LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PT. BPR. SARI JAYA SEDANA TAHUN 2017

Transkripsi

1 LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PT. BPR. SARI JAYA SEDANA TAHUN 2017 I. Pendahuluan Laporan Pelaksanaan Tata Kelola (Good Corporate Governance/GCG) PT Bank Perkreditan Rakyat Sari Jaya Sedana ini adalah laporan Tata Kelola (GCG) untuk tahun buku 2017 yang disusun dengan memperhatikan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 4/POJK.03/2015, tanggal 1 April 2015 tentang penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 5/SEOJK.03/2016, tanggal 10 Maret 2016 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat. Laporan Pelaksanaan GCG PT Bank Perkreditan Rakyat Sari Jaya Sedana tahun 2017 ini terdiri dari: 1. Transparansi Pelaksanaan GCG 2. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) tahun 2017 II. Transparansi Pelaksanaan GCG A. Pengungkapan Pelaksanaan GCG Pelaksanaan GCG meliputi : 1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi antara lain jumlah dan komposisi anggota Direksi serta tindak lanjut rekomendasi Dewan : a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Direksi Periode 31 Desember Jumlah anggota Direksi PT. BPR Sari Jaya Sedana sampai dengan periode 31 Desember 2017 adalah 2 (dua) orang, yang terdiri dari 1 (satu) orang Direktur Utama dan 1 (satu) orang Direktur. Susunan anggota Direksi PT. BPR Sari Jaya Sedana periode 31 Desember 2017 sebagaimana akta no 12 tanggal 26 pebruari 2015 (perubahan terakhir dari Akta pendirian no 115 tanggal 18 agustus 1993) yang sudah mendapat pengesahan dari kementrian hukum dan hak asasi manusia no. AHU-AH dan no. AHU-AH tanggal 27 pebruari 2015.

2 Jabatan Direktur Utama Direktur Nama I Dewa Gde Meranggi Darmawijaya,S.E.,M.M. I Ketut Arpandi,S.E. Independensi Direksi Seluruh anggota Direksi PT. BPR Sari Jaya Sedana tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Pemegang Saham Pengendali, anggota Dewan dan anggota Direksi lainnya, sehingga dalam menjalankan tugasnya dapat bertindak secara independen. b. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi, antara lain: 1. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank 2. Direksi mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 3. Direksi melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 4. Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari audit intern Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK dan/atau hasil pengawasan otoritas lain. 5. Untuk melaksanakan prinsip-prinsip GCG, Direksi menunjuk pegawai untuk menjalankan fungsi: Audit Intern, APU PPT dan Manajemen Risiko. Fungsi audit intern dijabat oleh seorang pejabat eksekutif yang tidak melaksanakan fungsi operasional. Demikian juga fungsi APU PPT, Manajemen Risiko dan kepatuhan dijabat dan dirangkap oleh seorang pejabat eksekutif yang tidak menangani operasional kecuali untuk fungsi kepegawaian (SDM) 6. Direksi menyelenggarakan RUPS tahunan dan RUPS lainnya sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dan Anggaran Dasar.

3 7. Direksi mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). 8. Direksi mengungkapkan kepada pegawai kebijakan Bank bersifat strategis di bidang kepegawaian. 9. Direksi tidak menggunakan penasihat perorangan dan/atau jasa professional sebagai konsultan kecuali untuk: a. Proyek bersifat khusus; b. Didasari oleh kontrak yang jelas, yang sekurang-kurangnya mencakup lingkup kerja, tanggung jawab dan jangka waktu pekerjaan serta biaya; c. Konsultan adalah pihak independen dan memiliki kualifikasi untuk mengerjakan proyek yang bersifat khusus sebagaimana dimaksud diatas. 10. Direksi menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada Dewan. c. Tindak lanjut rekomendasi Dewan : 1. Dewan komisaris mengevaluasi kinerja direksi untuk tahun 2017, melakukan evaluasi pencapaian target operasinal target penyaluran kredit, maksimalisasi pencapaian target laba untuk memenuhi kecukupan modal BPR 2. Terkait dengan NPL yang masih lebih tinggi dari rasio yang disyaratkan dan mengalami kecendrungan mengalami peningkatan telah di tindaklanjuti dengan memaksimalkan fungsi remedial, penanganan kredit bermasalah. 2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan, antara lain jumlah dan komposisi anggota Dewan serta rekomendasi Dewan kepada Direksi : a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Per 31 Desember Jumlah anggota PT. BPR Sari Jaya Sedana sudah sesuai dengan ketentuan POJK No.20/POJK.03/2014 tanggal 18 Nopember

