Kodifikasi Peraturan Bank Indonesia Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Intrahari, Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek, Fasilitas Pembiayaan Darurat

Kodifikasi Peraturan Bank Indonesia Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Intrahari, Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek, Fasilitas Pembiayaan Darurat

Kodifikasi Peraturan Bank Indonesia Likuiditas Rup piah Fasilitas Likuiditas Intrahari, Fasilitas Pendanaann Jangka Pendek, Fasilitass Pembiayaan Darurat Tim Penyusun Ramlan Ginting Dudy Iskandar Gantiah Wuryandani Riska Rosdiana Pusat Riset dan Edukasi Bank Sentral Bank Indonesia Telp: 021 3817321 Fax.: 021 3501912 email: PRES@ @bi.go.id Hak Cipta 2013, Bank Indonesia 2013

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas DAFTAR ISI Paragraf Halaman Daftar Isi Rekam Jejak Regulasi Fasilitas Likuiditas Intrahari Rekam Jejak Regulasi Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Rekam Jejak Regulasi Fasilitas Pembiayaan Darurat Dasar Hukum Regulasi Terkait Regulasi Bank Indonesia Hal. i iv Hal. v Hal. vi Hal. vii Hal. viii Hal. viii Hal. viii ix Fasilitas Likuiditas Intrahari bagi Bank Umum Ketentuan Umum Pg. 1 15 Hal. 1 8 Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah Ketentuan Umum Pg. 16 Hal. 8 9 Persyaratan dan Tata Cara Permohonan Pg. 17 21 Hal. 10 12 Penggunaan Pg. 22 26 Hal. 12 15 Penyelesaian Pg. 27 28 Hal. 15 17 Ketentuan Lain Lain Pg. 29 Hal. 17 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Ketentuan Umum Pg. 30 Hal. 17 18 Persyaratan Dan Tata Cara Permohonan FPJP Pg. 31 42 Hal. 18 31 Persetujuan dan Pencairan FPJP Pg. 43 46 Hal. 31 34 Perhitungan Bunga Pg. 47 Hal. 34 Pelunasan dan Eksekusi Agunan Pg. 48 Hal. 34 37 Biaya Pemberian FPJP Pg. 49 Hal. 37 Pengawasan Pg. 50 51 Hal. 37 38 Sanksi Pg. 52 53 Hal. 38 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Syariah bagi Bank Umum Syariah Ketentuan Umum Pg. 54 Hal. 38 39 Persyaratan dan Tata Cara Permohonan FPJPS Pg. 55 71 Hal. 39 50 Perhitungan Imbalan Pg. 72 Hal. 50 51 Perlunasan dan Eksekusi Agunan Pg. 73 Hal. 51 52 Pengawasan Pg. 74 75 Hal. 52 53 Biaya Pemberian FPJPS Pg. 76 Hal. 53 Sanksi Pg. 77 78 Hal. 53 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat Ketentuan Umum Pg. 79 Hal. 54 Persyaratan dan Tata Cara Permohonan FPJP Pg. 80 91 Hal. 54 63 Perhitungan dan Pembayaran Bunga Pg. 92 Hal. 63 64 Perlunasan dan Eksekusi Agunan Pg. 93 Hal. 64 65 Pengawasan Pg. 94 95 Hal. 65 66 i

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Biaya Pemberian FPJP Pg. 96 Hal. 66 Sanksi Pg. 97 98 Hal. 66 67 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Syariah Bagi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Ketentuan Umum Pg. 99 Hal. 67 68 Persyaratan dan Tata Cara Permohonan FPJPS Pg. 100 112 Hal. 68 83 Perhitungan dan Pembayaran Imbalan Pg. 113 Hal. 83 85 Perlunasan dan Eksekusi Agunan Pg. 114 Hal. 85 88 Pengawasan Pg. 115 116 Hal. 88 90 Biaya Pemberian FPJPS Pg. 117 Hal. 90 Sanksi Pg. 118 119 Hal. 90 Fasilitas Pembiayaan Darurat Ketentuan Umum Pg. 120 Hal. 90 91 Tujuan dan Ruang Lingkup Pg. 121 Hal. 91 Sumber Pendanaan Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 122 Hal. 91 92 Pemberian Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 123 130 Hal. 92 95 Persyaratan Pengajuan Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 123 125 Hal. 92 93 Permohonan Pengajuan Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 126 127 Hal. 93 94 Mekanisme Pengambilan Keputusan Pg. 128 130 Hal. 94 95 Kriteria Umum Agunan FPD Pg. 131 134 Hal. 95 97 Perjanjian Fasilitas Pembiayaan Darurat dan Realisasi Pemberian Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 135 139 Hal. 97 98 Pencegahan Krisis Pg. 135 138 Hal. 97 98 Penanganan Krisis Pg. 139 Hal. 98 Biaya Biaya Pemberian Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 140 Hal. 98 Pelunasan Fasilitas Pembiayaan Darurat Pg. 141 144 Hal. 98 99 Pengawasan Pg. 145 148 Hal. 99 101 Laporan kepada DPR Pg. 149 Hal. 101 Sanksi Pg. 150 151 Hal. 101 Lampiran Fasilitas Likuiditas Intrahari Hal. 102 120 Lampiran 1 Contoh Perjanjian Penggunaan Fasilitas Likuiditas Intrahari bagi Bank Umum Hal. 102 109 Lampiran 2 Contoh Perhitungan Biaya atas Penggunaan Fasilitas Likuiditas Intrahari bagi Bank Umum Hal. 110 111 Lampiran 3 Contoh Perjanjian Penggunaan Fasilitas Likuiditas Intrahari berdasarkan Prinsip Syariah Hal. 112 118 Lampiran 4 Contoh Perhitungan Biaya atas Penggunaan Fasilitas Likuiditas Intrahari berdasarkan Prinsip Syariah Hal. 119 120 Lampiran Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bank Umum Hal. 121 172 Lampiran 5 Contoh Daftar Lembaga Pemeringkat dan Peringkat yang Diakui Bank Hal. 121 Indonesia untuk Agunan Obligasi Korporasi Lampiran 6 Contoh Surat Permohonan/Perpanjangan FPJP Hal. 122 123 Lampiran 7 Contoh Surat Pernyataan kesulitan Likuiditas Dalam Rangka Hal. 124 125 Permohonan/Perpanjangan/Penambahan FPJP Lampiran 8 Surat Pernyataan Agunan FPJP Hal. 126 ii

