Mematuhi standar tertinggi yang memungkinkan merupakan landasan lisensi kita untuk berbisnis dan mendapatkan kepercayaan dari pemangku kepentingan.

Transkripsi

1 Kode Etik Kita

2 Kode Etik Citi Pesan dari Mike Corbat Pesan dari Mike Corbat, Chief Executive Officer Rekan-rekan yang Terhormat: Seperti yang Anda ketahui, Etika merupakan salah satu fokus utama dalam agenda saya sebagai CEO. Alasannya sangat sederhana: mematuhi standar tertinggi yang memungkinkan merupakan landasan lisensi kita untuk berbisnis dan mendapatkan kepercayaan dari pemangku kepentingan. Pencapaian perusahaan sejak krisis keuangan sangat besar tetapi seperti yang kita lihat hanya perlu satu kesalahan, dan satu orang, untuk menghancurkan semua kerja keras kita. Selama hampir 32 tahun di perusahaan ini, Citi memiliki budaya etika dan tanggung jawab yang kuat. Bahkan, budaya terbaik sekali pun selalu bisa diperkuat. Maka dari itu, tahun ini kami memperkenalkan pelatihan berbasis kasus untuk ribuan karyawan, menciptakan konten etika yang informatif dari pemimpin senior, membentuk Dewan Komite khusus untuk etika dan budaya, serta banyak lagi lainnya. Sejalan dengan komitmen kita untuk membangun budaya etika, baru-baru ini kita menetapkan Proposisi Nilai baru untuk perusahaan, yang secara jelas menjabarkan misi Citi untuk melayani sebagai mitra tepercaya bagi nasabah kita dengan secara bertanggung jawab menyediakan layanan keuangan yang memungkinkan pertumbuhan dan kemajuan ekonomi. Saya persilakan Anda semua membaca Kode Etik dan Proposisi Nilai kita yang baru. Jika ada pertanyaan atau masalah, sampaikan kepada manajer Anda atau minta bantuan dari sumber daya lain yang tercantum dalam Kode ini. Perilaku etis merupakan tanggung jawab semua orang tetapi manajemen senior bertanggung jawab untuk memastikan apakah Anda memiliki alat untuk mengambil keputusan yang tepat atau mencari bantuan jika diperlukan. Saya bangga bisa bekerja sama dengan Anda semua, dan yakin bahwa kita memiliki beberapa karyawan terbaik dan paling berbakat. Saya juga ingin kita memiliki budaya terbaik di industri ini. Kode kita merupakan bagian penting dari upaya tersebut. Terima kasih atas semua yang Anda lakukan untuk perusahaan dan nasabah kita. Mematuhi standar tertinggi yang memungkinkan merupakan landasan lisensi kita untuk berbisnis dan mendapatkan kepercayaan dari pemangku kepentingan. Mike Corbat Chief Executive Officer 2

3 Kode Etik Citi Proposisi Nilai Isi Sumber Daya < > Proposisi Nilai Citi: Misi untuk Mencapai Pertumbuhan dan Kemajuan Misi Citi adalah melayani sebagai mitra tepercaya bagi nasabah kita dengan secara bertanggung jawab menyediakan layanan keuangan yang memungkinkan pertumbuhan dan kemajuan ekonomi. Aktivitas inti kita adalah melindungi aset, meminjamkan uang, melakukan pembayaran dan mengakses pasar modal atas nama nasabah kita. Kita memiliki pengalaman selama 200 tahun dalam membantu nasabah memenuhi tantangan dunia paling berat dan menangkap peluang terbesarnya. Kita adalah Citi, bank globallembaga yang menghubungkan jutaan nasabah di ratusan negara dan kota. Kita melindungi tabungan nasabah dan membantu mereka melakukan pembelianmulai dari transaksi sehari-hari hingga membeli rumahyang meningkatkan kualitas hidup mereka. Kita memberikan saran kepada nasabah tentang cara berinvestasi untuk kebutuhan mendatang, seperti pendidikan anak dan masa pensiun mereka sendiri, serta membantu mereka membeli sekuritas seperti saham dan obligasi. Kita bekerja sama dengan perusahaan untuk mengoptimalkan operasi harian mereka, apakah mereka perlu modal kerja, membayar gaji, atau mengekspor barang mereka ke luar negeri. Dengan memberikan pinjaman kepada perusahaan besar dan kecil, kita membantu pertumbuhan mereka, menciptakan pekerjaan dan nilai ekonomi yang nyata di rumah dan dalam masyarakat di seluruh dunia. Kita menyediakan pendanaan dan dukungan untuk pemerintah di semua tingkatan, agar mereka bisa membangun infrastruktur yang berkelanjutan, seperti rumah, transportasi, sekolah dan pekerjaan umum penting lainnya. Kemampuan ini mengharuskan untuk bertindak secara bertanggung jawab, melakukan segala upaya untuk mendapatkan hasil terbaik, dan mengelola risiko dengan bijaksana. Jika gagal, kita akan mengambil tindakan tegas dan belajar dari pengalaman. Kita berupaya untuk memperoleh dan mempertahankan kepercayaan publik dengan terus mematuhi standar etika tertinggi. Kita meminta kolega untuk memastikan keputusan mereka lulus tiga tes: sesuai dengan kepentingan nasabah, menciptakan nilai ekonomi, dan selalu bertanggung jawab secara sistematis. Jika berhasil melakukan hal ini, kita memberikan dampak keuangan dan sosial positif bagi masyarakat yang dilayani dan menunjukkan apa yang bisa dilakukan oleh bank global. 3

4 Kode Etik Citi Catatan Isi Sumber Daya < > CATATAN 4

5 Kode Etik Citi Isi Isi Sumber Daya < > Isi Pesan dari Mike Corbat, 2 Chief Executive Officer Proposisi Nilai 3 Bagaimana Kita Berbisnis 6 Bertindak dengan Integritas 7 Perusahaan Kita, Kode Etik Kita 8 Tanggung Jawab Pemimpin Kita 9 Menyampaikan Masalah- 10 Masalah Etika Yang Kita Laporkan 11 Keputusan Etis-Pengambilan Penyampaian Masalah-Masalah Bisnis Pelaporan Kegiatan yang Mencurigakan Pelanggaran Kriminal atau Penyelewengan Bagaimana Kita Melapor 13 Tanggung Jawab untuk Menyampaikan Masalah-masalah Etika Menghubungi Kantor Etika Citi Setelah Membuat Laporan 16 Larangan Pembalasan di Tempat Kerja Bekerja Sama dalam Investigasi Resmi Perusahaan Kita 18 Tempat Kerja yang Terhormat 19 Keragaman dan Praktik Hubungan Kerja yang Adil Diskriminasi dan Pelecehan Privasi bagi Tenaga Kerja Citi Rencana, Program dan Penyusunan Kompensasi Mempertahankan Keahlian Profesional Pelaporan Wajib bagi Karyawan Tindakan untuk Mengganti Biaya-Biaya Hukum Tempat Kerja yang Aman 22 Keselamatan di Tempat Kerja Tempat Kerja Bebas dari Obat-Obatan Terlarang Perlindungan Aset-Aset Citi 23 Perlindungan Aset-aset Citi dan Lainnya Komunikasi, Peralatan, Sistem dan Layanan Perlindungan Informasi Pribadi, Kepemilikan dan Informasi yang Bersifat Rahasia Mempertahankan Integritas Keuangan 28 Pembuatan serta Manajemen Informasi dan Dokumen Manajemen Pengeluaran Pelaporan Keuangan dan Pajak Berbicara Atas Nama Citi 30 Interaksi dengan Media dan Penampilan di Muka Umum Penggunaan Nama, Fasilitas atau Hubungan dengan Citi Media Sosial Konflik Kepentingan 32 Menerima Hadiah dan Perjamuan Memberikan Hadiah dan Mengadakan Perjamuan Kegiatan dan Kontribusi Politik Kontribusi Amal Konflik Kepentingan dengan Nasabah, Pelanggan dan Counterparty Kegiatan Bisnis di Tempat Lain Peluang Korporat Hubungan Bisnis dengan Pihak Terkait Hubungan Bisnis Pribadi Mempekerjakan Kerabat Industri Kita 40 Anti-Penyuapan dan Korupsi 41 Pasar yang Bebas dan Adil 42 Anti-monopoli dan Kompetisi yang Adil Hubungan Bisnis yang Mengikat Kepatuhan terhadap Kebijakan 43 Anti-Pencucian Uang (Anti-Money Laundering/AML) Sanksi dan Embargo 44 Undang-Undang Anti-Boikot 45 Perdagangan oleh Orang Dalam 46 Pembatasan Informasi Investasi Pribadi di Citi dan Sekuritas Pihak Ketiga Masyarakat Kita 48 Menghargai Nasabah Kita 49 Kerahasiaan dan Keamanan Informasi Nasabah Perlakuan Adil Kewajiban Pemegang Amanah Kelangsungan Bisnis Hubungan dengan Vendor 51 Komitmen terhadap Pelestarian 52 Lingkungan Komitmen terhadap Hak Asasi Manusia 53 Kesimpulan 54 Pernyataan/Testimoni 55 tentang Kode Etik Sekilas tentang Sumber Daya 59 Alamat dan Nomor Telepon Penting Kantor Etika Citi (Citi Ethics Office) 5

