Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko Posisi DESEMBER 2017

Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko Posisi DESEMBER 2017 PT. BANK SYARIAH BUKOPIN KANTOR PUSAT Jl. Salemba Raya. 55, Jakarta Pusat 10440 Telp. : (021) 2300912 (Hunting) Fax. : (021) 3148401 Website : www.syariahbukopin.co.id e-mail : corsec@syariahbukopin.co.id

1 Bersih Berdasarkan Wilayah (dalam juataan rupiah) Bersih Berdasarkan Wilayah Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Total Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 1 2 3 4 5 6 8 9 10 11 1 Kepada Pemerintah 1,498,510 - - - 1,498,510 1,891,802 - - - 1,891,802 2 Kepada Entitas Sektor Publik 39,922 39,922 114,275 114,275 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - Internasional - - 4 Kepada Bank 752,070 15 5-752,091 288,385 378 6-288,769 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 109,600 51,914 20,582-182,096 119,232 56,911 14,936-191,079 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 183,677 944 8,583-193,204 78,450 338 9,648-88,436 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 477,163 - - - 477,163 424,515 195 - - 424,711 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 863,606 59,354 179,552-1,102,513 902,486 58,438 476,628-1,437,553 9 Kepada Korporasi 2,170,252 187,145 129,065-2,486,462 2,167,673 175,394 306,317-2,649,385 10 Yang Telah Jatuh Tempo 40,361 405-40,765 11,876 8,150 1,310 21,336 11 Aset Lainnya 348,325 26,516 190,839-565,680 338,700 26,089 158,927-523,716 6,483,487 326,293 528,627-7,338,406 6,337,396 325,894 967,773-7,631,062 Total

2 Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak (dalam juataan rupiah) Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak < 1 Tahun > 1 th s.d. 3 th > 3 th s.d. 5 th n Kontraktual Total < 1 Tahun > 1 th s.d. 3 th > 3 th s.d. 5 th n Kontraktual Total 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 Kepada Pemerintah 1,443,897 - - 54,614 1,498,510 1,837,214 - - 54,588 1,891,802 2 Kepada Entitas Sektor Publik 9,730 30,192 - - 39,922 4,374 67,229 13,713 28,960 114,275 3 Kepada Bank Pembangunan - - Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Kepada Bank 730,628 953-20,510 752,091 267,292 950-20,527 288,769 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 46,696 19,066 19,921 96,412 182,096 43,569 49,620 14,318 83,571 191,079 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 17,459 13,857 58,583 103,304 193,204 6,065 33,113 18,775 30,483 88,436 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 17,361 83,541 108,444 267,818 477,163 4,017 94,685 87,625 238,384 424,711 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 143,319 327,349 162,761 469,085 1,102,513 dan Portofolio Ritel 84,744 541,064 343,991 467,754 1,437,553 9 Kepada Korporasi 343,444 495,847 500,918 1,146,253 2,486,462 199,051 725,236 440,942 1,284,155 2,649,385 10 Yang Telah Jatuh Tempo 40,765 - - - 40,765 21,336 - - - 21,336 11 Aset Lainnya 140,420 36,108-389,152 565,680 98,456 36,108-389,152 523,716 2,933,720 1,006,913 850,627 2,547,147 7,338,406 2,566,118 1,548,005 919,364 2,597,575 7,631,062

