PENDAHULUAN SEJARAH PERKEMBANGAN ENTITAS SYARIAH KURNIAWAN

Transkripsi

1 SEJARAH PERKEMBANGAN ENTITAS SYARIAH KURNIAWAN PENDAHULUAN Lembaga Keuangan Syariah ( LKS) adalah setiap lembaga yang kegiatan usahanya di bidang keuangan, yang didasarkan pada syariah atau hukum Islam, seperti perbankan, reksadana, takaful, dan sebagainya. Lembaga Bisnis Syairah (LBS) adalah setiap kegiatan bisnis yang didasarkan pada prinsip-prinsip Syariah di luar Lembaga Keuangan Syariah (LKS) 1

2 PENDAHULUAN Bidang Kegiatan LKS meliputi perbankan, asuransi, pasar modal (capital market), leasing, multi finance, pasar uang (financial market), obligasi syariah (sukuk) dan reksadana (fund management). Bidang LBS meliputi Islamic brokerage, Hotel syariah, dan kegiatan bisnis yang berorientasi kepada sektor riil lainnya. PENDAHULUAN Usaha yang dapat dikategorikan syariah adalah semua usaha yang yang pada prinsipnya tunduk kepada ketentuan syariah Islam, baik di bidang keuangan maupun non keuangan. Ketentuan Syariah yang paling menonjol untuk diikuti meliputi larangan adanya riba, ghoror, maysir, dhoror, zhulm, risywah,maksiyat dan barang haram. Sesungguhnya semua usaha yang sudah menghindari larangan-larangan syariah dan menerapkan nilai-nilai kesyariahan secara otomatis menjadi sebuah usaha syariah meskipun tidak diberi label syariah oleh pihak otoritas. Di Indonesia lembaga yang dipercaya untuk memberikan label syariah adalah Majelis Ulama Indonesia (MUI) dan Dewan Syariah Nasional (DSN-MUI). 2

3 Aktivitas Keuangan Di Masa Awal Islam Dua macam praktik penyimpanan (deposit) yang diterapkan pada masa awal Islam, yaitu Wadi ah yad Amanah dan Wadi ah yad Dhamanah. Sebelum dilantik menjadi Rasul, Nabi Muhammad saw telah mendapat gelar Al Amiin yang artinya terpercaya. Karena kejujurannya itulah Nabi dipercaya untuk menyimpan segala macam barang titipan (deposit) orang ramai. Zubair bin bin Awwam, tidak pernah bersedia menerima uang dari semua orang dalam bentuk deposit. Beliau lebih suka menerimanya dalam bentuk pinjaman, hikmahnya : (1) dengan mengambil uang tersebut sebagai pinjaman, beliau mempunyai hak untuk menggunakannya; (2) jika uang itu dalam bentuk pinjaman maka Zubair berkewajiban untuk mengembalikannya dengan utuh seperti semula. Aktivitas perniagaan yang menggunakan cara mudharabah dan musyarakah juga telah dikenal sejak masa awal Islam. 3/9/2018 ESE 5 Aktivitas Keuangan Di Masa Awal Islam Aktivitas pengiriman uang (misalnya kisah Ibnu Abbas mengirim uang ke Al Kuffah; lalu kisah Abdullah bin Zubair mengirim uang dari Mekkah kepada adiknya Misab bin Zubair di Irak); Aktivitas penggunaan cek (misalnya kisah Umar bin Khattab r.a. ketika mengimpor sejumlah besar barang dari Mesir ke Madinah, dimana untuk mempercepat distribusi barang-barang tersebut kepada penduduk Madinah Khalifah mengeluarkan cek untuk penduduk Madinah. Di zaman Bani Abbasiyah, ketiga fungsi perbankan yaitu : (1) To accept deposits, (2) To channel financing, dan (3) To transfer money dilakukan oleh satu individu. Dalam perkembangan selanjutnya, kegiatan yang dilakukan oleh perorangan kemudian dilakukan oleh institusi yang di kemudian hari dikenal sebagai bank. 3/9/2018 ESE 6 3

