Manajemen Kas EXIM (termasuk Pembiayaan EXIM/Trade Finance)

Transkripsi

1 Coupon Swap Jenis Produk dan/atau Layanan Penyimpanan Pinjaman Pengiriman Uang Bank Garansi Manajemen Kas EXIM (termasuk Pembiayaan EXIM/Trade Finance) ATM Pertukaran Uang/Forex Lainnya: Lindung Nilai Nama Penerbit., Kantor Cabang Jakarta ( Bank ). Data Ringkas Coupon Swap adalah pertukaran penerimaan dalam mata uang tertentu ke mata uang lainnya pada suatu nilai tukar tetap yang disetujui selama jangka waktu yang telah disepakati dengan jangka waktu di atas 1 tahun. Manfaat 1. Manfaat dari Produk dan/atau layanan Nasabah dapat menukar penerimaan dalam suatu mata uang tertentu (misalnya : IDR) ke mata uang lain (misalnya : USD) untuk keperluan pembayaran, pada suatu nilai tukar yang telah ditetapkan selama jangka waktu yang disepakati. Hal ini akan dapat membantu Nasabah melakukan lindung nilai terhadap pergerakan / fluktuasi nilai tukar yang timbul dari perbedaan mata uang yang digunakan dalam pembayaran dan penerimaan. Contoh: Nasabah memiliki kewajiban pembayaran USD 100,000 setiap tanggal 25 setiap 3 bulanan selama 2 tahun mendatang dengan harga nilai tukar USD terhadap IDR yang disepakati di harga 11, Mitsubishi UFJ Financial Group

2 Tanggal Coupon Swap USD/IDR Jumlah yang dibayar 25 Agustus ,800 IDR 1,180,000, November ,800 IDR 1,180,000, Febuari ,800 IDR 1,180,000, Mei ,800 IDR 1,180,000, Agustus ,800 IDR 1,180,000, November ,800 IDR 1,180,000, Febuari ,800 IDR 1,180,000, Mei ,800 IDR 1,180,000, Metode pemberian manfaat dan/atau bunga 3. Metode perhitungan manfaat berupa bunga dan/atau manfaat lainnya Risiko dan/atau Konsekuensi Dalam penggunaan produk Coupon Swap, risiko yang mungkin timbul adalah risiko pasar dengan penjelasan sebagai berikut: 1. Jika transaksi adalah kontrak beli, Nasabah selama periode kontrak tidak dapat menikmati kesempatan potensi penghematan dari nilai tukar pasar yang lebih rendah dari nilai tukar yang telah disepakati. 2. Jika transaksi adalah kontrak jual, Nasabah selama periode kontrak tidak dapat menikmati kesempatan potensi penghematan dari nilai tukar pasar yang lebih tinggi dari nilai tukar yang telah disepakati. Hak dan Kewajiban Nasabah 1. Hak Nasabah i. Mendapatkan penjelasan secara detail mengenai produk yang ditawarkan. ii. Bank dapat memberikan informasi indikasi mark to market untuk transaksi ini. Jika Nasabah meminta informasi mark to market tersebut, maka Nasabah harus mengirimkan permintaan tertulis kepada Bank. 2. Kewajiban Nasabah i. Nasabah berkewajiban untuk menyerahkan dokumen dan informasi yang dipersyaratkan secara benar, lengkap dan jelas untuk mendapatkan fasilitas layanan produk yang ditawarkan. ii. Nasabah perlu membaca dan memahami mengenai kelebihan dan kekurangan yang tercantum dalam proposal. Proposal ini mungkin tidak cukup menjelaskan semua risiko yang terkait dengan produk yang ditawarkan. Oleh karena itu, Nasabah harus benar-benar mengerti karakteristik produk yang ditawarkan dan tingkat risiko dan kemungkinan kerugian yang dapat terjadi serta wajib mempertimbangkan kesesuaian produk dengan Nasabah bila dilihat dari sumber keuangan, pengalaman, tujuan melakukan transaksi-transaksi tersebut, kemampuan menanggung risiko dan situasi lain yang berkaitan sebelum melakukan suatu transaksi.

