RISIKO KREDIT 1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu Tagihan bersih berdasarkan wilayah Kategori Portofolio Kalimantan & Central Java East Java & Bali Jakarta Sumatera West Java Total Makassar (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 101,479 - - - 101,479 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - 4 - - 3,859-3,863 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 174,189 330,782 2,425,248 70,125 237,025 425,663 3,663,032 6 Kredit Beragun Properti Komersial 527,809 466,239 2,440,087 372,818 276,079 217,461 4,300,493 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 115,232 192,672 2,225,241 128,438 250,037 165,316 3,076,936 9 Tagihan kepada Korporasi 5,084,701 4,739,778 33,306,442 2,285,731 6,403,915 3,186,432 55,006,999 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 528,253 120,835 1,009,377 93,584 92,851 120,672 1,965,572 11 Aset Lainnya - - - - - - - Total 6,430,184 5,850,310 41,507,874 2,950,696 7,263,766 4,115,544 68,118,374
2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara individu Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Kategori Portofolio 1 thn s.d. 3 thn s.d. Non < 1 tahun > 5 thn Total 3 thn 5 thn Kontraktual (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 101,479 - - - 101,479 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 3,859 4 - - 3,863 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 100,482 237,026 403,080 2,922,444 3,663,032 6 Kredit Beragun Properti Komersial 39,321 811,671 1,625,610 1,823,891 4,300,493 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 394,473 1,200,442 592,443 889,578 3,076,936 9 Tagihan kepada Korporasi 24,150,634 15,036,784 6,630,579 9,189,002 55,006,999 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,003,676 111,768 276,291 573,837 1,965,572 11 Aset Lainnya - - - - - Total 25,793,924 17,397,695 9,528,003 15,398,752 68,118,374
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara individu Sektor Ekonomi*) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiuna n Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 0 - - - - 796-4,361 3,818,128 536-2 Perikanan 0 - - - - 1,213-2,285 39,062 10,864-3 Pertambangan dan Penggalian 0 - - - - 3,367-880 1,299,377 46,671-4 Industri pengolahan 0 - - - - 715,966-87,117 17,643,027 308,592-5 Listrik, Gas dan Air 0 - - - - 172,652-1,243 411,218 1,356-6 Konstruksi 0 101,479 - - - 261,441-21,736 2,427,569 280,080-7 Perdagangan besar dan eceran 0 - - - - 803,116-443,974 15,355,079 623,681-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 0 - - - - 1,138,691-10,590 2,029,057 200,829-9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 0 - - - - 70,889-24,130 3,687,798 51,539-10 Perantara keuangan 0 - - 3,863 - - - 796 2,266,893 - - 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 0 - - - - 1,070,575-12,798 3,352,943 101,310-12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 0 - - - - - - 187 2,740 - - 13 Jasa pendidikan 0 - - - - 10,966-1,435 46,158 - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 0 - - - - 30,407-2,904 50,162 4,987-15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 0 - - - - 19,951-8,795 155,532 18,655-16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 0 - - - - 463-319 3,531 - - 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 0 - - - - - - - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 0 - - - - - - - 11,000 - - 19 Bukan Lapangan Usaha 0 - - - 3,663,032 - - 2,453,386 2,407,725 316,472-20 Lainnya 0 - - - - - - - - - - Total - 101,479-3,863 3,663,032 4,300,493-3,076,936 55,006,999 1,965,572 - Aset Lainnya
4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara individu Keterangan Wilayah Central Java East Java & Bali Jakarta Kalimantan & Makassar Sumatera West Java Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 1 Tagihan 6,430,184 5,850,310 41,507,874 2,950,696 7,263,766 4,115,544 68,118,374 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired loans ) a. Belum jatuh tempo 404,759 223,486 639,362 38,802 35,300 77,094 1,418,803 b. Telah jatuh tempo 252,698 121,856 538,290 58,841 61,907 54,875 1,088,467 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 120,397 42,194 237,114 37,459 9,191 12,468 458,823 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 64,101 108,990 491,413 27,049 79,611 27,015 798,179 5 Tagihan yang dihapus buku 1,561 6,715 156,316 21,649 5,894 1,517 193,652 Total 7,273,700 6,353,551 43,570,369 3,134,496 7,455,669 4,288,513 72,076,298