3 Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (dalam jutaan rupiah) Sektor Ekonomi Kepada Pemerintah Kepada Entitas Sektor Publik Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/ Pensiunan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - 1,490 - - 5,845 147 - - 2 Perikanan - - - - - - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 20,797 - - 4 Industri Pengolahan - - - - 134 2,351-73,535 180,834 645-5 Listrik, Gas, dan Air - - - - 14,038 - - 17,826 182,343 577-6 Konstruksi - - - - 7,132 6,073 504 67,220 176,369 18,431-7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 38,848 55,241-181,053 391,555 14,112-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - 2,269 9,468-20,408 71,873 - - 9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi - 39,922 - - 930 4,336-33,864 222,838 52-10 Perantara Keuangan - - - - 1,692 4,614-17,747 147,877 53-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - - - - 1,979 7,351 456 332,809 276,048 6,192-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 97 - - - 104 - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 5,404 75,873-179,571 462,807 - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - 5,276 26,134-120,188 283,420 - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainny - - - - 17,604 - - 6,138 17,499 - - 16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 762 934 - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - 501 - - 579 - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 80,610 1,762 476,203 35,869 19,656 704-20 Lainnya 1,498,510 752,091 4,093 9,101 31,359-565,680 1,498,510 39,922-752,091 182,096 193,204 477,163 1,102,513 2,486,462 40,765 565,680 Kepada Korporasi Yang Telah Jatuh Tempo 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - 4,192 - - 3,440 348 - - 2 Perikanan - - - - - - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - 6,423 10,814 - - 4 Industri Pengolahan - 3,723 - - 193 2,397-65,831 93,581 4,683-5 Listrik, Gas, dan Air - 6,019 - - 15,227 - - 13,658 175,869 105-6 Konstruksi - 424 - - 6,726 6,509-69,835 204,165 10,902-7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 49,032 2,740-163,831 510,616 701-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - 1,889 8,894-19,524 76,559 - - 9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi - 47,788 - - 450 8,469-35,713 200,771 229-10 Perantara Keuangan - - - - 1,697 2,818 216 30,244 316,293 3-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 3,790 - - 6,064 15,892 981 346,325 258,502 4,459-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 100 - - - 110 - - 13 Jasa Pendidikan - 41,723 - - 3,286 27,298-161,742 438,187 70-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 10,809 - - 3,232 12,728-147,127 248,614 - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainny - - - - 17,649 - - 7,175 11,337 - - 16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - - 148-771 2,230 - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - 503 - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 76,092 544 423,513 356,288 70,050 183-20 Lainnya 1,891,802 288,769 4,748 9,628 31,340-523,716 Aset Lainnya 1,891,802 114,275-288,769 191,079 88,436 424,711 1,437,553 2,649,385 21,336 523,716

4 dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah Wilayah Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Total Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 1 2 3 4 5 6 8 9 10 11 1 6,912,461 336,021 559,811-7,808,292 6,267,659 336,721 1,029,490-7,633,870 2 yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - - - - - - - a. Belum Jatuh Tempo 474,697 17,149 43,247-535,093 609,804 19,356 65,318-694,479 b. Telah Jatuh Tempo 54,905 1,092 3,445-59,441 38,511 9,825 1,168-49,504 3 Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - - - - - - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 116,482 4,729 13,241-134,453 104,277 4,665 12,976-121,918 5 yang dihapus buku 11,037 2,693 4,071-17,801 11,037 2,693 4,071-17,801 7,569,581 361,684 623,816-8,555,081 7,031,288 373,260 1,113,024-8,517,572 Wilayah Total

5 dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi (dalam jutaan rupiah) Sektor Ekonomi Yang Mengalami Penurunan Nilai Belum jatuh tempo Telah jatuh tempo Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif Yang di Hapus Buku 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 7,552 70 - - 152-2 Perikanan - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian 20,797 - - - 244-4 Industri Pengolahan 259,713 8,293 1,019-4,240-5 Listrik, Gas, dan Air 216,145 500 1,933-2,584-6 Konstruksi 281,880 13,347 22,868-10,152-7 Perdagangan Besar dan Eceran 698,797 268,636 18,207-22,397-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 109,319 56,909 - - 5,861-9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi 316,832 47,478 52-16,347-10 Perantara Keuangan 181,556 2,958 6,833-11,214-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 632,054 117,671 7,598-11,173-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib 201 - - - 3-13 Jasa Pendidikan 723,657 424 - - 8,060-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 435,025 254 - - 4,831-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya 41,295 481 - - 407-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 1,696 - - - 15-17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 1,082 281 - - 11-19 Bukan Lapangan Usaha 616,036 17,702 932-7,296-20 Lainnya 3,264,654 88 - - 29,467 17,801 7,808,292 535,093 59,441-134,453 17,801 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 7,980 74 - - 88-2 Perikanan - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian 17,237 - - - 402-4 Industri Pengolahan 174,713 5,490 8,886-2,303-5 Listrik, Gas, dan Air 213,584 102,152 1,933-3,288-6 Konstruksi 311,880 27,156 22,868-11,514-7 Perdagangan Besar dan Eceran 738,444 218,100 2,088-18,159-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 109,160 58,758 - - 2,829-9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi 307,439 123,710 229-15,712-10 Perantara Keuangan 360,098 16,304 4,556-13,401-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 643,070 85,496 7,598-10,107-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib 210 - - - 3-13 Jasa Pendidikan 672,308 25,133 72-6,475-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 422,537 4,145 - - 4,603-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya 36,168 1,047 - - 381-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 3,156 695 - - 30-17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 503 - - - 5-19 Bukan Lapangan Usaha 915,526 24,717 1,274-10,494-20 Lainnya 2,699,856 1,501 - - 22,126 17,801 7,633,870 694,479 49,504-121,918 17,801

6 Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif 1 2 3 4 5 6 1 Saldo Awal CKPN 85,980 85,980 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - - 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 73,758 55,870 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 25,160 19,874 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan 125 58 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - - Saldo akhir CKPN 134,453 121,918

7 bersih berdasarkan dan skala peringkat (dalam juataan rupiah) Lembaga Pemeringkat Standard and Poor's AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 A1 sd A3 Baa1 sd Baa3 Ba1 sd Ba3 B1 sd B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Rating Indone AAA(idn) AA+(idn) sd AA-(idn) A+(idn) sd A-(idn) BBB+(idn) sd BBB-(idn) BB+(idn) sd BB-(idn) B+(idn) sd B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) sd F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek I idaaa idaa+ sd idaa- ida+ sd ida- idbbb+ sd idbbb- idbb+ sd idbb- idb+ sd idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 1 Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 1,498,510 1,498,510 2 Kepada Entitas Sektor Publik 30,000 - - - - - - - - - - 9,922 39,922 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga 3 Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Kepada Bank - - 20,000 - - - - - - - - 732,091 752,091 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - 2,486,462 2,486,462 10 Yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya Peringkat Jangka Panjang Bersih Peringkat Jangka Panjang Tanpa Peringkat 30,000-20,000 - - - - - - - - 4,726,985 4,776,985 Total Lembaga Pemeringkat Standard and Poor's AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 A1 sd A3 Baa1 sd Baa3 Ba1 sd Ba3 B1 sd B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Rating Indone AAA(idn) AA+(idn) sd AA-(idn) A+(idn) sd A-(idn) BBB+(idn) sd BBB-(idn) BB+(idn) sd BB-(idn) B+(idn) sd B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) sd F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek I idaaa idaa+ sd idaa- ida+ sd ida- idbbb+ sd idbbb- idbb+ sd idbb- idb+ sd idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 1 Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 1,891,802 1,891,802 2 Kepada Entitas Sektor Publik 30,000 - - - - - - - - - - 84,275 114,275 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga 3 Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Kepada Bank - - 20,000 - - - - - - - - 268,769 288,769 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - 2,649,385 2,649,385 10 Yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya Peringkat Jangka Panjang Bersih Peringkat Jangka Panjang Tanpa Peringkat 30,000-20,000 - - - - - - - - 4,894,231 4,944,231 Total

8 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) 8.a Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter Variabel yang Mendasari Nilai tional 1 Tahun > 1 Tahun - 5 Tahun 31 Desember 2017 Kewajiban Nilai tional Lindung Nilai Lindung Nilai bersih bersih > 5 Tahun 1 Tahun > 1 Tahun - Syariah Syariah sebelum setelah > 5 Tahun 5 Tahun Lindung Nilai Syariah Kewajiban Lindung Nilai Syariah bersih sebelum (dalam juataan rupiah) bersih setelah 1 Sharia Compliant Profit Rate Swap - - - - - - - - 2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap - - - - - - - - 3 Lainnya 8.b Transaksi Repo (dalam juataan rupiah) Nilai Wajar SSB Repo 31 Desember 2017 Kewajiban Nilai Wajar Kewajiban Repo Bersih SSB Repo Repo Bersih 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 Kepada Pemerintah - - - - - - - - 2 kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - kepada Bank Pembangunan Multilateral 3 dan Lembaga Internasional - - - - - - - - 4 Kepada Bank - - - - - - - - Kepada Usaha Mikro, Usaha kecil dan 5 Portofolio ritel - - - - - - - - 6 Kepada Korporasi - - - - - - - - 8.c Transaksi Reverse Repo (dalam juataan rupiah) Bersih Nilai 31 Desember 2017 bersih setelah setelah Bersih Nilai bersih setelah 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 setelah 1 Kepada Pemerintah 96,969 - - - - - - - 2 kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - kepada Bank Pembangunan Multilateral 3 dan Lembaga Internasional - - - - - - - - 4 Kepada Bank - - - - - - - - Kepada Usaha Mikro, Usaha kecil dan 5 Portofolio ritel - - - - - - - - 6 Kepada Korporasi - - - -

