PENGARUH INFLASI, TINGKAT SUKU BUNGA DEPOSITO DAN JUMLAH UANG BEREDAR TERHADAP JUMLAH DEPOSITO PT. BANK MANDIRI (PERSERO)Tbk. TAHUN 2010:1-2015:12 SKRIPSI Diajukan untuk Melengkapi Tugas-tugas dan Memenuhi Syarat-syarat Guna Mencapai gelar Sarjana Ekonomi Jurusan Ekonomi Pembangunan pada Fakultas Ekonomi dan Bisinis Universitas Sebelas Maret. Oleh : EVA OCTAVIANA NIM. F 1112017 FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS UNIVERSITAS SEBELAS MARET SURAKARTA 2016 i
ABSTRAK PENGARUH INFLASI, TINGKAT SUKU BUNGA DAN JUMLAH UANG BEREDAR TERHADAP JUMLAH DEPOSITO PT. BANK MANDIRI (PERSERO)Tbk. TAHUN 2010:1-2015:12 Eva Octaviana F1112017 Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh inflasi, tingkat suku bunga deposito, dan jumlah uang beredar terhadap jumlah deposito pada PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. tahun 2010:1-2015:12. Metode analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah teknik pengumpulan data melalui teknik kepustakaan dan pengumpulan data melalui studi lapangan. Metode yang di gunakan adalah regresi linear berganda. Berdasarkan hasil penelitian dapat disimpulkan bahwa : a) Inflasi tidak berpengaruh terhadap jumlah penempatan deposito pada PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. pada tahun 2010:1 2015:12, b) Tingkat suku bunga deposito dan jumlah uang beredar tidak berpengaruh terhadap jumlah deposito pada PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. pada tahun 2010:1 2015:12, c) Jumlah uang beredar berpengaruh positif dan signifikan terhadap jumlah deposito pada pada PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. pada tahun 2010:1 2015:12. Rekomendasi penelitian ini adalah : a) Pemerintah Indonesia bisa lebih jeli menangkap keinginan pasar, terutama dalam hal penetapan BI rate, b) Lembaga Perbankan diharapkan hendaknya memberikan suku bunga deposito berjangka yang kompetitif. Kata kata kunci : Inflasi, Tingkat Suku Bunga Deposito, Jumlah Uang Beredar, dan jumlah deposito berjangka ii
ABSTRACT EFFECT OF INFLATION, INTEREST RATE AND AMOUNT OUTSTANDING OF TOTAL DEPOSITS PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. YEAR 2010:1 2015:12 Eva Octaviana F1112017 This study aims to determine the effect of inflation, interest rates on deposits, and the money supply on the amount of deposits at PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. 2010: 1-2015: 12. The analytical method used in this research is data collection through technical literature and data collection through field studies. The method used is multiple linear regression. Based on the results of this study concluded that: a) Inflation does not affect the amount of time deposits at PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. in 2010: 1-2015: 12, b) The interest rate on deposits and the money supply has no effect on the amount of deposits at PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. in 2010: 1-2015: 12, c) The money supply is positive and significant effect on the amount of deposits at the PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. in 2010: 1-2015: 12. Recommendations of this study are: a) The Government of Indonesia could be more observant to catch the market demand, particularly in terms of BI rate, b) Banking Institutions are expected should provide deposit rate is competitive. Words - keywords: Inflation, Interest Rate Deposit, Money Supply, and the amount of deposits iii