4 2014 tentang BPR yaitu sebanyak 2(dua) orang. Susunan pengurus PT. BPR Sari Jaya Sedana per 31 Desember 2016 sebagaimana akta no 12 tanggal 26 pebruari 2015 (perubahan terakhir dari Akta pendirian no 115 tanggal 18 agustus 1993) yang sudah mendapat pengesahan dari kementrian hukum dan hak asasi manusia no. AHU-AH dan no. AHU-AH tanggal 27 pebruari 2015, dengan susunan sebagai berikut: Jabatan Nama Utama G.W.Bayu Wedananta A.P.,S.E. Ak. Dhany Ramadhan S.E.Ak, FLMI b. Independensi Dewan. Utama G.W. Bayu Wedananta A.P., S.E. Ak. tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Direksi dan/atau Pemegang Saham lainnya (Dhany Ramadhan S.E. Ak, FLMI). Sampai dengan saat ini Utama dan komisaris dapat bertindak independen. c. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan, antara lain 1. Dewan telah melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, serta memberikan saran/nasehat kepada Direksi dengan mengadakan rapat. 2. Dewan telah melakukan pengawasan dan evaluasi Rencana Stratejik, pemanfaatan teknologi informasi termasuk menelaah kebijakan-kebijakan dan prosedur, manajemen risiko yang berkisar mengenai penggunaan informasi teknologi oleh Bank seperti yang diajukan oleh Direksi. 3. Dewan telah memastikan terselenggaranya pelaksanaan Good Corporate Governance dalam setiap kegiatan usaha Bank pada setiap tingkatan dan hierarki organisasi perusahaan. 4. Dalam melakukan pengawasan, Dewan mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank. 5. Dewan melakukan kaji ulang dan menyetujui Visi & misi BPR.

5 6. Dalam melakukan pengawasan, Dewan tidak terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional Bank, kecuali untuk: a. penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan perundangan yang berlaku b. hal-hal lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar Bank atau peraturan perundangan yang berlaku. 7. Pengambilan keputusan oleh Dewan sebagaimana dimaksud di atas tidak meniadakan tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan kepengurusan Bank. 8. Dewan telah mengalokasikan waktu yang cukup demi untuk melaksanakan tugas dan kewajibanya secara efektif 9. Dewan memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja audit internal Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain. 10. Dewan berkomitmnet memberitahukan kepada Otoritas mengenai: a. Pelanggaran peraturan perundangundangan dibidang keuangan dan perbankan; dan b. keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank. 11. Dewan telah mengikuti pelatihan-pelatihan dalam rangka meningkatkan kompetensi dan keahlian. d. Rekomendasi Dewan : Salah satu tugas dan tanggung jawab Dewan adalah memberikan nasihat kepada Direksi untuk kepentingan perusahaan sesuai dengan maksud dan tujuan perusahaan. Dalam tahun 2017, nasihat dan rekomendasi yang diberikan oleh Dewan kepada Direksi antara lain adalah:

