LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) BULANAN ASET 1.Kas 2,072,613 2.Penempatan pada Bank Indonesia 10,294,901 3.Penempatan pada bank lain 3,455,317 4.Tagihan spot dan derivatif 39,524 5.Surat berharga 25,070,308 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,702,004 b.tersedia untuk dijual 18,418,404 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4,949,900 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 0 8.Tagihan akseptasi 1,935,934 9.Kredit 92,596,163 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 92,596,163 10.Pembiayaan syariah 3,318,984 11.Penyertaan 7,908,066 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3,318,143 a. Surat berharga 37,665 b. Kredit 3,276,700 c. Lainnya 3,778 13.Aset tidak berwujud 1,187,258 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 885,832 14.Aset tetap dan inventaris 4,391,897 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 2,300,617 15.Aset Non Produktif 152,149 a.properti terbengkalai 16,397 b.aset yang diambil alih 134,108 c.rekening tunda 1,644 d.aset antarkantor 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 0 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 1,797,256 19.Aset Lainnya 1,993,703 TOTAL ASET 149,709,481 Halaman 1
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) BULANAN LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 15,227,449 2.Tabungan 32,111,848 3.Simpanan berjangka 54,228,073 4.Dana investasi revenue sharing 2,988,924 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 2,876,136 7.Liabilitas spot dan derivatif 49,468 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 9.Utang akseptasi 1,935,934 10.Surat berharga yang diterbitkan 0 11.Pinjaman yang diterima 509,846 12.Setoran jaminan 20,863 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 3,539,696 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 113,488,237 EKUITAS 17.Modal disetor 5,901,121 a. Modal dasar 12,238,589 b. Modal yang belum disetor -/- 6,337,468 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 7,250,109 a. Agio 7,250,109 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Penghasilan komprehensif lain (132,093) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 88,325 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas (8,157) d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (249,804) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 37,543 h. Lainnya 0 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 326,740 a. Cadangan umum 326,740 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 22,875,367 a. Tahun-tahun lalu 19,930,472 b. Tahun berjalan 2,944,895 TOTAL EKUITAS 36,221,244 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 149,709,481 Halaman 2
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 14,213,512 a. Rupiah 13,642,911 b. Valuta Asing 570,601 2. Beban Bunga 4,730,328 a. Rupiah 4,488,492 b. Valuta Asing 241,836 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 9,483,184 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 5,311,350 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 128,882 i. Surat berharga 2,772 iii. Spot dan derivatif 126,110 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 98,619 i. Surat berharga 98,619 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 180,710 e. Dividen 2,085 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 1,491,556 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,378,430 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1,451,526 i. Pendapatan lainnya 579,542 2. Beban Operasional Selain Bunga 10,464,036 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 60,189 i. Surat berharga 0 iii. Spot dan derivatif 60,189 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 1,151 i. Surat berharga 1,151 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 8,657 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4,356,929 i. Surat berharga 37,235 ii. Kredit 4,288,162 iii. Pembiayaan syariah 27,256 iv. Aset keuangan lainnya 4,276 f. Kerugian terkait risiko operasional 12,320 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 358,382 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 j. Beban tenaga kerja 3,028,801 k. Beban promosi 123,765 l. Beban lainnya 2,513,842 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (5,152,686) LABA (RUGI) OPERASIONAL 4,330,498 Halaman 3
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2,099 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (391) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (574,745) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (573,037) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 3,757,461 4. Pajak Penghasilan 812,566 a. Taksiran pajak tahun berjalan 1,249,602 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 437,036 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2,944,895 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 35,199 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 58,041 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (22,842) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (44,413) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas (26,248) d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (18,165) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (9,214) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,935,681 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT Halaman 4
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BULANAN I. TAGIHAN KOMITMEN 4,215,542 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4,215,542 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 43,323,761 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 37,512,122 a. BUMN 43,484 i. Committed 0 - Rupiah 0 ii. Uncommitted 43,484 - Rupiah 43,484 b. Lainnya 37,468,638 i. Committed 324,332 ii. Uncommitted 37,144,306 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 141,031 a. Committed 5,000 - Rupiah 5,000 b. Uncommitted 136,031 - Rupiah 136,031 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 1,731,421 a. L/C luar negeri 1,502,928 b. L/C dalam negeri 228,493 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3,939,187 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 803,171 1. Garansi yang diterima 69,868 a. Rupiah 39,670 b. Valuta Asing 30,198 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 578,303 a. Bunga kredit yang diberikan 578,303 b. Bunga lainnya 0 3. Lainnya 155,000 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,822,223 1. Garansi yang diberikan 3,822,223 a. Rupiah 3,418,549 b. Valuta Asing 403,674 2. Lainnya 0 Halaman 5