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Lampiran 9 Contoh Surat Kesanggupan Membayar dalam Rangka Hal. 127 Permohonan/Perpanjangan/Penambahan Plafon FPJP Lampiran 10 Surat Pernyataan Kebenaran Hal. 128 Lampiran 11 Proyeksi Arus Kas Hal. 129 135 Lampiran 12 Agunan Berupa Surat Berharga Hal. 136 Lampiran 13 Daftar Aset Kredit Lancar Selama 12 Bulan Terakhir yang Diagunkan Bank Hal. 137 Lampiran 14 Perubahan Daftar Aset Kredit Lancar Bank Hal. 138 Lampiran 15 Contoh Surat Pernyataan Agunan berupa Aset Kredit Hal. 139 140 Lampiran 16 Contoh Surat Permohonan Penambahan Plafon FPJP Hal. 141 142 Lampiran 17 Contoh Perhitungan Nilai Agunan FPJP Hal. 143 146 Lampiran 18 Perjanjian Pemberian Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Hal. 147 156 Lampiran 19 Addendum Perjanjian Pemberian FPJP (Perpanjangan/Perpanjangan Hal. 157 159 dengan Perubahan Plafon) Lampiran 20 Addendum Perjanjian Pemberian FPJP (Penambahan Plafon) Hal. 160 162 Lampiran 21 Akta Gadai Hal. 163 172 Lampiran 22 Tambahan Objek Gadai Bank Hal. 173 174 Lampiran 23 Penggantian Obyek Gadai Bank Hal. 175 176 Lampiran 24 Akta Jaminan Fidusia Hal. 177 187 Lampiran 25 Laporan Harian Hasil Penilaian Agunan FPJP SBI, SBIS, SBN dan Obligasi Hal. 188 Korporasi Bank Lampiran 26 Laporan Harian Hasil Penilaian Agunan FPJP Aset Kredit Hal. 189 Lampiran 27 Lampiran Daftar Aset Kredit Lancar Hal. 190 Lampiran Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bank Umum Syariah Hal. 191 206 Lampiran 28 Surat Permohonan Mendapatkan Fasilitas FPJP Bagi Bank Syariah Hal. 191 Lampiran 29 Perjanjian Pembiayaan Dalam Rangka FPJP Bagi Bank Syariah Hal. 192 198 Lampiran 30 Akta Pengikatan Agunan Secara Gadai Hal. 199 203 Lampiran 31 Surat Pernyataan Hal. 204 Lampiran 32 Surat Perpanjangan FPJP Bagi Bank Syariah Hal. 205 Lampiran 33 Addendum Perjanjian Pembiayaan dalam Rangka FPJP Bagi Bank Syariah Hal. 206 Lampiran FPJP BPR Hal. 207 257 Lampiran 34 Contoh Surat Permohonan/Penambahan/Perpanjangan FPJP Hal. 207 208 Lampiran 35 Contoh Surat Pernyataan Kesulitan Pendanaan Jangka Pendek Hal. 209 215 Lampiran 36 Contoh Surat Pernyataan Agunan FPJP Hal. 216 Lampiran 37 Contoh Surat Kesanggupan Membayar Hal. 217 Lampiran 38 Contoh Surat Pernyataan Kebenaran Data Hal. 218 Lampiran 39 Contoh Surat Kuasa Pendebetan Rekening BPR Hal. 219 Lampiran 40 Rasio Kebutuhan Kas BPR Hal. 220 Lampiran 41 Daftar Sertifikat Bank Indonesia (SBI) BPR Hal. 221 222 Lampiran 42 Perjanjian Pemberian Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi BPR Hal. 223 230 Lampiran 43 Akta Gadai BPR Hal. 231 241 Lampiran 44 Akta Jaminan Fidusia Hal. 242 252 Lampiran 45 Addendum Perjanjian Pemberian Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Hal. 253 254 Lampiran 46 Laporan Perhitungan Rasio Kebutuhan Kas Harian Hal. 255 256 Lampiran 47 Laporan Kolektibilitas Harian Aset Kredit Agunan FPJP Hal. 257 Lampiran FPJP BPRS Hal. Lampiran 48 Contoh Surat Permohonan FPJPS Hal. 258 263 Lampiran 49 Contoh Surat Pernyataan Kesulitan Pendanaan Jangka Pendek Hal. 264 270 iii

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Lampiran 50 Contoh Surat Pernyataan Agunan FPJPS Hal. 271 Lampiran 51 Contoh Surat Kesanggupan Membayar Hal. 272 Lampiran 52 Contoh Surat Pernyataan Kebenaran Data Hal. 273 Lampiran 53 Contoh Surat Kuasa Pendebetan Rekening BPRS Hal. 274 Lampiran 54 Laporan Perhitungan Rasio Kebutuhan Kas Harian BPRS Hal. 275 Lampiran 55 Daftar Aset Pembiayaan Lancar BPRS Hal. 276 277 Lampiran 56 Perjanjian Pemberian Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Syariah (FPJPS) Hal. 278 285 Lampiran 57 Akta Gadai BPRS Hal. 286 293 Lampiran 58 Akta Jaminan Fidusia BPRS Hal. 294 301 Lampiran 59 Laporan Perhitungan Rasio Kebutuhan Kas Harian BPRS Hal. 302 303 Lampiran 60 Laporan Kolektibilitas Harian Aset Pembiayaan Agunan FPJPS Hal. 304 Lampiran 61 Laporan Penggunaan FPJPS Harian BPRS Hal.305 Lampiran 62 Contoh Surat Pemberitahuan Rekening Penerimaan FPJPS Hal.306 Lampiran 63 Contoh Surat Kuasa Pemegang Saham kepada BPRS Hal.307 iv

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Rekam Jejak Fasilitas Likuiditas Intrahari v

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Rekam Jejak Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek 12/39/DPbS 2010 11/29/PBI/2009 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Syariah Bagi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah 10/45/DKBU 2008 10/35/PBI/2008 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat 14/20/PBI/2012 Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia 11/24/PBI/2009 Pasal 2, 5, 6(1) d, 7(4) (5) & (7),7A, 7B, 10 dihapus, 13, 14, 14A, 14B, 14C, 17, 19 dihapus, 21 11/24/PBI/2009 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Syariah Bagi Bank Syariah SE 15/11/DPNP 2013 14/16/PBI/2012 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Umum SE 10/39/DPM 2008 Pasal 2, 4, 17A 10/30/PBI/2008 Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia 10/26/PBI/2008 12/12/PBI/2010 Perubahan atas PBI Nomor 10/2/PBI/2008 BI Scripless Securities Settlement System Buku II KUH Perdata Bab 20 Pasal 1150 1160: Gadai UU No 42 tahun 1999: Fidusia 8/13/PBI/2006 Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum 10/26/PBI/2008 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Umum SE 10/25/DPM 2008 SE 7/35/DPM 2005 Perubahan SE 6/9/DPM 2004 SE 9/21/DPM 2007 SE 7/33/DPM 2005 7/23/PBI/2005 Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia 5/3/PBI/2003 7/21/PBI/2005 Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia 5/15/PBI/2003 Ketentuan butir I SE 6/9/DPM 2004 Pasal 4 dihapus, 5 (2)b diubah Pasal 3, 13 (2) dan (3) SE 6/7/DPM 2004 SE 5/20/DPM 2003 Keterangan : Diubah Dicabut Terkait PBI/ KEP DIR Masih Berlaku PBI/ KEP DIR Tidak Berlaku SE Masih Berlaku SE Tidak Berlaku Regulasi Terkait 5/3/PBI/2003 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Syariah 5/15/PBI/2003 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek bagi Bank Umum SE 2/21/DPM 2000 2/20/PBI/2000 Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek bagi Bank Umum 1/1/PBI/1999 Fasilitas Pendanaan dalam Rangka Mengatasi Kesulitan Pendanaan Jangka Pendek Fasdis, Giro Negatif 31/55/KEP/DIR 1998 Fasilitas Diskonto, Pelanggaran GWM vi