6 1) Pengurus senantiasa memperhatikan item-item yang sudah disetujui dan dituangkan dalam rencana kerja (RBB) BPR agar dapat tercapai. 2) Meningkatkan kinerja pegawai bidang kredit khususnya penanganan kredit bermasalah untuk meningkatkan kinerja BPR dan dapat mencapai target laba. B. Kepemilikan Saham Direksi Sampai dengan akhir tahun 2017 kepemilikan saham anggota direksi pada BPR Sari Jaya Sedana maupun pada perusahaan lain, nihil. Selengkapnya sbb. Nama Direksi Kepemilikan saham BPR Sari Jaya Sedana Perusahaan lain I Dewa Gde Meranggi - - Darmawijaya, S.E.,M.M. I Ketut Arpandi, S.E. - - C. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi. Hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Direksi dengan anggota Direksi lainnya, Dewan dan/atau Pemegang Saham BPR sebagaimana tersaji dalam table dibawah ini. Hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan : Hubungan keuangan dengan : Nama Jabatan Dewan Dewan Direksi PSP Direksi PSP Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak I Dewa Gde Meranggi Direktur Darmawijaya, S.E.,M.M. Utama v v v v v v I Ketut Arpandi. S.E. Direktur v v v v v v D. Kepemilikan Saham Dewan Sampai dengan posisi akhir tahun 2017 kepemilikan saham Bank sebagaimana Akta Pernyataan Keputusan Rapat nomor 12 tanggal 26 Pebruari 2015 yang sudah didatarkan di Kementrian Hukum dan Hak Asasi Manusia dengan Nomor AHU-AH dan Nomor AHU-AH tertanggal 27 Pebruari 2015 adalah G.W. Bayu Wedananta AP. SE.Ak. sebanyak saham senilai Rp yang juga adalah menjabat sebagai komisaris

7 utama, dan sebanyak 81 saham dengan nilai Rp ,- dimiliki oleh Dhany Ramadhan. Tabel berikut menggambarkan Dewan komisaris dan kepemilikan saham Nama Dewan BPR Sari Jaya Sedana Kepemilikan saham BPR Lain Perusahaan lain G.W.Bayu Wedananta AP., S.E. Ak. v - v Dhany Ramadhan, S.E.Ak, FLMI v - v Keterangan : ( - ) = tidak memiliki saham (v) = Memiliki E. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Dewan dengan anggota Dewan lain, Direksi dan/atau Pemegang Saham BPR Nama G.W.Bayu Wedananta,AP.,S.E. Ak. Dhany Ramadhan,S.E.Ak, FLMI Hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan : Hubungan keuangan dengan : Jabatan Dewan Dewan Direksi PSP Direksi PSP Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Utama v v v v v v v v v v v v F. Paket / Kebijakan Remunerasi Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan yang ditetapkan berdasarkan RUPS : Struktur remunerasi yang menunjukkan komponen remunerasi dan jumlah nominal per komponen untuk seluruh Direksi selama tahun Jenis remunerasi dan fasilitas lain 1. Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non-natura) 2. Fasilitas lain dalam bentuk natura : a. Transportasi b. Tunjangan kesehatan Orang Jumlah diterima dalam 1 tahun Anggota Direksi Dalam ribuan rupiah Kendaraan operasional Mobil untuk pejabat Dirut dan Sepeda motor untuk Direktur

8 Total Jumah remunerasi untuk setiap anggota Direksi dalam 1 (satu) tahun adalah Rp ribu untuk Direktur Utama dan Rp untuk Direktur yang diterima secara tunai selama tahun Struktur remunerasi yang menunjukkan komponen remunerasi dan jumlah nominal per komponen untuk seluruh Dewan selama tahun 2017 adalah : Jenis remunerasi dan fasilitas lain 1. Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non-natura). 2. Fasilitas lain dalam bentuk natura : a. Tunjangan transportasi b. Tunjangan kesehatan Jumlah diterima dalam 1 tahun Dewan Orang Dalam Ribuan rupiah Total Jumah remunerasi untuk setiap anggota Dewan dalam 1 (satu) tahun adalah Rp RIBU untuk komisaris utama dan Rp ribu untuk anggota komisaris yang diterima secara tunai selama tahun G. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Gaji adalah kompensasi dalam bentuk uang yang menjadi hak pegawai sebagai imbalan kerja yang diberikan oleh BPR Sari Jaya Sedana selaku pemberi kerja kepada pegawai yang ditetapkan dalam peraturan perusahaan. Berikut ini adalah rasio skala perbandingan gaji tertinggi dengan terendah sebagai berikut: Rasio Skala perbandingan Rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah 1 : 1,8 Rasio gaji direksi yang tertinggi dan terendah 1 : 1,53 Raso gaji komisaris yang tertinggi dan terendah 1 : 1,35 Rasio gaji direksi tertinggi dan pegawai tertinggi 1 : 2,48 H. Frekuensi Rapat Dewan Nama Jumlah Rapat Kehadiran Materi Rapat

