LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos ASET 1. Kas 423,808 2. Penempatan pada Indonesia 3,543,498 3. Penempatan pada bank lain 1,812,912 4. Tagihan spot dan derivatif 23 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 409,768 b. Tersedia untuk dijual 149,210 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,629,353 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 214,431 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 264,359 8. Tagihan akseptasi 245,936 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,965,358 10. Pembiayaan syariah 2,072,979 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga (103) b. Kredit (224,019) c. Lainnya (21,054) 13. Aset tidak berwujud 174,543 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (69,382) 14. Aset tetap dan inventaris 1,203,680 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris / (262,189) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai b. Aset yang diambil alih 194,939 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 4,795 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (803) 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 812,897 TOTAL ASET 28,544,939 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,242,111 2. Tabungan 6,009,938 3. Simpanan berjangka 9,909,620 4. Dana investasi revenue sharing 1,996,243
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 5. Pinjaman dari Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 1,086,177 7. Liabilitas spot dan derivatif 221 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 72,136 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 16,931 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 291 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,338 15. Liabilitas Lainnya 296,192 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 24,735,198 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor / (583,944) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 929,489 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan (19,881) dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap 307,436 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (4,506) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 24. Laba/Rugi a. Tahuntahun lalu 1,044,257 b. Tahun berjalan 131,390 TOTAL EKUITAS 3,809,741 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 28,544,939
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,548,694 b. Valuta asing 73,582 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,075,723 b. Valuta asing 9,576 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 536,977 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 253,957 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,462 iii. Spot dan derivatif 10 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 12,035 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 55,595 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 18,065 i. Pendapatan lainnya 166,790 2. Beban Operasional Selain Bunga 628,531 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 iii. Spot dan derivatif 202 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,721 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 42,352 iii. Pembiayaan syariah 9,154 iv. Aset keuangan lainnya 3,629 f. Kerugian terkait risiko operasional 222 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,927 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 163,148 k. Beban promosi 3,551 l. Beban lainnya 396,441 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (374,574) LABA (RUGI) OPERASIONAL 162,403 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 832 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1,673 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (671) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,834 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 164,237 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (32,847) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) bersih 131,390 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 131,390 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
I LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PosPos BANK TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 414,602 3. Lainnya II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,322,099 a. BUMN i. Commited Rupiah Valuta asing ii. Uncommited Rupiah Valuta asing b. Lainnya 2,322,099 i. Commited 368,030 ii. Uncommited 1,954,069 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 148 a. Committed 148 i. Rupiah 148 ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 83,041 a. L/C luar negeri 44,414 b. L/C Dalam negeri 38,627 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 432,930 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 67,771 a. Bunga kredit yang diberikan 64,135 b. Bunga lainnya 3,636 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,189,079 a. Rupiah 951,615 b. Valuta asing 237,464 2. Lainnya 233,888