HALAMAN PERSETUJUAN PEMBIMBING Skripsi dengan judul : PENGARUH INFLASI, TINGKAT SUKU BUNGA DEPOSITO DAN JUMLAH UANG BEREDAR TERHADAP JUMLAH DEPOSITO PT. BANK MANDIRI (PERSERO)Tbk. TAHUN 2010:1-2015:12 Diajukan oleh : EVA OCTAVIANA F1112017 Disetujui dan diterima oleh Pembimbing Pada Tanggal 22 September 2016 Surakarta, 22 September 2016 Pembimbing (Nurul Istiqomah, SE.M.Si) NIP. 198006012005012021 iv
HALAMAN PENGESAHAN Telah disetujui dan diterima dengan baik oleh tim penguji skripsi Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret guna melengkapi tugas-tugas dan memenuhi syarat-syarat untuk memperoleh gelar Sarjana Ekonomi Jurusan Ekonomi Pembangunan. Surakarta, 11 Oktober 2016 Tim Penguji Skripsi : 1. Dr. Agustinus Suryantoro M.S ( ) NIP. 195909111987021001 Ketua 2. Malik Cahyadin, S.E., M.Si ( ) NIP. 198107292008121002 Sekretaris 3. Nurul Istiqomah, SE.M.Si ( ) NIP. 198006012005012021 Pembimbing v
MOTTO DAN PERSEMBAHAN MOTTO Jadilah dirimu sendiri PERSEMBAHAN Skripsi ini saya persembahkan kepada : Bapak Ibuku Tercinta Ibu Nurul Istiqomah Kakak-kakakku tersayang Semua Keluargaku tercinta Sahabat-sahabatku tercinta Almamater Universitas Sebelas Maret vi
UCAPAN TERIMA KASIH Puji syukur penulis panjatkan kepada Allah SWT yang telah memberikan limpahan rahmat-nya sehingga penulis dapat menyelesaikan penyusunan skripsi berjudul Pengaruh Inflasi, Tingkat Suku Bunga Deposito, dan Jumlah Uang Beredar Terhadap Jumlah Deposito Pada PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. Tahun 2010-2015. Selama penyusunan skripsi ini penulis banyak memperoleh bantuan dari berbagai pihak. Melalui kesempatan ini, penulis ingin mengucapkan terimakasih kepada : 1. Bapak dan ibu tercinta atas ketulusan doa dan rasa cintanya tanpa mengenal waktu. 2. Ibu Nurul Istiqomah, S.E,M.Si. selaku pembimbing dalam penyusunan skripsi ini yang telah membimbing dengan penuh kesabaran. 3. Ibu Dr. Hunik Sri Runing Sawitri, M.Si. selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta. 4. Semua dosen Ekonomi Pembangunan atas ilmu yang telah diberikan. 5. Semua dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta. vii
6. Kakak-kakakku tersayang, terimakasih atas motivasi, kritik, dan sarannya. 7. Keluargaku tercinta yang selalu memotivasi dengan pertanyaan Kapan Lulus? 8. Suamiku tersayang, Adhika A Perdana yang selalu menyemangatiku. Aku sayang kamu. 9. Sahabat terbaikku mba Erika, terimakasih selalu menyemangati dan mendo akan agar aku cepat menyelesaikan skripsi. 10. Teman-temanku (EP Transfer 2012) terimakasih atas pertemanan yang indah ini. 11. Rekan-rekan kerjaku, Galuh, yang selalu mengingatkanku agar segera mengerjakan skripsi ini agar cepat lulus. 12. Semua pihak yang telah membantu penulisan skripsi ini. viii
KATA PENGANTAR Assalamu alaikum Wr. Wb Puji syukur penulis panjatkan kepada Allah SWT atas rahmat dan hidayah- Nya sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan judul Pengaruh Inflasi, Tingkat Suku Bunga Deposito, dan Jumlah Uang Beredar Terhadap Jumlah Deposito PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. Tahun 2010-2015. Skripsi ini disusun untuk memenuhi salah satu syarat guna memperoleh gelar Sarjana pada Fakultas Ekonomi dan Bisnis Jurusan Ekonomi Pembangunan Universitas Sebelas Maret Surakarta. Dalam penyusunan skripsi ini penulis mendapatkan dukungan dan bimbingan dari