PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO PT. BANK JTRUST INDONESIA, Tbk. POSISI JUNI 07 A. RISIKO KREDIT Tabel. Pengungkapan Bersih Berdasarkan Wilayah Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Region Kategori Portofolio/ Portfolio Categories 30Jun7 Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Claim by Region Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total () () (3) (4) (5) (6) (9) Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities 3.588.346 3.588.346 8.66.458 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ 3 Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ 4 Claim to The Bank.975 69.70 74.685 5 Pembiayaan Beragun 86.359 8.049 85.79 55.446 35.583 Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ 6 Commercial Property Mortgage Loans 3.339 35 59.70 63.393 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit Kepada Usaha 930.84 4.66 49.680.64.603.99.08 8 Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio kepada Korporasi/ 9 Claim to Corporate.036.07 595.0.340.43.38.77 6.0.06 yang Telah Jatuh 0 7.949 8.064 0.88 49.038 60.869 Tempo/ Claim on past due Aset Lainnya/ Others Asset.74.833.74.833 Total 3.5.9 75.948 7.34.89 4.497.064 7.4.7955.7 5.76.86 6.86
Tabel. Pengungkapan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims Based Remaining Contract Term Kategori Portofolio/ Portfolio Categories 30Jun7 bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/ Net Claims Based Remaining Contract Term < tahun/ < year > thn s.d. 3 thn > year until 3 years >3 thn s.d. 5 thn > 3 year until 5 years > 5 thn > 5 years Non Kontraktual Non Contractual () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) Kepada Pemerintah/ Claim to The Government.695.775 89.57 3.588.346 Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim 3 to The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ Claim 4 to The Bank 344.458.975 347.5 74.685 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans.37 3.49.5 7.63 35.583 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans 3.339 60.053 63.393 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit 8 Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio 48.776.05.66 97.566 79.474.99.08 kepada Korporasi/ 9 Claim to Corporate 45.554.677.408 769.05.3.049 6.0.06 0 yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 9.48 3.87 90.63 404.904 60.869 Aset Lainnya/ Others Asset.74.833.74.833 Total Total Total 3.636.08 3.8.690.834.364 3.99.078.54.656 5.76.86
Tabel 3. Pengungkapan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Economic Sector Sektor Ekonomi/ Economic Sectors Kepada Pemerintah Kepada Entitas Sektor Publik Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel kepada Korporasi yang Telah Jatuh Tempo () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (0) () () (3) 30 Juni 07 Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, 0.3 Hunting and Forestry Perikanan/ Fisheries 4.975 Pertambangan dan 3 Penggalian/ Mining and 8.799 Quarrying 4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry 4.369.3.74 46.55 5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water 43.49 6 Konstruksi/ Construction 3.339 36.0 8.66 3.36 7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade 3.409 478.80.44.89 5.095 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accommodation 59.70 40.74 496.940 30.486 Providers and food and Beverage Providers 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Storage and Communication 8.809 638.580 8.748 Perantara keuangan/ 0 Financial Brokers.975 4.08.078.950 7.8 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Rental Business, and orporate Services 46.930 97.377.36 Aset Lainnya