6 Kode Etik Citi Bagaimana Kita Berbisnis Bagaimana Kita Berbisnis Bertindak Dengan Integritas 7 Perusahaan Kita, Kode Etik Kita 8 Tanggung Jawab Pemimpin Kita 9 6

7 Kode Etik Citi Bagaimana Kita Berbisnis Bertindak dengan Integritas Bertindak Dengan Integritas Sebagai karyawan dan perwakilan Citi, kita memiliki tanggung jawab bersama untuk melindungi reputasi Citi demi integritas. Kita harus selalu menunjukkan komitmen terhadap standar etika tertinggi dan perilaku profesional tertinggi dalam hubungan dengan nasabah, rekan bisnis, pemegang saham, masyarakat dan rekan kerja. Kita bisa melakukannya dengan: Mengetahui, memahami dan bertindak sesuai dengan nilai dan prinsip-prinsip yang tertuang dalam Kode Etik ini serta menerapkannya dalam semua yang kita lakukan dan di mana pun kita beroperasi. Berbisnis sesuai dengan Keuangan yang Bertanggung Jawab, atau perilaku yang transparan, bijaksana dan dapat diandalkan. Mengambil tanggung jawab dan saling meminta pertanggungjawaban. Kita memiliki tanggung jawab bersama bukan hanya untuk bertindak secara etis sebagai individu, tetapi berharap kolega juga bertindak etis. Menyampaikan kekhawatiran dan mengajukan pertanyaan. Kita sama-sama berkewajiban untuk segera melaporkan perilaku yang tidak bisa diterima. Jika Anda yakin bahwa perilaku karyawan Anda atau karyawan lain melanggar nilai dan prinsip etika yang dijabarkan dalam Kode Etik ini, atau kebijakan pendukung kita, atau jika Anda memiliki kekhawatiran murni bahwa terjadi masalah, Anda perlu melaporkannya dengan segera, baik melalui Kantor Etika Citi atau salah satu kontak yang tercantum dalam Kode ini. 7

8 Kode Etik Citi Bagaimana Kita Berbisnis Perusahaan Kita, Kode Etik Kita Perusahaan Kita, Kode Etik Kita Kode Etik ini berdasarkan nilai inti dan prinsip Citi serta merupakan referensi penting untuk membantu Anda mengambil keputusan yang tepat. Kode Etik ini telah digunakan oleh Dewan Direksi Citigroup Inc. ( Citi ) dan berlaku untuk setiap pimpinan, staf dan karyawan Citigroup Inc. dan anak perusahaan terkonsolidasi, termasuk Citibank N.A.. Meskipun Citi beroperasi di negara-negara di seluruh dunia dan rekan kerja kita adalah warga negara dari negara-negara yang memiliki berbagai undang-undang, peraturan dan kebiasaan, komitmen Citi untuk menjalankan bisnis sesuai dengan standar etika tertinggi melampaui batas-batas negara. Oleh karena itu seluruh karyawan, pimpinan dan staf Citi diwajibkan membaca dan mematuhi Kode Etik ini. Selain itu, pihak lain yang menjalankan jasa bagi Citi juga harus tunduk pada Kode Etik ini berdasarkan kontrak atau perjanjian lainnya. Kode Etik ini tersedia dalam beberapa bahasa di corporate_governance.html. Kode Etik ini bukan kontrak karyawan dan tidak berisi hak ketenagakerjaan spesifik atau menjamin hubungan kerja untuk waktu tertentu. Kewajiban tertentu yang timbul selama bekerja pada Citi berlanjut hingga setelah masa kerja Anda dengan Citi berakhir. Sejauh yang diizinkan oleh undang-undang setempat, kewajiban tersebut yang berlaku hingga setelah masa kerja di Citi berakhir termasuk tanggung jawab Anda untuk mengembalikan semua aset Citi yang ada pada Anda, menjaga kerahasiaan informasi pribadi, hak milik atau informasi rahasia tentang Citi atau nasabahnya, pemegang saham, vendor, pemasok, mitra bisnis atau mantan kolega, serta bekerja sama dalam investigasi internal atau eksternal resmi yang sesuai atau litigasi. Sejumlah pengecualian yang diperbolehkan dalam kebijakan Citi akan diuraikan dalam kebijakan khusus, bersama dengan prosesnya. Untuk ketentuan lain, pengecualian hanya dapat diberikan oleh Penasihat Hukum (General Counsel) atau Direktur Kepatuhan (Chief Compliance Officer). Pengecualian apa pun atas Kode Etik ini bagi staf eksekutif atau anggota dewan direksi hanya dapat dilakukan melalui keputusan tertulis dari Dewan Direksi atau Dewan Komite Citigroup Inc., dan harus diungkapkan dengan segera. 8

