NERACA KONSOLIDASIAN serta (Tidak Diaudit) ASET Kas 2a,2c,3 5.325.305 4.962.340 4.903.316 4.428.192 3.259.229 2a,2c, Giro pada Bank Indonesia 2e,4 8.551.458 7.498.689 8.531.044 9.350.792 17.573.082 Giro pada bank lain Rp1.049 pada periode 2010, Rp20.514 pada periode 2009, Rp69.276 pada tahun 2009, Rp19.787 pada tahun 2008, dan Rp10.914 pada tahun 2a,2c,2e, 2007 2l,5 2.720.621 1.441.571 6.858.342 1.700.793 1.170.800 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Rp210 pada periode 2010, Rp349.044 pada periode 2009, Rp229.550 pada tahun 2009, Rp306.367 pada tahun 2008, dan Rp79.621 pada tahun 2a,2c, 2007 2f,2l,6 22.908.211 20.784.440 29.622.162 22.641.940 14.808.515 Surat-surat berharga Rp105.508 pada periode 2010, Rp393.104 pada periode 2009, Rp317.584 pada tahun 2009, Rp369.232 pada tahun 2008, dan Rp42.249 pada tahun 2a,2c, 2007 2g,2l,7 17.223.620 8.892.938 19.197.927 9.874.051 16.200.561 Surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali setelah dikurangi penyisihan kerugian penurunan nilai Rp2.530 pada periode 2009 dan pendapatan bunga yang belum direalisasi Rp50 pada periode 2010, Rp2.377 pada periode 2009, Rp365 pada tahun 2008, dan Rp5.206 pada tahun 2c,2h, 2007 2l,13 4.015 250.456-86.815 195.119 Wesel ekspor dan tagihan lainnya Rp5.516 pada periode 2010, Rp15.804 pada periode 2009, Rp19.207 pada tahun 2009, Rp24.110 pada tahun 2008, dan Rp10.574 pada tahun 2c,2i, 2007 2l,8 521.551 559.638 668.764 427.945 319.333 1
NERACA KONSOLIDASIAN (lanjutan) serta (Tidak Diaudit) ASET (lanjutan) Tagihan akseptasi Rp65.423 pada periode 2010, Rp37.495 pada periode 2009, Rp63.479 pada tahun 2009, Rp158.998 pada tahun 2008, dan Rp47.353 pada tahun 2c,2l,2m, 2007 2ac,9,38 5.792.631 2.528.475 4.729.379 3.831.037 2.380.118 Tagihan derivatif RpNihil pada periode 2010, Rp173 pada periode 2009, Rp92 pada tahun 2009, Rp967 pada tahun 2008, 2c,2j, dan Rp27 pada tahun 2007 2l,10 1.365 16.637 7.301 95.558 2.637 Pinjaman/pembiayaan/piutang yang diberikan setelah dikurangi penyisihan Rp6.529.394 pada periode 2010, Rp8.647.140 pada periode 2009, Rp6.920.455 pada tahun 2009, Rp5.652.046 pada tahun 2008, dan Rp5.436.203 pada 2c,2k,2l, tahun 2007 2q,11 - Pihak-pihak yang mempunyai hubungan istimewa 2ac,38 482.862 263.526 530.187 468.249 84.680 - Pihak ketiga 119.061.356 113.205.730 113.392.498 105.874.102 83.130.305 Obligasi Pemerintah setelah penyesuaian amortisasi diskonto dan 2c,2g, premi 2l,12 33.037.232 34.553.671 31.039.523 34.655.313 36.700.770 Penyertaan saham Rp5.630 pada periode 2010, Rp42.730 pada periode 2009, Rp15.523 pada tahun 2009, Rp32.387 pada tahun 2008, dan Rp11.118 pada tahun 2l, 2007 2n,14 35.403 56.298 51.267 104.653 134.793 Aset tetap setelah dikurangi akumulasi penyusutan Rp4.151.949 pada periode 2010, Rp3.810.751 pada periode 2009, Rp3.863.790 pada tahun 2009, Rp3.553.245 pada tahun 2008, dan Rp2.944.609 pada tahun 2007 2o,15 3.750.512 3.492.938 3.707.940 3.732.893 3.871.229 Aset pajak tangguhan - bersih 2y,23c 1.118.734 1.714.375 1.358.911 1.989.131 710.755 Aset lain-lain - bersih 2o,2p,16 4.275.758 2.838.704 2.898.406 2.479.605 2.799.685 JUMLAH ASET 224.810.634 203.060.426 227.496.967 201.741.069 183.341.611 2