Sektor Ekonomi/ Economic Sectors Kepada Pemerintah Tagiha n Kepada Entitas Sektor Publik Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel kepada Korporasi yang Telah Jatuh Tempo () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (0) () () (3) Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense nd Compulsory Social Security Jasa pendidikan/ 3 Education Services 567 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health 4.53 46 Services and Social Activities Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/ 5 Social Services, Socio Cultural, Entertainment and Other Individual.594 34.949.877 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ 6 6 Households Personal Services Badan internasional dan 7 badan ekstra internasional lainnya/ International and Extra International Agencies 8 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities 9 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field 3.806 35.79.878 93.78 0 Lainnya/ Others 3.588.346 69.70 368 85 3.7 60.640.74.833 Total 3.588.346 74.685 35.583 63.393.99.08 6.0.06 60.869.74.833 Aset Lainnya
Tabel 4. Pengungkapan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah Bank secara Individu / Disclosure of Bills and Allowance By Region Kategori Portofolio/ Portofolio Categories 30Jun7 Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total () () (3) (4) (5) (6) (0) / Claims 3.5.9 75.948 7.34.89 4.497.064 5.76.86 yang mengalami penurunan nilai (impaired )/ Impaired Claims a. Belum jatuh tempo/ Not Past Due Yet 36.03.088 87.754 487.307.03.8 b. Telah jatuh tempo/ Past Due 53 6.39 4.33 06.744 54.90 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) Individual/ Provision for Possible Losses Individual 43.90.856 3.635 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) Kolektif/ Provision for Possible Losses Collective 8.449.596 9.5.607 5.3 9.63 5 yang dihapus buku/ WrittenOff Claims 899 467.65 3.49 48.789 3.768
Tabel 5. Pengungkapan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi Bank secara Individu / Disclosure of Claims and Allowance by Economic Sector Sektor Ekonomi/ Economic Sector yang Mengalami Penurunan Nilai/ Impaired Claims Belum Jatuh Telah Jatuh Tempo Tempo Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) Kolektif yang hapus buku () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) Pertanian. perburuan dan Kehutanan/ Agriculture. Hunting and Forestry 0.3 5 Perikanan/ Fisheries 4.975 7 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Quarrying 8.799 3 4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry.50.598 48.06 3.5 88.7.354 5 Listrik. Gas dan Air/ Electricity. Gas and Water 43.49 0 6 Konstruksi/ Construction 35.438 5.34 4.6 395 539 7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade.976.576 300.0 54.375 3.458.3 59.898 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ 97.868 36 383 8 Accommodation Providers and food and Beverage Providers Transportasi. pergudangan dan komunikasi/ Transportation. Storage 666.37 8.57.88 3.993.05 9 and Communication 0 Perantara keuangan/ Financial Brokers.87.6 7.3.009 48.53.749 Real estate. usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate. 56.443 43.389 7.076.786 406 Rental Business. and orporate Services Administrasi Pemerintahan. pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration. Defense nd Compulsory Social Security 3 Jasa pendidikan/ Education Services 567 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health Services and Social 4.400 66 8 Activities Jasa kemasyarakatan. sosial budaya. hiburan dan perorangan 60.4.088 588.648 89 5 lainnya/ Social Services. SocioCultural. Entertainment and Other Individual Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Households Personal 6 6 58 3 4.80 Services Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ 7 International and Extra International Agencies 8 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities 9 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field.047.0 48.63 3.536 7.68 3.368 0 Lainnya/ Others 5.648.703 Total 5.76.86.03.8 54.90 9.63 3.768 48.789
Tabel 6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Bank secara Individu / Disclosure of Provision of Possible Losses Mutation Details 30Jun7 Keterangan/ Information CKPN Individual/ Provision of Possible Losses Individual CKPN Kolektif/ Provision of Possible Losses Collective () () (3) (4) Saldo awal CKPN/ Provision of Possible Losses 05.548 85.094 Beginning Balance 3 4 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)/ Provisions (Reversal of Provisions) of Possible Losses in Current Year.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses in Current Year Pemulihan CKPN pada periode berjalan/.b Reversal of Provisions of Possible Losses in Current Year CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses that used for Writeoff in Current Year Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan/ Other Provisions (Other Reversal of Provisions) in Current Year 05.548 (9.558) 9.63 3.768 (87.075) 5.36 Saldo akhir CKPN/ Provision of Possible Losses Ending Balance.097 65.536