berbagai pihak. Untuk itu penulis mengucapkan terimakasih kepada : 1. Ibu Nurul Istiqomah, SE.M.Si selaku dosen pembimbing skripsi yang telah memberikan arahan, bimbingan, dan motivasi demi terselesaikannya skripsi ini. 2. Ibu Dr. Hunik Sri Runing Sawitri, M.Si. selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta. 3. Ibu Dr. Siti Aisyah Tri Rahayu, S.E., M.Si. selaku Ketua Jurusan Ekonomi Pembangunan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta. 4. Bapak dan Ibu Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta atas ilmu yang diberikan. ix
5. Seluruh staf dan karyawan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sebelas Maret Surakarta. 6. Bapak dan Ibu tercinta yang telah tulus mendoakan untuk kelancaran penulisan skripsi. 7. Keluargaku yang senantiasa memberikan semangat tanpa henti. 8. Sahabat-sahabatku yang saling menyemangati, mendoakan dan membantu dalam menyelesaikan skripsi ini. 9. Teman-teman Ekonomi Pembangunan Transfer 2012 atas pertemanan yang indah ini. 10. Semua pihak yang telah membantu penyelesaian skripsi ini yang tidak bisa saya sebutkan satu persatu. Demikian skripsi ini penulis susun dan tentunya skripsi ini masih jauh dari kata sempurna. Oleh karena itu kritik dan saran yang membangun sangat diharapkan penulis. Semoga skripsi ini dapat bermanfaat bagi pembaca. Wassalamu alaikum Wr. Wb Surakarta, 11 Oktober 2016 Penulis x
DAFTAR ISI HALAMAN SAMPUL...i ABSTRAK... ii ABSTRACT... iii HALAMAN PERSETUJUAN PEMBIMBING... iv HALAMAN PENGESAHAN... v HALAMAN MOTTO DAN PERSEMBAHAN... vi HALAMAN UCAPAN TERIMAKASIH... vii KATA PENGANTAR... ix DAFTAR ISI... xi DAFTAR TABEL... xiii DAFTAR GAMBAR... xiv BAB I. PENDAHULUAN... 1 A. Latar Belakang... 1 B. Rumusan Masalah... 5 C. Tujuan Penelitian... 5 D. Manfaat Penelitian... 6 BAB II. TINJAUAN PUSTAKA... 7 A. Landasan Teori...7 1. Bank... 7 2. Deposito... 16 3. Inflasi... 21 xi
4. Tingkat Suku Bunga Bank... 27 5. Pengertian Jumlah Uang Beredar...35 B. Penelitian Terdahulu... 40 C. Kerangka Pemikiran...43 D. Hipotesis... 44 BAB III. METODE PENELITIAN... 45 A. Ruang Lingkup Penelitian...45 B. Jenis dan Sumber Data... 46 C. Definisi Operasional... 47 D. Metode Analisis... 47 BAB IV. HASIL DAN PEMBAHASAN... 55 A. Perkembangan Jumlah Deposito, Inflasi, Tingkat Suku Bunga Deposito, dan Jumlah Uang Beredar... 55 B. Uji Hipotesis... 58 C. Uji Asumsi Klasik... 62 D. Interpretasi Ekonomi... 65 BAB V. KESIMPULAN DAN SARAN... 67 A. Kesimpulan... 67 B. Saran... 67 DAFTAR PUSTAKA... 69 LAMPIRAN xii
DAFTAR TABEL Tabel Halaman 2.1 Penelitian Terdahulu dan Rencana Penelitian... 40 4.1 Hasil Analisis Regresi Linear Berganda... 59 4.2 Hasil Uji t... 60 4.3 Hasil Uji f... 61 4.4 Hasil Uji Koefisien Determinasi (R 2 )... 62 4.5 Hasil Uji Normalitas... 62 4.6 Hasil Uji Heteroskesdastisitas... 63 4.7 Hasil Uji Multikolinearitas... 64 4.8 Hasil Uji Autokolerasi... 65 xiii
DAFTAR GAMBAR Gambar Halaman 1.1 Perkembangan Jumlah Deposito PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. Tahun 2010-2015 (dalam jutaan rupiah)...2 1.2 Perkembangan Jumlah Uang Beredar di Indonesia Tahun 2010-2015..4 4.1 Perkembangan Jumlah Deposito PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk. Tahun 2010-2015 (dalam jutaan rupiah)... 55 4.2 Perkembangan Inflasi di Indonesia Tahun 2010-2015... 57 4.3 Perkembangan Jumlah Uang Beredar di Indonesia Tahun 2010-2015(dalam jutaan rupiah)... 58 xiv