9 Kode Etik Citi Bagaimana Kita Berbisnis Tanggung Jawab Pemimpin Kita Tanggung Jawab Pemimpin Kita Manajer kita bertanggung jawab untuk memimpin dengan memberi teladan. Manajer harus menjadi teladan positif untuk menginspirasi yang lain agar mematuhi Kode Etik kita dan berbisnis sesuai dengan standar etika tertinggi dan perilaku profesional. Manajer harus secara terbuka membahas ketentuan Kode Etik kita dengan anggota timnya untuk memastikan mereka memahami dan mematuhi standar yang ditetapkan di dalam Kode Etik dan kebijakan terkait. Manajer juga harus sering menekankan kepada anggota timnya akan pentingnya etika dan kepatuhan. Manajer harus berusaha menciptakan lingkungan kerja yang positif di mana anggota tim merasa nyaman untuk menyampaikan kekhawatiran, terutama tentang potensi masalah hukum atau etika. Selain itu, manajer berkewajiban untuk memastikan anggota tim mengetahui Kantor Etika dan sumber daya lain yang tersedia untuk meminta saran atau melaporkan kekhawatiran. Saat mengevaluasi kinerja tugas manajer, Citi mempertimbangkan perilakunya sehubungan dengan nilai kita, undangundang, Kode Etik dan kebijakan kita. Manajer harus mewaspadai situasi atau tindakan yang mungkin melanggar isi atau semangat Kode Etik, kebijakan atau prosedur kita. Jika terjadi atau diduga ada situasi tersebut, manajer berkewajiban untuk memastikan masalahnya diatasi dengan tepat atau segera disampaikan kepada pihak atau fungsi yang tepat. Manajer yang mengetahui atau semestinya mengetahui perilaku salah ini dan tidak segera menyampaikan situasi ini kepada kontak yang tepat bisa dikenai tindakan disipliner. Manajer tidak boleh terlibat dalam atau menoleransi tindakan pembalasan yang dilakukan terhadap siapa saja yang bekerja atas nama Citi, dan diharapkan untuk menyampaikan dengan jelas kepada timnya tentang larangan pembalasan di tempat kerja Citi. Apa yang harus Anda lakukan jika mencurigai tetapi tidak yakin bahwa seseorang melanggar Kode Etik kita? Sampaikan kekhawatiran Anda kepada anggota manajemen atau sumber daya lain yang disebutkan dalam Kode Etik. Meskipun Anda tidak yakin telah terjadi perilaku salah, melaporkannya adalah hal yang tepat dan, sebenarnya, diharuskan menurut Kode Etik kita. Pelanggaran yang tidak dilaporkan bisa merusak reputasi kita dan membahayakan rekan kerja, pelanggan dan Citi. 9

10 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Menyampaikan Masalah- Masalah Etika Yang Kita Laporkan 11 Bagaimana Kita Melapor 13 Setelah Membuat Laporan 16 10

11 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Yang Kita Laporkan Yang Kita Laporkan Keputusan Etis-Pengambilan Kita mengandalkan Anda untuk mempraktikkan pengambilan keputusan yang baik dan mengambil tindakan yang akan melestarikan budaya integritas Citi dan Keuangan yang Bertanggung Jawab. Anda bertanggung jawab untuk memahami dan mematuhi Kode Etik ini dan semua undang-undang, peraturan, kebijakan dan prosedur Citi yang berlaku untuk peran dan kewajiban Anda di Citi. Artinya Anda juga bertanggung jawab untuk meminta saran jika perlu. Jika Anda punya pertanyaan atau masalah tentang Kode Etik ini atau kebijakan Citi yang berlaku bagi Anda atau orang lain, Anda harus membahasnya dengan manajer, penasihat hukum internal, Staf Kepatuhan atau perwakilan Sumber Daya Manusia. Anda juga bisa menghubungi Kantor Etika Citi sehubungan dengan pertanyaan atau kekhawatiran tersebut. Adalah tanggung jawab Anda untuk memahami dan menaati kebijakankebijakan tersebut beserta kebijakan dan prosedur tambahan lainnya yang berlaku di unit usaha dan badan hukum Anda. Apabila terdapat ketidaksesuaian antara Kode Etik ini dengan undang-undang setempat, atau jika Anda memiliki pertanyaan tentang penafsiran undang-undang yang berlaku, Anda dapat menghubungi penasihat hukum internal. Sebagaimana umumnya, jika terdapat perbedaan di antara kebijakan Citi yang berlaku bagi Anda atau di antara hukum yurisdiksi di mana Anda menjalankan bisnis perusahaan, maka persyaratan yang lebih ketat yang akan berlaku. Selain itu, Kode Etik ini menyajikan ikhtisar tentang kebijakankebijakan penting Citi. Bisnis dan badan hukum Anda mungkin juga memiliki kebijakan dan prosedur sendiri yang harus Anda ikuti. Bank, pialang saham dan lembaga berlisensi lain tunduk pada peraturan dan batasan khusus atas cakupan aktivitas mereka. Batasan ini tercermin dalam kebijakan khusus mereka. Apabila kebijakan tersebut bertentangan dengan kebijakan Citi yang mengatur topik yang sama, maka kebijakan yang lebih ketat yang akan berlaku. Adalah tanggung jawab Anda untuk memahami dan menaati kebijakan-kebijakan tersebut beserta kebijakan dan prosedur tambahan lainnya yang berlaku di unit usaha dan badan hukum Anda. Untuk keterangan lebih lanjut tentang kebijakan-kebijakan Citi, lihat Direktori Kebijakan Citi dan buku panduan karyawan yang berlaku bagi Anda. Mematuhi standar yang dijabarkan dalam Kode Etik dan kebijakan terkait Citi merupakan syarat kelanjutan hubungan kerja dengan Citi. Kelalaian dalam mematuhi kebijakan yang ditetapkan dalam Kode Etik ini, kebijakan Citi dan/ atau kebijakan serta prosedur yang berlaku di unit usaha dan badan hukum Anda dapat mengarah pada tindakan pendisiplinan, hingga dan termasuk pemberhentian langsung atas hubungan kerja atau hubungan lainnya dengan Citi, menurut Kebijakan Tinjauan Disiplin Global Citi, tersedia di Direktori Kebijakan Citi. Selain itu, Anda secara pribadi akan bertanggung jawab atas tindakan tidak wajar atau melanggar hukum yang Anda lakukan selama berhubungan dengan Citi. Anda juga bisa dimintai pertanggungjawaban atas tindakan (atau tidak dilakukannya tindakan) oleh orang lain jika Anda mengetahui, atau semestinya mengetahui, perilaku salah tersebut. Aktivitas Anda bisa juga dilaporkan kepada lembaga pembuat peraturan, sehingga Anda bisa dikenai hukuman pidana atau perdata, tidak boleh melayani dalam kapasitas tertentu, dan/atau selamanya dilarang bekerja di industri jasa keuangan. 11