5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara individu Sektor Ekonomi Tagihan Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo Cadangan Cadangan kerugian kerugian penurunan nilai penurunan nilai (CKPN) - (CKPN) - Individual Kolektif Tagihan yang dihapus buku (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 3,823,821-536 46 43,711 60 2 Perikanan 53,424 10,792 3,392 1,621 861-3 Pertambangan dan Penggalian 1,350,295 11,758 34,913 28,837 15,698 15,390 4 Industri pengolahan 18,754,702 359,638 254,631 146,446 271,539 6,608 5 Listrik, Gas dan Air 586,469 1,356 - - 9,498-6 Konstruksi 3,092,305 204,616 77,488 2,242 32,233 677 7 Perdagangan besar dan eceran 17,225,850 141,334 555,597 149,629 140,823 38,369 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 3,379,167 174,898 26,217 70,549 49,836 228 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 3,834,356 99,121 25,313 29,495 42,552 39,343 10 Perantara keuangan 2,271,552 - - - 1,462-11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 4,537,626 25,654 85,331 581 69,008 18,993 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 2,927 - - - 2-13 Jasa pendidikan 58,559 - - - 452-14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 88,460 4,987-1,628 200-15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 202,933 12,102 9,054 590 1,118 452 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 4,313 - - - 12 343 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 11,000 - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha 8,840,615 372,547 15,995 27,159 119,174 73,189 20 Lainnya - - - 0 - - Total 68,118,374 1,418,803 1,088,467 458,823 798,179 193,652
6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara individu Keterangan CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) 1 Saldo awal CKPN 379,087 764,407 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 80,468 108,147 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 80,467 104,309 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - 3,838 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan 732 261 Saldo akhir CKPN 458,823 872,293
7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara individu Kategori Portofolio Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida3 s.d id A4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 15,347,090 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 509,152 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - 4 Tagihan Kepada Bank 8,916,948 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 3,682,439 6 Kredit Beragun Properti Komersial 4,321,812 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 3,072,202 9 Tagihan kepada Korporasi 59,831,120 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,613,007 11 Aset Lainnya 1,919,434 Tanpa Peringkat TOTAL 99,213,204
8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara individu a. Transaksi Derivatif (Over the Counter) National Amount No Variabel yang Mendasari Tagihan Kewajiban > 1 tahun - < 1 tahun > 5 tahun Derivatif Derivatif < 5 tahun Tagihan Bersih sebelum MRK MRK Tagihan Bersih setelah MRK 1 Suku Bunga 5,566,694 14,018,178 1,212,803 100,054 93,871 188,337 188,337 2 Nilai Tukar 7,591,263 5,382,136-11,459 10,420 356,478 356,478 3 Lainnya - - - TOTAL 13,157,957 19,400,314 1,212,803 111,513 104,291 544,815-544,815 b. Transaksi Repo No Kategori Portofolio Nilai Wajar SSB Kewajiban Repo Repo Tagihan Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,193,846 1,172,815 21,031-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 108,349 97,273 11,076-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - TOTAL 1,302,195 1,270,088 32,107 - c. Transaksi Reverse Repo No Kategori Portofolio Tagihan Bersih ATMR setelah Tagihan Bersih Nilai MRK setelah MRK MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan 5 Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - TOTAL - - - -
9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara individu Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 15,326,060 - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 127,288 - - - 63,644 5,728 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 5,418 3,816,912 - - - 3,525,575 - - - 2,526,170 227,355 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 20-3,682,419 - - - - - - 1,288,847 115,996 6 Kredit Beragun Properti Komersial 1,750 - - - - - - 4,319,437-4,319,437 388,749 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 97,822 - - - - - 2,956,186 - - 2,217,140 199,543 9 Tagihan kepada Korporasi 3,072,380 - - - - - - 54,372,687-54,372,687 4,893,542 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,000 - - - - - - 140,499 1,471,507 2,347,760 211,298 11 Aset Lainnya 610,985 - - - - - - 1,268,609 39,839 1,328,368 119,553 Total Eksposur Neraca 19,115,435 3,816,912 3,682,419 - - 3,652,863 2,956,186 60,101,232 1,511,346-68,464,053 6,161,765 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 381,115 - - - 190,558 17,150 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - 1,159,055 - - - 579,528 52,157 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - 625-625 56 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2,343 - - - - - 11,040 - - 8,280 745 9 Tagihan kepada Korporasi 1,122,378 - - - - - - 1,123,331-1,123,331 101,100 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - Total Eksposur TRA 1,124,721 - - - - 1,540,170 11,040 1,123,956 - - 1,902,322 171,209 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 21,030 - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 749 - - - 374 34 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - 64,373 - - - 345,615 - - - 185,682 16,711 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 4,811 - - 3,608 325 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 140,344-140,344 12,631 Total Eksposur Counterparty Credit Risk 21,030 64,373 - - - 346,364 4,811 140,344 - - 330,008 29,701
