NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 18,549,580 2.Penempatan pada Bank Indonesia 85,480,718 3.Penempatan pada bank lain 17,620,772 4.Tagihan spot dan derivatif 424,757 5.Surat berharga 122,318,054 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,211,983 b.tersedia untuk dijual 110,767,289 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,338,782 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 3,331,135 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 688,231 8.Tagihan akseptasi 12,841,172 9.Kredit 585,113,604 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 585,113,604 10.Pembiayaan syariah 0 11.Penyertaan 6,583,241 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 33,829,501 a. Surat berharga 39,898 b. Kredit 32,177,096 c. Lainnya 1,612,507 13.Aset tidak berwujud 3,552,698 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2,202,064 14.Aset tetap dan inventaris 42,094,698 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 7,953,275 15.Aset Non Produktif 2,756,185 a.properti terbengkalai 146,581 b.aset yang diambil alih 19,815 c.rekening tunda 2,490,125 d.aset antarkantor 99,664 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (20,214,165) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 20,313,829 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 314,270 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 4,810,661 19.Aset Lainnya 29,907,226 TOTAL ASET 891,773,622
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 163,789,661 2.Tabungan 250,058,412 3.Simpanan berjangka 224,930,921 4.Dana investasi revenue sharing 0 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 31,651,262 7.Liabilitas spot dan derivatif 365,447 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2,837,519 9.Utang akseptasi 12,841,172 10.Surat berharga yang diterbitkan 4,976,638 11.Pinjaman yang diterima 30,584,478 12.Setoran jaminan 1,395,943 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 22,861,894 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 746,293,347 EKUITAS 17.Modal disetor 11,666,667 a. Modal dasar 16,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 4,333,333 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 17,476,308 a. Agio 17,476,308 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 25,220,596 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 44,483 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 370,250 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 24,796,520 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 90,326 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (80,983) h. Lainnya 0 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 2,333,333 a. Cadangan umum 2,333,333 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 88,783,371 a. Tahun-tahun lalu 82,233,488 b. Tahun berjalan 6,549,883 TOTAL EKUITAS 145,480,275 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 891,773,622
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 22,342,195 a. Rupiah 20,198,024 b. Valuta Asing 2,144,171 2. Beban Bunga 7,568,478 a. Rupiah 6,671,022 b. Valuta Asing 897,456 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 14,773,717 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 7,256,548 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 811,712 i. Surat berharga 5,064 iii. Spot dan derivatif 806,648 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 274,809 i. Surat berharga 274,809 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 55,468 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 817,030 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,615,224 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 492,659 i. Pendapatan lainnya 1,189,646 2. Beban Operasional Selain Bunga 13,964,867 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 0 iii. Spot dan derivatif 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 0 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 5,627,926 ii. Kredit 5,627,926 iii. Pembiayaan syariah 0 f. Kerugian terkait risiko operasional 4,277 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 197,052 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 23,499 j. Beban tenaga kerja 3,518,732 k. Beban promosi 226,774 l. Beban lainnya 4,366,607 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (6,708,319) LABA (RUGI) OPERASIONAL 8,065,398 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,198 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 0 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,313) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,115) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 8,064,283 4. Pajak Penghasilan 1,514,400 a. Taksiran pajak tahun berjalan 1,097,162 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (417,238) LABA (RUGI) BERSIH 6,549,883
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 1,074,596 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing (958) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 867,874 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 207,680 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 1,074,596 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 7,624,479 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 584,985 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 584,985 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 144,802,363 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 131,411,052 a. BUMN 33,114,189 i. Committed 11,143,721 - Rupiah 5,617,433 - Valuta Asing 5,526,288 ii. Uncommitted 21,970,468 - Rupiah 19,501,611 - Valuta Asing 2,468,857 b. Lainnya 98,296,863 i. Committed 23,720,986 ii. Uncommitted 74,575,877 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 46,396 a. Committed 46,396 - Rupiah 46,396 - Valuta Asing 0 b. Uncommitted 0 - Rupiah 0 - Valuta Asing 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 12,848,011 a. L/C luar negeri 9,767,844 b. L/C dalam negeri 3,080,167 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 496,904 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 22,277,751 1. Garansi yang diterima 15,720,112 a. Rupiah 1,442,649 b. Valuta Asing 14,277,463 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 6,524,910 a. Bunga kredit yang diberikan 6,472,961 b. Bunga lainnya 51,949 3. Lainnya 32,729 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 80,339,946 1. Garansi yang diberikan 79,836,058 a. Rupiah 40,816,066 b. Valuta Asing 39,019,992 2. Lainnya 503,888