12 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Yang Kita Laporkan Penyampaian Masalah-Masalah Bisnis Merupakan hal yang penting bagi franchise kita serta reputasi Citi agar kita melakukan keputusan yang tepat dan masuk akal dalam setiap tindakan yang kita lakukan, supaya kita mempertimbangkan seluruh aspek atas dampak potensial dari setiap transaksi, aktivitas atau praktik lain di mana kita terlibat di dalamnya. Adalah tanggung jawab Anda untuk mengemukakan adanya kekhawatiran terkait masalah potensi risiko franchise, reputasi atau sistemik kepada manajer Anda, penasihat hukum internal, Staf Kepatuhan, atau manajemen risiko independen, yang masing-masing akan meneruskan ke Komite Praktik Bisnis yang sesuai. Komite Praktik Bisnis untuk masing-masing bisnis dan wilayah Citi meninjau kegiatan bisnis, praktik penjualan, desain produk, potensi konflik kepentingan dan franchise lain atau masalah risiko reputasi yang disampaikan kepada Komite ini. Komite Praktik Bisnis di tingkat korporat meninjau masalah yang disampaikan oleh Komite Praktik Bisnis di tingkat bisnis atau regional yang mungkin berisiko terhadap franchise, reputasi dan/atau berisiko sistemik. Semua tinjauan Komite Praktik Bisnis dilakukan dengan mempertimbangkan konteks dan fakta yang diberikan kepada Komite. Komite Praktik Bisnis, yang terdiri dari eksekutif paling senior kita, memberikan panduan yang diperlukan untuk praktik bisnis Citi untuk memenuhi standar tertinggi profesionalisme, integritas dan perilaku etis yang sejalan dengan Misi dan Prinsip Citi. Pemimpin bisnis kita, selain memastikan komitmen kita terhadap prinsip keuangan yang bertanggung jawab dan melindungi franchise Citi, bertanggung jawab untuk membuat kerangka kerja guna mematuhi undang-undang dan peraturan yang berlaku, kebijakan Citi dan standar etika. Masalahmasalah terkait dari Komite Praktik Bisnis dilaporkan kepada Komite Urusan Nominasi, Tata Kelola, dan Publik di Dewan Direksi Citigroup. Melakukan hal yang benar adalah inti dari identitas dan reputasi Citi. Kita semua bertanggung jawab untuk menyampaikan kekhawatiran tentang masalah atau potensi masalah franchise, reputasi dan risiko sistemik kepada Citi. Pelaporan Kegiatan yang Mencurigakan Di Amerika Serikat serta di hampir semua negara, lembaga keuangan, melalui karyawannya, diwajibkan untuk mengidentifikasi dan melaporkan kepada pihak pemerintahan yang berwenang atas segala rekening atau transaksi mencurigakan yang mungkin terkait dengan pelanggaran hukum, meliputi pencucian uang, pendanaan terorisme, perdagangan dan penyalahgunaan orang dalam, penyelewengan serta penggelapan dana, dan sebagainya. Citi mewajibkan seluruh unit usahanya untuk melaksanakan berbagai prosedur untuk memantau kegiatan yang mencurigakan pada rekening dan transaksi, sehingga apabila diperlukan, kegiatan yang berpotensi mencurigakan tersebut dapat dilaporkan kepada pihak pemerintah berwenang yang bersangkutan sesuai undang-undang yang berlaku. Anda bertanggung jawab untuk memahami dan mematuhi AML serta prosedur pelaporan kegiatan yang mencurigakan di badan usaha dan badan hukum Anda. Hal ini sangat penting jika Anda berhubungan dengan nasabah, transaksi atau catatan keuangan. Jika Anda tidak jelas mengenai tanggung jawab Anda, hubungi Staf Kepatuhan AML untuk unit usaha Anda. 12

13 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Bagaimana Kita Melapor Pelanggaran Kriminal atau Penyelewengan Penyelewengan bisa terjadi di semua departemen, dalam berbagai cara, dan tidak selalu melibatkan hilangnya barang atau uang. Anda kunci untuk menghentikan penyelewengan di Citi. Anda harus segera melaporkan setiap dugaan maupun upaya penyelewengan, hilangnya dana atau suratsurat berharga yang tidak dapat dijelaskan, atau dugaan aktivitas kriminal lainnya, sebagaimana terangkum dalam Kebijakan dan Standar Manajemen Penyelewengan Citi (Citi Fraud Management Policy and Standards), yang tersedia di Direktori Kebijakan Citi. Anda dapat melakukannya dengan menghubungi salah satu pihak yang tercantum di halaman Sekilas tentang Sumber Daya Kode Etik ini, termasuk Layanan Keamanan dan Investigatif Citi (Citi Security and Investigative Services/ CSIS). Jika Ada ragu-ragu apa saja tanggung jawab Anda menurut Kebijakan Manajemen Penyelewengan, Anda harus menyampaikannya kepada manajer Anda atau menghubungi pemilik kebijakan di situs web yang tercantum. Anda dapat menghubungi Hotline CSIS di Amerika Serikat melalui nomor bebas pulsa atau langsung atau collect di nomor atau Daftar lengkap nomor telepon CSIS Regional dan Global tersedia di Apa yang dimaksud dengan membuat laporan dengan iktikad baik? Artinya Anda memberikan semua informasi yang dimiliki dan diyakini kebenarannya. Citi tidak menoleransi tindakan pembalasan terhadap siapa pun yang membuat laporan dengan iktikad baik. Bagaimana Kita Melapor Tanggung Jawab untuk Menyampaikan Masalah-masalah Etika Kepatuhan terhadap standar etika tertinggi adalah elemen penting dari tanggung jawab Anda dan masing-masing dari kita memiliki tanggung jawab untuk mengikuti isi dan semangat Kode Etik ini.. Jika Anda yakin bahwa karyawan Citi, atau siapa pun yang bekerja atas nama Perusahaan kita, mungkin terlibat dalam perilaku yang salah, Anda berkewajiban terhadap kolega dan Citi untuk segera melaporkan kekhawatiran Anda. Pendeteksian dini dan penyelesaian atas masalah-masalah tersebut penting dilakukan guna menjaga hubungan yang kuat antara Citi dan nasabah, kolega bisnis, karyawan dan pemangku kepentingannya. Kode Etik ini berisi gambaran umum standar perilaku yang berlaku bagi semua karyawan dan mereka yang bertindak atas nama Citi, serta kebijakan penting yang perlu Anda ketahui. Namun, Kode Etik ini tidak dapat mengantisipasi setiap permasalahan yang mungkin Anda hadapi. Masalah di tempat kerja bisa muncul ketika tidak ada kejelasan pola tindakan yang layak atau saat Anda merasa tidak nyaman. Jika Anda menemui situasi yang rasanya tidak benar, Anda harus berhenti dan melakukan refleksi. Jika sesuatu tampak tidak etis atau tidak wajar bagi Anda, mungkin hal itu memang demikian adanya. Sebelum mengambil tindakan, tanyakan pada diri sendiri: Adakah sesuatu yang salah dengan situasi ini? Apakah tindakan saya sesuai dengan Kode Etik, kebijakan, prosedur dan undang-undang yang berlaku? Bagaimanakah dampak dari keputusan saya terhadap pihak lain? Apakah tindakan atau kegagalan saya dalam bertindak akan memperlihatkan kejanggalan? Apakah konsekuensinya jika saya bertindak atau tidak bertindak? 13

14 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Bagaimana Kita Melapor Tanggung Jawab untuk Menyampaikan Masalah-masalah Etika lanjutan Saat menghadapi pertanyaan yang tidak dibahas dalam Kode Etik, Anda diharapkan mengikuti isi dan semangat Kode Etik dan kebijakan-kebijakan Citi yang mengatur masalah tersebut. Apabila Anda memiliki pertanyaan tentang tindakan terbaik dalam situasi tertentu, atau jika Anda secara beralasan mencurigai maupun mengetahui adanya pelanggaran hukum, regulasi, kebijakan atau standar etika Citi, Anda berkewajiban untuk segera menghubungi salah satu pihak berikut: Orang yang ditunjuk berdasarkan prosedur pengungkapan setempat yang berlaku Pemilik kebijakan atau perwakilan yang disebutkan namanya dalam dokumen kebijakant Manajer Anda atau anggota manajemen yang lain Perwakilan Sumber Daya Manusia, karyawan atau hubungan kerja Penasihat hukum internal Anda Staf Kepatuhan Anda Nomor telepon hotline bagi karyawan yang ditetapkan oleh unit bisnis Anda untuk tujuan ini (dan biasanya terdapat pada buku panduan karyawan atau terbitan sejenis) Citi Country Officer Audit Internal (Internal Audit/IA) Layanan Keamanan dan Investigatif Citi (Citi Security and Investigative Services/ CSIS) Dewan Direksi Citi, melalui Sekretaris Perusahaan Citi Di Citi, kita yakin bahwa bertindak secara etis bukan sekadar tepat dilakukan, tetapi juga cara berbisnis yang tepat dan cara terbaik untuk melayani nasabah, kolega bisnis, pemegang saham dan masyarakat. Maka dari itu, pelanggaran terhadap Kode Etik dan/ atau undang-undang, peraturan, kebijakan atau prosedur Citi bisa dikenai tindakan disipliner hingga dan termasuk pemutusan hubungan kerja. Perilaku salah yang bisa dikenai tindakan disipliner meliputi: Melanggar atau menyuruh orang lain melanggar Kode Etik ini; Tidak melaporkan pelanggaran atau dugaan pelanggaran Kode Etik ini; Secara sengaja mengabaikan Kode Etik ini; Melakukan pembalasan terhadap karyawan karena menyampaikan masalah dengan iktikad baik atau ikut serta dalam penyelidikan; dan Tidak menunjukkan kepemimpinan dan kegigihan untuk mematuhi Kode Etik ini. 14