Tabel 7. Pengungkapan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Portfolio Category and Rating Scale Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Lembaga Pemeringkat/ Rating Agencies Standard and Poor's Fitch Rating Moody's PT. Fitch Ratings Indonesia PT ICRA Indonesia PT Pemeringkat Efek Indonesia AAA AAA Aaa AAA (idn) [Idr]AAA idaaa AA+ s.d AA AA+ s.d AA Aa s.d Aa3 AA+(idn) s.d AA (idn) [Idr]AA+ s.d [Idr]AA idaa+ s.d idaa Peringkat Jangka panjang/ Long Term Rating A+ s.d A A+ s.d A A s.d A3 A+(idn) s.d. A (idn) [Idr]A+ s.d [Idr]A ida+ s.d id A BBB+ s.d BBB BBB+ s.d BBB Baa s.d Baa3 BBB+(idn) s.d BBB (idn) [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBBid BBB+ s.d id BBB BB+ s.d BB BB+ s.d BB Ba s.d Ba3 BB+(idn) s.d BB (idn) [Idr]BB+ s.d [Idr]BB id BB+ s.d id BB B+ s.d B B+ s.d B B s.d B3 B+(idn) s.d B (idn) [Idr]B+ s.d [Idr]B id B+ s.d id B Peringkat Jangka Pendek/ Long Term Rating dari B A A A3 F+ s.d dari B F F F3 dari B3 P P P3 dari B(idn) dari [Idr]B F+(idn) s.d F(idn) [Idr]A+ s.d [Idr]A F(idn) [Idr]A+ s.d [Idr]A F3(idn) [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 ida3 s.d ida ida dari idb id A4 () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (0) () () (3) (4) (5) (6) Kepada Pemerintah/ 3.588.346 Claim to The 3.588.346 Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to 3 The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ Claim to 4 343.890 370.795 74.685 The Bank Pembiayaan Beragun Rumah 35.583 5 Tinggal/ Residential Mortgage 35.583 Loans Pembiayaan Beragun Properti 63.393 6 Komersial/ Commercial Property 63.393 Mortgage Loans Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ 7 Retired Employee Credit Kepada Usaha Mikro..99.08 Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ 8.99.08 Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim 6.0.06 9 6.0.06 to Corporate yang Telah Jatuh Tempo/ 0 Claim on past due 60.86 60.869 9 Aset Lainnya/ Others Asset.74.833.74.833 dari A3 dari F3 dari P3 dari F3(idn) dari [Idr]A3 dari ida4 Tanpa Peringkat/ Non rated TOTAL 3.93.35.784.58 5.76.86 Total
Tabel 8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan Bank secara Individu / Disclosure of Counterparty Credit Risk a. Transaksi Derivatif Over the Counter 30Jun7 No Variabel yang Mendasari/ Underlying Variables < Tahun < Year Notional Amount > Tahun < 5 Tahun > Year < 5 Years > 5 Tahun > 5 Years Derivatif/ Derivative Claim Kewajiban Derivatif/ Derivative Liabilties Bersih sebelum MRK/ Net Claim before CRM MRK/ CRM Bersih setelah MRK/ Net Claim after CRM Suku Bunga Nilai Tukar.79.48 93 64 93 3 96 3 Lainnya TOTAL.79.48 93 64 93 3 96 b. Transaksi Repo Pada posisi Juni 07, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Repo c. Transaksi Reverse Repo Pada posisi Juni 07, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Reverse Repo
Tabel 9. Pengungkapan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of Credit Risk Mitigation 30Jun Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko 7 Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of Credit Risk 0% 0% 35% 40% 45% Mitigation 50% 75% 00% 50% Lainnya ATMR/ RWA Beban Modal/ Capital Charge () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (0) ( () (3 (4) Eksposur Neraca/ Exposure on ) A Balance Sheet Kepada Pemerintah/ 3.588.346 Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ Claim to 4 69.70.975 The Bank 49.830.986 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage 50.343 53.80 3.34 Loans 88.48 7.060 Pembiayaan Beragun Properti 6 Komersial/ Commercial Property 63.393 Mortgage Loans 63.393 3.07 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ 7 Retired Employee Credit Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ 8 0.487.908.595.8.446 74.56 Claim to Micro. Small and Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim 9 66.569 6.43.457 to Corporate 6.43.457 49.477 yang Telah Jatuh Tempo/ 465.9 0 60.640 84.307 783.89 6.655 Claim on past due Aset Lainnya/ Others Asset.60.598.60.598 00.848 Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet 3.76.04 69.70 50.343 53.80 3.34.975.908.595 6.39.56 465.9.60.598 0.770.60 86.63 Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening B Administratif/ Exposure on Commitments/ Contingencies for off Balance Sheet Transactions Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
30Jun7 Kategori Portofolio/ Portfolio Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of Beban Modal/ ATMR/ RWA Categories Credit Risk Mitigation Capital Charge 0% 0% 35% 40% 45% 50% 75% 00% 50% Lainnya () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (0) () () (3) (4) Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ Claim to 9 4 The Bank 45 4 Pembiayaan Beragun Rumah 6 5 Tinggal/ Residential Mortgage Loans 6 Pembiayaan Beragun Properti 3 Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans 3 5 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ 7 Retired Employee Credit Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ 0.6 8 65.97 3.6 Claim to Micro. Small and Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim 9 to Corporate 40.708 40.708 9.57 yang Telah Jatuh Tempo/ 0 Claim on past due Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance 6 9 0.6 4.00 406.64 3.50 Transactions Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty C Credit Risk)/ Exposure on Counterparty Credit Risk Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions Kepada Bank/ Claim to 4 The Bank Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ 5 Claim to Micro. Small and Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim 6 to Corporate Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty Credit Risk 96 59 5 96 59 5
Tabel 0. Pengungkapan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims and Credit Risk Mitigation Techniques Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Bersih/ Net Claims 30Jun7 Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by Agunan/ Collateral Garansi/ Guarantee Asuransi Kredit/ Credit Insurance Lainnya/ Others Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which not Secured (8)=(3) () () (3) (4) (5) (6) (7) [(4)+(5)+(6)+(7)] Eksposur Neraca/ Exposure on A Balance Sheet Kepada Pemerintah/ Claim to The 3.588.346 3.588.346 Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ 3 Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank 74.685 74.685 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ 5 35.583 89 Residential Mortgage Loans 35.494 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ 63.393 63.393 6 Commercial Property Mortgage Loans Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired 7 Employee Credit 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha.99.08 0.487.908.595 Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim to 9 6.0.06 66.569 Corporate 6.43.457 yang Telah Jatuh Tempo/ Claim 0 60.869 60.640 on past due 550.9 Aset Lainnya/ Others Asset.74.833.74.833 B Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet Eksposur Rekening Administratif/ Exposure for off Balance Sheet Transactions 5.76.86 37.785 3.588.346.990.686 Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 9 9 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired 7 Employee Credit Kepada Usaha Mikro. Usaha 8 Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim to 9 Corporate yang Telah Jatuh Tempo/ Claim 0 on past due Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance Transactions 6 6 3 3 0.6 0.6 88.80 47.47 809 40.708 809 509.659 48.80 46.379
