NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 17,133,413 2.Penempatan pada Bank Indonesia 99,476,767 3.Penempatan pada bank lain 18,726,433 4.Tagihan spot dan derivatif 297,267 5.Surat berharga 113,332,156 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,421,957 b.tersedia untuk dijual 94,845,045 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 15,065,154 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 3,621,128 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1,853,557 8.Tagihan akseptasi 14,419,237 9.Kredit 574,887,682 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 574,887,682 10.Pembiayaan syariah 0 11.Penyertaan 6,275,204 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 32,180,453 a. Surat berharga 59,299 b. Kredit 30,233,242 c. Lainnya 1,887,912 13.Aset tidak berwujud 3,224,662 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2,034,359 14.Aset tetap dan inventaris 41,517,372 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 7,454,471 15.Aset Non Produktif 733,291 a.properti terbengkalai 150,039 b.aset yang diambil alih 19,815 c.rekening tunda 501,553 d.aset antarkantor 61,884 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (17,450,300) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 17,512,184 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 302,409 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 4,380,514 19.Aset Lainnya 27,753,804 TOTAL ASET 885,660,795
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 173,164,990 2.Tabungan 253,592,356 3.Simpanan berjangka 217,715,901 4.Dana investasi revenue sharing 0 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 17,298,708 7.Liabilitas spot dan derivatif 1,055,112 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 3,101,872 9.Utang akseptasi 14,419,237 10.Surat berharga yang diterbitkan 4,976,555 11.Pinjaman yang diterima 34,176,417 12.Setoran jaminan 1,530,087 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 20,080,786 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 741,112,021 EKUITAS 17.Modal disetor 11,666,667 a. Modal dasar 16,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 4,333,333 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 17,476,308 a. Agio 17,476,308 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 24,188,190 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 66,987 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (613,506) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 25,588,987 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 298,874 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (1,153,152) h. Lainnya 0 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 2,333,333 a. Cadangan umum 2,333,333 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 88,884,276 a. Tahun-tahun lalu 75,375,254 b. Tahun berjalan 13,509,022 TOTAL EKUITAS 144,548,774 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 885,660,795
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 61,164,531 a. Rupiah 54,399,690 b. Valuta Asing 6,764,841 2. Beban Bunga 19,463,494 a. Rupiah 17,648,357 b. Valuta Asing 1,815,137 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 41,701,037 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 16,478,311 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1,824,960 i. Surat berharga 0 iii. Spot dan derivatif 1,824,960 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 673,586 i. Surat berharga 673,586 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 177,873 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 702,267 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9,495,389 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 316,722 i. Pendapatan lainnya 3,287,514 2. Beban Operasional Selain Bunga 41,371,956 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 3,808 i. Surat berharga 3,808 iii. Spot dan derivatif 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 i. Surat berharga 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 0 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 18,885,821 i. Surat berharga 127,618 ii. Kredit 18,758,203 iii. Pembiayaan syariah 0 f. Kerugian terkait risiko operasional 16,534 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 618,627 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 34,246 j. Beban tenaga kerja 9,405,348 k. Beban promosi 754,642 l. Beban lainnya 11,652,930 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (24,893,645) LABA (RUGI) OPERASIONAL 16,807,392 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (152) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 0 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 23,749 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 23,597 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 16,830,989 4. Pajak Penghasilan 3,321,967 a. Taksiran pajak tahun berjalan 3,453,492 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 131,525 LABA (RUGI) BERSIH 13,509,022
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 24,787,100 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 25,588,987 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (11,775) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (790,112) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 607,177 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing (2,787) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 682,012 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (72,048) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 25,394,277 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 38,903,299 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 846,964 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 846,964 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 133,035,988 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 119,052,634 a. BUMN 33,072,968 i. Committed 5,319,797 - Rupiah 4,333,840 - Valuta Asing 985,957 ii. Uncommitted 27,753,171 - Rupiah 19,215,137 - Valuta Asing 8,538,034 b. Lainnya 85,979,666 i. Committed 23,360,702 ii. Uncommitted 62,618,964 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 53,289 a. Committed 53,289 - Rupiah 53,289 - Valuta Asing 0 b. Uncommitted 0 - Rupiah 0 - Valuta Asing 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 12,590,732 a. L/C luar negeri 9,048,387 b. L/C dalam negeri 3,542,345 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,339,333 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 24,522,689 1. Garansi yang diterima 16,841,165 a. Rupiah 1,307,444 b. Valuta Asing 15,533,721 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 7,648,795 a. Bunga kredit yang diberikan 7,596,846 b. Bunga lainnya 51,949 3. Lainnya 32,729 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 82,748,596 1. Garansi yang diberikan 82,270,428 a. Rupiah 40,413,746 b. Valuta Asing 41,856,682 2. Lainnya 478,168