15 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Bagaimana Kita Melapor Menghubungi Kantor Etika Citi Jika Anda tidak merasa nyaman menyampaikan masalah kepada kontak yang tertera, Anda boleh menghubungi Kantor Etika Citi, di Amerika Serikat. Kantor Etika Citi bisa dihubungi dengan: Nomor telepon bebas pulsa dari Hotline Etika Citi (24 jam sehari, tujuh hari seminggu dalam beberapa bahasa) di: ETHIC 99 ( ) - Atau tekan kode akses negara Anda dan Atau (langsung atau collect) ethicsconcern@citi.com Pengiriman via situs web di: ethics_hotline.html Surat ke: Citi Ethics Office One Court Square Long Island City, NY U.S.A. Faksimili ke Kami paham bahwa Anda perlu merasa aman saat menyampaikan masalah dan kami mendorong Anda untuk menyampaikan masalah secara terbuka. Seluruh kontak dan penyelidikan sebisa mungkin diperlakukan secara rahasia, sesuai dengan kebutuhan untuk menyelidiki dan mengatasi masalah tersebut berdasarkan peraturan dan undangundang yang berlaku. Pengaduan dapat dilakukan tanpa nama sejauh diizinkan oleh peraturan dan undangundang yang berlaku. Namun demikian, harap diketahui bahwa jika Anda memilih untuk tidak menyebutkan nama, kita mungkin tidak dapat memperoleh informasi tambahan yang diperlukan untuk menyelidiki atau mengatasi masalah Anda. Informasi kontak lebih lanjut terdapat di bagian belakang Kode Etik ini. Jika Anda mengemukakan suatu masalah etika dan tidak yakin jika masalah tersebut sudah terselesaikan, Anda harus mengungkapnya kepada pihak lain yang tercantum dalam daftar. Daftar lengkap Kode Akses Negara untuk Kantor Etika dapat dilihat di situs web Kantor Etika di ethicshotline/. 15

16 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Setelah Membuat Laporan Setelah Membuat Laporan Larangan Pembalasan di Tempat Kerja Meskipun mungkin tampaknya lebih mudah untuk diam ketika berhadapan dengan potensi perilaku yang salah, perilaku ilegal atau tidak etis, tindakan yang benar adalah menyampaikan masalah atau pertanyaan tentang perilaku Anda atau orang lain. Jika sesuatu terasa tidak etis atau tidak wajar bagi Anda, mungkin hal itu memang demikian adanya dan Anda harus melaporkannya. Citi bergantung pada Anda untuk menjunjung tinggi nilai-nilai dan standar yang ditetapkan dalam Kode Etik dan kebijakan Citi ini dan melindungi reputasi Citi terkait integritas melalui komunikasi yang terbuka. Apabila Anda memiliki pertanyaan tentang tindakan terbaik dalam situasi tertentu, atau jika Anda mencurigai maupun mengetahui adanya pelanggaran hukum, regulasi, kebijakan atau standar etika Citi, Anda harus segera menyampaikannya. Sebagai bagian dari penyelidikan, kita menghormati hak-hak yang diberikan sesuai dengan peraturan dan undang-undang yang berlaku bagi seluruh pihak yang terkait dengan urusan tersebut. Citi melarang segala bentuk tindakan balas dendam terhadap siapa saja yang mengemukakan masalah atau pertanyaan tentang etika dengan iktikad baik, diskriminasi maupun pelecehan, atau yang melaporkan adanya dugaan pelanggaran kebijakan, atau peraturan, dan undang-undang lain yang berlaku, atau terhadap siapa pun yang berpartisipasi dalam investigasi atas masalah tersebut. Citi mengandalkan Anda untuk menjunjung tinggi nilai dan standar yang ditetapkan dalam Kode Etik ini. Pembalasan merupakan masalah serius dan meliputi semua tindakan buruk yang dilakukan karena karyawan terlibat dalam aktivitas tersebut. Setiap anggota manajemen bertanggung jawab untuk 16

17 Kode Etik Citi Menyampaikan Masalah-masalah Etika Setelah Membuat Laporan Larangan Pembalasan di Tempat Kerja lanjutan menciptakan lingkungan kerja yang bebas diskriminasi, pelecehan dan pembalasan. Manajer bertanggung jawab atas perilaku manajer lain dan karyawan yang berada di bawah pengawasannya. Karyawan yang terlibat pembalasan terhadap rekan kerja yang telah menyampaikan masalah atau pertanyaan dengan iktikad baik bisa dikenai tindakan disipliner, hingga dan termasuk pemutusan hubungan kerja atau hubungan lain dengan Citi, sesuai dengan Kebijakan Tinjauan Disiplin Global Citi, yang tersedia di Direktori Kebijakan Citi. yang dimaksudkan untuk melarang atau membatasi Anda untuk mengungkapkan informasi rahasia kepada lembaga pemerintah, lembaga pembuat peraturan atau lembaga mandiri, termasuk menurut Bagian 21F Undang-undang Sekuritas dan Perdagangan 1934 dan peraturan di bawahnya. Anda tidak memerlukan otorisasi sebelumnya dari Citi untuk melakukan pengungkapan tersebut, dan Anda tidak diharuskan memberi tahu Citi bahwa Anda sudah melakukan pengungkapan tersebut. Sebagaimana yang dijelaskan di bagian Larangan Pembalasan di Tempat Kerja, Citi melarang tindakan pembalasan terhadap siapa pun yang menyampaikan masalah dengan iktikad baik. Bekerja Sama dalam Investigasi Resmi Anda diminta untuk bekerja sama sepenuhnya dengan segala bentuk penyelidikan internal maupun eksternal yang berwenang secara wajar, termasuk namun tidak terbatas pada penyelidikanpenyelidikan yang terkait dengan masalah etika atau pengaduan atas tindakan diskriminasi maupun pelecehan. Anda dilarang menahan, mengubah atau menolak untuk menyampaikan informasi terkait dengan penyelidikan resmi. Selain itu, Anda diharapkan untuk menjaga dan melindungi kerahasiaan penyelidikan sejauh yang memungkinkan, kecuali dinyatakan sebaliknya di bawah ini atau oleh undang-undang yang berlaku. Membuat pernyataan palsu atau menyesatkan auditor internal maupun eksternal, para penyelidik, penasihat hukum, perwakilan Citi, lembaga pembuat peraturan maupun lembaga pemerintah lain dapat dikenakan sanksi pemberhentian langsung atas hubungan kerja atau hubungan lain dengan Citi juga dapat digolongkan sebagai tindakan kriminal yang bisa dikenakan hukuman berat. Tidak ada dalam Isi Kode Etik ini, atau perjanjian atau kebijakan Citi lainnya 17