10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara individu Kategori Portofolio Tagihan Bersih Bagian Yang Dijamin Dengan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya (Dalam jutaan rupiah) Bagian Yang Tidak Dijamin (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 15,326,060 - - - 15,326,060 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 127,288 - - - 127,288 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 7,347,905 5,418 - - 7,342,487 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 3,682,439 20 - - 3,682,419 6 Kredit Beragun Properti Komersial 4,321,187 1,750 - - 4,319,437 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 3,054,008 97,822 - - 2,956,186 9 Tagihan kepada Korporasi 57,445,067 3,072,380 - - 54,372,687 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,613,006 1,000 - - 1,612,006 11 Aset Lainnya 1,919,433 - - - 1,919,433 Total Eksposur Neraca 94,836,393 3,178,390 - - 91,658,003 B Eksposur Rekening Adminsitratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 381,115 - - - 381,115 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1,159,055 - - - 1,159,055 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial 625 - - - 625 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 13,383 2,343 - - 11,040 9 Tagihan kepada Korporasi 2,245,709 1,122,378 - - 1,123,331 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - Total Eksposur Rekening Administratif 3,799,887 1,124,721 - - 2,675,166 C Eksposur Counterparty Credit Risk 1 Tagihan Kepada Pemerintah 21,030 - - - 21,030 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 749 - - - 749 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 409,988 - - - 409,988 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,811 - - - 4,811 6 Tagihan kepada Korporasi 140,344 - - - 140,344 Total Eksposure Counterparty Credit Risk 576,922 - - - 576,922 Total (A+B+C) 99,213,202 4,303,111 - - 94,910,091
11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank secara individu Pada tanggal, Perusahaan tidak memiliki transaksi sekuritisasi aset untuk posisi Bank secara Individual 12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara individu Pada tanggal, Perusahaan tidak memiliki transaksi sekuritisasi aset dalam hal bank bertindak sebagai kreditur asal untuk posisi Bank secara Individual
13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara individu a. Eksposur Aset di Neraca Jenis Transaksi Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 15,326,060 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 127,288 63,644 63,644 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 7,347,905 2,528,754 2,526,170 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 3,682,439 1,288,854 1,288,847 6 Kredit Beragun Properti Komersial 4,321,187 4,321,187 4,319,437 7 Kredit Pegawai / Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 3,054,008 2,290,507 2,217,140 9 Tagihan kepada Korporasi 57,445,067 57,445,068 54,372,687 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,613,006 2,349,258 2,347,760 11 Aset Lainnya 1,919,433-1,328,368 Total 94,836,393 70,287,272 68,464,053 b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif Jenis Transaksi Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 381,115 190,558 190,558 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1,159,055 579,528 579,528 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial 625 625 625 7 Kredit Pegawai / Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 13,383 10,037 8,280 9 Tagihan kepada Korporasi 2,245,709 2,245,709 1,123,331 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - Total 3,799,887 3,026,457 1,902,322 c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) Jenis Transaksi Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 21,030 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 749 374 374 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 409,988 185,682 185,682 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,811 3,608 3,608 6 Tagihan kepada Korporasi 140,344 140,344 140,344 7 Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA risk weighted assets) 264,173 Total 576,922 330,008 594,181 d. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) Jenis Transaksi Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (6) 1 Delivery versus payment - - a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - 2 Non-delivery versus payment - - Total - - - e. Eksposur Sekuritisasi Jenis Transaksi Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (6) 1 Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan 2 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan 3 Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan 4 Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum. Total - - f. Total Pengukuran Risiko Kredit TOTAL ATMR RESIKO KREDIT 70,960,555 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -
RISIKO PASAR 1. Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar Jenis Risiko Bank Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) 1 Risiko Suku Bunga a. Risiko Spesifik 4,532 56,650 b. Risiko Umum 55,100 688,750 2 Risiko Nilai Tukar 5,072 63,402 3 Risiko Ekuitas *) - 4 Risiko Komoditas *) - 5 Risiko Option - - Total 64,704 808,802
2. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) Economic Value Total Modal Persentase EVE Terhadap Modal (197,408) 12,718,227-1.55%
RISIKO LIKUIDITAS 1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing - Bank secara individu a. Profil Maturitas Rupiah Jatuh Tempo Pos-pos Saldo > 6 bln s.d. < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln 12 bln > 12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset 1. Kas 508,147 508,147 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 9,444,910 4,951,152 1,388,227 2,768,035 337,496-3. Penempatan pada bank lain 764,113 310,879 - - 453,234-4. Surat Berharga 5,925,491 448,551 234,592 1,861,685 860,714 2,519,948 5. Kredit yang diberikan 51,073,305 3,177,391 6,936,774 7,656,665 9,752,780 23,549,695 6. Tagihan lainnya 252,457 146,704 43,931 43,553 3,405 14,864 7. Lain-lain 1,295,064 956,896 329,553-8,615 - Total Aset 69,263,488 10,499,720 8,933,077 12,329,938 11,416,245 26,084,507 B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 52,499,087 19,493,766 14,499,764 3,220,403 677,013 14,608,141 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 106,126 101,126-5,000 - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 3,188,018 - - 299,372 598,942 2,289,704 5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - 6. Kewajiban lainnya 1,405,989 1,313,375 43,925 42,630 2,216 3,843 7. Lain-lain 678,880 237,898 37,728 - - 403,254 Total Kewajiban 57,878,100 21,146,165 14,581,417 3,567,405 1,278,171 17,304,942 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 11,385,388 (10,646,445) (5,648,340) 8,762,533 10,138,074 8,779,565 II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 25,672 25,672 - - - - 2. Kontijensi - - - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 25,672 25,672 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 24,078,037 2,755,967 7,732,317 5,065,108 4,443,186 4,081,459 2. Kontijensi 1,133,742 153,378 205,117 163,044 500,219 111,984 Total Kewajiban Rekening Administratif 25,211,779 2,909,345 7,937,434 5,228,152 4,943,405 4,193,443 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (25,186,107) (2,883,673) (7,937,434) (5,228,152) (4,943,405) (4,193,443) Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (13,800,719) (13,530,118) (13,585,774) 3,534,381 5,194,669 4,586,122 Selisih Kumulatif (13,530,118) (27,115,891) (23,581,511) (18,386,842) (13,800,719)
b. Profil Maturitas Valuta Asing Jatuh Tempo*) Pos-pos Saldo > 6 bln s.d. < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln 12 bln > 12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset 1. Kas 102,835 102,835 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,077,064 2,077,064 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 2,978,150 2,511,687 266,550 199,913 - - 4. Surat Berharga 3,539,687 559,004 952,277 748,566 13,674 1,266,166 5. Kredit yang diberikan 17,045,074 1,321,582 3,819,542 2,116,460 1,493,080 8,294,410 6. Tagihan lainnya 1,756,911 279,758 903,191 417,671 65,984 90,307 7. Lain-lain 22,018 9,996 5,278 - - 6,744 Total Aset 27,521,739 6,861,926 5,946,838 3,482,610 1,572,738 9,657,627 B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 21,894,737 4,239,198 3,944,953 2,963,210 1,304,123 9,443,253 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 2,008,734 794,599 387,830 361,175 465,130-4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - 6. Kewajiban lainnya 2,370,443 891,277 898,820 418,110 66,771 95,465 7. Lain-lain 32,906 14,114 - - - 18,792 Total Kewajiban 26,306,820 5,939,188 5,231,603 3,742,495 1,836,024 9,557,510 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,214,919 922,738 715,235 (259,885) (263,286) 100,117 II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 21,262,067 4,304,743 440,860 108,752 16,407,712-2. Kontijensi - - - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 21,262,067 4,304,743 440,860 108,752 16,407,712 - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 30,177,392 4,235,946 4,330,931 2,216,910 1,495,879 17,897,726 2. Kontijensi 3,532,879 19,178 19,378 985,888 1,943,669 564,766 Total Kewajiban Rekening Administratif 33,710,271 4,255,124 4,350,309 3,202,798 3,439,548 18,462,492 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (12,448,204) 49,619 (3,909,449) (3,094,046) 12,968,164 (18,462,492) Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (11,233,285) 972,357 (3,194,214) (3,353,931) 12,704,878 (18,362,375) Selisih Kumulatif 972,357 (2,221,857) (5,575,788) 7,129,090 (11,233,285)
2. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) NILAI LCR (%) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV (1) (2) (3) (4) Bank secara individu 200% 179% N/A N/A
RISIKO OPERASIONAL Pendekatan Yang Digunakan Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir)*) Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) 1 Pendekatan Indikator Dasar 4,000,975 600,146 7,501,828 Total 4,000,975 600,146 7,501,828