BAB II. PT Bank SUMUT KCP USU

Transkripsi

1 BAB II PT Bank SUMUT KCP USU A. Sejarah Ringkas Bank pembangunan Daerah Sumatera Utara, atau sekarang yang disebut PT.Bank SUMUT didirikan pada tanggal 4 November 1961 dengan Akte Notaris Rusli Nomor 22 dalam bentuk Perseroan Terbatas dengan nama BPDSU. Pada tahun 1962 berdasarkan Undang-Undang Nomor 13 tahun1962 tentang ketentuan pokok Bank Pembangunan Daerah Tingkat l Sumatera Utara Nomor 5 Tahun Modal dasar pada saat itu sebesar Rp dengan sahamnya dimiliki oleh Pemerintah Daerah Tingkat I Sumatera Utara dan Pemerintah Daerah Tingkat II se-sumatera Utara. Pada tanggal 16 April 1999, berdasarkan peraturan Daerah Tingkat I Sumatera Utara No.2 Tahun 1999, bentuk badan dirubah kembali menjadi perseroan terbatas dengan nama Bank SUMUT. Perubahan tersebut dituangkan dalam Akte Pendirian Alina Hanum Nasution SH, dan telah mendapat pengesahan dari mentri Kehakiman Republik Indonesia dibawah Nomor C-8224 HT TH 99, serta diumumkan dalam berita Negara Republik Indonesia Nomor 54 tanggal 6 juli Modal dasar pada saat itu ditetapkan sebesar Rp Dan karena pertimbangan kebutuhan proyeksi pertumbuhan bank, maka pada tanggal 15 Desember 1999 melalui Akta No. 31, modal dasar ditingkatkan menjadi Rp Sesuai dengan Akta No.39 tanggal 10 Juni 2008 yang dibuat dihadapan H. Marwansyah Nasution, SH, Notaris di Medan berkaitan dengan Akta

2 Penegasan No.05 tanggal 10 November 2008 yang telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana dinyatakan dalam Surat Keputusan No. AHU-AH AH tahun 2008 tanggal 20 November 2008 yang diumumkan dalam Tambahan Berita Negara Republik Indonesia No.10 tanggal 03 Februari 2009, maka modal dasar ditambah dari Rp. 500 miliar menjadi Rp. 1 triliun. Anggaran dasar bank telah beberapa kali mengalami perubahan, terakhir sesuai dengan Akta No. 12, tanggal 18 Mei 2011 dari Notaris Afrizal Arsad Hakim, S.H., mengenai Pernyatan Keputusan Rapat PT. Bank Pembangunan Daerah Sumatera Utara. Perubahan anggaran dasar ini telah mem peroleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana dinyatakan dalam Surat Keputusan No. AHU AHU Tahun 2011 tanggal 5 Juli 2011, dimana modal dasar mengalami perubahan dari Rp. 1 triliun menjadi Rp. 2 triliun. PT. Bank SUMUT KCP USU merupakan salah satu kantor cabang pembantu Bank SUMUT yang beralamat Jl. Dr. Mansyur No. 9 Kampus USU Medan PT. Bank SUMUT KCP USU memulai operasionalnya pada tanggal 26 September Selama 9 tahun beroperasi PT. Bank SUMUT KCP USU telah mengalami 5 kali pergantian pimpinan mulai dari masa kepemimpinan Bapak Samuel Surbakti, Bapak A. Manan Jaya, Bapak Christian Hutabarat, Bapak Ahmad Mursalin Lubis, dan sekarang ini kepemimpinan di PT. BANK SUMUT KCP USU dipimpin oleh Bapak Erwin Hanavi selaku pemimpin yang dihormati dan disegani.

3 Setelah 51 Tahun PT. Bank SUMUT didirikan akhirnya Pada Tahun 2012 PT. Bank SUMUT berhasil ditetapkan sebagai Bank Umum Devisa. Hingga 31 Desember 2013, Bank SUMUT telah memiliki 1 Kantor Pusat, 30 Kantor Cabang Konvensional, 5 Kantor Cabang Syariah, 103 Kantor Cabang Pembantu Konvensional, 17 Kantor Cabang Pembantu Syariah, 12 Kantor Kas, 35 Payment Point Samsat dan 23 Kas Mobil, dan 233 unit ATM yang tersebar dibeberapa wilayah Visi dan Misi PT. Bank SUMUT Visi dari PT. Bank SUMUT adalah menjadi bank andalan untuk membantu dan mendorong pertumbuhan perekonomian dan pembangunan daerah di segala bidang serta sebagai salah satu sumber pendapatan daerah dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat. Dalam menjalankan kehidupannya, PT. Bank SUMUT telah berusaha untuk mewujudkan visinya dengan cara memberikan bantuan kepada masyarakat yang kurang mampu berupa bantuan beasiswa kepada anak yatim, bantuan kepada anak-anak yang berada dipanti asuhan, bantuan kepada fakir miskin serta turut berpartisipasi dalam pembangunan rumah ibadah dan kegiatan akademis, ibadah dan kegiatan kemasyarakatan lainnya. Adapun yang menjadi misi PT. Bank SUMUT adalah mengelola dana pemerintah dan masyarakat secara professional yang didasarkan pada prinsipprinsip compliance.

