Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko Posisi Juni 2017

Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko Posisi Juni 2017 PT. BANK SYARIAH BUKOPIN KANTOR PUSAT Jl. Salemba Raya. 55, Jakarta Pusat 10440 Telp. : (021) 2300912 (Hunting) Fax. : (021) 3148401 Website : www.syariahbukopin.co.id e-mail : corsec@syariahbukopin.co.id

1 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (dalam juataan rupiah) Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Total 1 2 3 4 5 6 7 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,256,991 - - - 1,256,991 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 65,574 65,574 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Tagihan Kepada Bank 310,353 11 6-310,370 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 67,579 69,269 16,997-153,844 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 318,277 9,927 9,943-338,147 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 390,992 210 - - 391,202 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 806,792 47,849 546,205-1,400,846 9 Tagihan Kepada Korporasi 2,054,916 148,134 415,203-2,618,252 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 84,572 13,134 15,632 113,338 11 Aset Lainnya 308,140 22,571 53,131-383,842 5,664,186 311,105 1,057,116-7,032,407

2 Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak (dalam juataan rupiah) Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak < 1 Tahun > 1 th s.d. 3 th > 3 th s.d. 5 th n Kontraktual Total 1 2 3 4 5 6 7 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,201,274 - - 55,717 1,256,991 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3,318 19,634 8,493 34,129 65,574 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Tagihan Kepada Bank 278,300 953 10,201 20,916 310,370 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 44,153 36,947 12,308 60,436 153,844 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 102,594 83,855 37,693 114,005 338,147 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 12,953 76,227 76,566 225,455 391,202 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 164,470 299,953 449,822 486,601 1,400,846 9 Tagihan Kepada Korporasi 448,950 528,561 471,817 1,168,923 2,618,252 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 66,860 15,115 21,032 10,331 113,338 11 Aset Lainnya 120,897 39,221-223,724 383,842 2,443,771 1,100,464 1,087,932 2,400,239 7,032,407

3 Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (dalam jutaan rupiah) Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/ Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - 4,199 - - 3,061 202 302-2 Perikanan - - - - - - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - 16,017 8,311 - - 4 Industri Pengolahan - - - - 8,042 4,159-67,735 108,658 6,105-5 Listrik, Gas, dan Air - 6,622 - - 15,062 - - 14,869 176,537 412-6 Konstruksi - - - - 5,288 13,498-62,836 207,016 31,494-7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 20,402 104,698-124,832 443,077 24,542-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - 1,432 - - 1,439 9,149-15,851 118,120 2,186-9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi - 336-1,483 443 110,904-18,607 197,163 17,120-10 Perantara Keuangan - - - 2,444 1,688 21,765 245 20,993 313,751 9,601-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 3,841 - - 5,579 19,880 1,471 361,300 313,000 7,345-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 102 - - - 121 - - 13 Jasa Pendidikan - 42,751 - - 1,655 29,035-174,374 421,671 117-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 10,593 - - 4,504 13,694-144,881 204,326 476-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - - - - 20,108 - - 7,039 12,258 560-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 779 - - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - 1,500 - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 60,870 11,364 389,485 356,551 62,169 12,926-20 Lainnya 1,256,991 306,443 4,464-9,622 31,872 152 383,842 1,256,991 65,574-310,370 153,844 338,147 391,202 1,400,846 2,618,252 113,338 383,842 Tagihan Kepada Korporasi Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya

4 Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah (dalam juataan rupiah) Wilayah Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Total 1 2 3 4 5 6 7 1 Tagihan 5,713,718 312,686 1,062,899-7,089,304 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - a. Belum Jatuh Tempo 523,860 9,660 91,411-624,930 b. Telah Jatuh Tempo 106,260 14,629 19,959-140,849 3 Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 98,032 4,451 13,772-116,255 5 Tagihan yang dihapus buku 10,829 978 682-12,490 6,452,700 342,403 1,188,723-7,983,826

