Kepada Yth: BANK PERKREDITAN RAKYAT di Indonesia Up: Bpk/Ibu Pimpinan Tangerang, 1 Januari 2015 Dengan hormat, Dengan ini perkenankan kami sampaikan bahwa kami bergerak di bidang pelatihan, khususnya untuk sumber daya manusia Bank Perkreditan Rakyat di seluruh Indonesia. Core value: COMPETENCY COMMITMENT INTEGRITY Competitive Edge: Materi pelatihan disusun berdasarkan pengalaman praktis, teori dan peraturan perundangundangan yang berlaku. Isi materi sangat jelas, disajikan dalam font yang tepat, ilustrasi yang pas, sehingga mudah dibaca dan dipahami. Modul dijilid secara rapi. Metode pelatihan yang interaktif disertai diskusi dan latihan. Penyajian materi dikaitkan dengan pengalaman dan praktek terbaik. Dalam kesempatan ini kami menawarkan inhouse training sbb: Bapak/Ibu dapat bertindak sebagai penyelenggara pelatihan Peserta dapat berasal dari 1(satu) BPR atau beberapa BPR Tempat pelatihan ditetapkan oleh Penyelenggara sendiri Tarif per peserta dapat Penyelenggara tetapkan sendiri Penyelenggara membayar fee fasilitator, transportasi dan akomodasi team fasilitator Penyelenggara menanggung biaya penggandaan modul dan pencetakan sertifikat pelatihan. Besar harapan kami kiranya dapat berkontribusi dalam pelatihan-pelatihan untuk peningkatan kompetensi sumber daya manusia di BPR yang Bapak/Ibu pimpin. Terlampir daftar materi yang telah sering diberikan kepada BPR di seluruh Indonesia. Terima kasih sebelumnya. Hormat kami, Ir. Zinsari, MM,MBA
DAFTAR MATERI TRAINING BPR/BPRS/BANK UMUM 2015 BERLAKU SEJAK 1 JANUARI 2015 1 SERVICE EXCELLENCE *) Pentingnya pelayanan prima Pelayanan berkualitas Standar penampilan Standar pelayanan Role play pelayanan prima 2 KETERAMPILAN TELLER BPR *) Tugas, tanggung jawab dan kompetensi teller Deteksi keaslian uang Hitung uang 3 jari Identifikasi transaksi keuangan mencurigakan Peran teller terkait APU-PPT Melayani nasabah bertransaksi Melayani setoran non tunai Standar penampilan Standar pelayanan Pengetahuan penting untuk teller 3 ANALISA KREDIT MIKRO BPR *) Brainstorming pentingnya penyaluran kredit yang berkualitas Tujuan analisa kredit Siklus manajemen kredit Proses pemberian kredit Struktur Kredit Proposal Pemberian Kredit Analisa Kredit (6C) Penilaian Agunan Analisa arus kas dan Proyeksi arus kas [ Fokus pelatihan ini ] Latihan analisa arus kas sederhana untuk kredit konsumtif Latihan proyeksi arus kas untuk kredit modal kerja/investasi Menggunakan laptop Teller/ Kasir Customer Service Security Staff lainnya Staff lainnya AO, Staff Admin Kredit,, Analis Kredit Staf Survey 5 sesi Rp. 8.500.000 8 sesi Rp. 10.000.000
4. ANALISA PEMBIAYAAN MIKRO BPRS *) Brainstorming pentingnya penyaluran pembiayaan yang berkualitas Tujuan analisa pembiayaan Siklus manajemen pembiayaan Proses pemberian pembiayaan Struktur pembiayaan Analisa Pembiayaan 6C Penilaian Agunan Analisa arus kas dan Proyeksi arus kas [ Fokus pelatihan ini ] Latihan analisa arus kas sederhana untuk pembiayaan konsumtif Latihan proyeksi arus kas untuk pembiayaan modal kerja/investasi Menggunakan laptop 5 APU & PPT BPR/BPRS *) Pemahaman ketentuan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme Modus dan indikasi transaksi keuangan mencurigakan PBI tentang Penerapan Program APU-PPT Customer Due Diligence CDD lebih sederhana Pemantauan nasabah berdasarkan pendekatan risiko Penatausahaan dokumen dan pelaporan Contoh Form dan Laporan AO, Staff Admin Pembiayaan, Kabag Pembiayaan, Analis Pembiayaan Staf Survey Staff APU-PPT Staf lainnya 8 sesi Rp. 8.500.000 6. STRATEGY MARKETING KREDIT MEMENANGKAN PERSAINGAN *) Evaluasi bisnis Marketing intelligence Mengembangkan keunggulan kompetitif Menetapkan target pasar Strategi produk/ skema kredit Membangun marketing team & target Strategi promosi & evaluasi efektifitas Manajemen nasabah Direksi Ka.Cabang AO Staff Kredit 8 sesi/ 1 hari
