LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 30 Apr 2015 ASET 1. K a s 3,188,648 2. Penempatan pada Bank Indonesia 26,116,772 3. Penempatan pada bank lain 3,061,033 4. Tagihan spot dan derivatif 1,054,466 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,673,888 5b b. Tersedia untuk dijual 17,229,179 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,546,876 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 347,093 8. Tagihan akseptasi 4,807,911 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 162,671,174 10. Pembiayaan Syariah 6,606,308 11. Penyertaan 792,759 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (40,776) 2b b. Kredit (7,284,555) 2c c. Lainnya (440,634) 13. Aset tidak berwujud 877,920 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (492,631) 14. Aset tetap dan inventaris 4,275,635 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,180,229) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,750 5b b. Aset yang diambil alih 659,266 5c c. Rekening tunda 20,480 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,337) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 401,302 19. Aset lainnya 5,299,962 TOTAL ASET 237,190,260
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 30 Apr 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 37,172,405 2. Tabungan 38,617,267 3. Simpanan berjangka 101,153,556 4. Dana investasi revenue sharing 8,134,781 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 412 6. Pinjaman dari bank lain 2,589,924 7. Liabilitas spot dan derivatif 717,517 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 4,625,807 10. Surat berharga yang diterbitkan 4,763,815 11. Pinjaman yang diterima 6,807,258 12. Setoran jaminan 264,953 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 62,376 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 3,927,667 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 208,837,738 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (497,701) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 124,425 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583 4b b. Tahun berjalan 126,120 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28,352,522 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 28,352,522 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 237,190,260
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 April 2015 2015 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 6,483,193 b. Valuta Asing 491,983 2. Beban Bunga a. Rupiah 3,172,865 b. Valuta Asing 224,951 Pendapatan Bunga Bersih 3,577,360 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,061,646 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - iii. Spot dan derivatif 68,016 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 116,189 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 160,691 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 273 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 656,950 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 3,361 i. Pendapatan lainnya 56,166 2. Beban Operasional Selain Bunga 4,439,056 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 17,138 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 224,330 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 1,739 ii. Kredit 1,724,171 iii. Pembiayaan Syariah - iv. Aset keuangan lainnya 1,048 f. Kerugian terkait risiko operasional 2,702 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 164,810 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 2,301 j. Beban tenaga kerja 1,138,599 k. Beban promosi 99,770 l. Beban lainnya 1,062,448 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (3,377,410) LABA OPERASIONAL 199,950
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 April 2015 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2,886 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (12,842) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (9,956) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 189,994 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (85,443) b. Beban pajak tangguhan 21,569 LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 126,120 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (28,161) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 31,025 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 41,366 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (10,341) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 2,864 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 128,984 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 126,120 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 126,120 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 128,984 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 128,984 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 5.02
I. TAGIHAN KOMITMEN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 April 2015 II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 3,240,625 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 31,491,497 3. Lainnya 86,641 Jumlah Tagihan Komitmen 34,818,763 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 9,695,376 ii. Uncommitted 46,796,381 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7,292 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 875,341 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,553,574 b. L/C dalam negeri 455,243 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 29,648,911 5. Lainnya 300,152 Jumlah Kewajiban Komitmen 89,332,270 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 168,929 b. Valuta asing 1,086,689 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,051,413 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,307,031 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,745,812 b. Valuta asing 1,364,120 2. Lainnya 856 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,110,788 Mengetahui, Lo Nyen Khing Wakil Presiden Direktur Wan Razly Abdullah Direktur