4 Motto (Statement Budaya PT. Bank SUMUT) MEMBERIKAN PELAYANAN TERBAIK Berusaha untuk selalu Terpercaya Energik dalam melaksanakan setiap kegiatan Senantiasa bersikap Ramah Membina secara hubungan Bersahabat Menciptakan suasana Memiliki Aman dan nyaman Integritas yang tinggi Komitmen penuh untuk memberikan yang terbaik Logo Dan Filosofi PT. Bank SUMUT Gambar II.1 Logo PT. Bank SUMUT Kata kunci logo adalah SINERGY yaitu kerjasama yang erat sebagai langkah lanjut dalam rangka meningkatkan taraf hidup yang lebih baik,

5 berbekal kemauan keras yang didasari dengan profesionalisme dan siap memberikan pelayanan yang terbaik. Bentuk logo menggambarkan dua elemen dalam bentuk huruf U yang saling berkait bersinergy membentuk huruf S yang merupakan kata awal SUMUT. Sebuah penggambaran bentuk kerjasama yang sangat erat antara Bank SUMUT dengan masyarakat Sumatera Utara. Warna Orange sebagai simbol suatu hasrat untuk terus maju yang dilakukan dengan energik yang dipadu dengan warna Biru yang sportif dan professional. Warna Putih sebagai ketulusan hati untuk melayani sebagaimana statement Bank SUMUT. Jenis huruf Platina Bold sederhana dan mudah dibaca. Penulisan bank dengan huruf kecil dan SUMUT dengan huruf kapital guna lebih mengedepankan Sumatera Utara sebagai gambaran keinginan dan dukungan untuk membangun dan membesarkan Sumatera Utara. Fungsi PT. Bank SUMUT Sebagai alat kelengkapan otonomi daerah dalam bidang perbankan, PT. Bank SUMUT berfungsi sebagai penggerak dan pendorong laju pembangunan di daerah, bertindak sebagai pemegang kas daerah yang melaksanakan penyimpanan uang daerah serta sebagai salah satu sumber pendapatan asli daerah dengan melakukan kegiatan usaha sebagai Bank Umum. Fungsi Kantor Cabang Pembantu Adapun fungsi dari Kantor Cabang Pembantu yaitu:

6 a) Menyelenggarakan kegiatan usaha perbankan berupa penghimpunan dana, penyaluran kredit, dan jasa-jasa perbankan lainnya yang sesuai. b) Membantu Kantor Cabang Induk dalam melaksanakan fungsinya sesuai ketentuan yang berlaku. B. Struktur Organisasi Struktur organisasi merupakan suatu gambaran mekanisme yang terformat dalam pengelolaan suatu organisasi yang ada di perusahaan. Struktur organisasi menunjukkan posisi kedudukan dan jabatan yang sedang diduduku oleh seseorang pegawai, Struktur organisasi dapat berupa bagan, dimana terdapat bagian hubungan diantara fungsi bagian, status atau pun orang-orang yang menunjukkan tanggungjawab dan wewenang yang berbeda dalam organisasi tersebut. Sesuai dengan surat keputusan direksi PT. Bank SUMUT No. 515/ Dir / DPr-PP / SK / 2008 Tentang Uraian Tugas, Wewenang Dan Tanggung Jawab Kantor Cabang Pembantu Kelas 1 Kantor Cabang Pembantu USU Medan digolongkan kepada kantor cabang pembantu kelas I. Berdasarkan penelitian yang penulis lakukan, struktur organisasi PT. Bank SUMUT KCP USU adalah berbentuk pyramid, dimana yang memegang wewenang tertinggi adalah Pemimpin Cabang Pembantu dan menggunakan jenis struktur organisasi garis dan staff (Line and Staff Organization), dimana dalam struktur organisasi ini terdapat spesialisasi (pembagian tugas) yang sesuai dengan tanggungjawab yang diberikan, sehingga para pegawai dapat menjalankan fungsi dan tugasnya. Tidak ada pegawai yang bekerja ganda atau

7 melakukan 2 pekerjaan sekaligus secara bersamaan di kantor, karena sudah terlihat dimana pegawai itu bekerja dengan segala fungsi-fungsi yang sudah diatur di PT. BANK SUMUT. Pemimpin Cabang Pembantu Seksi Pemasaran Seksi Pelayanan Nasabah Seksi Operasional Pelaksana Pemasar & Analis Kredit Pelaksana Pelayanan Nasabah (CS) Pelaksana Teller / OB Pelaksana : - Verifikasi - Transfer Kliring - Administrasi Kredit - Akuntansi IT & Laporan - Umum & Kepegawaian Gambar II.2 Struktur Organisasi PT. Bank SUMUT KCP USU

