NERACA / BALANCE SHEET 21-39838747 Per Desember - 217 ASSET 1. Kas 14,553 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 198,882 3. Penempatan Pada Bank Lain 87,799 4. Tagihan Spot dan derivative 61 5. Surat Berharga 1,914,586 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 15,287 c. Dimiliki hingga Jatuh Tempo 1,89,299 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 1,694 (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 14,215 9. Kredit 2,174,579 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2,174,579 1. Pembiayaan Syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai asset keuangan -/- (114,945) a. Surat Berharga b. Kredit (114,945) c. Lainya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi asset tidak berwujud -/- 14. Aset tetap dan inventaris 48,222 Akumulasi penyusutan asset tetap dan inventaris -/- (39,482) 15. Aset non Produktif 77,33 a. Properti terbengkalai 21,882 b. Aset yang diambil alih 55,448 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai asset non keuangan -/- 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 54,536 19. Aset lainnya 83,471 TOTAL ASET 4,524,51
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 247,477 2. Tabungan 18,569 3. Simpanan berjangka 2,253,37 4. Dana Investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari Bank lain 538,799 7. Liabilitas spot dan derivatif 56 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 14,215 1. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 117 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainya 71,684 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 3,234,287 EKUITAS 17. Modal disetor 1,269,212 a. Modal dasar 1,269,212 b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lain 455 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai asset keuangan dalam 455 kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi asset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 2. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih rekstukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas Lainnya 23. Cadangan 1,32 a. Cadangan umum 1,32 b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi 19,227 a. Tahun-tahun lalu (69,635) b. Tahun berjalan 88,862 TOTAL EKUITAS 1,29,214 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 4,524,51
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 21-39838747 Per Desember - 217 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A.Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 318,331 a. Rupiah 235,249 b. Valuta Asing 83,82 2. Beban Bunga 125,325 a. Rupiah 16,865 b. Valuta Asing 18,46 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 193,6 B.Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 87,996 a. Peningkatan nilai wajar asset keuangan (mark to market) ii. Kredit iii. Spot dan derivative iv. Aset keuangan lainya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan asset keuangan ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 16,989 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 25,337 i. Pendapatan lainnya 45,67 2. Beban Operasional Selain Bunga 185,592 a. Penurunan nilai wajar asset keuangan (mark to market) ii. Kredit iii. Spot dan derivative iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan asset keuangan ii. Kredit iii. Aset Keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai asset keuangan (impairment) 82,74 ii. Kredit 82,74 iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan Lainnya
f. Kerugian terkait resiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai asset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 36,9 k. Beban Promosi 378 l. Beban lainnya 66,465 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (97,596) LABA (RUGI) OPERASIONAL 95,41 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan asset tetap dan inventaris 75 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2,638 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,311) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,42 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 96,812 4. Pajak Penghasilan 7,95 a. Taksiran pajak tahun berjalan 7,95 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 88,862 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi asset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan di reklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai asset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 88,862 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
KOMITMEN KONTIJENSI / OFF BALANCE SHEET 21-39838747 Per Desember - 217 I.TAGIHAN KOMITMEN 17,694 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 17,694 3. Lainnya II.KEWAJIBAN KOMITMEN 29,67 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 228,486 a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya 228,486 i. Committed ii. Uncommitted 228,486 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - Valuta asing b. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 44,485 a. L/C luar negeri 26,838 b. L/C dalam Negeri 17,647 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 17,699 5. Lainnya III.TAGIHAN KONTIJENSI 33,966 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 33,966 a. Bunga kredit yang diberikan 33,966 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV.KEWAJIBAN KONTIJENSI 197,798 1. Garansi yang diberikan 197,798 a. Rupiah 44,858 b. Valuta asing 152,94 2. Lainnya