18 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Perusahaan Kita Tempat Kerja yang Terhormat 19 Tempat Kerja yang Aman 22 Perlindungan Aset-Aset Citi 23 Mempertahankan Integritas Keuangan 28 Berbicara Atas Nama Citi 30 Konflik Kepentingan 32 18

19 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Tempat Kerja yang Terhormat Tempat Kerja yang Terhormat Keragaman dan Praktik Hubungan Kerja yang Adil Citi yakin bahwa keberagaman dan keterlibatan tenaga kerja penting bagi keberhasilan kita sebagai perusahaan berskala global. Di seluruh dunia, kita berupaya menjadi perusahaan tempat orang-orang terbaik ingin bekerja, di mana orang-orang direkrut dan mendapatkan promosi berdasarkan bakat dan kinerjanya, dan di mana kesempatan untuk berkembang terbuka lebar. Kita juga bekerja untuk menjadikan Citi tempat untuk mempraktikkan keuangan yang bertanggung jawab, di mana karyawan memperlakukan satu sama lain dengan penuh hormat dan bermartabat serta di mana keseimbangan antara pekerjaan/hidup sehat sangat diperhatikan. Kita berkomitmen sepenuhnya untuk menyetarakan kesempatan ketenagakerjaan serta mematuhi segala bentuk undang-undang yang terkait dengan praktik ketenagakerjaan yang adil dan tanpa diskriminasi. Salah satu vendor Citi membuat lelucon yang tidak pantas kepada salah satu rekan kerja Citi setiap kali dia berkunjung ke kantor. Karena dia bukan karyawan perusahaan kita, apakah hal tersebut dianggap sebagai pelecehan? Ya, Kode Etik kita tidak hanya berlaku untuk karyawan, tetapi juga berlaku bagi mereka yang berbisnis dengan kita. Jika Anda melihat atau mencurigai ada rekan kerja yang dilecehkan, Anda berhak dan bertanggung jawab untuk melaporkannya dan membantu melindungi tempat kerja yang terhormat. Diskriminasi dan Pelecehan Citi menerapkan suatu lingkungan kerja yang menjunjung tinggi keragaman dan keterlibatan, di mana segala perbedaan di antara kita dihargai dan dihormati. Kita melarang segala bentuk diskriminasi, pelecehan atau intimidasi yang melanggar hukum atau kebijakan kita, baik yang dilakukan oleh atau terhadap manajer, rekan kerja, nasabah, vendor maupun pengunjung. Diskriminasi dan pelecehan terhadap individu, baik berdasarkan ras, jenis kelamin, kehamilan, ungkapan atau identitas jenis kelamin, warna kulit, keyakinan, agama, negara asal, kebangsaan, kewarganegaraan, umur, cacat fisik, informasi genetika, status perkawinan (termasuk pasangan dan serikat sipil sebagaimana ditetapkan dan diakui oleh hukum yang berlaku), orientasi seksual, kebudayaan, keturunan, status militer, status veteran, status sosial ekonomi, status pengangguran maupun ciri-ciri pribadi lainnya yang dilindungi oleh hukum, dianggap sebagai hal yang tidak menyenangkan, dan benar-benar bertentangan dengan tradisi kita yang selalu memberikan tempat kerja yang terhormat, profesional dan bermartabat. Pembalasan terhadap individu karena menyampaikan klaim diskriminasi atau pelecehan, atau berpartisipasi dalam penyelidikan klaim, juga dilarang. Jika Anda merasa bahwa Anda mengalami perlakuan diskriminasi maupun pelecehan, atau bila Anda melihat maupun menerima pengaduan terkait perilaku semacam itu, Anda harus melaporkannya kepada manajer atau anggota manajemen lain, perwakilan Sumber Daya Manusia, atau ke Kantor Etika Citi atau nomor telepon hotline karyawan yang ditetapkan oleh unit usaha Anda (lihat informasi kontak di bagian akhir Kode Etik ini). Anda tidak diharuskan melaporkan pengaduan Anda kepada siapa pun yang merupakan subjek pengaduan Anda. 19

20 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Tempat Kerja yang Terhormat Diskriminasi dan Pelecehan lanjutan Diskriminasi dan pelecehan menurunkan kemampuan Citi untuk mencapai tujuan kita sebagai perusahaan dan tidak sejalan dengan pelestarian lingkungan kerja di mana karyawan bisa mencapai tingkat produktivitas tertinggi sebagai individu. Citi dengan segera akan melakukan penyelidikan atas segala tuduhan pelecehan maupun diskriminasi itu dan akan mengambil tindakan disiplin yang tepat sejauh yang diperbolehkan oleh undang-undang setempat. Penyelidikan ditangani dengan sensitivitas; semua karyawan diharapkan bekerja sama penuh dalam penyelidikan tersebut. Citi tidak akan menoleransi penggunaan komunikasi, peralatan, sistem (termasuk aplikasi) dan layanan, termasuk tetapi tidak terbatas pada komputer, laptop, tablet, BlackBerry, PDA, faksimili (layanan faks), Layanan Wi-Fi yang disediakan Citi, , pesan SMS (teks), layanan pesan instan (seperti Office Communicator dan Microsoft Lync) dan/atau layanan intranet/internet, untuk menciptakan suatu lingkungan kerja yang bersifat menyerang atau memusuhi individu atas dasar ras, jenis kelamin, kehamilan, ungkapan atau identitas jenis kelamin, warna kulit, keyakinan, agama, negara asal, kebangsaan, kewarganegaraan, umur, cacat fisik, informasi genetika, status perkawinan (termasuk pasangan dan serikat sipil sebagaimana ditetapkan dan diakui oleh hukum yang berlaku), orientasi seksual, kebudayaan, keturunan, status militer, status veteran, status pengangguran, status sosial ekonomi maupun ciri-ciri pribadi lainnya yang dilindungi oleh hukum. Ini termasuk dengan sengaja mengunduh, mengirimkan, menampilkan, menyimpan atau menyampaikan gambar, video, teks, rekaman suara, lelucon, atau surat berantai atau konten lain yang berisi ancaman terhadap keselamatan orang atau properti Citi atau yang berisi penghinaan terhadap suku, ras, kebencian, materi vulgar atau provokatif, cabul atau yang mungkin dianggap tidak pantas, atau yang mungkin bertentangan dengan kebijakan kita tentang diskriminasi dan pelecehan yang melanggar hukum. Jika Anda menerima yang tidak layak dari karyawan lain, Anda harus segera melaporkannya, demikian pula dengan pelanggaran lain atas kebijakan perusahaan yang teramati oleh Anda. Jika Anda menerima yang tidak layak dari sumber luar, Anda harus segera menghapusnya dan memberi tahu segera kepada pengirimnya agar tidak lagi mengirim serupa. Jangan teruskan yang tidak layak kepada karyawan manapun, kecuali kepada Perwakilan Sumber Daya Manusia atau Staf Keamanan Informasi Bisnis (Business Information Security Officer/ BISO ) untuk kepentingan pelaporan. Selain itu, jangan teruskan yang tidak layak ke alamat lain, termasuk ke komputer rumah Anda sendiri. Privasi bagi Tenaga Kerja Citi Citi berusaha untuk melindungi informasi dan rahasia yang disimpan, digunakan dan dipelihara mengenai karyawannya, termasuk, tetapi tidak terbatas pada, informasi medis, informasi yang berhubungan dengan pemerintah (seperti identifikasi pemerintah pusat atau daerah dan data pajak) dan informasi pemeriksaan latar belakang. Anda harus mematuhi seluruh kebijakan dan prosedur Citi terkait keamanan dan privasi pribadi serta informasi yang bersifat rahasia, termasuk menggunakan atau memberikan informasi hanya untuk tujuan informasi tersebut dikumpulkan, dan hanya pada orang yang berwenang. Tidak ada dalam Isi Kode Etik ini, atau perjanjian atau kebijakan Citi lainnya yang dimaksudkan untuk melarang atau membatasi Anda untuk mengungkapkan informasi rahasia kepada lembaga pemerintah, lembaga pembuat peraturan atau lembaga mandiri, termasuk menurut Bagian 21F Undangundang Sekuritas dan Perdagangan 1934 dan peraturan di bawahnya. Anda tidak memerlukan otorisasi sebelumnya dari Citi untuk melakukan pengungkapan tersebut, dan Anda tidak diharuskan memberi tahu Citi bahwa Anda sudah melakukan pengungkapan tersebut. Permintaan informasi tersebut, termasuk menurut surat pengadilan, perintah pengadilan atau permintaan lain bisa 20