9 Bersih berdasarkan Bobot Risiko setelah memperhitungkan dampak mitigasi risiko kredit (dalam juataan rupiah) Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Beban Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 A Eksposure Neraca 1 Kepada Pemerintah 1,498,510-1,891,802-2 Kepada Entitas Sektor Publik - 39,922 19,961 1,996 14,495 99,780 49,890 4,989 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Kepada Bank 1,463 730,474 20,155 156,172 15,617 1,478 267,070 20,221 63,524 6,352 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 182,096 63,734 6,373 460 190,619 66,717 6,672 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - 193,204 193,204 19,320-88,436 88,436 8,844 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 477,163 238,582 23,858 424,711 212,355 21,236 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 110,350 992,163 744,122 74,412 110,227 1,327,326 995,495 99,549 9 Kepada Korporasi 42,859 30,000 2,413,602 2,419,602 241,960 36,326 30,000 2,583,059 2,589,059 258,906 10 Yang Telah Jatuh Tempo 40,765 40,765 4,077 21,336 21,336 2,134 11 Aset Lainnya 565,680 517,548 51,755 523,716 469,569 46,957 B Eksposure Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administrasi Total Eksposure Neraca 1,653,182 760,474 182,096 - - 537,240 992,163 3,213,252 - - 4,393,690 439,369 2,054,788 297,070 190,619 - - 544,711 1,327,326 3,216,548 - - 4,556,381 455,638 1 Kepada Pemerintah - - 2 Kepada Entitas Sektor Publik - - 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Kepada Bank - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan - - 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 9 Kepada Korporasi 861,396 39,049 38,799 230,603 23,060 841,114 26,889 5,254 186,921 18,692 10 Yang Telah Jatuh Tempo - - C Eksposure Akibat Kegagalan pihak Lainnya (Counterparty Credit Risk ) 1 Kepada Pemerintah 2 Kepada Entitas Sektor Publik 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Kepada Bank 5 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Kepada Korporasi Total Eksposure TRA - 861,396 - - - 39,049-38,799 - - 230,603 23,060-841,114 - - - 26,889-5,254 - - 186,921 18,692 Total Eksposure Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Beban

10 Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Bersih Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi Bagian yang Dijamin Dengan Asuransi Pembiayaa n 1 2 3 4 5 6 7 8 =(3-(4+5+6+7)) 9 10 11 12 13 14= 9+10+11+12+13 A Eksposure Neraca 1 Kepada Pemerintah 1,498,510 - - - 1,498,510 1,891,802 - - - 1,891,802 2 Kepada Entitas Sektor Publik 39,922 - - - 39,922 114,275 14,495 - - 99,780 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Kepada Bank 752,091 1,463 - - 750,628 288,769 1,478 - - 287,291 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 182,096 - - - 182,096 191,079 460 - - 190,619 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 193,204 - - - 193,204 88,436 - - - 88,436 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 477,163 - - - 477,163 424,711 - - - 424,711 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,102,513 110,350 - - 992,163 1,437,553 110,227 - - 1,327,326 9 Kepada Korporasi 2,486,462 42,859 - - 2,443,602 2,649,385 36,326 - - 2,613,059 10 Yang Telah Jatuh Tempo 40,765 - - - 40,765 21,336 - - - 21,336 11 Aset Lainnya 565,680 48,132 517,548 523,716 54,147 469,569 Total Eksposure Neraca 7,338,406 202,804 - - - 7,135,602 7,631,062 217,134 - - - 7,413,929 B Eksposure Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administrasi 1 Kepada Pemerintah - - 2 Kepada Entitas Sektor Publik - - 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Kepada Bank - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan - - 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 9 Kepada Korporasi 939,244 861,647 77,597 873,257 862,749 10,508 10 Yang Telah Jatuh Tempo Total Eksposure TRA 939,244 - - 861,647-77,597 873,257 - - 862,749-10,508 C Eksposure Akibat Kegagalan pihak Lainnya (Counterparty Credit Risk ) 1 Kepada Pemerintah 2 Kepada Entitas Sektor Publik 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Kepada Bank 5 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Kepada Korporasi Total Eksposure Counterparty Credit Risk - - - - - - Bagian yang Dijamin Dengan Bagian yang tidak dijamin Bersih Lainnya Bagian yang tidak dijamin