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Rekam Jejak Fasilitas Pembiayaan Darurat 10/31/PBI/2008 Fasilitas Pembiayaan Darurat Bagi Bank Umum - 13/3/PBI/2011 Penetapan Status & Tindak Lanjut Pengawasan Bank - Nota kesepakatan antara Menteri Keuangan dan Gubernur BI pada 17 Maret 2004 mengenai ketentuan dan tata cara pengembalian keputusan kesulitan keuangan bank yang berdampak sistemik, pemberian fasilitas pembiayaan darurat, dan sumber pendanaan yang berasal dari Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara (APBN). -Peraturan Menteri Keuangan Nomor 136/ PMK.05/2005 Tentang Ketentuan dan Tata Cara Pemberian Fasilitas Pembiayaan Darurat -Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangn 8/1/PBI/2006 Fasilitas Pembiayaan Darurat Bagi Bank Umum Keterangan : Dicabut Terkait PBI/ KEP DIR Masih Berlaku PBI/ KEP DIR Tidak Berlaku Regulasi Terkait vii

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Dasar Hukum : Undang Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang Undang Nomor 10 Tahun 1998 Undang Undang Nomor 23 Tahun 1999 tentang Bank Indonesia sebagaimana telah diubah terakhir dengan Undang Undang Nomor 6 Tahun 2009 Undang Undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara Undang Undang Nomor 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharaan Negara Undang Undang Nomor 24 Tahun 2002 tentang Surat Utang Negara Undang Undang Nomor 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah Peraturan Pemerintah Pengganti Undang Undang Nomor 4 Tahun 2008 tentang Jaring Pengaman Sistem Keuangan Regulasi Terkait : Undang Undang Nomor 42 Tahun 1999 tentang Jaminan Fidusia Buku II KUH Perdata Bab 20 Pasal 1150 1160 tentang Gadai Peraturan Bank Indonesia Nomor 12/12/PBI/2010 tentang Perubahan Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/02/PBI/2008 Tentang Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System Peraturan Bank Indonesia Nomor 12/5/PBI/2010 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor: 7/18/PBI/2005 tentang Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. Peraturan Perbankan Indonesia Nomor 10/6/PBI/2008 tentang Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/13/PBI/2006 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/3/PBI/2005 Tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 14/19/DASP 2012 perihal Perubahan atas Ketentuan ini Nomor 11/15/DASP 2009 perihal Penyelenggaraan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia oleh Penyelenggara Kliring Lokal Selain Bank Indonesia Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/1/DASP 2010 perihal Penyelenggaraan Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/14/DPNP 2005 perihal Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum Regulasi Bank Indonesia : Peraturan Bank Indonesia Nomor 12/13/PBI/2010 Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/29/PBI/2008 tentang Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/30/PBI/2009 tentang Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/29/PBI/2008 tentang Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/16/PBI/2012 tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Umum Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/20/PBI/2012 tentang Tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/24/PBI/2009 tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Syariah Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/24/PBI/2009 tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Syariah Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/35/PBI/2008 tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/29/PBI/2009 tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat Syariah Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/31/PBI/2009 tentang Fasilitas Pembiayaan Darurat bagi Bank Umum Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 11/17/DPM 2009 perihal Tata Cara Pemberian Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/4/DASP 2010 Perubahan atas Surat Edaran Nomor 11/17/DPM viii

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas tanggal 7 Juli 2009 perihal Tata Cara Pemberian Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/29/DPM 2010 perihal Tata Cara Pemberian Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 15/11/DPNP 2013 perihal Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Umum Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/35/DPM 2005 perihal Perubahan atas Surat Edaran Nomor 6/9/DPM 2004 Tentang Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Syariah Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 6/9/DPM 2004 perihal Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Syariah Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 10/45/DKBU 2008 perihal Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/39/DPbS 2010 perihal Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bagi Bank Perkreditan Rakyat Syariah ix

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan Moneter Moneter Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum BAB I Ketentuan Umum 1 Pasal 1 12/13/PBI/2010 1. Bank adalah Bank Umum sebagaimana dimaksud dalam Undang Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang undang Nomor 10 Tahun 1998 yang melaksanakan kegiatan usaha secara konvensional. 2. Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement yang selanjutnya disebut dengan Sistem BI RTGS adalah suatu sistem transfer dana sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement. 3. Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System yang selanjutnya disebut BI SSSS adalah sarana transaksi dengan Bank Indonesia termasuk penatausahaannya dan penatausahaan surat berharga secara elektronik sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System. 4. Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia yang selanjutnya disebut SKNBI adalah sistem kliring yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai sistem kliring nasional Bank Indonesia. 5. Kliring Debet adalah kegiatan dalam SKNBI untuk transfer debet sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai sistem kliring nasional Bank Indonesia. 6. Fasilitas Likuiditas Intrahari yang selanjutnya disebut FLI adalah penyediaan pendanaan oleh Bank Indonesia kepada Bank dalam kedudukan Bank sebagai peserta Sistem BI RTGS dan peserta SKNBI, yang dilakukan dengan cara repurchase agreement (repo) surat berharga yang harus diselesaikan pada hari yang sama dengan hari penggunaan. 7. FLI dalam rangka RTGS yang selanjutnya disebut FLI RTGS adalah FLI untuk mengatasi kesulitan pendanaan Bank yang terjadi selama jam operasional Sistem BI RTGS. 8. FLI dalam rangka Kliring yang selanjutnya disebut FLI Kliring adalah FLI untuk mengatasi kesulitan pendanaan Bank yang terjadi pada saat penyelesaian akhir atas hasil Kliring Debet. 9. Sertifikat Bank Indonesia yang selanjutnya disebut SBI, adalah surat berharga dalam mata uang Rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia sebagai pengakuan utang berjangka waktu pendek. 10. Surat Utang Negara, yang selanjutnya disebut SUN, adalah surat berharga yang berupa surat pengakuan utang dalam mata uang rupiah maupun valuta asing yang dijamin pembayaran bunga dan pokoknya oleh Negara Republik Indonesia, sesuai dengan masa berlakunya, sebagaimana dimaksud dalam Undang undang yang berlaku. 11. Surat Berharga Syariah Negara, yang selanjutnya disebut SBSN, atau dapat disebut Sukuk Negara, adalah surat berharga negara yang diterbitkan berdasarkan prinsip syariah, sebagai bukti atas penyertaan terhadap aset SBSN, baik dalam mata uang rupiah maupun valuta asing, sebagaimana dimaksud dalam Undang undang yang berlaku. 1

