TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH (dalam jutaan Rupiah) Berdasarkan Wilayah Berdasarkan Wilayah Sulawesi & Bali & Nusa Irian Jaya & Sulawesi & Bali & Nusa Irian Jaya & Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Lain-Lain Overseas Total Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Lain-Lain Overseas Total Maluku Tenggara Papua Maluku Tenggara Papua (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - 16,445,357 - - - - - - - 16,445,357-14,933,201 - - - - - - - 14,933,201 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 73,356 4,030,034 174,723 258,185 19,133 1,589 1,323 - - 4,558,341 112,227 1,191,187 58,883 218,425 18,441 2,859 2,165 - - 1,604,187 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 19,986 3,264,399 160,512-4,579 - - - - 3,449,476 45,284 1,267,265 140,020 - - - - - - 1,452,569 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 1,195,637 839,146 4,974,930 545,589 420,007 307,619 68,871 - - 8,351,799 1,251,756 688,380 4,609,285 667,091 500,363 322,026 72,213 - - 8,111,114 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 2,829,877 52,072 1,018,791 457,325 1,193,845 228,182 66,394 - - 5,846,486 1,685,346 50,126 667,567 264,457 665,935 154,058 30,177 - - 3,517,666 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2,794,141 761,920 4,227,994 703,210 837,372 348,275 81,239 - - 9,754,152 3,116,189 800,383 4,339,689 787,376 840,422 324,271 92,564 - - 10,300,895 9 Tagihan kepada Korporasi 4,870,996 10,566,517 7,906,273 3,713,297 1,152,253 185,272 226,450 - - 28,621,060 3,863,876 12,122,258 7,540,111 2,155,753 842,251 153,542 217,292 - - 26,895,084 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 234,207 412,696 436,690 224,777 35,493 23,625 10,740 - - 1,378,229 430,345 294,743 747,089 198,951 54,347 11,609 11,223 - - 1,748,308 11 Aset Lainnya 19,153 4,345,479 20,780 8,491 3,949 2,496 281 - - 4,400,628 36,422 3,892,999 46,248 14,299 8,972 3,798 646 - - 4,003,384 Total 12,037,352 40,717,620 18,920,694 5,910,874 3,666,631 1,097,058 455,298 - - 82,805,528 10,541,446 35,240,542 18,148,892 4,306,352 2,930,732 972,163 426,280 - - 72,566,408
TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK 30 Juni 2017 KATEGORI PORTOFOLIO TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 12,540,693 2,892,313 1,012,350 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 2,695,483 884,739 351,224 626,896 - Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 3,215,194 46,541 104,962 82,778-5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 43,289 394,389 863,484 7,050,637-6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 58,844 377,541 959,484 4,450,617 - Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel 2,794,727 2,952,630 2,233,114 1,773,680-9 Tagihan kepada Korporasi 7,648,393 6,036,496 7,136,120 7,800,051-10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 442,244 383,415 130,235 422,336-11 Aset Lainnya 1,937,721 - - - 2,462,907 Total 31,376,589 13,968,064 12,790,974 22,206,995 2,462,907
(dalam jutaan Rupiah) 30 Juni 2016 TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK Total 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 16,445,357 10,165,188 4,518,013 250,000 - - 14,933,201 4,558,341 674,627 357,353 26,161 546,046-1,604,187 - - - - - - - 3,449,476 1,117,292 164,903 107,059 63,315-1,452,569 8,351,799 26,035 364,578 775,043 6,945,457-8,111,114 - - - - - - - 5,846,486 87,701 399,270 684,956 2,345,739-3,517,666 9,754,152 2,960,212 3,162,369 2,545,921 1,630,492-10,300,895 28,621,060 7,676,977 6,175,470 6,906,099 6,111,392-26,895,084 1,378,229 717,162 369,905 314,645 346,596-1,748,308 4,400,628 1,389,642 - - - 2,613,593 4,003,235 82,805,528 24,814,836 15,511,861 11,609,885 17,989,037 2,613,570 72,566,258
TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SEKTOR EKOMI Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo (dalam jutaaan Rupiah) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) 30 Juni 2017 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - 257,831 - - - - - 659,287 3,000,129 51,041-2 Perikanan - 165 - - - - - 37,937 29,280 1,601-3 Pertambangan dan Penggalian - 45,414 - - - - - 9,783 1,764,584 52,231-4 Industri Pengolahan - 92,548 - - - - - 254,714 3,377,159 291,062-5 Listrik, Gas, dan Air - 482,554 - - - - - 20,183 2,835,507 184,786-6 Konstruksi - 1,150,563 - - - - - 172,095 1,933,111 15,949-7 Perdagangan Besar dan Eceran - 33,356 - - - - - 1,879,692 2,644,053 170,563-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - 6,143 - - - - - 197,220 237,123 12,542-9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - 119,497 - - - - - 89,877 3,133,864 236,364-10 Perantara Keuangan - 403,282-201,536 - - - 62,986 4,545,861 12,012-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 402,213 - - - - - 125,550 1,369,000 63,342-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - 814 - - - - - 85,652 1,039,915 