PT BANK INDEX SELINDO PT BANK INDEX SELINDO PT BANK INDEX SELINDO LAPORAN POSISI KEUANGAN BULANAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BULANAN January18 January18 January18 No. POS POS (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) JANUARI JANUARI JANUARI No. POSPOS No. POSPOS 218 218 218 ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I 1. Kas 52,105 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Penempatan pada Bank Indonesia 466,166 1. Pendapatan Bunga 54,709 a. Rupiah 3. Penempatan pada bank lain 224,196 a. Rupiah 54,549 b. Valuta asing 4. Tagihan spot dan derivatif b. Valuta asing 160 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 217 5. Surat berharga 798,795 2. Beban Bunga 26,114 3. Lainnya a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a. Rupiah 25,935 b. Tersedia untuk dijual b. Valuta asing 179 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1,182,540 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 798,795 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 28,595 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,176,456 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang a. BUMN 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga i. Committed 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 114,947 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 9,067 Rupiah 8. Tagihan akseptasi 2,758 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan Valuta asing 9. Kredit 5,221,510 i. Surat berharga ii. Uncommitted a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ii. Kredit Rupiah b. Tersedia untuk dijual iii. Spot dan derivatif Valuta asing c. Dimiliki hingga jatuh tempo iv. Aset keuangan lainnya b. Lainnya 1,176,456 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 5,221,510 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan i. Committed 1,176,456 10. Pembiayaan syariah 1) c. Keuntungan penjualan aset keuangan ii. Uncommitted 11. Penyertaan i. Surat berharga 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 5,000 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (42,901) ii. Kredit a. Committed 5,000 a. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya i. Rupiah 5,000 b. Kredit (42,901) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) ii. Valuta asing c. Lainnya e. Dividen b. Uncommitted 13. Aset tidak berwujud 13,534 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method i. Rupiah Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (6,776) g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 697 ii. Valuta asing 14. Aset tetap dan inventaris 124,616 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 8,362 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 867 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (50,402) i. Pendapatan lainnya 8 a. L/C luar negeri 304 15. Aset non produktif 189,831 2. Beban Operasional Selain Bunga 28,529 b. L/C dalam negeri 563 a. Properti terbengkalai a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 217 b. Aset yang diambil alih 189,831 i. Surat berharga 5. Lainnya c. Rekening tunda ii. Kredit d. Aset antar kantor 2) iii. Spot dan derivatif III. 23,943 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia iv. Aset keuangan lainnya 1. Garansi yang diterima ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan a. Rupiah b. (mark to market) kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (15,194) c. Kerugian penjualan aset keuangan b. Valuta asing 16. Cadangan 17. Sewa pembiayaan 1) i. Surat berharga Pendapatan bunga dalam penyelesaian 23,943 2. 18. Aset pajak tangguhan 6,430 ii. Kredit a. Bunga kredit yang diberikan 23,943 19. Aset lainnya 105,361 iii. Aset keuangan lainnya b. Bunga lainnya TOTAL ASET 7,204,976 Kerugian transaksi spot dan derivatif Lainnya d. (realised) 3. e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 9,699 LIABILITAS DAN EKUITAS i. Surat berharga IV. 29,410 LIABILITAS ii. Kredit 9,699 1. Garansi yang diberikan 29,410 Giro iii. Pembiayaan a. Rupiah 29,410 1. 541,036 syariah 2. Tabungan 484,388 iv. Aset keuangan lainnya b. Valuta asing 3. Simpanan 4,624,517 Kerugian terkait risiko operasional *) Lainnya berjangka f. 2. 4. Dana investasi revenue sharing 1) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 5. Pinjaman dari Bank Indonesia h. komisi/provisi/fee dan administrasi 6. Pinjaman dari bank lain 45,538 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 500 7. Liabilitas spot dan derivatif j. Beban tenaga kerja 11,323 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) k. Beban promosi 2 9. Utang akseptasi 2,763 l. Beban lainnya 7,005 10. Surat berharga yang diterbitkan Pendapatan Operasional Selain Bunga Bersih (19,462) (Beban) 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 864 LABA (RUGI) OPERASIONAL 9,133 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (35) Liabilitas pajak tangguhan 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 116 14. 15. Liabilitas lainnya 141,593 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,476) 16. Dana investasi profit sharing 1) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,395) TOTAL LIABILITAS 5,840,699 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 7,738 EKUITAS 17. Modal disetor 300,742 Pajak Penghasilan (1,599) a. Modal dasar 900,000 a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,599) b. Modal yang belum disetor / (599,258) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / Tambahan modal disetor 360,256 LABA 6,139 18. (RUGI) BERSIH a. Agio 362,211 b. Disagio / PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN c. Modal sumbangan 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi d. Dana setoran modal a. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Lainnya (1,955) b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti Pendapatan (kerugian) komprehensif (6,288) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 19. lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing d. Lainnya Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok e. rugi tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas Pospos direklasifikasi ke laba rugi 2. yang akan d. Keuntungan revaluasi aset tetap a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6,288) c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain d. Lainnya h. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Selisih reorganisasi 3) 20. kuasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 23. Cadangan 622,357 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6,139 a. 622,357 Cadangan umum b. Cadangan tujuan TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) Laba/rugi 87,210 24. a. 81,071 Tahuntahun lalu b. Tahun berjalan 6,139 TOTAL EKUITAS 1,364,277 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,204,976
1 2 NERACA BANK UMUM NBU (Dalam Jutaan Rupiah) 3 4 5 PT Bank Index Selindo 555000 6 7 POSPOS 31 Jan 2018 8 ASET 9 Kas 52,105 10 Penempatan pada Bank Indonesia 466,166 11 Penempatan pada bank lain 224,196 12 Tagihan spot dan derivatif 0 13 Surat berharga 798,795 14 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 15 b. Tersedia untuk dijual 0 16 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 798,795 17 d. Pinjaman diberikan dan piutang 0 18 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 19 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 114,947 20 Tagihan akseptasi 2,758 21 Kredit 5,221,510 22 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 23 b. Tersedia untuk dijual 0 24 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 25 d. Pinjaman diberikan dan piutang 5,221,510 26 Pembiayaan Syariah 0 27 Penyertaan 0 28 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (42,901) 29 a. Surat berharga 0 30 b. Kredit (42,901) 31 c. Lainnya 0 32 Aset tidak berwujud 13,534 33 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (6,776) 34 Aset tetap dan inventaris 124,616 35 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (50,402) 36 Aset Non Produktif 189,831 37 a. Properti terbengkalai 0 38 b. Aset yang diambil alih 189,831 39 c. Rekening tunda 0 40 d. Aset antar kantor : 0 41 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 42 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 43 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (15,194) 44 Sewa pembiayaan 0 45 Aset pajak tangguhan 6,430 46
Aset lainnya 105,361 47 TOTAL ASET 7,204,976 48 KEWAJIBAN DAN MODAL 49 Giro 541,036 50 Tabungan 484,388 51 Simpanan berjangka 4,624,517 52 Dana investasi revenue sharing 0 53 Kewajiban kepada Bank Indonesia 0 54 Kewajiban kepada bank lain 45,538 55 Kewajiban spot dan derivatif 0 56 Kewajiban surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 57 Kewajiban akseptasi 2,763 58 Surat berharga yang diterbitkan 0 59 Pinjaman yang diterima 0 60 Setoran jaminan 864 61 Kewajiban antarkantor 0 62 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 63 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 64 Kewajiban pajak tangguhan 0 65 Kewajiban lainnya 141,593 66 Dana investasi (profit sharing ) 0 67 Modal disetor 300,742 68 a. Modal dasar 900,000 69 b. Modal yang belum disetor / (599,258) 70 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / 0 71 Tambahan modal disetor 360,256 72 a. Agio 362,211 73 b. Disagio / 0 74 c. Modal sumbangan 0 75 d. Dana setoran modal 0 76 e. Lainnya (1,955) 77 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (6,288) 78 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 79 b. Selisih penilaian kembali aset tetap 0 80 c. Lainnya (6,288) 81 Selisih kuasi reorganisasi 0 82 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 83 Modal pinjaman 0 84 Cadangan 622,357 85 a. Cadangan umum 622,357 86 b. Cadangan tujuan 0 87 Laba/rugi 87,210 88 a. Tahuntahun lalu 81,071 89 b. Tahun berjalan 6,139 90 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 7,204,976 91 92
LAPORAN LABA RUGI BANK UMUM LRBU (Dalam Jutaan Rupiah) 93 PT Bank Index Selindo 97 555000 98 POSPOS 31 Jan 2018 99 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 100 A. Pendapatan dan Beban Bunga 101 a. Pendapatan Bunga 54,709 102 i. Rupiah 54,549 103 ii. Valuta Asing 160 104 b. Beban Bunga 26,114 105 i. Rupiah 25,935 106 ii. Valuta Asing 179 107 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 28,595 108 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 110 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 9,067 111 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) 0 112 i. Surat berharga 0 113 ii. Kredit 0 114 iii. Spot dan derivatif 0 115 iv. Aset keuangan lainnya 0 116 b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) 0 117 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 0 118 i. Surat berharga 0 119 ii. Kredit 0 120 iii. Aset keuangan lainnya 0 121 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 0 122 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 123 f. Dividen 0 124 g. Komisi/provisi/fee, dan administrasi 697 125 h. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai 8,362 126 i. Pendapatan lainnya 8 127 2. Beban Operasional Selain Bunga 28,529 129 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) 0 130 i. Surat berharga 0 131 ii. Kredit 0 132 iii. Spot dan derivatif 0 133 iv. Aset keuangan lainnya 0 134 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) 0 135 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 136 i. Surat berharga 0 137 ii. Kredit 0 138 94 95 96 109 128
