investasi dengan pemegang Unit Penyertaan dan atau pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan; f. terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali, atau perdagangan Efek; g. terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale); h. terlibat dalam pembelian Efek secara margin; i. melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit; j. terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman jangka pendek yang berkaitan dengan penyelesaian transaksi-dan pinjaman tersebut tidak lebih dari 10% (sepuluh persen) dari nilai portofolio SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI pada saat pembelian; 19

k. membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum dimana Perusahaan Efek yang bertindak sebagai Manajer Investasi menjadi Penjamin Emisi Efek atau Afiliasi dari Manajer Investasi bertindak sebagai Penjamin Emisi dari Efek dimaksud, kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah; l. terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasil dengan Manajer Investasi atau pihak afiliasinya; m. membeli Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum (i) dimana Manajer Investasinya sama dengan Manajer Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI; (ii) oleh-afiliasi dari Manajer Investasi; dan atau (iii) dimana Manajer Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI terafiliasi dengan Kreditur Awal Efek Beragun Aset tersebut. Selain pembatasan tersebut di atas, sesuai dengan peraturan BAPEPAM Dan LK No. IV.C.4 angka 2 terdapat aturan tambahan dalam melakukan pengelolaan Reksa Dana Terproteksi yaitu sebagai berikut: a. Manajer Investasi wajib melakukan investasi pada efek bersifat utang yang masuk dalam kategori layak investasi (investment grade), sehingga nilai efek bersifat utang pada saat jatuh tempo sekurang-kurangnya dapat menutupi jumlah nilai yang diproteksi. b. Manajer Investasi dilarang mengubah portofolio Efek sebagaimana ketentuan butir a di atas (Efek bersifat utang yang merupakan basis nilai proteksi), kecuali dalam rangka pemenuhan kembali dari pemegang Unit Penyertaan atau terjadinya penurunan peringkat Efek. c. Manajer Investasi dapat melakukan investasi pada Efek derivatif tanpa harus terlebih dahulu memiliki Efek yang menjadi underlying dari derivatif tersebut dengan memperhatikan ketentuan bahwa investasi dalam Efek bersifat utang tetap menjadi basis nilai proteksi. Pembatasan investasi tersebut di atas didasarkan pada peraturan yang berlaku saat prospektus ini diterbitkan, yang mana dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kebijakan yang ditetapkan oleh Pemerintah di bidang Pasar Modal termasuk Surat Persetujuan lain yang dikeluarkan oleh BAPEPAM Dan LK berkaitan dengan pengelolaan Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Dalam hal Manajer Investasi bermaksud membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri, pelaksanaan pembelian Efek tersebut baru dapat dilaksanakan setelah tercapainya kesepakatan antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian mengenai tata cara pembelian, penjualan, penyimpanan dan hal-hal lain sehubungan dengan pembelian Efek tersebut. 5.6. Kebijakan Pembagian Hasil Investasi Hasil investasi yang diperoleh SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI dari dana yang diinvestasikan (jika ada), akan dibukukan ke dalam SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI sehingga akan meningkatkan Nilai Aktiva Bersihnya. Hasil investasi tersebut akan didistribusikan secara periodik oleh Manajer Investasi kepada Pemegang Unit Penyertaan pada Tanggal Pembagian Hasil Investasi, secara serentak dalam bentuk tunai yang besarnya proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan. Manajer Investasi memiliki kewenangan untuk menentukan besarnya hasil investasi yang akan dibagikan kepada Pemegang Unit Penyertaan selama hal tersebut tetap sesuai dengan Tujuan Investasi SCHRODER REGULAR INCOME PLAN VI yaitu memberikan proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo. Pembagian Hasil investasi dengan cara tersebut di atas akan menyebabkan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan menjadi terkoreksi tetapi Tujuan Investasi untuk memberikan proteksi minimum 20