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan SE 12/29/DASP 2010 Romawi I No. 13 12. Surat Berharga Negara, yang selanjutnya disebut SBN, adalah SUN dan SBSN. 13. Repurchase agreement yang selanjutnya disebut Repo adalah transaksi penjualan surat berharga oleh Bank kepada Bank Indonesia, dengan kewajiban pembelian kembali oleh Bank sesuai dengan harga dan jangka waktu yang disepakati. 2 Pasal 2 12/13/PBI/2010 (1) Bank dapat memperoleh FLI, baik dalam bentuk FLI RTGS maupun FLI Kliring, setelah menandatangani Perjanjian Penggunaan FLI dan menyampaikan dokumen pendukung yang dipersyaratkan kepada Bank Indonesia. Dokumen pendukung yang disertakan antara lain meliputi fotokopi Anggaran Dasar Bank atau kuasa (power of attorney) dari kantor cabang Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di luar negeri yang telah dinyatakan sesuai dengan aslinya oleh Bank. (2) Bank dapat menggunakan FLI sebagaimana dimaksud pada ayat (1) jika memenuhi persyaratan sebagai berikut: a. memiliki surat berharga yang dapat direpokan kepada Bank Indonesia berupa SBI, SBN dan/atau surat berharga lainnya yang ditetapkan oleh Bank Indonesia; b. tidak sedang dikenakan sanksi penangguhan sebagai Bank peserta BI RTGS dan/atau penghentian sebagai Bank peserta kliring; dan Kriteria pengenaan sanksi penangguhan (suspend) tunduk pada Peraturan Bank Indonesia tentang Bank Indonesia Real Time Gross Settlement yang berlaku dan/atau Peraturan Bank Indonesia tentang Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. c. berstatus aktif sebagai peserta BI SSSS. Yang dimaksud dengan kriteria aktif adalah sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Bank Indonesia tentang Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System. SE 12/29/DASP 2010 Romawi II No. 3 Bank yang memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud pada ayat 2 dan akan menggunakan FLI harus menyampaikan dokumen sebagai berikut: a. Perjanjian Penggunaan FLI sebagaimana contoh dalam Lampiran 1 sebagai dasar bagi Bank untuk menggunakan FLI sebanyak 2 (dua) eksemplar sebagai berikut: 1) Satu eksemplar dibubuhi meterai cukup dan ditandatangani oleh Direksi atau pejabat Bank yang berwenang sesuai dengan Anggaran Dasar Bank; dan 2) Satu eksemplar dibubuhi meterai cukup untuk ditandatangani oleh Bank Indonesia. b. Bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di Indonesia : 1) fotokopi anggaran dasar Bank atau perubahan terakhir yang dilegalisir Bank, yang memuat kewenangan direksi untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh direksi; 2

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan 2) fotokopi anggaran dasar sebagaimana dimaksud pada butir 1 dan surat kuasa dari direksi kepada pejabat yang menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh direksi; 3) fotokopi peraturan daerah bagi Bank yang berbadan hukum perusahaan daerah yang memuat kewenangan direksi untuk mewakili Bank jika penandatanganan perjanjian dilakukan oleh direksi; atau 4) fotokopi peraturan daerah sebagaimana dimaksud pada butir 3 dan surat kuasa dari direksi kepada pejabat yang menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh direksi. c. Bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di luar negeri : 1) fotokopi surat kuasa (power of attorney) dari kantor pusatnya yang memuat kewenangan pejabat untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh Chief Executive Officer (CEO); atau 2) fotokopi surat kuasa sebagaimana dimaksud pada angka 1) dan surat kuasa dari CEO kepada pejabat yang diberikan wewenang untuk menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh CEO; 3) dalam hal penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh CEO, maka surat kuasa (power of attorney) dari kantor pusat sebagaimana dimaksud pada angka 1) harus memuat hak CEO untuk mengalihkan kewenangannya (hak substitusi). 4) fotokopi identitas diri yang masih berlaku berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) atau paspor dari pejabat Bank yang berwenang untuk menandatangani perjanjian sebagaimana dimaksud pada butir b dan butir c. 3 Pasal 3 10/29/PBI/2008 4 Pasal 4 10/29/PBI/2008 Bank Indonesia berwenang untuk menolak atau menghentikan penggunaan FLI dalam hal Bank tidak lagi memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 2 ayat (2) huruf a, huruf b, dan huruf c. (1) Pelaksanaan repo atas surat berharga sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 2 ayat (2) huruf a dalam rangka penggunaan FLI RTGS dan/atau FLI Kliring dilakukan melalui BI SSSS yang diatur sebagai berikut: a. Untuk FLI RTGS, Bank harus memindahkan surat berharga ke rekening FLI RTGS di BI SSSS selama jam operasional Sistem BI RTGS pada saat Bank menilai adanya kebutuhan FLI (self asessment) untuk kelancaran transaksi di Sistem BI RTGS; dan b. Untuk FLI Kliring, Bank harus memindahkan surat berharga ke rekening FLI Kliring di BI SSSS dalam rangka penyediaan pendanaan awal (prefund) sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai sistem kliring nasional Bank Indonesia. Yang dimaksud dengan pendanaan awal (prefund) adalah penyediaan dana dan/atau surat berharga oleh Bank peserta SKNBI pada awal hari sebelum kegiatan kliring debet dimulai. Dalam ketentuan ini, penyediaan pendanaan awal yang diatur adalah dalam bentuk surat berharga. 3

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan (2) Surat berharga yang telah dipindahkan ke rekening FLI Kliring sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf b tidak dapat digunakan untuk FLI RTGS. 5 Pasal 5 12/13/PBI/2010 6 Pasal 6 10/29/PBI/2008 (1) Perhitungan nilai SBI, SBN dan/atau surat berharga lainnya sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 2 ayat (2) yang digunakan Bank dalam rangka FLI ditetapkan oleh Bank Indonesia. (2) Nilai maksimum FLI yang dapat digunakan Bank adalah sebesar nilai surat berharga sebagaimana dimaksud pada ayat (1) yang telah dipindahkan Bank ke rekening FLI RTGS dan FLI Kliring di BI SSSS. (1) Penggunaan FLI RTGS dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro Rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk melakukan transaksi keluar (outgoing transaction). Penggunaan FLI RTGS secara otomatis dimaksudkan bahwa nilai atas surat berharga yang direpokan yang dilakukan Bank langsung digunakan untuk menutup ketidakcukupan saldo rekening giro Rupiah di Bank Indonesia. SE 12/29/DASP 2010 Romawi III No. 1 5 (2) Penggunaan FLI Kliring dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro Rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk memenuhi kewajiban Bank atas penyelesaian akhir Kliring Debet. (3) Penggunaan FLI RTGS dan FLI Kliring sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) dilakukan masing masing berdasarkan kecukupan nilai surat berharga untuk FLI yang tersedia di rekening FLI RTGS dan FLI Kliring. (4) Dalam hal nilai surat berharga untuk FLI Kliring tidak cukup untuk menutup kewajiban penyelesaian akhir Kliring Debet sebagaimana dimaksud pada ayat (2) dan ayat (3) maka nilai surat berharga untuk FLI RTGS yang tersedia di rekening FLI RTGS secara otomatis digunakan untuk menutup kewajiban penyelesaian akhir Kliring Debet. 1. Dalam rangka menggunakan FLI, Bank melakukan transaksi repo dengan menggunakan surat berharga berupa SBI dan/atau SBN milik Bank yang bersangkutan yang tercatat dalam rekening perdagangan di BI SSSS. 2. Surat berharga harus memenuhi persyaratan sebagai berikut: a. untuk SBI, memiliki sisa jangka waktu paling singkat 2 (dua) hari kerja pada saat FLI jatuh waktu; dan b. untuk SBN, memiliki sisa jangka waktu paling singkat 3 (tiga) hari kerja pada saat FLI jatuh waktu. 3. Kriteria, harga, haircut dan perhitungan nilai setelmen untuk surat berharga tunduk pada ketentuan Bank Indonesia mengenai kriteria dan persyaratan surat berharga, peserta dan lembaga perantara dalam operasi moneter. 4. Pelaksanaan transaksi repo dengan menggunakan SBI dan/atau SBN dilakukan dengan ketentuan sebagai berikut: a. Transaksi repo dalam rangka FLI RTGS 1) Bank harus memindahkan SBI dan/atau SBN dari rekening perdagangan ke rekening FLI RTGS pada BI SSSS. 2) Pemindahan SBI dan/atau SBN dilakukan pada saat Bank membutuhkan FLI RTGS (self assessment) selama jam operasional BI RTGS sampai dengan cut off warning sistem BI RTGS. 4

