NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 1,988,453 2.Penempatan pada Bank Indonesia 20,217,033 3.Penempatan pada bank lain 9,592,506 4.Tagihan spot dan derivatif 409,513 5.Surat berharga 12,432,947 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 329,507 b.tersedia untuk dijual 11,941,671 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 161,769 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 195,860 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 0 8.Tagihan akseptasi 6,511,554 9.Kredit 103,184,712 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 103,184,712 10.Pembiayaan syariah 3,187,461 11.Penyertaan 2,815,363 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3,148,034 a. Surat berharga 500 b. Kredit 3,139,893 c. Lainnya 7,641 13.Aset tidak berwujud 1,114,325 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 895,510 14.Aset tetap dan inventaris 4,379,073 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 2,287,218 15.Aset Non Produktif 17,421 a.properti terbengkalai 16,397 b.aset yang diambil alih 499 c.rekening tunda 525 d.aset antarkantor 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 0 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 1,109,501 19.Aset Lainnya 2,796,134 TOTAL ASET 163,621,094 Halaman 1
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 19,520,571 2.Tabungan 32,272,366 3.Simpanan berjangka 60,491,198 4.Dana investasi revenue sharing 2,987,055 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 5,235,431 7.Liabilitas spot dan derivatif 284,970 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 179,730 9.Utang akseptasi 6,509,673 10.Surat berharga yang diterbitkan 920,788 11.Pinjaman yang diterima 1,929,639 12.Setoran jaminan 17,048 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 3,528,552 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 133,877,021 EKUITAS 17.Modal disetor 5,901,122 a. Modal dasar 12,238,589 b. Modal yang belum disetor -/- 6,337,467 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 7,391,756 a. Agio 7,391,756 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (155,761) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 40,496 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 16,951 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (317,786) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 104,578 h. Lainnya 0 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 302,807 a. Cadangan umum 302,807 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 16,304,149 a. Tahun-tahun lalu 14,565,390 b. Tahun berjalan 1,738,759 TOTAL EKUITAS 29,744,073 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 163,621,094 Halaman 2 Notes
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 12,311,405 a. Rupiah 11,779,027 b. Valuta Asing 532,378 2. Beban Bunga 4,903,471 a. Rupiah 4,513,167 b. Valuta Asing 390,304 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 7,407,934 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,324,464 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 284,834 i. Surat berharga 0 iii. Spot dan derivatif 284,834 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 16,514 i. Surat berharga 16,514 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 73,919 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 518,053 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,040,684 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 930,516 i. Pendapatan lainnya 459,944 Halaman 3
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 2. Beban Operasional Selain Bunga 8,551,074 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 148,917 i. Surat berharga 8,990 iii. Spot dan derivatif 139,927 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 621 i. Surat berharga 621 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 120,171 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 3,281,235 i. Surat berharga 0 ii. Kredit 3,228,625 iii. Pembiayaan syariah 43,686 iv. Aset keuangan lainnya 8,924 f. Kerugian terkait risiko operasional 4,654 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 162,319 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 j. Beban tenaga kerja 2,563,486 k. Beban promosi 115,754 l. Beban lainnya 2,153,917 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (5,226,610) LABA (RUGI) OPERASIONAL 2,181,324 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,258 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 335 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,557) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (964) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 2,180,360 4. Pajak Penghasilan 441,601 a. Taksiran pajak tahun berjalan 379,169 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (62,432) LABA (RUGI) BERSIH 1,738,759 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (1,509) a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (2,012) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 503 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (44,322) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (71,579) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 8,294 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 18,963 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (45,831) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,692,928 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT Halaman 4 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 2,684,268 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2,684,268 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 45,358,856 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 37,344,839 a. BUMN 50,000 i. Committed 0 - Rupiah 0 ii. Uncommitted 50,000 - Rupiah 50,000 b. Lainnya 37,294,839 i. Committed 347,792 ii. Uncommitted 36,947,047 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 232,124 a. Committed 10,083 - Rupiah 10,083 b. Uncommitted 222,041 - Rupiah 222,041 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2,282,137 a. L/C luar negeri 1,571,804 b. L/C dalam negeri 710,333 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5,499,756 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 604,262 1. Garansi yang diterima 138,819 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 138,819 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 465,443 a. Bunga kredit yang diberikan 465,443 b. Bunga lainnya 0 3. Lainnya 0 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,501,132 1. Garansi yang diberikan 3,501,132 a. Rupiah 2,888,905 b. Valuta Asing 612,227 2. Lainnya 0 Notes Halaman 5