8 C. Job Description Adapun Tugas Pemimpin Cabang Pembantu: 1. Memimipin, mengkoordinir, mengarahkan, membimbing, mengawasi dan mengendalikan serta mengevaluasi : a. Kegiatan penghimpunan dana, penyaluran kredit, pemasaran jasa-jasa bank dan pemasaran layanan syariah sesuai rencana kerja bank. b. Kegiatan administrasi kredit, pengelolaan likuiditas, penyelesaian kredit non lancar, pembuatan laporan dan kearsipan sesuai ketentuan yang berlaku. c. Kepatuhan pejabat dan pegawai terhadap pelaksanaan standar operasional prosedur di lingkungan kantor cabang pembantu. d. Pelaksanaan tata kelola perusahaan (GCG) oleh pejabat dan pegawai di lingkungan kantor cabang pembantu. e. Pelaksanaan standar pelayanan Bank SUMUT oleh pejabat dan pegawai di lingkungan kantor cabang pembantu. f. Penggunaan teknologi informasi oleh pejabat dan pegawai di lingkungan kantor cabang pembantu. 2. Mengajukan rencana anggaran, investasi, inventaris kantor cabang pembantu untuk dituangkan kedalam rencana kerja anggaran tahunan bank. 3. Menyusun program kerja kantor cabang pembantu sehubungan dengan upaya pencapaian target rencana kerja dan melakukan pemantauan serta mengevaluasi pelaksanaannya. 4. Menindaklanjuti hasil temuan dan atau rekomendasi dari control intern atau

9 satuan pemeriksaan internal (SPI) / pemeriksa eksternal serta melaporkan tindak lanjut temuan kepada pemimpin cabang induk. 5. Memeriksa setiap proses pengambilan keputusan dan memastikan risikorisiko yang diambil atas setiap keputusan dalam batas toleransi yang tidak merugikan bank baik saat ini maupun masa yang akan datang. 6. Meminimalisir setiap potensi risiko yang mungkin terjadi pada setiap kegiatan operasional, kredit, likuiditas, pasar dan risiko lainnya. 7. Melaporkan setiap risiko yang berpotensi terjadi atas setiap kegiatan kantor cabang pembantu kepada pemimpin cabang induk. 8. Memantau dan memastikan serta melaporkan setiap transaksi yang dikategorikan transaksi keuangan tunai (cash transaction) dan transaksi keuangan mencurigakan (suspicious transaction). 9. Melakukan evaluasi atas kinerja kantor cabang pembantu. 10. Mengelola dana pemerintah daerah (untuk kantor cabang pembantu yang ada rekening kas daerah) dan menjaga agar tidak beralih ke bank lain. 11. Mengelola dan mengamankan kunci penyimpanan uang dan surat berharga / surat barang agunan kredit. 12. Menghadiri dan memberikan pendapat dalam rapat kelompok pemutus kredit atas permohonan kredit yang diajukan. 13. Mengadakan rapat yang bersifat koordinasi, bimbingan, pengarahan, transfer of knowledge dan atau sosialisasi ketentuan maupun produk baru secara periodic dalam rangka peningkatan kerja, pengetahuan dan pelayanan. 14. Memberikan saran dan atau pertimbangan kepada pemimpin cabang tentang langkah-langkah yang perlu diambil dibidang tugasnya.

10 15. Melakukan koordinasi kerja dengan unit kerja di kantor cabang induk maupun unit kerja dibawah kantor cabang lainnya. 16. Mewakili bank dalam mengadakan hubungan / kerjasama dengan pihak lain berkaitan pelaksanaan fungsi kantor cabang pembantu. 17. Membuat laporan terkait operasional bank sesuai ketentuan yang berlaku. 18. Melaksanakan tugas lainnya sesuai fungsi dan aktivitas kantor cabang. Adapun Wewenang Pemimpin Cabang Pembantu: 1. Menilai manajemen kinerja pejabat dan pegawai kantor cabang pembantu dan memberikan persetujuan atas penilaian manajemen kinerja pegawai yang dinilai oleh pejabat dibawahnya. 2. Menandatangani/mengesahkan semua transaksi keuangan, warkat-warkat, laporan-laporan, surat-surat yang berhubungan dengan operasional kantor cabang pembantu sesuai ketentuan yang berlaku, termasuk kliring dan surat keterangan penolakan warkat kliring. 3. Menandatangi dan mengesahkan sertifikat deposito, bilyet deposito, kartu speciment dan surat-surat keluar sesuai ketentuan yang berlaku. 4. Menyetujui pembayaran (flat bayar) atas tabungan, deposito dan giro serta transaksi lainnya sesuai ketentuan yang berlaku. 5. Menyetujui dan menandatangani perjanjian kredit atau perjanjian membuka kredit serta berkas pencairan kredit sesuai ketentuan yang berlaku. 6. Menandatangani berita acara serah terima barang agunan yang diserahkan kepada debitur. 7. Menandatangani surat pemberitahuan realisasi kredit.

11 8. Menyetujui menandatangani surat jaminan bank (bank garansi) dengan jaminan tunai atau giro blokir dan kontra garansi sesuai ketentuan yang berlaku. 9. Menandatangani surat-surat dan laporan-laporan yang bersifat intern. 10. Menyetujui pengeluaran biaya-biaya rutin sesuai ketentuan yang berlaku. 11. Memberikan usulan/masukan kepada pemimpin cabang induk berkaitan dengan hal-hal baru mengenai manajemen resiko yang bersifat konstruktif maupun penerapan KYCP. 12. Melaksanakan rotasi pegawai dalam lingkungan kantor cabang pembantu. 13. Mengusulkan kegiatan promosi di wilayah kerja kantor cabang pembantu dalam rangka menunjang pemasaran produk bank. 14. Memberi persetujuan atas izin permisi, izin cuti, izin menikah, istirahat, melahirkan dan izin melanjutkan pendidikan pejabat dan pegawai kantor cabang pembantu dan menyampaikan tembusan surat persetujuannya kepada pemimpin cabang induk. 15. Memberikan teguran lisan/tulisan dan merekomendasikan sanksi hukuman atas pelanggaran disiplin pejabat dan pegawai kantor cabang pembantu kepada pemimpin cabang induk. 16. Menggunakan menu aplikasi OLIB s sesuai ketentuan yang berlaku. 17. Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan yang berlaku. Adapun Tanggung Jawab Pemimpin Cabang Pembantu: 1. Bertanggung jawab atas : a. Seluruh operasional kantor cabang kepada pemimpin cabang induk.