9 Rapat Awal & Evaluasi target Triwulan IV Rapat Evaluasi target Triwulan I Rapat Evaluasi target Triwulan II Rapat Evaluasi target Triwulan III 1 Pengurus 1 Pengurus 1 Pengurus 1 Pengurus RUPS Rencana Kerja tahun 2017 & Kenaikan Gaji Karyawan, evaluasi triwulan IV Evaluasi Target TW I dan upaya yang akan dilakukan di TW II Evaluasi Target TW II dan upaya yang akan dilakukan di TW III Evaluasi Target TW III dan upaya yang akan dilakukan TW akhir I. Penyimpangan Intern (internal fraud) Internal Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh Direksi Dewan Pegawai tetap Pegawai tidak tetap Dalam 1 tahun sebelumnya Laporan sebelumnya Laporan sebelumnya Laporan sebelumnya Laporan Total fraud Telah diselesaikan Dalam proses Penyele saian di internal BPR Belum diupayakan penyele saiannya Telah ditindak lanjuti Melalui proses hukum J. Permasalahan Hukum Permasalahan hukum baik hukum perdata maupun hukum pidana yang dihadapi BPR Sari Jaya Sedana selama periode laporan dan telah diajukan melalui proses hukum serta upaya penyelesaian yang paling sedikit meliputi: 1. Jumlah permasalahan hukum perdata dan pidana yang dihadapi dan telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap); dan 2. Jumlah permasalahan hukum perdata dan pidana yang dihadapi dan masih dalam proses penyelesaian, sebagaimana tabel berikut: Permasalahan Hukum Jumlah Perdata Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan - - Hukum yang tetap) Dalam proses penyelesaian - - Total - - K. Benturan Kepentingan Dalam tahun 2017 tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan sebagaimana dimaksud tabel berikut ini:

10 No Nama dan Jabatan pihak yang Memiliki Benturan Kepentingan Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan Jenis Transaksi Nilai Transaksi (jutaan Rupiah) Keterangan *) L. Dana Kegiatan Sosial Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan keagamaan serta kegiatan politik selama periode pelaporan. Dalam tahun 2017 periode pelaporan PT. BPR Sari Jaya Sedana turut berpartisipasi dalam kegiatan social di masyarakat khususnya diwilayah kerja terdekat kantor antara lain sumbangan untuk kegiatan sosial kegiatan muda-mudi banjar Pakel, megadakan kegiatan donor darah dengan melibatkan pemuda-pemudi dan masyarakat Banjar Pakel Desa Sampalan Tengah Klungkung berbarengan dengan perayaan hari ulang tahun BPR Sari Jaya Sedana ke 24. III. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Prinsip Tata Kelola sebegai dimaksud POJK no. 4/POJK.03/2015 adalah diterarapkannya prinsip-prinsip keterbukaan, akuntabilitas, pertanggung-jawaban, Independensi dan Kewajaran mengenai beberapa item berikut antara lain: 1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Direksi 2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan 3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Atau Fungsi Komite, 4. Penanganan Benturan Kepentingan 5. Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern, Dan Audit Ekstern; 6. Penerapan Manajemen Risiko, Termasuk Sistem Pengendalian Intern 7. Batas Maksimum Pemberian Kredit 8. Rencana Bisnis BPR, 9. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Khusus untuk angka 3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Atau Fungsi Komite kami BPR Sari Jaya Sedana belum melaksanakannya. Selengkapnya penilaian penerapan tata kelola khususnya penialian sendiri (self assesment) selengkapnya terlampir yang merupakan satu kesatuan dengan laporan ini.

11 IV. Penutup Demikian laporan pelaksanaan Tata Kelola PT. BPR Sari Jaya Sedana tahun 2017 ini. Untuk maksud penyempurnaan laporan tata kelola ini penyusun membuka untuk segala kritik dan sarannya, akhir kata kami sampaikan terimakasih. Klungkung, 27 Maret 2018 PT. BPR Sari Jaya Sedana ttd I Dewa Gde Meranggi Darmawijaya, S.E., M.M. Direktur Utama membawahkan Fungsi Kepatuhan ttd G.W. Bayu Wedananta A.P. S.E.Ak. Utama