NERACA KONSOLIDASIAN (lanjutan) serta (Tidak Diaudit) KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN Kewajiban segera 2r,17 1.032.919 917.558 1.109.216 1.059.663 1.118.333 Simpanan nasabah 2c,2t,18 - Pihak-pihak yang mempunyai hubungan istimewa 2ac,38 54.514 137.292 1.017.255 866.953 419.417 - Pihak ketiga 183.717.297 163.516.734 187.451.732 162.297.405 145.769.129 Simpanan dari bank lain - Pihak ketiga 2c,2u,19 3.155.074 3.494.768 3.819.149 4.100.032 3.803.936 Surat-surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 2c,2h,7, kembali 12,20 - - - 625.000 199.406 Kewajiban derivatif 2c,2j,10 233.117 209.732 152.423 82.666 29.190 Kewajiban akseptasi 2c,2m 1.719.040 1.962.297 2.558.681 1.969.306 1.594.270 Surat-surat berharga yang diterbitkan 2c,2v,21 1.276.545 1.267.121 1.260.750 1.269.242 1.269.135 Pinjaman yang diterima 2c,22 5.185.068 7.737.196 5.569.805 8.616.869 6.309.151 Hutang pajak 2y,23a 562.830 162.850 94.036 599.246 151.379 Estimasi kerugian atas komitmen dan kontinjensi 2l,37 148.543 155.402 155.723 129.166 178.505 Kewajiban pajak tangguhan 2y 18.657 - - - - 2s,2z, Kewajiban lain-lain 24,35 6.345.125 5.064.348 5.133.675 4.663.795 4.318.861 Pinjaman subordinasi 25 - - - - 933.704 JUMLAH KEWAJIBAN 203.448.729 184.625.298 208.322.445 186.279.343 166.094.416 HAK MINORITAS 2b,39 43.892 28.894 30.940 30.578 27.610 3
NERACA KONSOLIDASIAN (lanjutan) serta (Tidak Diaudit) EKUITAS Modal saham: - Seri A Dwiwarna - nilai nominal Rp7.500 per saham - Seri B - nilai nominal Rp7.500 per saham - Seri C - nilai nominal Rp375 per saham Modal dasar: - Seri A Dwiwarna - 1 saham - Seri B - 289.341.866 saham - Seri C - 34.213.162.660 saham Modal ditempatkan dan disetor penuh: - Seri A Dwiwarna - 1 saham - Seri B - 289.341.866 saham - Seri C - 14.984.598.643 saham 26 7.789.288 7.789.288 7.789.288 7.789.288 7.789.288 Tambahan modal disetor 2ag,26 5.617.599 5.617.599 5.617.599 5.812.879 5.812.879 Rugi yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual setelah pajak 2g,7, tangguhan 12,23 (745.063) (1.036.645) (924.402) (2.720.198) (89.680 ) Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 2d 13.255 9.516 6.903 39.141 (5.590 ) Rugi yang belum direalisasi atas transaksi lindung nilai (200.007) (167.475) (148.374) - - Saldo laba *) Dicadangkan Cadangan umum dan wajib 28 1.523.788 1.280.854 1.272.833 1.155.957 1.059.007 Cadangan khusus 29 1.101.030 867.102 867.286 756.661 662.086 Tidak dicadangkan 6.218.123 4.045.995 4.662.449 2.597.420 2.039.493 8.842.941 6.193.951 6.802.568 4.510.038 3.760.586 Jumlah ekuitas sebelum dikurangi saham yang diperoleh kembali oleh Anak Perusahaan 21.318.013 18.406.234 19.143.582 15.431.148 17.267.483 Dikurangi: saham yang diperoleh kembali oleh Anak Perusahaan sejumlah 23.585.000 saham 2af - - - - **) (47.898) JUMLAH EKUITAS 21.318.013 18.406.234 19.143.582 15.431.148 17.219.585 JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 224.810.634 203.060.426 227.496.967 201.741.069 183.341.611 *) Saldo rugi Rp58.905.232 pada tanggal 30 Juni 2003 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor, laba yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual, cadangan penilaian kembali aset, cadangan khusus dan cadangan umum dan wajib pada saat kuasi-reorganisasi BNI pada tanggal 30 Juni 2003. **) Saldo dibawah Rp1. 4