12 b. Kinerja kantor cabang dengan mengacu pada rencana kerja anggaran tahunan dan standar rasio yang sehat. c. Pencapaian program kerja kantor cabang pembantu. d. Terjaminnya likuiditas bank sesuai ketentuan yang berlaku. e. Kelayakan dan kualitas kredit yang diberikan. f. Pengeluaran biaya yang terjadi di kantor cabang pembantu. g. Kebenaran dan Ketepatan waktu laporan yang diterbitkan. h. Pemahaman dan Kepatuhan melaksanakan pekerjaan sesuai dengan standar operasional prosedur dilingkungan kantor cabang pembantu. i. Penerapan tata kelola perusahaan dilingkungan kantor cabang pembantu. j. Keberhasilan pelaksanaan standar pelayanan bank SUMUT dilingkungan kantor cabang pembantu. k. Disiplin kerja pejabat, staf dan pegawai dilingkungan kantor cabang pembantu. l. Keamanan transaksi dan penggunaan aplikasi Olib s. m. Kerahasiaan dan keselamatan dokumen, arsip serta seluruh kekayaan perusahaan yang berada dilingkungan kantor cabang pembantu. 2. Memegang teguh rahasia jabatan dan rahasia bank. Adapun Tugas Pemimpin Seksi Pemasaran 1. Membantu pemimpin cabang pembantu dalam : a. Kegiatan memasarkan produk dana, kredit, jasa dan layanan syariah (office channeling) sesuai rencana kerja bank.

13 b. Melakukan analisa permohonan kredit dan bank garansi yang terdiri dari : 1) Meninjau lokasi usaha / proyek yang akan dibiayai. 2) Memeriksa data calon debitur melalui system informasi debitur. 3) Melakukan taksasi barang agunan. 4) Melakukan pemeriksaan keabsahan izin usaha/ keaslian surat barang agunan / kebenaran atau keabsahan surat perintah kerja (SPK) maupun kontrak kerja pada instansi yang berwenang. 5) Membuat undangan rapat anggota komite pemutus kredit. 6) Membuat surat persetujuan / penolakan pemberian kredit. c. Mengawasi kepatuhan pegawai terhadap pelaksanaan standar operasional prosedur dilingkungan seksi pemasaran. d. Mengawasi pelaksanaan tata kelola (GCG) oleh pegawai dilingkungan seksi pemasaran. e. Mengawasi pelaksanaan standar pelayanan bank SUMUT oleh pegawai dilingkungan seksi pemasaran. f. Mengawasi penggunaan teknologi informasi oleh pegawai dilingkungan seksi pemasaran. 2. Mengajukan rencana anggaran, investasi, inventaris seksi pemasaran untuk dituangkan ke dalam rencana kerja anggaran tahunan bank. 3. Menyusun program kerja seksi pemasaran sehubungan dengan upaya pencapaian target rencana kerja dan melakukan pemantauan evaluasi.

14 4. Menindak lanjuti hasil temuan dan atau rekomendasi dari kontrol intern / satuan pemeriksaan internal (SPI) / pemeriksa eksternal serta melaporkan tindak lanjut temuan kepada pemimpin cabang pembantu. 5. Melakukan kunjungan ke lokasi usaha / proyek yang telah dibiayai secara periodik dalam rangka pengawasan atas kredit yang diberikan. 6. Melakukan kunjungan kepada debitur yang menunggak sebagai upaya pembinaan dan menggali informasi atas kendala yang dihadapi debitur untuk mencari solusi pemecahannya. 7. Memberikan saran dan atau pertimbangan kepada pemimpin cabang pembantu tentang langkah-langkah yang perlu diambil dibidang tugasnya. 8. Memeriksa setiap proses pengambilan keputusan dan memastikan risikorisiko yang diambil atas setiap keputusan dalam batas tolernasi yang tidak merugikan bank baik saat ini maupun masa yang akan datang. 9. Meminimalisir setiap potensi risiko yang mungkin terjadi pada setiap kegiatan operasional di seksi pemasaran. 10. Melaporkan setiap risiko yang berpotensi terjadi atas setiap kegiatan seksi pemasaran kepada pemimpin cabang pembantu. 11. Menghadiri dan memberikan pendapat dalam rapat kelompok pemutus kredit atas permohonan kredit yang diajukannya. 12. Menghadiri rapat yang bersifat koordinasi, bimbingan, pengarahan, transfer of knowledge dan atau sosialisasi ketentuan maupun produk baru secara periodic dalam rangka peningkatan kerja, pengetahuan dan pelayanan. 13. Memberikan saran dan atau pertimbangan kepada pemimpin cabang tentang