7. Rencana Kerja BPR + Software Aplikasi *) Pemahaman ketentuan rencana kerja Pemahaman & laporan keuangan Pemahaman analisa SWOT Konsep penyusunan rencana kerja Perencanaan Aktiva/Pasiva, Pendapatan/Beban Penggunaan software aplikasi Zpro Penyesuaian apabila terjadi surplus/defisit Memeriksa Rasio-rasio Keuangan (TKS) Mencetak laporan keuangan proyeksi Menggunakan laptop 8. Pengawasan BPR: Pemahaman Lap.Keuangan & Analisa Kinerja Pemahaman RKAT & Lap Pelaksanaan Peraturan & Ketentuan Perbankan Tugas & Tanggung Jawab Direksi & Komisaris Penilaian TKS Pos-pos Potensial Penyimpangan Pemegang Saham, Komisaris, Pimpinan Cabang, Pejabat Eksekutif SPI 8 sesi 16 sesi / 2 hari + Rp. 1 juta/bpr atas penggunaan software Zpro, jika lebih dari 1 BPR (1 flashdisk/bpr) 9. PRINSIP KEHATI-HATIAN & TKS Memahami ketentuan prinsip kehati-hatian Memahami pengaruh ketentuan prinsip kehati-hatian Memahami ketentuan penilaian TKS (Camel) Cara menghitung nilai kredit dari setiap unsur dan contoh perhitungan Hal-hal yang dapat menurunkan TKS Memahami kiat-kiat memperbaiki TKS Komisaris, Kabag Opr 8 sesi Rp. 10.000.000 + Rp. 100.000/BPR utk Flashdisk software Zpro. 10 Akuntansi Kredit BPR (SAK-ETAP) Pemahaman Laporan Keuangan BPR; Unsur-unsur kredit dan Kualitas kredit Pengakuan dan Penjurnalan termasuk pencatatan pada Rekening administratif Perhitungan dan pembentukan PPAP Restrukturisasi kredit AYDA, Hitung Present Value, Penyisihan kerugian restrukturisasi Amortisasi penyisihan kerugian restrukturisasi Hapus buku dan Hapus tagih SPI 8 sesi / 1 hari
11 PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH & AKUNTANSI RESTRUKTURISASI KREDIT BPR *) (mengacu pada PA BPR-SAK ETAP) Penyebab kredit bermasalah Penanganan kredit bermasalah Evaluasi faktor kunci sukses Pembinaan, Penyelamatan dan Penyelesaian Kredit Bermasalah Akuntansi Restrukturisasi Kredit Akuntansi Hapus Buku & Hapus Tagih Contoh pertitungan nilai tunai. Contoh restrukturisasi kredit. 12 Mari Memahami Akuntansi Akuntansi dalam penyajian laporan keuangan Memahami melalui persamaan Memahami jurnal Buku besar dan posting Memahami laporan keuangan Memahami laporan keuangan bpr 13 Akuntansi Dasar *) Memahami dg persamaan Melakukan jurnal Buku besar dan posting Menyelesaikan siklus Latihan penyusunan laporan keuangan 14 APU & PPT BANK UMUM*) Pemahaman ketentuan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme Modus dan indikasi transaksi keuangan mencurigakan PBI tentang Penerapan Program APU-PPT Customer Due Diligence CDD lebih sederhana Pemantauan nasabah berdasarkan pendekatan risiko Penatausahaan dokumen dan pelaporan Staff Legal Staff Admin Kredit SPI Semua staff yang tidak punya background Semua staff yang tidak punya background Staff APU-PPT Staf lainnya 8 sesi Rp. 10.000.000 8 sesi / 1 hari Rp. 10.000.000 Rp. 20.000.000
15 Training of Trainer (TOT) Pembekalan tentang pembuatan materi presentasi Pembekalan tentang delivery materi Pembekalan tentang pembuatan rencana sesi Praktek menyusun materi presentasi Praktek menyusun rencana sesi Praktek delivery materi Penilaian dan feedback Tips menjadi trainer sukses Siapa saja Jika peserta lebih dr 18 org, maka perlu tambah 1 hari per 5 org. 24 sesi / 3 hari Rp. 22.500.000 Tambah Rp. 5.000.000 /hari, jika lebih dr 3 hari 16 Perlindungan Konsumen *) Ketentuan Pengaduan Konsumen Melayani dan menyelesaikan Pengaduan Konsumen 17 Edukasi Literasi Keuangan (BPR) *) Mengenal bank Mengenal BPR Mengenal seluk-beluk Tabungan Mengenal seluk-beluk Deposito Mengenal seluk-beluk Kredit Perencanaan keuangan *) Pelatihan paling Favorit AO Staff Kredit, Staf lainnya Anak-anak sekolah Masyarakat umum 8 sesi Rp. 10.000.000 3 sesi Rp. 5.000.000 PENGENAAN BIAYA TAMBAHAN: MODUL PELATIHAN & SERTIFIKAT PELATIHAN Rp. 25.000,- / PESERTA PENGGANTIAN BIAYA AKOMODASI SELAMA BERADA DI LOKASI PELATIHAN PENGGANTIAN TIKET PESAWAT DARI JAKARTA KE LOKASI [PP] khusus untuk wilayah diluar Jakarta, Bantern, dan Jawa Barat. KETENTUAN LAIN: PELATIHAN YANG MENGGUNAKAN SOFTWARE APLIKASI, SETIAP BPR YANG MENJADI PESERTA WAJIB MEMBELI SOFTWARE APLIKASI. HARGA KHUSUS HANYA UNTUK PESERTA PELATIHAN: Software Aplikasi Zpro-RKAT BPR versi SAK-ETAP Rp. 1.000.000,- / BPR Software Aplikasi Zpro-TKS Rp. 100.000,- / BPR Ada proteksi pada Software Aplikasi, sehingga hanya BPR terdaftar saja yang dapat menggunakannya.
Fasilitator utama: IR. ZINSARI, MM,MBA,CRBD Master Asesor & Lead Asesor BNSP (Badan Nasional Sertifikasi Profesi) Master Trainer Yayasan Perbarindo Jakarta Master Trainer Certif Asesor LSP LKM Certif Fasilitator Pelatihan Certif Penulis Modul Pelatihan Penulis Materi Uji Penulis Buku Praktisi BPR Bidang pelatihan yang dapat diberikan: Competency Based Training Certif dg SKKNI BPR Competency Based Training Asesor Kompetensi dg standar khusus TAA Perbankan BPR, baik teknis maupun non teknis TOT (Training of Trainer)