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Bersih/ Net Claims 30Jun7 Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by Agunan/ Collateral Garansi/ Guarantee Asuransi Kredit/ Credit Insurance Lainnya/ Others Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which not Secured (8)=(3) () () (3) (4) (5) (6) (7) [(4)+(5)+(6)+(7)] C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Exposure on Counterparty Credit Risk Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ 3 Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank 93 93 5 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio kepada Korporasi/ Claim to 6 Corporate Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty 93 93 Credit Risk Total (A+B+C) 6.6.768 86.065 3.588.346.45.358 Tabel. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset/ Disclosure of Securitization Transactions Pada posisi Juni 07, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi Tabel. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal / Disclosure of Summary Securitization Transaction Activity Bank as Creditor Pada posisi Juni 07, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
Tabel 3. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar a. Eksposur Aset di Neraca/ Disclosure of Assets Exposures in Balance Sheet 30Jun7 No Kategori Portofolio/ Portfolio Categories ATMR Sebelum ATMR Setelah Bersih/ MRK/ RWA MRK/ RWA Claim Net before CRM after CRM () () (3) (4) (5) Kepada Pemerintah/ Claim to The Government 3.588.346 Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank 74.685 49.830 49.830 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential 5 35.583 88.79 88.48 Mortgage Loans Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial 6 63.393 63.393 63.393 Property Mortgage Loans 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit 8 Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio.99.08.89.3.8.446 9 kepada Korporasi/ Claim to Corporate 6.0.06 6.0.06 6.43.457 0 yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 60.869 874.50 783.89 Aset Lainnya/ Others Asset.74.833.60.598 TOTAL 5.76.86 9.674.988 0.770.60 b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif/ Disclosure of Commitments / Contingent Exposure on Balance Sheet No Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Bersih/ Claim Net 30Jun7 ATMR Sebelum MRK/ RWA before CRM ATMR Setelah MRK/ RWA after CRM () () (3) (4) (5) Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public 9 45 45 Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage 5 6 Loans Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial 6 3 3 3 Property Mortgage Loans 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio 8 0.6 65.97 65.97 Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio 9 kepada Korporasi/ Claim to Corporate 88.80 88.80 88.80 0 yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 809 945 TOTAL 509.659 454.68 406.64
c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Disclosure of Potential credit risk exposure due to failure of competitor (Counterparty Credit Risk) No Kategori Portofolio/ Portfolio Categories Bersih/ Claim Net 30Jun7 ATMR Sebelum MRK/ RWA before CRM ATMR Setelah MRK/ RWA after CRM () () (3) (4) (5) Kepada Pemerintah/ Claim to The Government Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan 3 Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Kepada Bank/ Claim to The Bank 93 59 59 Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio 5 Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio 6 kepada Korporasi/ Claim to Corporate Total 93 59 59 d. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)/ Disclosure of Potential Credit Risk exposure due to failure of settlement (settlement risk) Pada posisi Juni 07, Bank tidak memiliki eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan setelmen. e. Eksposur Sekuritisasi/ Disclosure of Securitization Exposures Pada posisi Juni 07,Bank tidak memiliki eksposur sekuritisasi. f. Total Pengukuran Risiko Kredit / Disclosure of Total Credit Risk Measurement 30Jun7 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT/ TOTAL OF RISK WEIGHTED ASSETS CREDIT RISK TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL/ TOTAL OF DEDUCTION FROM CAPITAL FACTOR.76.484
