NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 1,654,562 2.Penempatan pada Bank Indonesia 15,879,534 3.Penempatan pada bank lain 3,759,033 4.Tagihan spot dan derivatif 110,773 5.Surat berharga 18,274,035 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 750,070 b.tersedia untuk dijual 16,696,993 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 826,972 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1,619,950 8.Tagihan akseptasi 2,422,105 9.Kredit 95,870,834 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 95,870,834 10.Pembiayaan syariah 3,111,249 11.Penyertaan 2,734,187 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3,453,130 a. Surat berharga 500 b. Kredit 3,449,221 c. Lainnya 3,409 13.Aset tidak berwujud 1,082,559 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 824,413 14.Aset tetap dan inventaris 4,266,866 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 2,190,966 15.Aset Non Produktif 22,024 a.properti terbengkalai 16,397 b.aset yang diambil alih 5,058 c.rekening tunda 569 d.aset antarkantor 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 0 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 1,379,670 19.Aset Lainnya 2,916,339 TOTAL ASET 148,635,211 Halaman 1
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 13,484,688 2.Tabungan 30,574,340 3.Simpanan berjangka 61,807,427 4.Dana investasi revenue sharing 2,610,301 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 2,504,669 7.Liabilitas spot dan derivatif 37,201 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 10,528 9.Utang akseptasi 2,422,105 10.Surat berharga yang diterbitkan 3 11.Pinjaman yang diterima 979,987 12.Setoran jaminan 16,447 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 3,686,100 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 118,133,796 EKUITAS 17.Modal disetor 5,901,122 a. Modal dasar 12,238,589 b. Modal yang belum disetor -/- 6,337,467 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 7,236,756 a. Agio 7,236,756 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 49,163 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 0 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 0 h. Lainnya 49,163 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 302,807 a. Cadangan umum 302,807 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 17,011,567 a. Tahun-tahun lalu 16,358,599 b. Tahun berjalan 652,968 TOTAL EKUITAS 30,501,415 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 148,635,211 Halaman 2
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 4,908,660 a. Rupiah 4,711,866 b. Valuta Asing 196,794 2. Beban Bunga 1,739,776 a. Rupiah 1,632,527 b. Valuta Asing 107,249 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 3,168,884 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,321,275 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 77,492 i. Surat berharga 296 iii. Spot dan derivatif 77,196 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 112 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 43,759 i. Surat berharga 43,759 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 52,152 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 1,260 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 425,182 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 509,031 i. Pendapatan lainnya 212,287 2. Beban Operasional Selain Bunga 3,604,785 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 21,366 i. Surat berharga 876 iii. Spot dan derivatif 20,490 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 1,151 i. Surat berharga 1,151 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 13,428 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1,560,659 i. Surat berharga 0 ii. Kredit 1,549,668 iii. Pembiayaan syariah 7,086 iv. Aset keuangan lainnya 3,905 f. Kerugian terkait risiko operasional 6,088 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 66,836 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 j. Beban tenaga kerja 1,057,835 k. Beban promosi 33,080 l. Beban lainnya 844,342 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,283,510) LABA (RUGI) OPERASIONAL 885,374 Halaman 3
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,082 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (304) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 126 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 904 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 886,278 4. Pajak Penghasilan 233,310 a. Taksiran pajak tahun berjalan 255,896 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 22,586 LABA (RUGI) BERSIH 652,968 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 139,411 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 182,482 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 1,072 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (44,143) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 139,411 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 792,379 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0 Halaman 4
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 1,789,574 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1,789,574 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 41,509,934 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 36,130,801 a. BUMN 50,000 i. Committed 0 - Rupiah 0 ii. Uncommitted 50,000 - Rupiah 50,000 b. Lainnya 36,080,801 i. Committed 368,012 ii. Uncommitted 35,712,789 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 176,125 a. Committed 8,083 - Rupiah 8,083 b. Uncommitted 168,042 - Rupiah 168,042 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2,056,779 a. L/C luar negeri 1,684,338 b. L/C dalam negeri 372,441 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3,146,229 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 774,663 1. Garansi yang diterima 76,604 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 76,604 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 543,059 a. Bunga kredit yang diberikan 543,059 b. Bunga lainnya 0 3. Lainnya 155,000 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,551,783 1. Garansi yang diberikan 3,551,783 a. Rupiah 3,127,645 b. Valuta Asing 424,138 2. Lainnya 0 Halaman 5