15 langkah-langkah yang perlu diambil dibidang tugasnya. 14. Melakukan koordinasi kerja dengan unit kerja di kantor cabang pembantu maupun di kantor cabang induk. 15. Mewakili pemimpin cabang pembantu dalam mengadakan hubungan / kerjasama dengan pihak lain berkaitan pelaksanaan fungsi kantor cabang pembantu. 16. Membuat laporan terkait operasional seksi pemasaran sesuai ketentuan yang berlaku. 17. Melaksanakan tugas lainnya sesuai fungsi dan aktivitas kantor cabang pembantu. Adapun Wewenang Pemimpin Seksi Pemasaran: 1. Menilai manajemen kinerja pegawai seksi pemasaran. 2. Menandatangani / membubuhkan paraf pada dokumen analisa kredit / bank garansi. 3. Mengusulkan kegiatan promosi di wilayah kerja kantor cabang pembantu dalam rangka menunjang pemasaran produk bank. 4. Memberi rekomendasi kepada pemimpin cabang pembantu atas izin permisi, izin cuti, izin menikah, istirahat melahirkan dan izin melanjutkan pendidikan bagi pegawai seksi pemasaran. 5. Memberikan teguran lisan / tulisan dan merekomendasikan sanksi hukuman atas pelanggaran disiplin pegawai seksi pemasaran kepada pemimpin cabang pembantu. 6. Menggunakan menu aplikasi Olib s sesuai ketentuan yang berlaku.

16 7. Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan yang berlaku. Adapun Tanggung Jawab Pemimpin Seksi Pemasaran: 1. Bertanggung jawab kepada pemimpin cabang pembantu atas : a. Seluruh operasional seksi pemasaran. b. Kinerja seksi pemasaran dengan mengacu pada rencana kerja anggaran tahunan dan standar rasio yang sehat. c. Pencapaian program kerja seksi pemasaran. d. Kelayakan dan kualitas kredit yang diberikan. e. Kebenaran dan Ketepatan waktu laporan yang diterbitkan. f. Pemahaman dan Kepatuhan melaksanakan pekerjaan sesuai dengan standar operasional prosedur dilingkungan seksi pemasaran. g. Penerapan tata kelola perusahaan dilingkungan seksi pemasaran. h. Keberhasilan pelaksanaan standar pelayanan bank SUMUT dilingkungan seksi pemasaran. i. Disiplin kerja pejabat, staf dan pegawai dilingkungan seksi pemasaran. j. Keamanan transaksi dan penggunaan aplikasi Olib s. k. Kerahasiaan dan keselamatan dokumen, arsip serta seluruh kekayaan perusahaan yang berada dilingkungan seksi pemassaran. 2. Memegang teguh rahasia jabatan dan rahasia bank. Adapun Tugas Pemimpin Seksi Pelayanan Nasabah: 1. Membantu pemimpin cabang dalam: a. Memelihara persediaan kas pada tingkat yang efisien sehingga likuiditas tidak terganggu dalam rangka mengoptimalkan rentabilitas.

17 b. Mengelola dana pemerintah daerah (untuk unit kantor yang ada rekaning kas daerah) dan menjaga agar tidak beralih ke bank lain. c. Menjamin dan memelihara hubungan dengan masyarakat dan instansi pemilik dana. d. Mengawasi jumlah dana tunai yang di kuasai para teller agar tetap dalam batas yang diizinkan oleh ketentuan yang berlaku. e. Mengawasi kepatuhan pegawai terhadap pelaksanaan Standar Operasional Prosedur di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. f. Mengawasi pelaksanaan tata kelola perusahaan (GCG) oleh pegawai lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. g. Mengawasi pelayanan standar pelayanan Bank SUMUT oleh pegawai di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. h. Mengawasi penggunaan teknologi Informasi oleh pegawai Di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. 2. Mengajukan rencana anggaran, investasi, inventaris Seksi Pelayanan Nasabah untuk dituangkan kedalam Rencana Kerja Anggaran Tahun Bank. 3. Menyusun program kerja Seksi Pelayanan Nasabah sehubungan dengan upaya pencapaian target rencana kerja dan melakukan pemantauan serta mengevaluasi pelaksanaannya. 4. Menindak lanjuti hasil temuan dan atau rekomendasi dari control intern/satuan Pemerikasa Internal (SPI) / Pemeriksa Eksternal serta melaporkan tindak lanjut temuan kepada pemimpin Cabang Pembantu untuk diteruskan kepada pemimpin Cabang Induk.

18 5. Memeriksa status calon nasabah Simpanan Giro dalam daftar Hitam Bank Indonesia. 6. Mengadministrasikan pembukaan dan penutupan rekening serta membuat dan memelihara Buku Register Nasabah dan Daftar Hitam (black list). 7. Melayani penjualan blanko cek/bilyet giro dan membebankan biaya yang berkenan dengan hal tersebut serta biaya-biaya lainnya yang berhubungan dengan pembukaan dan penutupan rekening. 8. Membuat Refrensi Bank, dana blokir dan sejenisnya sesuai ketentuan yang berlaku. 9. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan pencatatan dokumen transaksi penarikan/penyetoran tabungan, giro dan penerbitan/pencairan deposito/sertifikat deposito serta mensahkannya sesuai batas wewenangnya. 10. Memeriksa kebenaran perhitungan penutupan buku kas dan poerincian kas serta mencocokannya dengan jumlah uang dalam kluis. 11. Menyesuaikan cetakan hasil rekapitulasi mutasi harian kas dengan penerimaan setoran/bayaran tunai oleh teller. 12. Memberikan saran dan atau pertimbangan kepada Pemimpin Cabang Pembantu tentang langkah-langkah yang perlu diambil dibidang tugasnya. 13. Memerikasa setiap proses pengambilan keputusan dan memastikan risikorisiko yang diambil atas setiap keputusan dalam batas toleransi yang tidak merugikan Bank lain saat ini maupun masa yang akan datang. 14. Meminimalisir setiap potensi risiko yang mungkin terjadi pada setiap kegiatan operasi seksi pelayanan nasabah.