5 Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi (dalam jutaan rupiah) Sektor Ekonomi Tagihan Tagihan Yang Mengalami Penurunan Nilai Belum jatuh tempo Telah jatuh tempo Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan Kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif Tagihan Yang di Hapus Buku 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 7,766-303 - 78-2 Perikanan - - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian 24,327 - - - 168-4 Industri Pengolahan 195,349 16,054 6,755-2,345-5 Listrik, Gas, dan Air 216,624 102,152 1,933-4,193-6 Konstruksi 327,904 21,245 38,876-11,963-7 Perdagangan Besar dan Eceran 727,125 103,782 29,110-15,592-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 150,559 47,104 2,212-3,451-9 Tranporasi, pergudangan, dan Komunikasi 358,886 107,264 17,275-16,251-10 Perantara Keuangan 377,076 2,940 17,886-12,887-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 717,405 168,925 9,883-9,017-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib 223 - - - 3-13 Jasa Pendidikan 669,607 416 117-7,335-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 378,482 3,798 481-4,276-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya 39,965-561 - 402-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 779 - - - 29-17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 1,500 - - - 15-19 Bukan Lapangan Usaha 898,410 50,636 15,302-13,217-20 Lainnya 1,997,317 614 154-15,033 12,490 7,089,304 624,930 140,849-116,255 12,490

6 Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (dalam juataan rupiah) CKPN Individual CKPN Kolektif 1 2 3 4 1 Saldo Awal CKPN 85,980 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 46,895 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 16,562 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan 58 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - Saldo akhir CKPN 116,255

7 Tagihan bersih berdasarkan dan skala peringkat (dalam juataan rupiah) Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang Standard and Poor's AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 A1 sd A3 Baa1 sd Baa3 Ba1 sd Ba3 B1 sd B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat Total PT. Fitch Rating Indonesia AAA(idn) AA+(idn) sd AA-(idn) A+(idn) sd A-(idn) BBB+(idn) sd BBB-(idn) BB+(idn) sd BB-(idn) B+(idn) sd B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) sd F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ sd idaa- ida+ sd ida- idbbb+ sd idbbb- idbb+ sd idbb- idb+ sd idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 1,256,991 1,256,991 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 30,647 - - - - - - - - - - 34,927 65,574 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - 30,576 - - - - - - - - 279,794 310,370 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - 2,618,252 2,618,252 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya - 30,647-30,576 - - - - - - - - 4,189,964 4,251,187

8 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) 8.a Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter (dalam juataan rupiah) Variabel yang Mendasari 1 Tahun Nilai tional > 1 Tahun - 5 Tahun > 5 Tahun Tagihan Lindung Nilai Syariah Kewajiban Lindung Nilai Syariah Tagihan bersih sebelum MRK MRK Tagihan bersih setelah MRK 1 Sharia Compliant Profit Rate Swap - - - - - - - - 2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap - - - - - - - - 3 Lainnya - - - - - - - - - - - - - - - - 8.b Transaksi Repo (dalam juataan rupiah) Nilai Wajar Kewajiban ATMR SSB Repo Repo Tagihan Bersih 1 2 3 4 5 6 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha kecil dan Portofolio ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - 8.c Transaksi Reverse Repo (dalam juataan rupiah) Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan bersih setelah MRK ATMR setelah MRK 1 2 3 4 5 6 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha kecil dan Portofolio ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - -

9 Tagihan Bersih berdasarkan Bobot Risiko setelah memperhitungkan dampak mitigasi risiko kredit (dalam juataan rupiah) Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 A Eksposure Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,256,991-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 15,202 50,373 25,186 2,519 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - 4 Tagihan Kepada Bank 2,522 275,803 32,045 71,183 7,118 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 475 153,369 53,679 5,368 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 15,345 322,802 322,802 32,280 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 391,202 195,601 19,560 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 120,882 1,279,964 959,973 95,997 9 Tagihan Kepada Korporasi 33,424 30,647 2,554,181 2,560,310 256,031 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 113,338 113,338 11,334 11 Aset Lainnya 383,842 311,949 31,195 Total Eksposure Neraca 1,444,841 306,450 153,369 - - 473,620 1,279,964 3,374,163 - - 4,614,022 461,402 B Eksposure Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administrasi 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada Korporasi 751,781 33,227 2,845 169,814 16,981 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - Total Eksposure TRA - 751,781 - - - 33,227-2,845 - - 169,814 16,981 C Eksposure Akibat Kegagalan pihak Lainnya (Counterparty Credit Risk ) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi Total Eksposure Counterparty Credit Risk