21 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Tempat Kerja yang Terhormat Privasi bagi Tenaga Kerja Citi lanjutan diberikan hanya jika diizinkan oleh kebijakan Citi, undang-undang atau peraturan. Kebijakan dan prosedur tempat kerja menyangkut kerahasiaan dan keamanan berlaku bagi seluruh karyawan Citi dan orang lain yang telah menyerahkan data pribadinya kepada Citi dalam keterkaitannya dengan hubungan kerja. Saat kita menggunakan perusahaan lain untuk memberikan layanan bagi kita, kita mewajibkan perusahaan itu untuk melindungi informasi pribadi dan yang bersifat rahasia yang mereka terima terkait tenaga kerja kita. Kita dapat memproses informasi mengenai tenaga kerja secara global, termasuk di lokasi selain tempat kerja. Dalam melakukannya, kita mengikuti hukum yang berlaku sehubungan dengan penghimpunan, pengiriman, penyimpanan dan penggunaan informasi tersebut. Anda harus mematuhi Kebijakan Privasi Citi untuk Data Tenaga Kerja yang Ditransfer dari Eropa saat memproses atau mentransfer informasi tentang pekerja Eropa yang dapat ditemukan di Direktori Kebijakan Citi, serta kebijakan, prosedur dan standar Citi lainnya terkait perlindungan informasi pribadi. Mempertahankan Keahlian Profesional Untuk melayani nasabah dan pemangku kepentingan dan untuk memenuhi kewajiban dan kepatuhan hukum, kita masing-masing diharapkan untuk memiliki dan memelihara keterampilan dan pengetahuan yang relevan dengan, dan memahami kebijakan yang berlaku untuk, pelaksanaan tanggung jawab di tempat kerja. Pelatihan Kode Etik dan pelatihan-pelatihan lain membantu Anda dalam usaha ini. Jika Anda disyaratkan atau diharapkan untuk mengikuti pelatihan untuk peran Anda, Anda harus menyelesaikannya tepat waktu. Selain itu, Anda diharapkan untuk memenuhi pelatihan atau persyaratan sertifikasi yang ditetapkan oleh pembuat peraturan atau diwajibkan oleh peraturan. Dilarang mengizinkan rekan kerja atau perwakilan lain untuk mengikuti pelatihan yang disarankan atau diharuskan bagi Anda dan hal ini bisa dikenai tindakan disipliner hingga dan termasuk pemutusan hubungan kerja. Rencana, Program dan Penyusunan Kompensasi Sebagai bagian dari komitmen pada praktik ketat manajemen risiko, Citi berusaha mengenali karyawan yang menunjukkan penilaian yang baik dan secara pro aktif mengelola risiko dalam pekerjaan sehari-hari mereka. Oleh karena itu, proses manajemen kinerja Citi mempertimbangkan komitmen karyawan untuk mengelola risiko saat menentukan kompensasi. Penilaian ini akan berlaku khususnya bagi karyawan Citi yang disebutkan dalam panduan peraturan bank yang berlaku. Untuk keterangan lebih lanjut, lihat Filosofi Kompensasi Citi (Citi Compensation Philosophy) di comp_phil_policy.pdf. 21

22 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Tempat Kerja yang Aman Tempat Kerja yang Aman Pelaporan Wajib bagi Karyawan Kecuali dilarang oleh undang-undang setempat, Anda harus melapor kepada manajer, Staf Kepatuhan dan Perwakilan Sumber Daya Manusia bila mengalami atau pernah mengalami penangkapan, panggilan sidang, dakwaan, tuduhan atau hukuman atas segala bentuk tindak kriminal, termasuk pengakuan bersalah atau tidak melawan tuntutan jaksa (no contest) dan segala bentuk keterlibatan dalam program pengalihan pra-peradilan maupun program serupa. Persyaratan laporan tambahan mungkin berlaku tergantung bisnis, fungsi dan/atau negara Anda. Tidak segera melaporkan kejadian di atas merupakan pelanggaran serius dan bisa mengakibatkan tindakan disipliner hingga dan termasuk pemutusan hubungan kerja. Tindakan untuk Mengganti Biaya-Biaya Hukum Jika Anda memperkirakan akan membayar biaya-biaya hukum demi membela diri Anda sendiri dalam suatu tindakan pidana atau perdata, tuntutan atau perkara hukum yang timbul dari tugas-tugas Anda sebagai staf, direktur atau karyawan Citi, Anda dapat mengajukan kepada Citi untuk menyediakan penasihat hukum yang akan mewakili Anda. Jika manajemen memutuskan, berdasarkan dokumen yang mengatur dan undangundang yang berlaku, bahwa Anda berhak untuk diwakilkan, dan untuk alasan apa pun pengacara yang ditunjuk oleh Citi tersebut tidak dapat mewakili Anda (misalnya, karena ada konflik kepentingan) maka Citi mungkin menanggung seluruh ongkos dan biaya untuk menyewa penasihat hukum dari luar perusahaan untuk mewakili Anda. Dengan mengajukan permintaan tersebut, Anda setuju untuk mengganti seluruh biaya ini kepada Citi bila pada akhirnya diputuskan bahwa Anda tidak berhak mendapatkan ganti rugi tersebut. Penentuan apakah Anda berhak mendapatkan ganti rugi atau tidak akan diputuskan oleh dewan direksi dari entitas Citi yang telah menalangi biaya-biaya tersebut. Keselamatan di Tempat Kerja Keselamatan dan keamanan tempat kerja kita menjadi perhatian utama Citi. Setiap diri kita harus mematuhi persyaratan Kebijakan tentang Keamanan dan Perlindungan dari Kebakaran dan Standar yang terkait, serta kebijakan kesehatan dan keselamatan negara atau wilayah yang berlaku. Ancaman atau tindakan kekerasan, baik yang dilakukan oleh atau terhadap manajer, rekan kerja, nasabah, vendor atau pengunjung di tempat kerja tidak akan ditolerir dan harus segera dilaporkan. Karyawan yang mengancam atau melakukan tindakan kekerasan akan dikenai tindakan disipliner hingga dan termasuk pemutusan hubungan kerja, tuntutan perdata, dan/atau tuntutan pidana. Karyawan yang mengalami ancaman atau tindakan kekerasan di tempat kerja bisa menghubungi Hotline CSIS di Amerika Serikat melalui nomor telepon bebas pulsa langsung, atau collect di atau Daftar lengkap nomor telepon CSIS Regional dan Global tersedia di Kita mematuhi undang-undang nasional dan internasional serta pedoman internal yang telah dikembangkan untuk membantu mempertahankan kondisi aman dan sehat di lingkungan kerja. Pertanyaan tentang undangundang dan pedoman ini harus diajukan kepada manajer Anda, Perwakilan Sumber Daya Manusia, Corporate Realty Service atau CSIS. Untuk informasi selengkapnya, baca Kebijakan Citi tentang Keamanan dan Perlindungan dari Kebakaran, yang bisa ditemukan di Direktori Kebijakan Citi. 22