19 15. Melaporkan setiap resiko yang berpotensi terjadi atas setiap kegiatan Seksi Pelayanan Nasabah kepada Pemimpin Cabang Pembantu. 16. Menghadiri rapat yang bersifat koordinasi, pengarahan, transfer of knoeledge dan atau sosialisasi ketentuan maupun produk baru secara periodic dalam rangka peningkatan kinerja, pengetahuan dan pelayanan. 17. Melakukan koordinasi kerja dengan unit kerja dikantor cabang pembantu maupun dikantor cabang induk. 18. Mewakili Pemimpin Cabang Pembantu dalam mengadakan hubungan/kerja sama dengan pihak lain berlkaitan pelaksanaan Fungsi Kantor Cabang Pembantu. 19. Membuat laporan terkait Operasional Seksi Pelayanan Nasabah sesuai ketentuan yang berlaku. 20. Melaksanakan tugas lainnya sesuai fungsi dan aktivitas kantor Cabang Pembantu. Adapun Wewenang Pemimpin Seksi Pelayanan Nasabah: 1. Menyetujui pembayaran (flat bayar) penarikan rekening Tabungan, Simpanan Giro dan Deposito sesuai ketentuan yang berlaku. 2. Mensahkan transaksi setoran rekening Tabungan/Deposito.Tabungan Giro dengan menandatangi warkat setoran sesuai ketentuan yang berlaku. 3. Menandatangangi/mensahkan warkat-warkat setoran dan penarikan lainnya yang berhubungan dengan operasional Kantor Cabang Pembantu, termasuk setoran warkat kliring.

20 4. Melakukan pemblokiran atas nomor Seri Cek/Bilyet Giro sesuai dengan perintah blokir yang diterima dari pihak eksterm maupun intern sesuai ketentuan yang berlaku. 5. Menutup rekening nasabah yang telah melakukan penarikan cek/giro kosong dan yang termasuk dalam Daftar Hitam Bank Indonesia setelah terlebih dahulu memeriksa kebenarannya sesuai ketentuan yang berlaku. 6. Menilai kinerja manejemen pegawai Seksi Pelayanan Nasabah. 7. Memberikan teguran lisan/tulisan dan merekomendasikan sanksi hukuman atas pelanggaran disiplin pegawai Seksi Pelayanan kepada Pemimpin Cabang Pembantu. 8. Memberikan rekomendasi kepada Pemimpin Cabang Pembantu atas izin permisi, izin cuti, izin menikah, istirahat melahirkan dan izin melanjutkan pendidikan bagi pegawai Seksi Pelayanan Nasabah. 9. Menggunakan menu aplikasi OLIB s sesuai ketentuan yang berlaku. 10. Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan yang berlaku. Adapun Tanggung Jawab Pemimpin Seksi Pelayanan Nasabah: 1. Bertanggung jawab kepada Pemimpin Cabang atas: a. Penerimaan/pengeluaran kas dan atau pemindahbukuan serta seluruh operasional di Seksi Pelayanan Nasabah. b. Penerimaan dan pengeluaran kas dan atau pemindahbukuan. c. Keselamatan blanko cek/giro, Deposito/Sertifikattt Deposito, wesel, Kartu ATM, Pin Miller dan surat berharga lainnya.

21 d. Kinerja Seksi Pelayanan Nasabah dengan mengacu kepada Rencana Kerja Anggaran Tahunan dan standar rasio yang sehat. e. Pencapaian program kerja Seksi Pelayanan Nasabah. f. kebenaran dan ketepan waktu laporan yang diterbitkan. g. Pemahaman dan kepatuhan melaksanakan pekerjaan sesuai dengan standar Operasional Prosedur di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. h. Penerapan tata kelola perusahaan di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. i. Keberhasilan pelaksanaan Standar Pelayanan BVank SUMUT di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. j. Disiplin kerja Pejabat, staf dan pegawai di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. k. Keamanan transaksi dan penggunaan aplikasi OLIB s. l. Kerahasiaan dan keselamatan dokumen, arsip serta seluruh kekayaan perusahaan yang berada di Lingkungan Seksi Pelayanan Nasabah. 2. Memegang teguh rahasia jabatan dan rahasia Bank. Adapun Tugas Pemimpin Seksi Operasional: 1. Membantu Pemimpin Cabang Pembantu dalam : a. Memeriksa kebenaran posting atas seluruh transaksi keuangan dikantor cabang; b. Mengelola aktiva tetap, inventaris dan barang logistic berupa peralatan tulis menulis serta barang cetakan operasional kantor cabang pembantu; c. Mengelola sumber daya manusia kantor cabang pembantu;