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASIAN Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2010 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007 serta Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal (Tidak Diaudit) 31 Desember 30 September 2010 (Tidak Diaudit) 2009 2008 2007 Catatan (Sembilan Bulan) (Sembilan Bulan) (Satu Tahun) (Satu Tahun) (Satu Tahun) PENDAPATAN BUNGA DAN SYARIAH Pendapatan bunga dan syariah 2w,30 14.399.812 14.286.817 18.878.575 16.103.368 14.455.271 Provisi dan komisi atas pinjaman yang diberikan 2x - 423.147 568.191 524.771 422.449 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA DAN SYARIAH 14.399.812 14.709.964 19.446.766 16.628.139 14.877.720 BEBAN BUNGA, BONUS DAN BEBAN PEMBIAYAAN LAINNYA Beban bunga dan bonus 2w,31 (5.382.860) (6.385.958) (8.294.120) (6.661.349) (7.370.413) Pembiayaan lainnya (12.157) (14.259) (19.878) (54.907) (39.876) JUMLAH BEBAN BUNGA, BONUS DAN BEBAN PEMBIAYAAN LAINNYA (5.395.017) (6.400.217) (8.313.998) (6.716.256) (7.410.289) PENDAPATAN BUNGA DAN SYARIAH BERSIH 9.004.795 8.309.747 11.132.768 9.911.883 7.467.431 PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA Provisi dan komisi lainnya 1.461.238 1.597.447 2.231.196 1.975.746 1.596.604 Pendapatan premi asuransi 2aa 994.571 738.205 1.026.573 764.263 679.510 Kenaikan (penurunan) nilai 2g surat berharga 673.547 347.124 424.428 (143.240) 1.222.737 Laba selisih kurs - bersih 2d 90.609 248.785 261.966 629.965 265.641 Lain-lain 32 184.241 214.498 351.222 322.155 365.224 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 3.404.206 3.146.059 4.295.385 3.548.889 4.129.716 PEMBALIKAN (PEMBENTUKAN) CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI ATAS ASET KEUANGAN DAN NON-KEUANGAN Pinjaman yang diberikan 11 (2.213.913) (3.134.837) (3.263.472) (3.865.145) (2.039.334) Lainnya 437.511 (348.299) (787.337) (493.462) (664.238) JUMLAH PEMBENTUKAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI ATAS ASET KEUANGAN DAN NON-KEUANGAN (1.776.402) (3.483.136) (4.050.809) (4.358.607) (2.703.572) BEBAN OPERASIONAL LAINNYA Gaji dan tunjangan 33,35 (2.642.061) (2.593.594) (3.460.000) (3.298.886) (3.691.747) Umum dan administrasi 34 (1.737.030) (1.593.688) (2.311.820) (2.273.336) (2.389.407) Underwriting asuransi 2aa (1.030.511) (770.909) (1.022.219) (706.076) (693.416) Beban promosi (430.361) (226.191) (427.323) (351.967) (296.805) Premi penjaminan (272.378) (247.402) (334.399) (257.876) (287.746) Lain-lain (278.853) (276.061) (435.469) (339.501) (266.806) JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA (6.391.194) (5.707.845) (7.991.230) (7.227.642) (7.625.927) 5
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASIAN (lanjutan) Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2010 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007 serta Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal (Tidak Diaudit) 31 Desember 30 September 2010 (Tidak Diaudit) 2009 2008 2007 Catatan (Sembilan Bulan) (Sembilan Bulan) (Satu Tahun) (Satu Tahun) (Satu Tahun) LABA OPERASIONAL 4.241.405 2.264.825 3.386.114 1.874.523 1.267.648 PENDAPATAN BUKAN OPERASIONAL - BERSIH 7.203 77.811 57.835 57.862 213.492 LABA SEBELUM BEBAN PAJAK DAN HAK MINORITAS 4.248.608 2.342.636 3.443.949 1.932.385 1.481.140 BEBAN PAJAK 2y,23b (1.293.051) (487.833) (957.230) (706.480) (579.396) LABA SEBELUM HAK MINORITAS 2.955.557 1.854.803 2.486.719 1.225.905 901.744 HAK MINORITAS ATAS (LABA) RUGI BERSIH ANAK PERUSAHAAN 2b,39 (1.346) 103 (2.724) (3.420) (3.816) LABA BERSIH 2.954.211 1.854.906 2.483.995 1.222.485 897.928 LABA BERSIH PER SAHAM DASAR 2ab,36 193 121 163 80 64 6