3 Produk-produk yang berkaitan dengan derivatif keuangan (financial derivative) dapat mengandung risiko tertentu. iii. Adalah tanggung jawab Nasabah sendiri untuk secara independen melakukan penilaian dan penelitian atas risiko-risiko yang terkandung dalam produk yang berhubungan dengan derivatif. Nasabah harus memastikan bahwa Nasabah memiliki cukup pengetahuan, pengalaman, pemahaman akan kerumitan, dan pendapat profesional untuk membuat penilaiannya sendiri terhadap keuntungan dan risiko melakukan transaksi yang berhubungan dengan derivatif. Nasabah tidak seharusnya mengandalkan informasi dalam komunikasi (tertulis ataupun lisan) dengan Bank sebagai nasihat investasi atau sebagai rekomendasi untuk menggunakan produk yang ditawarkan. iv. Nasabah harus memperhatikan bahwa transaksi yang berkaitan dengan pertukaran mata uang mengandung risiko yang berkaitan dengan kebijakan pengendalian pertukaran mata uang yang diberlakukan oleh suatu badan pemerintah atau Bank Sentral setelah tanggal transaksi, yang dapat mempengaruhi sisi ekonomis dari transaksi tersebut atau memberikan pengaruh yang merugikan atas kemampuan dari salah satu pihak untuk melaksanakan kewajibannya untuk membayar atau menerima pembayaran sehubungan dengan transaksi yang terpengaruh tersebut. v. Adalah tanggung jawab Nasabah untuk benar-benar memahami syarat-syarat dan ketentuanketentuan dari transaksi yang akan dilakukan. Nasabah harus memahami syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan dari suatu perjanjian, kontrak dan / atau konfirmasi yang akan ditandatangani Nasabah dengan Bank, dan harus benar-benar memahami hak-hak dan kewajiban-kewajibannya dalam perjanjian, kontrak dan / atau konfirmasi tersebut berdasarkan nasihat dari konsultan profesional (termasuk konsultan hukum, konsultan peraturan, konsultan perpajakan, konsultan bisnis, konsultan investasi, konsultan keuangan dan konsultan akuntansi dari Nasabah), bilamana dipandang perlu oleh Nasabah. Nasabah disarankan untuk berkonsultasi dengan konsultankonsultan profesional sebelum menandatangani suatu perjanjian dengan Bank. Persyaratan dan Tatacara 1. Nasabah berkewajiban menyediakan informasi dan/atau data sesuai dengan kondisi sesungguhnya. Apabila terdapat ketidaksesuaian data, maka konsekuensi akan mengacu pada Perjanjian Produk dan/atau layanan yang telah disepakati Nasabah dengan Bank. 2. Mekanisme dan/atau prosedur yang harus dipenuhi: i. Produk ini berlaku khusus untuk Nasabah korporasi. ii. Dapat tidaknya Nasabah melakukan transaksi dalam proposal ini tergantung persetujuan pemberian kredit dari dan kondisi-kondisi (jika ada) yang ditetapkan oleh kantor pusat Bank. iii. Transaksi yang ditawarkan akan diatur oleh Perjanjian ISDA Master, yang merupakan perjanjian standar yang dipublikasikan oleh ISDA (International Swap and Derivative Association). iv. Menandatangani proposal dan ISDA Agreement.

4 v. Keputusan untuk melakukan suatu transaksi dengan Bank harus dibuat berdasarkan pertimbangan Nasabah sendiri dan Bank tidak akan bertanggung jawab atas segala kerugian yang dialami oleh Nasabah yang disebabkan oleh suatu perubahan dalam ketentuan kredit Bank. vi. Nasabah berkewajiban untuk meyediakan surat pernyatan dan/atau underlying untuk transaksi disesuaikan dengan jenis produk dan/atau kondisi yang berlaku bila diperlukan, sesuai dengan peraturan Transaksi Valuta Asing Terhadap Rupiah dari Bank Indonesia. 3. Dokumen yang harus dipersiapkan Nasabah: Bank akan mempersiapkan dokumentasi yang diperlukan, untuk nantinya ditandatangani oleh pihak Nasabah dan pihak Bank, untuk selanjutnya disimpan oleh pihak Bank sebagai dokumentasi resmi. Adapun dokumen yang harus ditandatangani adalah: i. Proposal klarifikasi produk. ii. ISDA Agreement. 4. Apabila terdapat ketidakpuasan atas hal yang berkenaan dengan produk dan/atau pelayanan Bank, Nasabah dapat mengunjungi cabang Bank dan/atau langsung menghubungi staf kami untuk mendapatkan bantuan. Biaya 1. Terkait transaksi Coupon Swap, Nasabah tidak dikenakan biaya seperti biaya pembukaan, biaya bunga, biaya asuransi maupun biaya provisi atau komisi. 2. Pada dasarnya pengakhiran transaksi sebelum waktunya tidak diperbolehkan jika suatu transaksi telah disetujui oleh kedua belah pihak (termasuk konfirmasi transaksi melalui telepon). 3. Tetapi apabila pengakhiran sebelum waktunya tidak dapat dihindari, maka Nasabah wajib memberi ganti rugi kepada Bank secara penuh terhadap segala kerugian, kerusakan, biaya, tagihan dan / atau pengeluaran yang terjadi akibat pengakhiran / penarikan tersebut, termasuk biaya hukum dengan ganti rugi secara penuh, biaya pendanaan dan kerugian atau biaya yang timbul sebagai akibat dari pengakhiran, likuidasi atau pelaksanaan kembali suatu lindung nilai atau posisi perdagangan yang berkaitan ("Biaya Pembatalan"), dan wajib membayar biaya administrasi dan tagihan lainnya yang mungkin dikenakan oleh Bank (secara bersama-sama disebut "Biaya Pengakhiran Sebelum Waktunya"). Biaya pembatalan dapat dipengaruhi oleh suku bunga yang telah disetujui, suku bunga pasar pada saat pembatalan, rata-rata jumlah pokok selama jangka waktu yang tersisa, panjang jangka waktu yang tersisa, nilai tukar mata uang, kestabilan pergerakan Option, dan lain sebagainya. Metode perhitungan yang berbeda akan selalu berlaku untuk produk yang berbeda juga, karena penutupan atau pembuatan kembali suatu lindung nilai atau posisi perdagangan yang terkait akan berbeda untuk setiap produk dan pada setiap situasi, karena penutupan atau pembuatan kembali suatu lindung nilai atau posisi perdagangan yang terkait akan berbeda untuk setiap produk dan pada setiap situasi. Contoh: Jumlah Kontrak Selisih Nilai tukar antara harga kontrak USD 100,000 setiap pembayaran