B. RISIKO PASAR Tabel. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar Bank secara Individu / Market Risk Disclosure Based on Standards Method 30Jun7 Jenis Risiko Beban Modal/ Capital Charge ATMR/ RWA () () (3) (4) Risiko Suku Bunga a. Risiko Spesifik b. Risiko Umum Risiko Nilai Tukar 5.056 63.04 3 Risiko Ekuitas *) 4 Risiko Komoditas *) Total 5.056 63.04 *) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud Tabel. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) Bank secara Individu / Disclosure of Interest Rate Risk in Banking Book Eksposure 30Jun7 Economic Value Total Modal Prosentase EVE terhadap Modal 377.83.868.494 0.%
C. RISIKO LIKUIDITAS Tabel. a. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah / Disclosure of Maturity Profile for Rupiah Pos pos Saldo bulan > bulan s.d. 3 bulan 30 Juni 07 Jatuh Tempo > 3 bulan s.d. 6 bulan > 6 bulan s.d. bulan () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset > bulan Kas Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4 Surat Berharga 5 Kredit Yang Diberikan 6 lainnya 7 Lainlain Total Aset B Kewajiban 3,3 3,3 986,43 986,43 34,739 34,739,396,49,396,49 9,367,889 483,8 408,88 879,78,973,604 5,6,44 4,690 4,690 36,77 36,77 3,93,838 4,409,760 408,88 879,78,973,604 5,6,44 Dana Pihak Ketiga,660,98 0,6,80,5,476 56,7 4,807 996 Kewajiban kepada Bank Indonesia 3 Kewajiban kepada bank lain 63,449 65,449 4,040,959 4 Surat Berharga yang Diterbitkan 466,40 466,40 5 Pinjaman yang Diterima 6 Kewajiban lainnya,4,4 7 Lainlain 33,47 33,47 Total Kewajiban,994,375,579,880,9,56 59,77 4,807 996 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 99,463 (7,70,9) (70,635) 60,00,948,797 5,6,48 II REKENING ADMINISTRATIF A rekening Administratif Komitmen Kontijensi 54,087 54,087 Total Rekening Administratif 54,087 54,087 B Kewajiban Rekening Administratif Komitmen 309,898 4,769 5,09 5,943 44,04 44 Kontijensi 88,877 77,56 307 6,996,75,593 Total Kewajiban Rekening Administratif 598,775 30,05 5,336 3,939 46,738,737 Selisih dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (544,689) (47,939) (5,336) (3,939) (46,738) (,737) Selisih ((IA IB) + (IIA IIB)) Selisih Kumulatif (45,6) (7,48,058) (735,97) 487,063,80,059 5,69,68 (7,48,058) (6,68,087) (7,69,49) (8,97,08) (4,590,889)
Tabel.b. Pengungkapan Profil Maturitas Valas / Disclosure of Maturity Profile for Foreign Currency Pos pos Saldo bulan > bulan s.d. 3 bulan 30 Juni 07 Jatuh Tempo > 3 bulan s.d. 6 bulan > 6 bulan s.d. bulan () () (3) (4) (5) (6) (7) (8) > bulan I NERACA A Aset Kas 86,53 86,53 Penempatan pada Bank Indonesia 8,89 8,89 3 Penempatan pada bank lain 33,08 33,08 4 Surat Berharga 468,455 468,455 5 Kredit Yang Diberikan 893,300,33 9,55 8,6 44,97 589,64 6 lainnya 585,583 585,583 7 Lainlain 36,578 36,578 Total Aset,464,809,57,840 9,55 8,6 44,97 589,64 B Kewajiban Dana Pihak Ketiga 783,983 707,990 64,54 55 0,97 Kewajiban kepada Bank Indonesia 3 Kewajiban kepada bank lain 7 7 4 Surat Berharga yang Diterbitkan 99,93 99,93 5 Pinjaman yang Diterima 6 Kewajiban lainnya 4,96 4,96 7 Lainlain 4,7 4,7 Total Kewajiban 993,584 97,59 64,54 55 0,97 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca,47,4 655,48 (34,998) 7,70 34,000 589,64 II REKENING ADMINISTRATIF A rekening Administratif Komitmen Kontijensi Total Rekening Administratif B Kewajiban Rekening Administratif Komitmen 3,6 5,86 3,604 3,806 Kontijensi 54,504 54,504 Total Kewajiban Rekening Administratif 67,730 60,3 3,604 3,806 Selisih dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (67,730) (60,3) (3,604) (3,806) Selisih ((IA IB) + (IIA IIB)) Selisih Kumulatif,303,494 494,98 (38,60) 3,904 34,000 589,64 494,98 533,530 309,65 75,65 (33,639)
Tabel. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) NILAI LCR (%) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV () () (3) (4) (5) Bank secara Individu 73.54% 85.% N/A N/A Bank secara Konsolidasi
D. RISIKO OPERASIONAL Tabel. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional / Quantitative Disclosures of Operational Risk Pendekatan Yang Digunakan/ Approach Method Pendapatan Bruto (Ratarata 3 tahun terakhir)/ Gross Income (Average Last 3 years) 30Jun7 Beban Modal/ Capital Charge ATMR/ RWA () () (3) (4) (5) Pendekatan Indikator Dasar/ Basic Indicator Approach 90.459 43.569 544.60 Total 90.459 43.569 544.60