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan SE 12/29/DASP 2010 Romawi IV 3) SBI dan/atau SBN tidak dapat dipindahkan ke rekening perdagangan selama Bank menggunakan FLI RTGS. 4) Bank dapat memindahkan kembali SBI dan/atau SBN ke rekening perdagangan setelah Bank menyelesaikan FLI RTGS. b. Transaksi repo dalam rangka FLI Kliring 1) Bank harus memindahkan SBI dan/atau SBN dari rekening perdagangan ke rekening FLI Kliring dalam rangka peme nuhan kewajiban penyediaan pendanaan awal (prefund). 2) Pemindahan SBI dan/atau SBN dilakukan pada awal hari sebelum Kliring Debet dimulai sesuai ketentuan Bank Indonesia mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia (SKNBI). 3) Nilai nominal SBI dan/atau SBN yang dipindahkan sesuai dengan kebutuhan untuk memenuhi kewajiban penyediaan pendanaan awal (prefund). 4) Bank dapat memindahkan kembali SBI dan/atau SBN ke rekening perdagangan sesuai ketentuan Bank Indonesia mengenai SKNBI. 5. Pelaksanaan transaksi repo dengan menggunakan SBI dan/atau SBN dalam rangka FLI dilakukan dengan tata cara sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai BI SSSS. 1) Penggunaan FLI RTGS a. Bank dapat menggunakan FLI RTGS sejak Sistem BI RTGS dibuka sampai dengan cut off warning Sistem BI RTGS sepanjang Bank telah memindahkan SBI dan/atau SBN ke rekening FLI RTGS. b. Penggunaan FLI RTGS dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro Rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk: 1) penyelesaian transaksi keluar (outgoing transaction) sistem BI RTGS; dan 2) penyelesaian akhir Kliring Debet, sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai SKNBI. 2) Penggunaan FLI Kliring Penggunaan FLI Kliring dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro Rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk memenuhi kewajiban Bank dalam penyelesaian akhir Kliring Debet sepanjang Bank telah memindahkan surat berharga ke rekening FLI Kliring. 3) Mekanisme penggunaan FLI melalui BI SSSS dilakukan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai BI SSSS. 7 Pasal 7 10/29/PBI/2008 8 Pasal 8 10/29/PBI/2008 Bank Indonesia dapat membatasi jenis jenis transaksi yang diperkenankan untuk menggunakan FLI. Bank Indonesia dapat mengenakan biaya atas penggunaan FLI dan/atau biaya lainnya yang terkait dengan penggunaan FLI kepada Bank. SE 12/29/DASP 2010 Romawi VI No. 1 4 Besarnya biaya penggunaan FLI dan biaya lainnya yang terkait penggunaan FLI ditetapkan dalam Ketentuan ini. Bank Indonesia mengenakan biaya atas penggunaan FLI yang dihitung sebagai berikut : Nominal Penggunaan FLI x [t / (10,5 jam x 60 menit)] x i x [1/360] Keterangan: 5

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan t = waktu penggunaan FLI i = suku bunga rata rata tertimbang Pasar Uang Antar Bank (PUAB) Rupiah overnight pagi yang terjadi pada hari penggunaan FLI (T+0) sebagaimana tercatat dalam Laporan Harian Bank Umum (LHBU). 10,5 jam = jangka waktu dari mulai dibukanya jam operasional Sistem BI RTGS (06.30 WIB) sampai dengan cut off warning Sistem BI RTGS (17.00 WIB). Biaya atas penggunaan FLI dihitung dengan cara sebagai berikut: a. Untuk penggunaan FLI dalam 1 (satu) jam pertama, biaya atas penggunaan FLI dihitung berdasarkan akumulasi nilai nominal FLI yang digunakan Bank dengan waktu penggunaan dibulatkan menjadi 1 (satu) jam. b. Untuk penggunaan FLI setelah 1 (satu) jam pertama sebagaimana dimaksud pada huruf a, biaya atas penggunaan FLI dihitung sesuai dengan posisi (outstanding) nominal FLI yang digunakan dengan waktu penggunaan dibulatkan ke atas dalam hitungan menit terdekat. Contoh perhitungan biaya atas penggunaan FLI dapat dilihat dalam Lampiran 2. Pembebanan biaya atas penggunaan FLI dilakukan pada 1 (satu) hari kerja setelah penggunaan FLI. 9 Pasal 9 10/29/PBI/2008 (1) Penyelesaian FLI dilakukan secara otomatis oleh Sistem BI RTGS setiap terdapat transaksi masuk (incoming transaction) yang mengkredit rekening giro rupiah Bank yang bersangkutan di Bank Indonesia sampai dengan batas waktu penyelesaian FLI. Sepanjang Bank masih menggunakan FLI maka Sistem BI RTGS secara otomatis menggunakan dana yang berasal dari transaksi masuk (incoming transaction) untuk terlebih dahulu menyelesaikan FLI tersebut. Proses penggunaan dan penyelesaian FLI berlangsung terus sampai dengan batas akhir waktu penyelesaian FLI. (2) Bank wajib menyelesaikan FLI sampai dengan batas waktu yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. (3) Dalam hal Bank tidak dapat menyelesaikan penggunaan FLI sampai dengan batas waktu yang ditetapkan maka terhadap nilai FLI yang tidak dapat diselesaikan diberlakukan sebagai transaksi repo dengan Bank Indonesia dengan jangka waktu 1 (satu) hari. SE 12/29/DASP 2010 Romawi V 10 Pasal 10 10/29/PBI/2008 Bank wajib menyelesaikan FLI pada hari penggunaan FLI (T+0) paling lambat sampai dengan pre cut off time Sistem BI RTGS. Mekanisme penyelesaian FLI melalui BI SSSS dilakukan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia mengenai BI SSSS. (1) Bank dapat memindahkan kembali surat berharga dari rekening FLI RTGS dan FLI Kliring ke rekening perdagangan di BI SSSS dalam hal : a. FLI telah diselesaikan sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 9 ayat (1); 6