11 Transaksi Sekuritisasi Aset telah jatuh tempo Belum jatuh tempo 1 2 3 4 5 6 7 8 3 4 5 6 7 8 1 Bank Bertindak sebagai kreditur Asal - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 2 Eksposur Sekuritisasi Bank Bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas -Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 4 Bank bertindak sebagai penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 6 Bank bertindak sebagai pemodal a. Senior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Nilai Aset Yang Disekuritisasi Nilai Aset yang Disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai Laba/ rugi dari aktivitas sekuritisasi Pengurang Nilai Aset Yang Disekuritisasi Nilai Aset yang Disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai telah jatuh tempo Belum jatuh tempo Laba/ rugi dari aktivitas sekuritisasi Pengurang

12 Ringkasan aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal BUS bertindak sebagai kreditur Asal Nilai Aset yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan Nilai Aset yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan 1 2 3 4 3 4 1 Kepada Pemerintah 2 Kepada Entitas Sektor Publik 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Kepada Korporasi 10 Aset Lainnya Underlying Asset

13 Perhitungan untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar 13.a Eksposur Aset Neraca Bersih Sebelum Setelah Bersih Sebelum 1 2 3 4 5 6 7 8 Setelah 1 Kepada Pemerintah 1,498,510 - - 1,891,802 - - 2 Kepada Entitas Sektor Publik 39,922 19,961 19,961 114,275 57,138 49,890 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Kepada Bank 752,091 156,903 156,172 288,769 64,264 63,524 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 182,096 63,734 63,734 191,079 66,878 66,717 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 193,204 193,204 193,204 88,436 88,436 88,436 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 477,163 238,582 238,582 424,711 212,355 212,355 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,102,513 826,885 744,122 1,437,553 1,078,165 995,495 9 Kepada Korporasi 2,486,462 2,462,462 2,419,602 2,649,385 2,625,385 2,589,059 10 Yang Telah Jatuh Tempo 40,765 40,765 40,765 21,336 21,336 21,336 11 Aset Lainnya 565,680-517,548 523,716-469,569 7,338,406 4,002,495 4,393,690 7,631,062 4,213,956 4,556,381-13.b Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah) Bersih Sebelum Setelah Bersih Sebelum 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Kepada Pemerintah 2 Kepada Entitas Sektor Publik 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Setelah 9 Kepada Korporasi 939,244 250,127 230,603 873,257 200,366 186,921 10 Yang Telah Jatuh Tempo 939,244 250,127 230,603 873,257 200,366 186,921 13.c Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) (dalam jutaan rupiah) Bersih Sebelum Setelah Bersih Sebelum 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Kepada Pemerintah 2 Kepada Entitas Sektor Publik 3 Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Kepada Bank 5 Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Kepada Korporasi Setelah 13.d Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) (dalam jutaan rupiah) Nilai Eksposur Faktor Pengurang setelah Nilai Eksposur Faktor Pengurang 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Delivery versus payment a. Beban 8% (5-15 hari) b. Beban 50% (16-30 hari) c. Beban 75% (31-45 hari) d. Beban 100% (lebih dari 45 hari) 2 n-delivery versus payment setelah 13.e Eksposur Sekuritisasi (dalam jutaan rupiah) Jenis Transaksi Faktor Pengurang setelah Faktor Pengurang setelah 1 2 3 4 5 6 1 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan 2 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan 3 Fasilitas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan 4 Fasilitas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum 13.f Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah) RISIKO KREDIT 4,624,292 4,743,303 FAKTOR PENGURANG MODAL

RISIKO PASAR 1 Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar (dalam juataan rupiah) Beban 31 Desember 2017 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi 1 2 3 4 5 6 8 9 10 11 Beban Beban Beban 1 Risiko Benchmark Suku Bunga - - - - - - - - a. Risiko Spesifik - - - - - - - - b. Risiko Umum - - - - - - - - 2 Risiko Nilai Tukar - - - - - - - - 3 Risiko Ekuitas - - - - 4 Risiko Komoditas - - - -