5 Dengan harga pasar pada saat pembatalan IDR 50 Pembayaran yang tersisa 3 kali Biaya pembatalan USD 100,000 x 50 x 3 IDR 15,000, Perhitungan di atas merupakan indikasi kasar. Perhitungan sebenarnya mungkin berbeda. Metode perhitungan pembatalan transaksi akan berbeda jika produknya berbeda. Perlu diperhatikan bahwa jumlah biaya pembatalan di atas hanya merupakan ilustrasi saja, dan bukan merupakan jumlah maksimum biaya pembatalan. 4. Metode pembebanan biaya Biaya Pembatalan atau Biaya Pengakhiran Sebelum Waktunya akan dikenakan pada saat Nasabah menyatakan akan membatalkan atau mengakhiri Perjanjian sebelum berakhirnya waktu yang telah disepakati. 5. Jumlah angsuran 6. Jangka waktu pembayaran 7. Metode penghitungan bunga dan penggunaan produk dan/atau layanan dalam satu paket dengan produk dan/atau layanan lain Simulasi Simulasi perhitungan terbaik dan terburuk serta kinerja sebelumnya tidak tersedia, simulasi untuk perhitungan standar sebagai berikut: Contoh: Tanggal transaksi : 18/7/2014 Tanggal efektif : 25/8/2014 Tanggal jatuh tempo : 25/5/2016 Tanggal pertukaran : setiap tanggal 25 setiap 3 bulanan Tanggal pertukaran pertama : 25/8/2014 Kesepakatan hari kerja : NY/JKT/TKY (modified following) Pada setiap tanggal pertukaran: Nasabah menerima : USD 100,000 Nasabah membayar : IDR 1,180,000,000 Harga pertukaran : 11,800

6 Jika nilai tukar USD menguat terhadap IDR, kewajiban Nasabah sudah terlindung di 11,800. Jika nilai tukar USD melemah terhadap IDR selama jangka waktu transaksi, Nasabah tidak dapat menikmati nilai tukar di pasar yang lebih rendah (di bawah 11,800). Jangka Waktu Berlakunya Produk Bank Mempunyai jangka waktu tertentu sesuai kesepakatan antara Bank dan Nasabah. 1) Kemungkinan penghentian pemanfaatan Produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan berakhir dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, seperti denda dan atau penalti; Mohon merujuk ke bagian biaya untuk informasi mengenai penghentian pemanfaatan Produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan berakhir dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, seperti denda dan atau penalti; 2) Perpanjangan jangka waktu pemanfaatan Produk Bank, termasuk informasi mengenai perubahan, penambahan, dan atau pengurangan pada karakteristik Produk Bank. Dapat tidaknya Nasabah melakukan perpanjangan jangka waktu pemanfaatan transaksi dalam proposal ini tergantung persetujuan aplikasi fasilitas kredit swap dari dan kondisikondisi (jika ada) yang diterapkan oleh kantor pusat Bank, dengan mempertimbangkan dokumen underlying yang dapat diberikan oleh Nasabah. Tidak mempunyai jangka waktu tertentu. Informasi Tambahan Syarat dan ketentuan lengkap untuk layanan ini tercantum pada aplikasi dan perjanjian produk. For more information: Call Visit: