LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos ASET 1. Kas 484,408 2. Penempatan pada Indonesia 3,041,968 3. Penempatan pada bank lain 1,340,477 4. Tagihan spot dan derivatif 442 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 416,415 b. Tersedia untuk dijual 184,950 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,475,536 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 230,434 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 279,715 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16,449,929 10. Pembiayaan syariah 2,196,771 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga 103 b. Kredit 268,897 c. Lainnya 24,051 13. Aset tidak berwujud 183,601 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / 72,148 14. Aset tetap dan inventaris 1,214,980 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris / 274,677 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai b. Aset yang diambil alih 203,173 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2,801 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / 788 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 922,760 TOTAL ASET 27,987,696 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,854,335 2. Tabungan 5,889,663 3. Simpanan berjangka 7,964,770 4. Dana investasi revenue sharing 1,540,945
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 5. Pinjaman dari Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 1,570,483 7. Liabilitas spot dan derivatif 253 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 197,867 9. Utang akseptasi 159,915 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 40,757 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,334 15. Liabilitas Lainnya 362,629 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 23,686,951 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor / 4,583,943 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 929,490 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal 430,425 e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (18,730) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap 307,436 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (4,505) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,000 b. Cadangan tujuan
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 24. Laba/Rugi a. Tahuntahun lalu 1,043,755 b. Tahun berjalan 190,817 TOTAL EKUITAS 4,300,745 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,987,696
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2,318,789 b. Valuta asing 108,251 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,573,225 b. Valuta asing 12,611 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 841,204 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 401,124 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,462 iii. Spot dan derivatif 255 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 19,274 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 85,487 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 26,950 i. Pendapatan lainnya 267,696 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,003,211 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 iii. Spot dan derivatif 22 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 7,993 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 97,263 iii. Pembiayaan syariah 17,819 iv. Aset keuangan lainnya 6,626 f. Kerugian terkait risiko operasional 371 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9,040 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 247,125 k. Beban promosi 5,527 l. Beban lainnya 610,241 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (602,087) LABA (RUGI) OPERASIONAL 239,117 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,133 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (203) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,526) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (596) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 238,521 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 47,704 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) bersih 190,817 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7,748 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN 7,748 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 198,565 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
I LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PosPos TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 259,597 3. Lainnya II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,263,753 a. BUMN i. Commited Rupiah Valuta asing ii. Uncommited Rupiah Valuta asing b. Lainnya 2,263,753 i. Commited 354,754 ii. Uncommited 1,908,999 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 98 a. Committed 98 i. Rupiah 98 ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 127,312 a. L/C luar negeri 67,177 b. L/C Dalam negeri 60,135 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 209,516 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 73,110 a. Bunga kredit yang diberikan 69,416 b. Bunga lainnya 3,694 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,191,340 a. Rupiah 902,956 b. Valuta asing 288,384 2. Lainnya 233,888