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan b. surat berharga yang telah dipindahkan ke rekening FLI RTGS tidak sedang digunakan untuk FLI. (2) Pemindahan kembali surat berharga dari rekening FLI Kliring ke rekening perdagangan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) untuk kepentingan FLI Kliring tunduk pada ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai sistem kliring nasional Bank Indonesia. 11 Pasal 11 10/29/PBI/2008 12 Pasal 12 10/29/PBI/2008 Dalam hal FLI diberlakukan sebagai transaksi repo dengan Bank Indonesia sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 9 ayat (3) maka Bank tunduk pada ketentuan Bank Indonesia yang berlaku mengenai transaksi repo dengan Bank Indonesia di pasar sekunder. Dalam hal Bank tidak dapat menyelesaikan FLI karena kegagalan Sistem BI RTGS dan/atau BI SSSS maka penyelesaian FLI dilakukan secara otomatis jika terdapat transaksi masuk (incoming transaction) segera setelah sistem BI RTGS dan/atau BI SSSS berfungsi kembali. SE 12/29/DASP 2010 Romawi VII No.1 7 Yang dimaksud dengan kegagalan Sistem BI RTGS adalah kegagalan RTGS Central Computer (RCC) sehingga seluruh Bank Peserta BI RTGS dan/atau Bank Indonesia tidak dapat mengirimkan transaksi dari terminal RTGS (RT) ke RCC. Gangguan pada salah satu atau beberapa RT dan/atau gangguan pada jaringan RTGS yang mengakibatkan satu atau beberapa Bank Peserta BI RTGS tidak dapat mengirimkan transaksi ke RCC, tidak dianggap sebagai kegagalan Sistem BI RTGS. Yang dimaksud dengan kegagalan Sistem BI SSSS adalah kegagalan System Central Computer (SCC) pada sarana BI SSSS sehingga seluruh Bank dan/atau Bank Indonesia tidak dapat mengirimkan transaksi dari terminal (System Terminal/ST) ke SCC. Dalam hal Bank tidak menyelesaikan FLI sampai dengan batas waktu pre cut off sistem BI RTGS maka terhadap nilai FLI yang tidak diselesaikan diberlakukan sebagai transaksi repo dengan Bank Indonesia (first leg) dengan jangka waktu 1 (satu) hari kerja (overnight). Atas transaksi repo, Bank dikenakan biaya repo dengan perhitungan sebagai berikut: Biaya Repo = i x (t/360) x n i = suku bunga lending facility t = jumlah hari kalender repo SBI/SBN n = nominal Repo (FLI yang tidak diselesaikan) Bank Indonesia mengumumkan suku bunga lending facility sebagaimana dimaksud pada butir 2 melalui BI SSSS, Sistem LHBU dan/atau sarana lainnya yang ditetapkan oleh Bank Indonesia Pada tanggal jatuh waktu repo (second leg) BI SSSS secara otomatis melakukan setelmen dengan penyelesaian transaksi per transaksi (gross to gross) sebagai berikut : a. melakukan setelmen dana dengan cara mendebet rekening giro Bank 7

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan sebesar nilai setelmen first leg ditambah biaya repo. b. melakukan setelmen surat berharga dengan ketentuan sebagai berikut: 1) dalam hal SBI, dilakukan dengan cara memindahkan kembali pencatatan seri SBI yang diagunkan dari sub rekening hold SBI ke sub rekening aktif sebesar nilai nominal Repo SBI yang jatuh waktu. 2) dalam hal SBN, dilakukan dengan cara mengkredit rekening surat berharga Bank sebesar nilai nominal SBN yang direpokan. Dalam hal terdapat pembayaran kupon/imbalan SBN maka perlakuan kupon/imbalan tersebut mengikuti ketentuan Bank Indonesia mengenai koridor suku bunga (standing facilities). Dalam hal Bank tidak memiliki saldo rekening giro yang mencukupi untuk setelmen pelunasan repo SBI atau repo SBN sampai dengan cut off warning sistem BI RTGS, BI SSSS secara otomatis membatalkan setelmen second leg. Dalam rangka pemenuhan kewajiban Bank untuk pelunasan repo jatuh waktu yang diakibatkan karena kegagalan setelmen second leg, Bank Indonesia melakukan hal hal sebagai berikut: a. mendebet rekening giro Bank untuk penyelesaian biaya repo yang harus dibayar; dan b. pelunasan seri SBI yang direpokan sebelum jatuh waktu (early redemption) atau memperlakukan jenis, seri dan nominal SBN yang gagal dibeli kembali oleh Bank sebagai transaksi jual putus (outright selling) secara otomatis melalui BI SSSS. 13 Pasal 13 10/29/PBI/2008 14 Pasal 14 10/29/PBI/2008 15 Pasal 15 10/29/PBI/2008 BAB I 16 Pasal 1 11/30/PBI 2009 Bank yang pada saat berlakunya Ketentuan ini telah menandatangani Perjanjian Penggunaan dan Pengagunan FLI harus mengganti dengan Perjanjian Penggunaan FLI. Bank peserta kliring yang berada di wilayah Kliring yang belum menerapkan SKNBI dapat menggunakan FLI RTGS untuk penyelesaian akhir kliring yang terjadi sebelum cut off warning Sistem BI RTGS. Ketentuan lebih lanjut mengenai FLI diatur dengan Ketentuan ini. Pokok pokok ketentuan yang akan diatur dalam SE BI meliputi antara lain: 1. Tata cara penyampaian Perjanjian Penggunaan FLI; 2. Batas akhir waktu penggunaan dan penyelesaian FLI; 3. Tata cara pemindahan surat berharga dari rekening perdagangan ke rekening FLI RTGS dan FLI Kliring dan sebaliknya; 4. Tata cara perhitungan dan pembebanan biaya penggunaan FLI dan/atau biaya lainnya terkait penggunaan FLI. Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah Ketentuan Umum 1. Bank adalah Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. 2. Bank Umum Syariah adalah Bank Umum Syariah sebagaimana dimaksud dalam Undang Undang Nomor 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah. 8