10 Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko (dalam juataan rupiah) Bagian yang Dijamin Dengan Bagian yang tidak Tagihan Bersih Asuransi dijamin Agunan Garansi Pembiayaan Lainnya 1 2 3 4 5 6 7 8 = 3+4+5+6+7 A Eksposure Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,256,991 - - - 1,256,991 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 65,574 15,202 - - 50,372 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 310,370 2,522 - - 307,848 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 153,844 475 - - 153,369 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 338,147 15,345 - - 322,802 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 391,202 - - - 391,202 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,400,846 120,882 - - 1,279,964 9 Tagihan Kepada Korporasi 2,618,252 33,424 - - 2,584,828 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 113,338 - - - 113,338 11 Aset Lainnya 383,842 71,893 311,949 Total Eksposure Neraca 7,032,407 259,743 - - - 6,772,664 B Eksposure Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administrasi 1 Tagihan Kepada Pemerintah - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - 4 Tagihan Kepada Bank - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - 9 Tagihan Kepada Korporasi 787,852 782,163 5,689 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo Total Eksposure TRA 787,852 - - 782,163-5,689 C Eksposure Akibat Kegagalan pihak Lainnya (Counterparty Credit Risk ) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi Total Eksposure Counterparty Credit Risk - - - - - -

11 Transaksi Sekuritisasi Aset (dalam juataan rupiah) telah jatuh tempo Belum jatuh tempo 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Bank Bertindak sebagai kreditur Asal - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - 2 Bank Bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - 3 4 5 6 Eksposur Sekuritisasi Nilai Aset Yang Disekuritisasi Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas -Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - Bank bertindak sebagai penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - Nilai Aset yang Disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai Laba/ rugi dari aktivitas sekuritisasi Bank bertindak sebagai pemodal a. Senior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - b. Junior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - ATMR Pengurang Modal

12 Ringkasan aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal BUS bertindak sebagai kreditur Asal Underlying Asset Nilai Aset yang Disekuritisasi (dalam juataan rupiah) Keuntungan (Kerugian) Penjualan 1 2 3 4 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Tagihan Kepada Bank - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 9 Tagihan Kepada Korporasi - - 10 Aset Lainnya - - - -

13 Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar 13.a Eksposur Aset Neraca (dalam jutaan rupiah) ATMR Sebelum Tagihan Bersih MRK ATMR Setelah MRK 1 2 3 4 5 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,256,991 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 65,574 32,787 25,186 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 310,370 72,444 71,183 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 153,844 53,846 53,679 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 338,147 338,147 322,802 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 391,202 195,601 195,601 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,400,846 1,050,634 959,973 9 Tagihan Kepada Korporasi 2,618,252 2,593,734 2,560,310 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 113,338 113,338 113,338 11 Aset Lainnya 383,842-311,949 7,032,407 4,450,532 4,614,022 13.b Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah) ATMR Sebelum Tagihan Bersih MRK ATMR Setelah MRK 1 2 3 4 5 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/ Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada Korporasi 787,852 186,427 169,814 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 787,852 186,427 169,814 13.c Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) (dalam jutaan rupiah) ATMR Sebelum Tagihan Bersih MRK ATMR Setelah MRK 1 2 3 4 5 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi 13.d Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) Faktor Pengurang Nilai Eksposur ATMR setelah MRK Modal 1 2 3 4 5 1 Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Beban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) 2 n-delivery versus payment 13.e Eksposur Sekuritisasi 31 Maret 2017 Jenis Transaksi Faktor Pengurang Modal ATMR setelah MRK Faktor Pengurang Modal 1 2 3 4 5 1 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan 2 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan 3 Fasilitas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan 4 Fasilitas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsipprinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum 13.f Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah) ATMR RISIKO KREDIT 4,783,836 FAKTOR PENGURANG MODAL -

