ASET 1.Kas 2,077,132 2.Penempatan pada Bank Indonesia 12,380,712 3.Penempatan pada bank lain 3,170,355 4.Tagihan spot dan derivatif 109,747 5.Surat berharga 21,643,547 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,937,176 b.tersedia untuk dijual 18,484,315 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,222,056 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 250,365 8.Tagihan akseptasi 2,198,590 9.Kredit 95,471,030 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 95,471,030 10.Pembiayaan syariah 3,149,370 11.Penyertaan 2,703,466 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3,472,743 a. Surat berharga 500 b. Kredit 3,470,326 c. Lainnya 1,917 13.Aset tidak berwujud 1,108,194 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 831,904 14.Aset tetap dan inventaris 4,278,854 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 2,198,165 15.Aset Non Produktif 31,852 a.properti terbengkalai 16,397 b.aset yang diambil alih 14,392 c.rekening tunda 1,063 d.aset antarkantor 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 0 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 1,390,284 19.Aset Lainnya 3,390,706 TOTAL ASET 146,851,392 Halaman 1
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 13,741,780 2.Tabungan 31,053,379 3.Simpanan berjangka 59,366,099 4.Dana investasi revenue sharing 2,929,994 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 2,349,531 7.Liabilitas spot dan derivatif 78,082 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 9.Utang akseptasi 2,199,325 10.Surat berharga yang diterbitkan 3 11.Pinjaman yang diterima 903,402 12.Setoran jaminan 15,178 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 3,839,038 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 116,475,811 EKUITAS 17.Modal disetor 5,901,122 a. Modal dasar 12,238,589 b. Modal yang belum disetor -/- 6,337,467 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 7,236,756 a. Agio 7,236,756 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (14,513) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 0 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 0 h. Lainnya (14,513) 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 326,740 a. Cadangan umum 326,740 b. Cadangan tujuan 0 24.Laba/rugi 16,925,476 a. Tahun-tahun lalu 15,616,776 b. Tahun berjalan 1,308,700 TOTAL EKUITAS 30,375,581 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 146,851,392 Halaman 2
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 6,113,384 a. Rupiah 5,867,117 b. Valuta Asing 246,267 2. Beban Bunga 2,152,731 a. Rupiah 2,025,689 b. Valuta Asing 127,042 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 3,960,653 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,139,891 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 74,116 i. Surat berharga 133 iii. Spot dan derivatif 73,983 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 79,766 i. Surat berharga 79,766 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 95,504 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 460,784 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 539,818 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 618,794 i. Pendapatan lainnya 271,109 2. Beban Operasional Selain Bunga 4,490,013 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 20,364 i. Surat berharga 2,049 iii. Spot dan derivatif 18,315 iv. Aset keuangan lainnya 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 1,151 i. Surat berharga 1,151 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 42,328 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1,887,436 i. Surat berharga 0 ii. Kredit 1,876,423 iii. Pembiayaan syariah 7,935 iv. Aset keuangan lainnya 3,078 f. Kerugian terkait risiko operasional 6,341 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 84,628 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 j. Beban tenaga kerja 1,330,306 k. Beban promosi 38,273 l. Beban lainnya 1,079,186 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,350,122) LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,610,531 Halaman 3
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,170 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (398) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 726 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,498 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,612,029 4. Pajak Penghasilan 303,329 a. Taksiran pajak tahun berjalan 325,544 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 22,215 LABA (RUGI) BERSIH 1,308,700 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 75,735 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 107,821 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 1,072 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (33,158) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 75,735 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,384,435 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0 Halaman 4
I. TAGIHAN KOMITMEN 2,842,401 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2,842,401 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 44,226,905 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 37,345,695 a. BUMN 50,000 i. Committed 0 - Rupiah 0 ii. Uncommitted 50,000 - Rupiah 50,000 b. Lainnya 37,295,695 i. Committed 244,050 ii. Uncommitted 37,051,645 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 170,612 a. Committed 8,083 - Rupiah 8,083 b. Uncommitted 162,529 - Rupiah 162,529 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2,377,736 a. L/C luar negeri 2,008,536 b. L/C dalam negeri 369,200 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 4,332,862 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 794,531 1. Garansi yang diterima 79,084 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 79,084 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 560,447 a. Bunga kredit yang diberikan 560,447 b. Bunga lainnya 0 3. Lainnya 155,000 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,657,248 1. Garansi yang diberikan 3,657,248 a. Rupiah 3,220,915 b. Valuta Asing 436,333 2. Lainnya 0 Halaman 5