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan SE 11/17/DPM 2009 Romawi I No.13 15 3. Unit Usaha Syariah adalah Unit Usaha Syariah sebagaimana dimaksud dalam Undang Undang Nomor 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah. 4. Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement yang selanjutnya disebut dengan Sistem BI RTGS adalah suatu sistem transfer dana sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement. 5. Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System yang selanjutnya disebut BI SSSS adalah sarana transaksi dengan Bank Indonesia termasuk penatausahaannya dan penatausahaan surat berharga secara elektronik sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System. 6. Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia yang selanjutnya disebut SKNBI adalah suatu sistem kliring yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. 7. Kliring Debet adalah kegiatan dalam SKNBI untuk transfer debet sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. 8. Fasilitas Likuiditas Intrahari Berdasarkan Prinsip Syariah yang selanjutnya disebut FLIS adalah fasilitas pendanaan yang disediakan Bank Indonesia kepada Bank dalam kedudukan sebagai peserta Sistem BI RTGS dan SKNBI, yang dilakukan dengan cara repurchase agreement (repo) surat berharga yang harus diselesaikan pada hari yang sama dengan hari penggunaan. 9. FLIS dalam rangka RTGS yang selanjutnya disebut FLIS RTGS adalah FLIS untuk mengatasi kesulitan pendanaan Bank yang terjadi selama jam operasional Sistem BI RTGS. 10. FLIS dalam rangka Kliring yang selanjutnya disebut FLIS Kliring adalah FLIS untuk mengatasi kesulitan pendanaan Bank yang terjadi pada saat penyelesaian akhir atas hasil Kliring Debet. 11. Sertifikat Bank Indonesia Syariah yang selanjutnya disebut SBIS adalah surat berharga berdasarkan prinsip syariah berjangka waktu pendek dalam mata uang rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia. 12. Surat Berharga Syariah Negara yang selanjutnya disebut SBSN adalah surat berharga negara yang diterbitkan berdasarkan prinsip syariah, sebagai bukti atas bagian penyertaan terhadap aset SBSN dalam mata uang rupiah. 13. Repo SBIS dalam rangka penggunaan FLIS, yang selanjutnya disebut Repo SBIS adalah repo intraday dengan agunan SBIS (collateralized borrowing) dalam rangka penggunaan FLIS RTGS dan/atau FLIS Kliring. 14. Repo SBSN dalam rangka penggunaan FLIS, yang selanjutnya disebut Repo SBSN adalah repo intraday melalui transaksi penjualan SBSN oleh Bank kepada Bank Indonesia dengan janji pembelian kembali sesuai dengan harga dan jangka waktu yang disepakati dalam rangka penggunaan FLIS RTGS dan/atau FLIS Kliring. 15. Pasar Uang Antar Bank berdasarkan Prinsip Syariah yang selanjutnya disebut PUAS adalah pasar uang antar bank sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Pasar Uang Antar Bank berdasarkan Prinsip Syariah. 9

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan BAB II 17 Pasal 2 11/30/PBI 2009 Persyaratan dan Tata Cara Permohonan Bank dapat menggunakan FLIS baik dalam bentuk FLIS RTGS maupun FLIS Kliring jika memenuhi syarat syarat sebagai berikut : a. memiliki surat berharga yang dapat direpokan kepada Bank Indonesia berupa SBIS, SBSN dan/atau surat berharga syariah lainnya yang ditetapkan oleh Bank Indonesia; Surat berharga yang dapat direpokan adalah yang dimiliki oleh Bank pengguna FLIS dan tercatat dalam sarana BI SSSS. Surat berharga syariah lainnya yang dapat direpokan ditetapkan dalam Surat Edaran Bank Indonesia. b. berstatus aktif sebagai peserta BI SSSS; dan Yang dimaksud dengan berstatus aktif adalah sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Bank Indonesia tentang Bank Indonesia Scripless Securities Settlement System c. berstatus aktif sebagai peserta BI RTGS dan/atau tidak sedang dikenakan sanksi penghentian sebagai peserta SKNBI. Yang dimaksud dengan berstatus aktif adalah sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Bank Indonesia tentang Bank Indonesia Real Time Gross Settlement. Kriteria pengenaan sanksi penghentian sebagai peserta SKNBI tunduk pada Peraturan Bank Indonesia tentang Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. SE 11/17/DPM 2009 Romawi II No. 3 4 Bank yang memenuhi persyaratan dan akan menggunakan FLIS harus mengajukan permohonan secara tertulis kepada Bank Indonesia dan dilengkapi dengan dokumen persyaratan sebagai berikut: a. Perjanjian Penggunaan FLIS sebagaimana contoh dalam Lampiran 3 sebanyak 2 (dua) eksemplar yang masing masing dibubuhi meterai cukup dan telah ditandatangani oleh direksi atau pejabat Bank yang berwenang, dengan peruntukan: 1) 1 (satu) eksemplar untuk Bank Indonesia. 2) 1 (satu) eksemplar untuk Bank. b. bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di Indonesia : 1) fotokopi anggaran dasar Bank atau perubahan terakhir yang dilegalisir Bank, yang memuat kewenangan direksi untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh direksi; 2) fotokopi anggaran dasar sebagaimana dimaksud pada angka 1) dan surat kuasa dari direksi kepada pejabat yang diberikan wewenang untuk menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh direksi. 3) fotokopi peraturan daerah bagi Bank yang berbadan hukum perusahaan daerah yang memuat kewenangan direksi untuk mewakili Bank jika penandatanganan perjanjian dilakukan oleh direksi; atau 4) fotokopi peraturan daerah sebagaimana dimaksud pada angka 3) dan 10

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan surat kuasa dari direksi kepada pejabat yang diberikan wewenang untuk menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh direksi. Dalam hal UUS, yang dimaksud dengan anggaran dasar dan peraturan daerah adalah anggaran dasar bank umum konvensional dari UUS yang bersangkutan atau peraturan daerah yang menjadi dasar pendirian bank pembangunan daerah dari UUS yang bersangkutan. c. bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di luar negeri : 1) fotokopi surat kuasa (power of attorney) dari kantor pusatnya yang memuat kewenangan pejabat untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh Chief Executive Officer (CEO); atau 2) fotokopi surat kuasa sebagaimana dimaksud pada angka 1) dan surat kuasa dari CEO kepada pejabat yang diberikan wewenang untuk menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh CEO. Selain dokumen persyaratan, Bank juga melampirkan dokumen pendukung lainnya berupa fotokopi identitas diri yang masih berlaku berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) atau paspor dari pejabat Bank yang berwenang untuk menandatangani perjanjian serta Perjanjian Pengagunan SBIS Dalam Rangka Repo SBIS dan Janji (Wa ad) Untuk Membeli Kembali SBSN Dalam Rangka Repo SBSN. SE 12/4/DASP 2010 Romawi II No. 5 SE 11/17/DPM 2009 Romawi II No. 6 7 Dokumen disampaikan dengan surat pengantar kepada: Bank Indonesia Bagian Penyelenggaraan Setelmen Direktorat Akunting dan Sistem Pembayaran Gedung D, Lantai 3 Jl. M.H. Thamrin No.2, Jakarta 10350. Bank Indonesia memberitahukan secara tertulis mengenai persetujuan atau penolakan permohonan FLIS kepada Bank paling lama 7 (tujuh) hari kerja setelah dokumen diterima oleh Bank Indonesia secara lengkap dan benar. Dalam hal permohonan FLIS disetujui, Bank Indonesia membuka akses bagi Bank untuk menggunakan FLIS melalui BI SSSS. Dalam hal Bank telah memiliki akses FLIS dan di kemudian hari Bank yang bersangkutan tidak lagi memenuhi persyaratan FLIS maka Bank Indonesia menghentikan akses penggunaan FLIS melalui BI SSSS. 18 Pasal 3 11/30/PBI 2009 19 Pasal 4 11/30/PBI 2009 (1) Surat berharga sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 17 huruf a, harus bebas dari sitaan, tidak sedang digadaikan, atau dipertanggungkan secara apapun juga baik kepada orang atau pihak lain maupun kepada Bank Indonesia, serta tidak tersangkut dalam suatu perkara atau sengketa. (2) Surat berharga sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 17 huruf a, tidak dapat diperjualbelikan dan/atau dijaminkan kembali oleh Bank. (1) Bank yang memerlukan FLIS harus mengajukan permohonan secara tertulis kepada Bank Indonesia. (2) Permohonan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus dilengkapi dengan dokumen dokumen sebagai berikut : 11