22 d. Merawat, menata, dan menjaga kantor dan lingkungannya agar senantiasa bersih, indah, dan aman; e. Mengawasi kepatuhan pegawai terhadap pelaksanaan Standar Operasional Prosedur dilingkungan seksi operasional; f. Mengawasi pelaksanaan tata kelola perusahaan (GCG) oleh pegawai dilingkungan Seksi Operasional; g. Mengawasi pelaksanaan Standar Pelayanan Bank SUMUT oleh pegawai dilingkungan Seksi Operasional; h. Mengawasi penggunaaan teknologi informasi oleh pegawai dilingkungan Seksi Operasional; 2. Mengajukan rencana anggaran, investasi, inventaris untuk Seksi Operasional yang akan dituangkan kedalam Rencana Kerja Anggaran Tahunan Bank; 3. Menyusun program kerja Seksi Operasional sehubungan dengan upaya pencapaian target rencan kerja dan melakukan pemantauan serta mengevaluasi pelaksanaannya; 4. Menindak lanjuti hasil temuan dan atau rekomendasi dari control intern / Satuan Pemeriksan Internal (SPI) / Pemeriksa Eksternal serta melaporkan tindak lanjut temuan kepada Pemimpin Cabang Pembantu; 5. Memeriksa kebenaran,kelengkapan dan pencatatan dokumen transaksi pengiriman uang pembebanan biaya dan test key; 6. Menerima dan memeriksa bukti/advice/informasi sehubungan dengan transfer / inkasso / LLG; 7. Memeriksa dan mengadministrasikan daftar warkat-warkat yang akan

23 dikliringkan / pengembalian dan daftar warkat-warkat pemindah bukuan; 8. Memerikasa surat keterangan penolakan warkat kliring; 9. Memeriksa dan mengawasi pembukuan warkat-warkat kliring ke komputer; 10. Memeriksa Nota selisih / Rekonsiliasi dan menyelesaikan transaksi yang belum dibukukan; 11. Menerima, menyimpan, dan menata usahakan seluruh dokumen dan suratsurat barang agunan yang berkenan dengan pencarian kredit; 12. Melakukan pengikatan asuransi barang agunan yang wajib dipertanggungkan; 13. Membuat dan memeriksa kebenaran isi persetujuan membuka kredit / perjanjian kredit dan pengikatan barang agunan serta akta perjanjian lainnya yang dibuat Notaris, yang berkenan dengan pencairan kredit, termasuk Bank Garansi; 14. Membuat Berita Acara dan surat-surat yang berkaitan dengan pengembalian agunan; 15. Membuat nota-nota pembebanan yang berkaitan dengan pencairan kredit; 16. Melakukan proses tutup hari transaksi dan mencetak rekap lampiran serta mencocokannya dengan neraca; 17. Mengkoordinir pembuatan perhitungan ongkos yang masih harus dibayar pada akhir tahun buku; 18. Mengatur pemakaian kendaraan dinas untuk keperluan Kantor Cabang Pembantu; 19. Mengatur penjilidan nota-nota dan dokumen serta menata dalam menyimpan

24 20. Melakukan administrasi dan pendistribusian surat menyurat dan mengawasi, memelihara, serta mengatur ruang arsip Kantor Cabang Pembantu; 21. Menatausahakan Surat Edaran, Surat Instruksi, Surat Keputusan Nota Dinas Direksi dan naskah tata dinas lainnya; 22. Memonitor dan mengerjakan pengiriman surat melalui tromol pos maupun pengantar surat; 23. Melakukan evaluasi atas kinerja Seksi Operasional; 24. Memberikan saran dan atau pertimbangan kepada Pemimpin Cabang Pembantu tentang langkah-langkah yang perlu diambil dibidang tugasnya; 25. Melakukan koordinasi kerja dengan unit kerja dikantor cabang pembantu maupun kantor cabang induk; 26. Membuat laporan terkait operasional Seksi Operasional sesuai ketentuan yang berlaku; 27. Melaksanakan tugas lainnya sesuai fungsi dan aktivitas Seksi Operasional. Adapun Wewenang Pemimpin Seksi Operasional: 1. Menandatangani daftar mutasi harian, daftar transfer masuk/keluar dan daftar inkasso masuk/keluar; 2. Mengesahkan Daftar Kliring Penyerahan dan Daftar Kliring Penolakan; 3. Menyetujui izin keluar kantor pegawai pada waktu jam kerja untuk keperluan pribadi maupun keperluan dinas; 4. Menerima asli surat-surat barang jaminan dan mengirimkannya ke Notaris untuk pengikatan dan keabsahannya; 5. Menerima kembali minit akte pengikatan barang jaminan beserta surat-surat

25 barang agunan dari Notaris; 6. Menandatangani Berita Acara serah terima barang agunan yang dikembalikan kepada debitur; 7. Menilai manajemen kinerja pegawai Seksi Operasional; 8. Memberikan teguran lisan dan merekomendasikan sanksi hukuman atas pelanggaran disiplin pegawai Seksi Operasional kepada Pemimpin Cabang Pembantu; 9. Memberikan rekomendasi kepada Pemimpin Cabang Pembantu atas izin permisi, izin cuti, izin menikah, istirahat melahirkan dan izin melanjutkan pendidikan bagi pegawai Seksi Operasional; 10. Menggunakan menu aplikasi OLIB s sesuai ketentuan yang berlaku; 11. Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan yang berlaku; Adapun Tanggung Jawab Pemimpin Seksi Operasional: 1. Bertanggung jawab kepada Pemimpin Cabang Pembantu atas : a. Seluruh operasional Seksi Operasional; b. Kinerja Seksi Operasional dengan mengacu pada Rencana Kerja Anggaran Tahunan dan standar rasio yang sehat; c. Pencapaian program kerja Seksi Operasional; d. Biaya yang terjadi yang berhubungan dengan Seksi Operasional yang mengacu kepada standar ratio yang sehat; e. Keamanan dan keselamatan serta kerahasiaan Test Key pengiriman uang; f. Keamanan dan keselamatan seluruh dokumen asli;