iii. Aset keuangan lainnya 0 139 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 0 140 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 9,699 141 i. Surat berharga 0 142 ii. Kredit 9,699 143 iii. Pembiayaan syariah 0 144 iv. Aset keuangan lainnya 0 145 f. Kerugian terkait risiko operasional 0 146 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 147 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 148 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 500 149 j. Beban tenaga kerja 11,323 150 k. Beban promosi 2 151 l. Beban lainnya 7,005 152 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (19,462) 153 LABA (RUGI) OPERASIONAL 9,133 154 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 156 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (35) 157 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 116 158 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,476) 159 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,395) 160 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 7,738 161 Pajak penghasilan (1,599) 162 a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,599) 163 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 0 164 LABA (RUGI) BERSIH 6,139 165 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 0 166 KOMITMEN & KONTINJENSI BANK UMUM KKBU (Dalam Jutaan Rupiah) 155 167 168 169 170 171 PT Bank Index Selindo 172 555000 173 POSPOS 31 Jan 2018 174 TAGIHAN KOMITMEN 217 175 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 176 a. Rupiah 0 177 b. Valuta asing 0 178 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 217 179 3. Lainnya 0 180 KEWAJIBAN KOMITMEN 1,182,540 182 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,176,456 183 a. BUMN 0 184 181
i. Committed 0 185 Rupiah 0 186 Valuta asing 0 187 ii. Uncommitted 0 188 Rupiah 0 189 Valuta asing 0 190 b. Lainnya 1,176,456 191 i. Committed 1,176,456 192 ii. Uncommitted 0 193 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 5,000 194 a. Committed 5,000 195 i. Rupiah 5,000 196 ii. Valuta asing 0 197 b. Uncommitted 0 198 i. Rupiah 0 199 ii. Valuta asing 0 200 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 867 201 a. L/C luar negeri 304 202 b. L/C dalam negeri 563 203 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 217 204 5. Lainnya 0 205 TAGIHAN KONTINJENSI 23,943 207 1. Garansi yang diterima 0 208 a. Rupiah 0 209 b. Valuta asing 0 210 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 23,943 211 a. Bunga kredit yang diberikan 23,943 212 b. Bunga lainnya 0 213 3. Lainnya 0 214 KEWAJIBAN KONTIJENSI 29,410 216 1. Garansi yang diberikan 29,410 217 a. Rupiah 29,410 218 b. Valuta asing 0 219 2. Lainnya 0 220 KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM KPMMBU (Dalam Jutaan Rupiah) 206 215 221 222 223 224 225 PT Bank Index Selindo 226 555000 227 POSPOS 31 Jan 2018 228 I. Komponen Modal 229 A. Modal Inti 0 230
1. Modal Disetor 0 231 2. Cadangan Tambahan Modal 0 232 2.1 Faktor penambah 0 233 a. Agio 0 234 b. Modal Sumbangan 0 235 c. Cadangan Umum 0 236 d. Cadangan Tujuan 0 237 e. Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 0 238 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 0 239 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 0 240 h. Dana Setoran Modal 0 241 i. Waran yang diterbitkan (50%) 0 242 j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 0 2.2 Faktor pengurang 0 245 a. Disagio 0 246 b. Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 0 247 c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) 0 248 d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 0 249 e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual 0 250 f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset 251 produktif 0 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 0 252 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 0 253 3. Modal Inovatif 0 255 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 0 256 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 0 257 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 0 258 4. Faktor Pengurang Modal Inti 0 259 4.1 Goodwill 0 260 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 0 261 4.3 Penyertaan (50%) 0 262 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 0 263 5. Kepentingan Minoritas 0 264 B. Modal Pelengkap 0 266 1. Level Atas (Upper Tier 2) 0 267 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 0 268 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 0 269 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 0 270 1.4 Mandatory convertible bond 0 271 243 244 254 265
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 0 272 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 0 273 1.7 Revaluasi aset tetap 0 274 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 0 275 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar 276 atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 0 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 0 277 2.1 Redeemable preference shares 0 278 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 0 279 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 0 280 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 281 3.1 Penyertaan (50%) 0 282 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 0 283 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap / 0 285 Eksposur Sekuritisasi 0 286 D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 0 288 289 E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar 0 290 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+BC) 0 292 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO 293 PASAR (A+BC+E) 0 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 0 294 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 0 295 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 0 296 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 297 VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR {III:(IV+VI)} 298 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 299 284 287 291