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan a. perjanjian penggunaan FLIS; b. fotokopi anggaran dasar Bank atau kuasa (power of attorney) dari kantor pusat Bank bagi cabang Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di luar negeri yang telah dinyatakan sesuai dengan aslinya oleh Bank; dan Dalam hal UUS, yang dimaksud dengan anggaran dasar adalah anggaran dasar bank umum konvensional dari UUS yang bersangkutan. Dalam hal Bank berbadan hukum perusahaan daerah, Bank melampirkan peraturan daerah sebagai dasar pendirian bank. c. dokumen pendukung lainnya. Yang dimaksud dengan dokumen pendukung lainnya antara lain adalah fotokopi identitas diri yang masih berlaku berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) atau paspor. 20 Pasal 5 11/30/PBI 2009 21 Pasal 6 11/30/PBI 2009 BAB III 22 Pasal 7 11/30/PBI 2009 23 Pasal 8 11/30/PBI 2009 Bank dapat memperoleh FLIS sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 17 setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia dan menandatangani Perjanjian Penggunaan FLIS. (1) Bank Indonesia berwenang untuk menolak permohonan FLIS sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 19 yang tidak sesuai dengan ketentuan, persyaratan dan tatacara yang diatur dalam Ketentuan ini. (2) Bank Indonesia berwenang untuk menghentikan penggunaan FLIS dalam hal Bank tidak lagi memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 18 dan Paragraf 18. Penggunaan (1) Perhitungan nilai SBIS, SBSN dan/atau surat berharga syariah lainnya yang dapat direpokan sebagaimana dimaksud dalam Paragraf 17 huruf a ditetapkan oleh Bank Indonesia. (2) Nilai FLIS yang dapat digunakan Bank paling banyak sebesar nilai surat berharga sebagaimana dimaksud pada ayat (1). (1) Pelaksanaan repo atas surat berharga dalam rangka penggunaan FLIS RTGS dan/atau FLIS Kliring dilakukan melalui sarana BI SSSS dengan cara sebagai berikut : a. Untuk FLIS RTGS, Bank harus memindahkan surat berharga ke rekening FLIS RTGS pada sarana BI SSSS selama jam operasional Sistem BI RTGS pada saat Bank menilai adanya kebutuhan FLIS untuk kelancaran transaksi di Sistem BI RTGS (self assessment); dan b. Untuk FLIS Kliring, Bank harus memindahkan surat berharga ke rekening FLIS Kliring pada sarana BI SSSS dalam rangka penyediaan pendanaan awal (prefund) sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. (2) Surat berharga yang telah direpokan dalam rangka FLIS Kliring sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak dapat digunakan untuk FLIS RTGS. 12

Likuiditas Rupiah Fasilitas Likuiditas Paragraf Sumber Regulasi Ketentuan SE 11/17/DPM 2009 Romawi III No. 1 3 SE 12/4/DASP 2010 Romawi III No. 4 5 SE 11/17/DPM 2009 Romawi III No. 6 8 Transaksi Repo Dalam Rangka Penggunaan FLIS adalah sebagai berikut: 1. Dalam rangka memperoleh FLIS, Bank merepokan SBIS dan/atau SBSN milik Bank yang bersangkutan yang tercatat dalam BI SSSS. 2. Repo SBIS sebagaimana dimaksud pada angka 1 dilakukan dengan menggunakan akad qard (pinjaman) dan rahn (gadai). 3. Repo SBSN dilakukan dengan menggunakan akad al bai (jual beli) yang disertai dengan al wa ad (janji) oleh Bank kepada Bank Indonesia untuk membeli kembali SBSN dalam jangka waktu dan harga tertentu yang disepakati. 4. SBIS harus memenuhi persyaratan sebagai berikut : a. memiliki sisa jangka waktu paling singkat 2 (dua) hari kerja pada saat FLIS jatuh waktu; dan b. tidak sedang diagunkan kepada Bank Indonesia. 5. SBSN harus memenuhi persyaratan sebagai berikut : a. memiliki sisa jangka waktu paling singkat 10 (sepuluh) hari kerja pada saat FLIS jatuh waktu;dan b. tidak sedang diagunkan. 6. Bank Indonesia menetapkan dan mengumumkan harga SBSN yang dapat direpokan dalam rangka penggunaan FLIS melalui BI SSSS, Sistem LHBU dan/atau sarana lainnya yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. 7. Harga SBSN yang digunakan dalam perhitungan penjualan SBSN sama dengan harga SBSN yang digunakan dalam perhitungan pembelian kembali. 8. Repo SBIS dan/atau Repo SBSN dilakukan dengan ketentuan sebagai berikut: a. repo dalam rangka FLIS RTGS 1) Bank harus memindahkan SBIS dan/atau SBSN ke rekening FLIS RTGS pada BI SSSS. 2) pemindahan SBIS dan/atau SBSN pada saat Bank membutuhkan FLIS RTGS (self assessment) selama jam operasional BI RTGS sampai dengan cut off warning sistem BI RTGS. 3) SBIS dan/atau SBSN tidak dapat dipindahkan dari rekening FLIS RTGS selama Bank menggunakan FLIS RTGS. 4) Bank dapat memindahkan kembali SBIS dan/atau SBSN dari rekening FLIS RTGS setelah Bank menyelesaikan FLIS RTGS. b. repo dalam rangka FLIS Kliring 1) Bank harus memindahkan SBIS dan/atau SBSN ke rekening FLIS Kliring dalam rangka pemenuhan kewajiban penyediaan pendanaan awal (prefund). 2) pemindahan SBIS dan/atau SBSN pada awal hari sebelum Kliring Debet dimulai sesuai ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. 3) Bank dapat memindahkan kembali SBIS dan/atau SBSN dari rekening FLIS Kliring sesuai ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia. 24 Pasal 9 11/30/PBI 2009 (1) Penggunaan FLIS RTGS dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk melakukan transaksi keluar (outgoing transaction). 13