3,918-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 42,673 - - - - - 106,461 1,250,847 2,653-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - 17,806 - - - - - 984,327 376,632 29,056-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - 25 - - - - - 51,287 4,914 3,018-17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 8,351,799-5,846,486 4,982,880 553,070 248,091-20 Lainnya 16,445,357 1,503,457-3,247,939 - - - 34,221 526,010-4,400,628 Total 16,445,357 4,558,341-3,449,476 8,351,799-5,846,486 9,754,152 28,621,060 1,378,229 4,400,628 30 Juni 2016 1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - 287,594 - - - - - 757,963 2,647,014 78,004-2 Perikanan - 426 - - - - - 43,577 38,167 811-3 Pertambangan dan Penggalian - 337 - - - - - 15,420 1,138,074 100,863-4 Industri Pengolahan - 12,323 - - - - - 304,225 3,742,055 243,001-5 Listrik, Gas, dan Air - 450,651 - - - - - 20,651 2,481,360 335,187-6 Konstruksi - 189,883 - - - - - 252,525 1,616,954 39,320-7 Perdagangan Besar dan Eceran - 32,755 - - - - - 2,376,270 2,745,752 252,083-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - 1,541 - - - - - 195,988 252,687 10,278-9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - 63,215 - - - - - 101,065 3,506,898 234,668-10 Perantara Keuangan - 258,000-200,224 - - - 119,131 4,138,440 50,371-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 1,402 - - - - - 147,820 1,477,433 22,805-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib 250,000 - - - - - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - 2,088 - - - - - 98,843 661,255 12,943-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 5,012 - - - - - 134,442 819,989 8,903-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - 33,689 - - 490 - - 756,574 338,585 57,143-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - 272 - - - - - 103,490 6,699 1,019-17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 8,110,623-3,517,666 4,806,989 194,764 300,908-20 Lainnya 14,683,201 265,000-1,252,345 - - - 65,921 1,088,956 149 4,003,235 Total 14,933,201 1,604,187-1,452,569 8,111,114-3,517,666 10,300,895 26,895,084 1,748,457 4,003,235 Aset Lainnya
TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN PENGUNGKAPAN TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN WILAYAH (dalam jutaan Rupiah) Friday, June 30, 2017 Thursday, June 30, 2016 KATEGORI PORTOFOLIO TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH Kalimantan Sulawesi & Maluku Bali & Nusa Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Sulawesi & Maluku Bali & Nusa Tenggara Irian Jaya & Papua Lain-Lain Overseas Total Sumatera Jakarta Jawa Tenggara Irian Jaya & Papua Lain-Lain Overseas Total (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (1) (2) 1 12,299,382 41,621,110 19,272,825 5,999,245 3,718,960 1,115,655 465,977 84,493,155 10,864,912 36,609,016 18,587,532 4,402,652 2,997,647 436,969 74,885,158 Tagihan - - 986,430 - - 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - a. Belum jatuh tempo 829,466 2,511,294 1,804,559 699,424 163,869 92,359 34,956 - - 6,135,926 600,690 520,419 834,991 225,849 70,439 18,369 14,013 - - 2,284,771 b. Telah jatuh tempo 99,144 478,005 132,947 36,447 13,113 1,774 5,386 - - 766,816 142,895 339,638 221,330 60,084 59,679 3,405 6,007 - - 833,038 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 41,369 319,355 105,715 13,404 723-1,897 - - 482,463 12,646 299,743 126,036 14,558 127-3,742 - - 456,851 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 329,505 263,928 392,365 153,380 74,025 25,952 13,147 - - 1,252,302 408,562 467,484 465,356 127,541 88,574 21,879 15,819 - - 1,595,216 5 Tagihan yang dihapus buku 1,132,073 3,015,410 1,265,610 234,197 175,919 36,286 28,993 - - 5,888,488 821,787 1,993,951 844,819 74,970 128,744 30,071 16,747 - - 3,911,088
TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN RINCIAN MUTASI CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI KETERANGAN Friday, June 30, 2017 Thursday, June 30, 2016 CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Saldo awal CKPN 657,521,182,507 1,341,156,413,487 503,660,496,152 1,511,246,788,648 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - - - - 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 840,884,614,213-382,951,601,485 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (173,072,262,068) - (44,852,402,582) - 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - (942,747,202,285) - (395,046,151,893) 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (1,986,203,461) (402,825,587) (1,957,034,922) (1,681,933,917) Saldo akhir CKPN 482,462,716,978 1,238,890,999,828 456,851,058,648 1,497,470,304,323
TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT (dalam jutaaan Rupiah) 30 Juni 2017 Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Tanpa Peringkat Total Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d ida- idbbb+ s.d idbbb- id BB+ s.d idbb- id B+ s.d idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 7,283,895 - - - - - - - 9,161,462 16,445,357 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,047,143 1,419,358 - - - - - - - - - 2,091,841 4,558,341 Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 215,668 100,875 62,004 284,244 - - - - - - - 2,786,684 3,449,476 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - 9 Tagihan kepada Korporasi 754,598 202,500 1,381,955 31,238 - - - - - - - 26,250,769 28,621,060 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - - Total 2,017,409 1,722,733 1,443,959 7,599,377 - - - - - - - 40,290,757 53,074,234 30 Juni 2016 Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Tanpa Peringkat Total Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d ida- idbbb+ s.d idbbb- id BB+ s.d idbb- id B+ s.d idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 4,925,898 - - - - - - - 10,007,303 14,933,201 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 715,634 311,881 159,500 - - - - - - - - 417,172 1,604,187 Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 109,859 116,161 42,004 117,842 - - - - - - - 1,066,703 1,452,569 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - 9 Tagihan kepada Korporasi 488,629 235,000 278,864 50,129 - - - - - - - 25,842,462 26,895,084 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - - Total 1,314,122 663,042 480,368 5,093,869 - - - - - - - 37,333,640 44,885,041
Risiko Kredit Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter (dalam jutaan Rupiah) No Variabel yang Mendasari Nilai Notional Nilai Notional Tagihan Lindung Kewajiban Lindung Nilai Tagihan Lindung Nilai Kewajiban Lindung > 1 Tahun - MRK MRK 1 Tahun > 5 Tahun Nilai Syariah Syariah sebelum MRK setelah MRK 1 Tahun > 1 Tahun - > 5 Tahun Syariah Nilai Syariah sebelum MRK setelah MRK 5 Tahun 5 Tahun 1 Shariah Compliant Profit Rate Swap 2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap 3 Lainnya TOTAL (2) Transaksi Repo (dalam jutaan Rupiah) No Nilai Wajar SSB Kewajiban Tagihan Tagihan ATMR Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Repo Repo Bersih Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multi lateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi TOTAL (3) Transaksi Reverse Repo (dalam jutaan Rupiah) Tagihan Tagihan No Bersih ATMR Setelah Bersih ATMR Setelah Nilai MRK Nilai MRK Setelah MRK Setelah MRK MRK MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 525,717 - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multi lateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi TOTAL 525,717 - - -
Risiko Kredit Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit (dalam jutaaan Rupiah) Setelah Memperhitungkan Mitigasi Resiko Kredit ATMR Beban Modal Setelah Memperhitungkan Mitigasi Resiko Kredit ATMR Beban Modal (0%) (20%) (35%) (40%) (45%) (50%) (75%) (100%) (150%) (Lainnya) (0%) (20%) (35%) (40%) (45%) (50%) (75%) (100%) (150%) (Lainnya) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 493,300 - - - 870,711 - - - - 1,364,011 136,265-205,501 - - - 225,121 - - - - 430,622 43,019 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - 641,188 - - - 109,179 - - - - 750,367 74,962-204,038 - - - 208,514 - - - - 412,552 41,214 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 204,978 2,550,456 - - - - - - - 2,755,435 275,268-240,395 2,361,670 - - - - - - - 2,602,065 259,946 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - 2,923,019 - - - - 2,923,019 292,010 - - - - - 1,697,638 - - - - 1,697,638 169,594 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 5,615,946 - - - 5,615,946 561,033 - - - - - - 5,959,349 - - - 5,959,349 595,339 9 Tagihan kepada Korporasi - 191,420 - - - 690,978-24,082,001 - - 24,964,398 2,493,943-144,726 - - - 139,432-24,640,833 - - 24,924,991 2,490,007 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 1,376,004 - - 1,376,004 137,463 - - - - - - - 1,715,782 - - 1,715,782 171,407 11 Aset Lainnya - - - - - - - 2,842,381 - - 2,842,381 283,954 - - - - - - - 2,711,494 - - 2,711,494 0 Total Eksposur Neraca - 1,530,886 2,550,456 - - 4,593,887 5,615,946 28,300,386 - - 42,591,562 4,254,897-794,659 2,361,670 - - 2,270,706 5,959,349 29 - - 40 4 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 163,489 - - - - 163,489 16,333-110,140 - - - 180 - - - - 0 0 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 24,906 - - - 24,906 2,488 - - - - - - 72,062 - - - 0 0 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 212,321 - - 212,321 21,211 - - - - - - - 308,279 - - 0 0 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 149 - - 0 0 Total Eksposur TRA - - - - - 163,489 24,906 212,321 - - 400,716 40,032-0 - - - 0 0 0 - - 0 0 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi Total Eksposur Counterparty Credit Risk
dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit (dalam jutaan Rupiah) Friday, June 30, 2017 Thursday, June 30, 2016 Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Tidak Dijamin Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya Bagian Yang Tidak Dijamin (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (15) (16) (17) (18) (19) (20) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,445,357 - - - - 16,445,357 14,407,484 14,407,484 - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 4,231,363 23,441 - - - 4,207,922 1,604,187 126,440 - - - 1,477,747 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 3,449,476 25,178 - - - 3,424,298 1,452,569 15,352 - - - 1,437,217 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 8,351,799 39,889 - - - 8,311,910 8,111,114 161,510 - - - 7,949,604 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 5,846,486 447 - - - 5,846,039 3,517,666 122,390 - - - 3,395,276 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,719,931 2,232,003 - - - 7,487,927 10,234,974 2,289,176 - - - 7,945,798 9 Tagihan kepada Korporasi 28,408,739 1,987,686 - - - 26,421,054 26,733,750 1,090,425 - - - 25,643,326 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,378,229 2,224 - - - 1,376,004 1,748,308 32,526 - - - 1,715,782 11 Aset Lainnya 4,400,628 - - - - 4,400,628 4,003,212 - - - - 4,003,212 Total Eksposur Neraca 82,232,007 20,756,225 - - - 77,921,139 71,813,264 18,245,303 - - - 53,567,961 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 326,979 - - - - 326,979 - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 34,221 1,013 - - - 33,208 65,921 37,858 - - - 28,063 9 Tagihan kepada Korporasi 212,321 - - - - 212,321 161,333 9,633 - - - 151,700 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 149 - - - - 149 Total Eksposur TRA 573,520 1,013 - - - 572,508 227,403 47,492 - - - 179,912 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 525,717 - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - 525,717 - - - - -
Risiko Kredit Transaksi Sekuritisasi Aset (dalam jutaan Rupiah) Nilai Aset yang Disekuritisasi Laba/Rugi dari Nilai Aset yang Disekuritisasi Laba/Rugi dari No. Eksposur Sekuritisasi Nilai Aset yang yang Mengalami Penurunan Aktivitas ATMR Pengurang Nilai Aset yang yang Mengalami Penurunan Aktivitas ATMR Pengurang Disekuritisasi Telah Jatuh Belum Jatuh Modal Disekuritisasi Telah Jatuh Belum Jatuh Modal Sekuritisasi Sekuritisasi Tempo Tempo Tempo Tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Risiko Kredit Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal BUS Bertindak sebagai Kreditur Asal No. Underlying Asset (dalam jutaan Rupiah) Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Aset Lainnya Total
Risiko Kredit Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar (1) Eksposur Aset di Neraca (dalam jutaan Rupiah) ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,445,357 - - 14,407,484 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 4,231,363 1,375,731 1,364,011 1,604,187 493,839 430,622 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 3,449,476 762,956 750,367 1,452,569 420,228 412,552 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 8,351,799 2,769,127 2,755,435 8,111,114 2,654,150 2,602,065 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 5,846,486 2,923,243 2,923,019 3,517,666 1,758,833 1,697,638 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,719,931 7,289,948 5,615,946 10,234,974 7,676,231 5,959,349 9 Tagihan kepada Korporasi 28,408,739 26,952,084 24,964,398 26,733,750 26,015,415 24,924,991 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,378,229 1,378,229 1,376,004 1,748,308 1,748,308 1,715,782 11 Aset Lainnya 4,400,628-2,842,381 4,003,235-2,711,494 Total 82,232,007 43,451,317 42,591,562 71,813,287 40,767,004 40,454,493 (2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan Rupiah) ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 326,979 163,489 163,489-110,320 110,320 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 34,221 25,666 24,906 65,921 100,456 72,062 9 Tagihan kepada Korporasi 212,321 212,321 212,321 161,333 317,912 308,279 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - 149 149 149 Total 573,520 401,476 400,716 227,403 528,837 490,810 (3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (dalam jutaan Rupiah) ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 525,717 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - Total - - - - - - (4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) (dalam jutaan Rupiah) Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) 2 Non-delivery versus payment TOTAL (5) Eksposur Sekuritisasi (dalam jutaan Rupiah) Jenis Transaksi Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan 2 Fasilitas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan 3 Fasilitas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan 4 Fasilitas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas TOTAL (6) Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan Rupiah) TMR RISIK 42,992,278 40,945,303 R PENGURANG MODAL