26 g. Masa berlakunya pertanggungan asuransi barang agunan kredit; h. Kebenaran dan ketepatan waktu laporan yang diterbitkan; i. Pemahaman dan kepatuhan melaksanakan pekerjaan sesuai dengan standar operasional prosedur dilingkungan Seksi Operasional; j. Penerapan tata kelola perusahaan dilingkungan Seksi Operasional; k. Keberhasilan pelaksanaan standar pelayanan Bank SUMUT dilingkungan Seksi operasional; l. Disiplin kerja pejabat, staf, dan pegawai dilingkungan Seksi Operasional; m. Keamanan transaksi dan penggunaan OLIBS s; n. Kerahasiaan dan keselamatan dokumen, arsip serta seluruh kekayaan perusahaan yang berada dilingkungan Seksi operasional; 2. Memegang teguh rahasia jabatan dan rahasia Bank D. Jaringan Usaha/Kegiatan Adapun kegiatan yang dilakukan oleh PT. Bank SUMUT KCP USU diluar perusahaan yaitu PT. Bank SUMUT KCP USU sebagai Bank Pembangunan harus mementingkan sistem informasi akuntansi gaji dan upah sebagai balas jasa terhadap pegawai. Tidak hanya mengedepankan laba, tetapi PT. Bank SUMUT KCP USU juga turut peduli terhadap kehidupan sosial kemasyarakatan yang diimplementasikan tidak terbatas terhadap kegiatan-kegiatan sosial, bantuan korban bencana alam tetapi juga tanggung jawab terhadap pelestarian budaya.

27 PT.Bank SUMUT KCP USU menyadari bahwa sepenuhnya kepercayaan dan dukungan masyarakat selama ini merupakan salah satu faktor yang membuat PT.Bank SUMUT KCP USU dapat berkembang seperti sekarang ini, maka sudah sewajarnya PT.Bank SUMUT KCP USU peduli kepada masyarakat. Aktivitas Sosial yang dilakukan oleh PT.Bank SUMUT KCP USU diyakini akan lebih meningkatkan kepercayaan masyarakat yang pada akhirnya akan mendukung aktivitas bisnis PT.Bank SUMUT KCP USU. E. Kinerja Terkini Pada tahun 2013 PT. Bank SUMUT telah berhasil memperoleh suatu penghargaan yang diterima dari berbagai majalah yang berhubungan dengan perbankan antara lain: 1. Penghargaan The Best BUMD of The Year 2012 dari Majalah Business Review. 2. Penghargaan Bank Daerah Terbaik dari Majalah Business Review. 3. Penghargaan The Best 1 st Human Capital dari The Best 1 st Human Capital Management System Alignment. 4. Penghargaan The Best 2 nd Finance dari Majalah Business Review. 5. Penghargaan The Best 3 rd Performance Management System dari Majalah Business Review. 6. Penghargaan The Best 3 rd Marketing & Customer Satisfaction dari Majalah Business Review. 7. Penghargaan Silver Brand Champion of Brand Equity Kategori : Regional Bank dari Indonesia Brand Champion (Marketeers dan MarkPlus Insight).

28 8. Penghargaan 1 st Rank The Most Expansive Financing dari KARIM Business Consulting. 9. Penghargaan 3 rd Rank The Best Customer Choice Medan Region dari KARIM Business Consulting. 10. Penghargaan BPD Aset diatas Rp.10 Triliun dari Majalah Investor. 11. Penghargaan Anugerah Perbankan Indonesia Peringkat 1 Finance Bank BPD, Modal Inti Rp. 1 T dari Economic Review & Perbanas Institute. 12. Penghargaan Anugerah Perbankan Indonesia Peringkat 1 Good Corporate Governance Bank BPD Modal Inti Rp. 1 T dari Economic Review & Perbanas Institute. 13. Penghargaan Anugerah Perbankan Indonesia Peringkat 1 Corporate Social Responsibility Bank BPD Modal Inti Rp. 1 T dari Economic Review & Perbanas Institute. 14. Penghargaan Anugerah Perbankan Indonesia Peringkat 1 Human Capital Bank BPD Modal Inti Rp. 1 T dari Economic Review & Perbanas Institute. F. Rencana Usaha Kegiatan Ada beberapa rencana kegiatan yang telah dibuat oleh perusahaan yaitu: 1. PT. Bank SUMUT akan menjalin kerja sama yang lebih banyak lagi kepada Dinas/Instansi/Lembaga yang berwenang untuk meningkatkan pendapatan. 2. PT. Bank SUMUT akan mempertahankan kinerja terbaik nya, dan memperbaiki kinerja karyawan agar sesuai standart operasional yang berlaku. 3. PT. Bank SUMUT akan menambah fitur atau produk-produk baru.