NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 1,811,448 2.Penempatan pada Bank Indonesia 17,425,451 3.Penempatan pada bank lain 8,862,554 4.Tagihan spot dan derivatif 263,523 5.Surat berharga 14,908,293 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,204,931 b.tersedia untuk dijual 13,457,364 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 245,998 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 410,111 8.Tagihan akseptasi 7,325,854 9.Kredit 104,433,396 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 104,433,396 10.Pembiayaan syariah 2,891,901 11.Penyertaan 2,813,269 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3,057,184 a. Surat berharga 1,511 b. Kredit 3,047,957 c. Lainnya 7,716 13.Aset tidak berwujud 1,054,911 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 841,002 14.Aset tetap dan inventaris 4,256,037 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 2,225,376 15.Aset Non Produktif 17,461 a.properti terbengkalai 16,397 b.aset yang diambil alih 499 c.rekening tunda 565 d.aset antarkantor 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 0 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 1,066,162 19.Aset Lainnya 2,778,931 TOTAL ASET 164,195,740
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 20,159,550 2.Tabungan 31,308,866 3.Simpanan berjangka 63,684,094 4.Dana investasi revenue sharing 2,487,501 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 2,875,264 7.Liabilitas spot dan derivatif 70,203 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 9.Utang akseptasi 7,310,947 10.Surat berharga yang diterbitkan 920,383 11.Pinjaman yang diterima 1,817,489 12.Setoran jaminan 16,751 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 4,601,030 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 135,252,078 EKUITAS 17.Modal disetor 5,901,121 a. Modal dasar 12,238,589 b. Modal yang belum disetor -/- 6,337,468 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 7,391,756 a. Agio 7,391,756 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 160,292 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 0 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 0 h. Lainnya 160,292 20.Ekuitas lainnya 0 21.Cadangan 302,807 a. Cadangan umum 302,807 b. Cadangan tujuan 0 22.Laba/rugi 15,187,686 a. Tahun-tahun lalu 14,565,333 b. Tahun berjalan 622,353 TOTAL EKUITAS 28,943,662 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 164,195,740 Notes
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 5,561,603 a. Rupiah 5,329,430 b. Valuta Asing 232,173 2. Beban Bunga 2,246,302 a. Rupiah 2,069,383 b. Valuta Asing 176,919 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 3,315,301 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,683,235 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 88,202 i. Surat berharga 151 iii. Spot dan derivatif 88,051 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 27,044 i. Surat berharga 27,044 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 449,033 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 144 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 475,358 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 428,218 i. Pendapatan lainnya 215,236
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 2. Beban Operasional Selain Bunga 4,150,360 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 13,183 i. Surat berharga 9,319 iii. Spot dan derivatif 3,864 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 i. Surat berharga 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 510,992 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1,415,592 i. Surat berharga 70 ii. Kredit 1,372,615 iii. Pembiayaan syariah 35,582 iv. Aset keuangan lainnya 7,325 f. Kerugian terkait risiko operasional 1,451 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 76,074 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 j. Beban tenaga kerja 1,140,594 k. Beban promosi 50,504 l. Beban lainnya 941,970 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,467,125) LABA (RUGI) OPERASIONAL 848,176 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 658 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 9 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,605) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,938) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 846,238 4. Pajak Penghasilan 223,885 a. Taksiran pajak tahun berjalan 224,162 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 277 LABA (RUGI) BERSIH 622,353 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 33,391 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 35,376 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 5,654 d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (7,639) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 33,391 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 655,744 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 3,492,545 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3,492,545 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 43,246,071 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 36,560,464 a. BUMN 50,000 i. Committed 0 - Rupiah 0 ii. Uncommitted 50,000 - Rupiah 50,000 b. Lainnya 36,510,464 i. Committed 377,726 ii. Uncommitted 36,132,738 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 269,698 a. Committed 14,083 - Rupiah 14,083 b. Uncommitted 255,615 - Rupiah 255,615 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 1,882,190 a. L/C luar negeri 1,418,317 b. L/C dalam negeri 463,873 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 4,533,719 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 524,554 1. Garansi yang diterima 122,809 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 122,809 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 401,745 a. Bunga kredit yang diberikan 401,745 b. Bunga lainnya 0 3. Lainnya 0 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,787,696 1. Garansi yang diberikan 3,787,696 a. Rupiah 2,759,404 b. Valuta Asing 1,028,292 2. Lainnya 0 Notes