RISIKO PASAR 1 Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar (dalam juataan rupiah) Bank Konsolidasi Beban Beban Modal ATMR Modal ATMR 1 2 3 4 5 6 1 Risiko Benchmark Suku Bunga a. Risiko Spesifik - - - - b. Risiko Umum - - - - 2 Risiko Nilai Tukar - - - - 3 Risiko Ekuitas - - 4 Risiko Komoditas - - - - - -

RISIKO LIKUIDITAS 1 Profil Maturitas rupiah dan Valuta Asing 1.a Profil Maturitas Rupiah Pos-Pos Saldo Jatuh Tempo 1 bulan > 1 bulan sd. 3 > 3 bulan sd. 6 > 6 bulan sd. 12 bulan bulan bulan > 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERACA A. Aset 6,967,080 1. Kas 71,893 71,893 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,198,635 1,098,635 100,000 3. Penempatan pada Bank Lain 279,736 53,450 226,270 16 4. Surat Berharga yang dimiliki 114,563 114,563 5. Piutang Murabahah 2,101,182 10,528 5,122 8,059 26,029 2,051,444 6. Piutang Salam - 7. Piutang Istisnha 5,645 2,018 3,627 8. Piutang Qardh 607 607 9. Pembiayaan Mudharabah 389,601 3,443 5,350 11,214 36,887 332,707 10. Pembiayaan Musyarakah 2,540,903 18,851 165,257 103,314 247,471 2,006,010 11. Ijarah 60 60 12. Aset Lainnya 264,255 161,614 80 80 63,260 39,221 B. Liabilitas 6,184,567 1. Dana Pihak Ketiga 5,634,192 a. Giro Wadiah 255,356 255,356 b. Deposito Mudharabah 4,753,806 3,348,518 1,109,332 183,254 112,702 c. Tabungan Wadiah 316,645 316,645 d. Tabungan Mudharabah 308,385 308,385 e. Lainnya - 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 3. Liabilitas kepada Bank Lain 355,265 354,265 1,000 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - 5. Pembiayaan yang Diterima 99,780 8,686 21,294 19,800-50,000 6. Liabilitas Lainnya 95,330 57,677 26,631 259 9,220 1,543 C. REKENING ADMINISTRATIF 1. Kewajiban Komitmen 2. Kewajiban Kontijensi D. Selisih (A-B) 1.b Profil Maturitas Valuta Asing (dalam juataan rupiah) Pos-Pos Saldo Jatuh Tempo 1 bulan > 1 bulan sd. 3 > 3 bulan sd. 6 > 6 bulan sd. 12 bulan bulan bulan > 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERACA - A. Aset - 1. Kas - 2. Penempatan pada Bank Indonesia - 3. Penempatan pada Bank Lain - 4. Surat Berharga yang dimiliki - 5. Piutang Murabahah (gross ) - 6. Piutang Salam - 7. Piutang Istisnha - 8. Piutang Qardh - 9. Pembiayaan Mudharabah - 10. Pembiayaan Mudharabah - 11. Ijarah - 12. Aset Lainnya - - B. Liabilitas - 1. Dana Pihak Ketiga - a. Giro Wadiah - b. Deposito Mudharabah - c. Tabungan Wadiah - d. Tabungan Mudharabah - e. Lainnya - 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 3. Liabilitas kepada Bank Lain - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - 5. Pembiayaan yang Diterima - 6. Liabilitas Lainnya - C. REKENING ADMINISTRATIF 1. Kewajiban Komitmen 2. Kewajiban Kontijensi D. Selisih (A-B)

RISIKO OPERASIONAL 1 Risiko Operasional (dalam juataan rupiah) Pendapatan terakhir) Pendekatan Yang Digunakan Bruto (Ratarata 3 tahun Beban Modal ATMR 1 2 3 4 5 1 Pendekatan Indikator Standar 217,310 32,596 407,456 217,310 32,596 407,456