NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 17,187,307 2.Penempatan pada Bank Indonesia 77,687,669 3.Penempatan pada bank lain 17,066,417 4.Tagihan spot dan derivatif 98,564 5.Surat berharga 114,809,237 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,154,150 b.tersedia untuk dijual 91,232,475 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 18,422,612 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 3,289,206 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 6,659,948 8.Tagihan akseptasi 14,407,621 9.Kredit 521,291,976 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 521,291,976 10.Pembiayaan syariah 0 11.Penyertaan 5,694,142 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 24,727,573 a. Surat berharga 48,690 b. Kredit 22,633,228 c. Lainnya 2,045,655 13.Aset tidak berwujud 3,091,168 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 1,863,138 14.Aset tetap dan inventaris 41,153,268 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 6,887,065 15.Aset Non Produktif 1,196,165 a.properti terbengkalai 150,039 b.aset yang diambil alih 19,815 c.rekening tunda 944,657 d.aset antarkantor 81,654 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (20,028,810) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 20,110,464 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 309,094 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 3,899,907 19.Aset Lainnya 26,286,620 TOTAL ASET 820,032,345
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 151,119,919 2.Tabungan 225,303,050 3.Simpanan berjangka 216,696,453 4.Dana investasi revenue sharing 0 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 18,431,837 7.Liabilitas spot dan derivatif 562,804 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2,794,908 9.Utang akseptasi 14,407,621 10.Surat berharga yang diterbitkan 564 11.Pinjaman yang diterima 32,197,301 12.Setoran jaminan 1,582,226 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 17,851,760 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 680,948,443 EKUITAS 17.Modal disetor 11,666,667 a. Modal dasar 16,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 4,333,333 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 17,476,308 a. Agio 17,476,308 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 24,814,521 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 141,084 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (515,614) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 24,796,520 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 298,874 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 93,657 h. Lainnya 0 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 11,632,965 a. Cadangan umum 2,333,333 b. Cadangan tujuan 9,299,632 24.Laba/rugi 73,493,441 a. Tahun-tahun lalu 66,075,622 b. Tahun berjalan 7,417,819 TOTAL EKUITAS 139,083,902 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 820,032,345
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 26,609,719 a. Rupiah 24,392,717 b. Valuta Asing 2,217,002 2. Beban Bunga 8,786,917 a. Rupiah 8,031,433 b. Valuta Asing 755,484 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 17,822,802 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 7,000,866 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 652,887 i. Surat berharga 0 iii. Spot dan derivatif 652,887 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 252,955 i. Surat berharga 252,955 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 69,563 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 701,545 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,969,439 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 97,385 i. Pendapatan lainnya 1,257,092 2. Beban Operasional Selain Bunga 15,698,857 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 470 i. Surat berharga 470 iii. Spot dan derivatif 0 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 i. Surat berharga 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 0 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 5,479,915 i. Surat berharga 13,631 ii. Kredit 5,346,594 iii. Pembiayaan syariah 0 iv. Aset keuangan lainnya 119,690 f. Kerugian terkait risiko operasional 17,049 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 291,807 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 115 j. Beban tenaga kerja 4,381,488 k. Beban promosi 347,508 l. Beban lainnya 5,180,505 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (8,697,991) LABA (RUGI) OPERASIONAL 9,124,811 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (173) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 0 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3,486 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3,313 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 9,128,124 4. Pajak Penghasilan 1,710,305 a. Taksiran pajak tahun berjalan 1,514,371 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (195,934) LABA (RUGI) BERSIH 7,417,819
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 24,787,100 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 24,796,520 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (9,420) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 1,233,508 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 71,310 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1,386,201 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (224,003) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 26,020,608 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 33,438,427 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 4,354,029 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 4,089,000 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 4,089,000 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 265,029 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 117,040,690 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 107,414,852 a. BUMN 19,681,140 i. Committed 7,212,249 - Rupiah 6,179,941 - Valuta Asing 1,032,308 ii. Uncommitted 12,468,891 - Rupiah 11,372,034 - Valuta Asing 1,096,857 b. Lainnya 87,733,712 i. Committed 24,125,995 ii. Uncommitted 63,607,717 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 106,840 a. Committed 106,840 - Rupiah 106,840 - Valuta Asing 0 b. Uncommitted 0 - Rupiah 0 - Valuta Asing 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 8,875,277 a. L/C luar negeri 6,826,071 b. L/C dalam negeri 2,049,206 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 643,721 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 24,987,861 1. Garansi yang diterima 16,055,266 a. Rupiah 827,593 b. Valuta Asing 15,227,673 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 8,899,866 a. Bunga kredit yang diberikan 8,847,917 b. Bunga lainnya 51,949 3. Lainnya 32,729 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 75,681,796 1. Garansi yang diberikan 75,235,044 a. Rupiah 35,521,210 b. Valuta Asing 39,713,834 2. Lainnya 446,752