23 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Perlindungan Aset-Aset Citi Perlindungan Aset-Aset Citi Tempat Kerja Bebas dari Obat-Obatan Terlarang Citi peduli tentang efek negatif penyalahgunaan alkohol dan obat-obatan terlarang terhadap kesehatan karyawannya. Citi memiliki kebijakan untuk memelihara lingkungan kerja yang menjamin kesehatan dan keselamatan karyawan serta melindungi integritas praktik bisnisnya. Dilarang menyalahgunakan zat-zat yang diawasi atau menjual, memproduksi, menyebarkan, memiliki, menggunakan atau berada di bawah pengaruh obat-obatan terlarang atau alkohol di tempat kerja atau saat menjalankan kewajiban terkait pekerjaan, seperti halnya melakukan perawatan dengan obat-obatan terlarang atau zat lain (termasuk alkohol) yang menyebabkan Anda tidak prima untuk melakukan kewajiban. Perlindungan Aset-aset Citi dan Lainnya Anda bertanggung jawab untuk melindungi aset berwujud dan yang tidak berwujud yang dimiliki oleh Citi dan nasabah, vendor serta distributor yang berada di bawah pengawasan Anda. Citi, nasabah, vendor, distributor dan aset pihak ketiga lain hanya boleh dipergunakan untuk tujuan yang disetujui dan sesuai dengan lisensi, syarat dan kondisi yang berlaku. Aset meliputi uang tunai, suratsurat berharga, properti fisik, layanan, rencana bisnis, informasi nasabah dan karyawan, informasi vendor, informasi distributor, kekayaan intelektual (program komputer, model dan materi lainnya) serta seluruh informasi lain yang bersifat pribadi, kepemilikan dan rahasia. Tidak ada dalam Isi Kode Etik ini, atau perjanjian atau kebijakan Citi lainnya yang dimaksudkan untuk melarang atau membatasi Anda untuk mengungkapkan informasi rahasia kepada lembaga pemerintah, lembaga pembuat peraturan atau lembaga mandiri, termasuk menurut Bagian 21F Undangundang Sekuritas dan Perdagangan 1934 dan peraturan di bawahnya. Anda tidak memerlukan otorisasi sebelumnya dari Citi untuk melakukan pengungkapan tersebut, dan Anda tidak diharuskan memberi tahu Citi bahwa Anda sudah melakukan pengungkapan tersebut. Sebelum memulai hubungan kerja dengan Citi, Anda harus memperlihatkan kepada manajer Anda keberadaan hak atau kepentingan yang Anda miliki dalam setiap teknologi atau penemuan yang mungkin berkaitan dengan hubungan kerja Anda dengan Citi dan Anda mungkin diminta untuk menyerahkan hak tersebut kepada Citi. Demikian pula, Anda diminta untuk memperlihatkan dan menyerahkan demi kepentingan Citi, segala bentuk teknologi, 23

24 Kode Etik Citi Perusahaan Kita Perlindungan Aset-Aset Citi Perlindungan Aset-aset Citi dan Lainnya lanjutan perangkat lunak, penemuan, karya cipta, perbaikan, terobosan, kiat-kiat, desain, karya yang memiliki hak cipta atau karya penulisan yang dibuat atau disusun oleh Anda maupun oleh suatu kelompok yang melibatkan Anda yang muncul sebagai akibat dari atau berhubungan maupun berkaitan dengan hubungan kerja atau penugasan dari Citi. Anda juga wajib membantu Citi dengan segala upaya demi menyempurnakan penugasan tersebut atau guna mempertahankan perlindungan kekayaan intelektual secara wajar untuk salah satu yang disebutkan di atas. Jika hubungan Anda dengan Citi berakhir dengan alasan apa pun, seluruh hak atas kepemilikan, teknologi dan informasi yang terbentuk atau diperoleh sebagai bagian dari hubungan Anda akan menjadi milik eksklusif Citi. Penyalahgunaan, penafsiran yang salah, termasuk laporan keuangan palsu, atau pengungkapan aset Citi secara tidak sah merupakan pelanggaran terhadap kewajiban Anda kepada Citi dan dapat dianggap sebagai suatu tindakan penyelewengan terhadap Citi, meskipun tindakan tersebut dilakukan tanpa mendapatkan keuntungan pribadi. Demikian pula dengan kecerobohan, penggunaan sia-sia, atau pemborosan terhadap asetaset Citi dianggap sebagai pelanggaran atas kewajiban Anda terhadap Citi. Untuk keterangan lebih lanjut, lihat Kebijakan dan Standar Manajemen Penyelewengan Citi di Direktori Kebijakan Citi. Bolehkah berkirim dengan keluarga dan teman di komputer Citi saya? Ya, penggunaan pribadi yang wajar diizinkan. Namun, pastikan penggunaan Anda sesuai dengan semua undang-undang, peraturan yang berlaku, kebijakan Citi dan Kode Etik kita. Ingat, jika diizinkan menurut undang-undang, Citi berhak memantau, memeriksa, meninjau, merekam, menyalin, mengakses atau mengungkapkan setiap atau semua aktivitas dan/atau komunikasi Anda saat menggunakan peralatannya, sistem dan layanan, baik di lokasi maupun di luar lokasi (termasuk pekerjaan jarak jauh). Berhati-hatilah saat mengirimkan untuk memastikan Anda hanya mengirimkan informasi kepada mereka yang berwenang untuk menerimanya. Fungsi pengisian otomatis penerima meningkatkan risiko tidak sengaja mengirimkan informasi bisnis rahasia kepada individu yang tidak berwenang untuk menerimanya. Jika terjadi kesalahan tersebut, Anda harus segera memberi tahu Staf Keamanan Informasi Anda. Komunikasi, Peralatan, Sistem dan Layanan Perangkat, sistem dan layanan Citi, termasuk namun tidak terbatas pada komputer, telepon, pesan suara, laptop, BlackBerry, PDA, mesin faks (layanan faks), layanan kotak surat, intranet, akses Internet, , pesan (SMS) dan pesan instan dan alat serta perangkat komunikasi elektronik lain, sambungan data dan layanan data untuk penggunaan di kantor, mobile atau dari jarak jauh, diberikan untuk kepentingan bisnis dan agar Anda dapat menjalankan tugas terkait pekerjaan Anda. Dengan demikian, sejauh yang diizinkan oleh undang-undang dan peraturan yang berlaku, Citi kapan saja mungkin memantau dan merekam penggunaan peralatannya, sistem dan layanannya, serta mungkin menyadap informasi yang Anda kirim atau terima karena penggunaan tersebut. Lebih jauh, sebaiknya Anda tidak berharap adanya kerahasiaan yang bersifat pribadi saat Anda menggunakan peralatan, sistem dan layanan Citi. 24