4 SEJARAH ENTITAS SYARIAH DI DUNIA 1. Negara-negara muslim mulai mendirikan bank tanpa bunga. Malaysia tahun 40-an, Pakistan tahun 50-an. 2. Inovasi bank syariah di Mesir tahun 1963; paling sukses dan inovatif : Mit Ghamr Local Saving Bank. Tahun 1967 terjadi kekacauan politik sehingga mengalami kemunduran dan diambilalih National Bank of Egypt yang berbasis bunga. 3. IDB didirikan oleh OKI tahun 1975, 22 negara Islam sbg pendiri. Saat ini dimiliki oleh 43 negara anggota dng kantor pusat di Jeddah. 4. Tahun 70-an mulai menyebar di beberapa negara Pakistan, Iran dan Sudan. Islamic Banking & Finance 4

5 Islamic Banking & Finance Islamic Banking & Finance 5

6 PERKEMBANGAN BANK SYARIAH DI DUNIA ISLAM Myt Ghamr Savings Bank, Mesir Islamic Development Bank (IDB) Dubai Islamic Bank Faysal Islamic Bank, Mesir Kuwait Finance House (KFH) Bahrain Islamic Bank The Islamic Bank International of Denmark lebih dari 250 bank syariah beroperasi di dunia Islamic Banking & Finance 6

7 EKONOMI ISLAM DI NUSANTARA Ribatelahdilarang pada abad17 olehkerajaan Samudera Pasai yaitu Sultan Iskandar Muda Di Nusantara telah lama dikenal kerjasama dalam bidang pertanian dengan istilah maro dan mertelu Embrio entitas syariah di Indonesia adalah Sarekat DagangIslam (SDI) dibogor olehradenmas Tirtoadhisoerjo tahun 1909 dan berkembang pesat saatdipimpin olehh. Samanhoedi, saudagar batik asal Laweyan Solo SEJARAH ENTITAS BMT pertama kali lahirdiindonesia padatahun80-an yaitu BMT Teknosa Bandung (BT Salman) dan BMT Ridho Gusti Jakarta Bank SyariahpertamadiIndonesia adalahbank Muamalat yang didirikan atas prakarsa MUI pada tahun 1991 dan mulai beroperasi pada tahun 1992, dan pada tahun 1994 berubah menjadi bank devisa Pada tahun 1999 berdiri Bank Umum Syariah kedua yaitu Bank SyariahMandiriyang merupakanhasilmerger PT Bank Susila Bakti(BSB) milik YKP Bank Dagang Negara dan PT Bank Mahkota Prestasi Unit Usaha Syariah pertama yang ada di Indonesia adalah UUS Bank IFI Syariahtahun1999 yang padatahun2009 Bank IFI dilikuidasi karena kesulitas likuiditas 7

8 PERKEMBANGAN BANK SYARIAH DI INDONESIA Sampaitahun2013 ada11 Bank UmumSyariah(BUS), 24 Unit Usaha Syariah, dan 160 BPRS 11 BUS: 1. Bank Muamalat (1991)--tahun 1999 sahamnya dimiliki mayoritas oleh IDB 2. Bank Syariah Mandiri (1999)--Merger Bank BSB dan Mahkota Prestasi 3. Bank Syariah Mega Indonesia(2004) -- akuisis Bank Tugu o/ Para group 4. Bank Syariah BRI (2008) -- akuisisi Bank Jasa Artha 5. Bank Syariah Bukopin(2008) ---akuisisi Bank Persyarikatan Indonesia 6. Bank BCA Syariah(2009) --akuisisi bank UIB (Utama Internasional Bank) 7. Bank Panin Syariah 8. Bank Victory Syariah(2009)--konversi Bank Swaguna 9. Bank Syariah Jabar dan Banten--Berasal dari UUS 10. Bank Syariah BNI--- Berasal dari UUS 11. Bank Maybank Indonesia Syariah(2010)- berasal dari Bank Nusa Nasional PERKEMBANGAN BANK SYARIAH DI INDONESIA Dual banking system berlakusejakuu No. 7 Tahun1992 tentang Perbankan yang mengakomodasi perbankan dengan prinsip syariah UU No 10 tahun1998 sebagaiperubahanatasuu No 7/1992 memungkinkan bank beroperasi sepenuhnya secara syariah atau dengan membuka cabang khusus syariah Tahun2001 dibentukbiro PerbankanSyariahdanpadatahun2003 berubah menjadi Direktorat Perbankan Syariah Tahun2002 BI mengeluarkanpbi No. 4 tahun2002 yang membolehkan bank konvensionalmembukaunit usahasyariah(uus) sehinggaposisiuus Bank IFI danuus BNI semakinkuat Tahun 2006 BI mengeluarkan office channeling dengan PBI No.6 Tahun 2006 yaitu kantor cabang bank konvensional dapat menyediakan layanan syariahyang awalnyasebataspenghimpunandana, dantahun2007 diperluas dengan pembiayaan Tahun2007 BI meluncurkanlogo IB 8