RISIKO LIKUIDITAS 1 Profil Maturitas rupiah dan Valuta Asing 1.a Profil Maturitas Rupiah (dalam jutaan rupiah) 31 Des 2017 Pos-Pos Saldo 1 > 1 sd. 3 Jatuh Tempo > 3 sd. 6 > 6 sd. 12 > 12 1 > 1 sd. 3 Jatuh Tempo > 3 sd. 6 > 6 sd. 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 I NERACA A. Aset 6,930,372 2,270,227 214,662 207,227 193,587 4,044,669 7,253,918 2,281,036 119,998 145,836 349,487 4,357,561 1. Kas 48,132 48,132 54,147 54,147 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,071,800 1,071,800 1,525,000 1,525,000 3. Penempatan pada Bank Lain 731,930 731,930 268,542 268,542 4. Surat Berharga yang dimiliki 201,583 201,583 104,588 104,588 5. Piutang Murabahah 1,775,668 3,190 7,684 10,095 22,021 1,732,678 2,079,815 8,565 6,910 10,603 28,292 2,025,445 6. Piutang Salam - - - 7. Piutang Istisnha 4,345 - - 1,038 1,440 1,867 4,976 - - - 1,513 3,463 8. Piutang Qardh 650 91 114 81 1 363 706 84 158 216 9 239 9. Pembiayaan Mudharabah 184,961 5,241 10,382 13,579 15,248 140,511 372,130 4,620 8,789 10,014 38,768 309,939 10. Pembiayaan Musyarakah 2,566,956 40,387 126,432 178,384 91,401 2,130,352 2,416,649 45,492 96,699 124,953 171,093 1,978,412 11. Ijarah 55 - - - - 55 57 - - - - 57 12. Aset Lainnya 344,292 167,873 70,050 4,050 63,476 38,843 427,308 269,998 7,442 50 109,812 40,006 Saldo > 12 B. Liabilitas 6,284,496 5,023,039 898,121 158,483 153,178 51,675 6,773,752 5,316,724 1,111,655 155,477 138,355 51,541 1. Dana Pihak Ketiga a. Giro Wadiah 427,766 427,766 219,371 219,371 b. Deposito Mudharabah 4,390,761 3,254,419 861,124 136,966 138,252-4,880,748 3,547,644 1,072,255 134,676 126,173 c. Tabungan Wadiah 346,321 346,321 326,590 326,590 d. Tabungan Mudharabah 333,576 333,576 359,728 359,728 e. Lainnya - - 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 3. Liabilitas kepada Bank Lain 589,833 588,833-1,000 - - 583,976 582,976-1,000 - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - 5. Pembiayaan yang Diterima 99,780 8,686 21,294 19,800-50,000 99,780 8,686 21,294 19,800 50,000 6. Liabilitas Lainnya 96,459 63,438 15,703 717 14,926 1,675 303,559 271,729 18,106 1 12,182 1,541 C. REKENING ADMINISTRATIF 1. Kewajiban Komitmen - - - - - - - - - - - - 2. Kewajiban Kontijensi 1,878,489 475,473 12,524 7,963 35,855 1,346,674 1,746,514 758,045 2,919 4,641 24,187 956,723 D. Selisih (A-B) 645,876 (2,752,812) (683,459) 48,744 40,409 3,992,994 480,166 (3,035,688) (991,657) (9,641) 211,132 4,306,020 1.b Profil Maturitas Valuta Asing Pos-Pos Saldo 1 > 1 sd. 3 Jatuh Tempo > 3 sd. 6 > 6 sd. 12 > 12 1 > 1 sd. 3 Jatuh Tempo > 3 sd. 6 > 6 sd. 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 I NERACA A. Aset 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada Bank Lain 4. Surat Berharga yang dimiliki 5. Piutang Murabahah (gross ) 6. Piutang Salam 7. Piutang Istisnha 8. Piutang Qardh 9. Pembiayaan Mudharabah 10. Pembiayaan Mudharabah 11. Ijarah 12. Aset Lainnya 31 Des 2017 Saldo > 12 B. Liabilitas 1. Dana Pihak Ketiga a. Giro Wadiah b. Deposito Mudharabah c. Tabungan Wadiah d. Tabungan Mudharabah e. Lainnya 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia 3. Liabilitas kepada Bank Lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pembiayaan yang Diterima 6. Liabilitas Lainnya C. REKENING ADMINISTRATIF 1. Kewajiban Komitmen 2. Kewajiban Kontijensi D. Selisih (A-B)

RISIKO OPERASIONAL 1 Risiko Operasional Pendekatan Yang Digunakan Pendapatan Bruto (Ratarata 3 tahun terakhir) 30-Dec-17 Beban Pendapatan Bruto (Ratarata 3 tahun terakhir) Beban 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Pendekatan Indikator Standar 217,310 32,596 407,456 217,310 32,596 407,456 217,310 32,596 407,456 217,310 32,596 407,456