9 PERKEMBANGAN ENTITAS Tahun 1994 berdiri entitas asuransi pertama yaitupt Syarikat Takaful Indonesia yang disponsori olehbmi, ICMI, Yayasan Abdi Bangsa, Asuransi Jiwa Tugu, dan Depkeu Tahun 2001 berdiri Asuransi SyariahMubarakah yang merupakan hasil konversi asuransi konvensional Tahun 2003 muncul KMK no 426 tentang diizinkannya perusahaan asuransi syariah dan unit usaha syariah oleh perusahaan asuransi konvensional PERKEMBANGAN ENTITAS Tahun 1997 muncul reksadana syariahyang disponsori olehbmi dandanareksa Investment Management yang merupakan cikal bakal pasar modal syariah di Indonesia yaitu berdirinya Danareksa Syariah Tahun 2009 mucul produk Manulife Syariah Sektor Amanah, yaitu reksadana syariah berbasis saham dan Reksadana Schroder SyariahBalanced Fund yang berbasis pada obligasi syariah dan saham syariah 9

10 PERKEMBANGAN ENTITAS Awal September 2002 terbit obligasi syariah pertama olehpt Indosatdengan akadmudharabah (Sukuk I Indosat) Pasar modal syariah secara resmi diluncurkan pada tahun 2003 dengan MOU antara DSN MUI dan BAPEPAM -LK Pada tahun 2004 muncul obligasi syariah ijarah PERKEMBANGAN ENTITAS Tahun 2007 Bursa Efek Indonesia bekerjasama dengan DanareksaInvestment Management meluncurkan Jakarta Islamic Index (JII) Tahun 2008 pemerintahmenerbitkan sukukritel(sr) 001 dengan menggunakan akad ijarah dengan tenor 3 tahun Sejak Mei 2009 ditetapkan Daftar Efek Syariah(DES) periodik yang didasarkanpadalaporankeuangantahunan 31 Desember DES pertamaterdiridari4 SuratBerhargaSyariah Negara (SBSN), 23 Sukuk, dan 185 saham yang termasuk syariah Per Mei 2010 Sukukterbagimenjadi11 SBSN (SBSN seri IFR0001 IFR0008, SR 01 02, SukukGlobal SNI 14) dan29 Sukuk Korporasi 10

11 PERKEMBANGAN ENTITAS Tahun 2003, Bank Muamalat Indonesia bekerjasama dengan Perum Pegadaian membuka Cabang PegadaianSyariahpertama dijldewisartika Jakarta denganberlandaskan Fatwa DSN No. 25 Tahun 2000 tentang gadai syariah Perusahaan pembiayaan syariah di Indonesia mulai muncul sejak tahun 2007 yang pertama adalah PT Al- Ijarah Indonesia Finance (ALIF) yang didirikan oleh Bank Muamalat Indonesia bersama Bank Boubyan Kuwait dan Alpha Lease and Finance Holding B.S.C PERKEMBANGAN ENTITAS Saatinimultifinance syariahdiindonesia sudah13 perusahaan pembiayaan syariah Perusahaan Syariah yaitu: PT Al-Ijarah Indonesia Finance PT Amanah Finance 11

12 PERKEMBANGAN ENTITAS Unit Usaha Syariah: PT Federal International Finance (FIF) PT Mandala Multifinance PT Trust Finance Indonesia PT Wahana Ottomitra Multiartha(WOM) PT Fortuna Multifinance PT Capitalink Finance PT Trihamas Finance PT SemestaCitra Dana PT Woka International Finance PT Surya CiptaDana Finance PT Sinar Mitra Sepadan(SMS) Finance Sekian Terima Kasih 12