LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos ASET 1. Kas 447,598 2. Penempatan pada Indonesia 3,100,989 3. Penempatan pada bank lain 1,322,902 4. Tagihan spot dan derivatif 2 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 40,215 b. Tersedia untuk dijual 147,112 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,696,195 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 307,604 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 131,355 8. Tagihan akseptasi 321,276 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12,919,118 10. Pembiayaan syariah 2,461,619 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga (123) b. Kredit (121,448) c. Lainnya (13,711) 13. Aset tidak berwujud 154,608 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (56,269) 14. Aset tetap dan inventaris 781,948 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris / (241,505) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai b. Aset yang diambil alih 16,991 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 18,460 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (801) 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 766,132 TOTAL ASET 24,200,267 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4,967,180 2. Tabungan 4,845,138 3. Simpanan berjangka 7,837,823 4. Dana investasi revenue sharing 1,735,065
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 5. Pinjaman dari Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 1,067,177 7. Liabilitas spot dan derivatif 221 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 147,476 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 7,383 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 12,328 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,048 15. Liabilitas Lainnya 252,209 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 20,956,048 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor / (591,536) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 923,736 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (26,878) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 24. Laba/Rugi a. Tahuntahun lalu 858,780 b. Tahun berjalan 74,617 TOTAL EKUITAS 3,244,219 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 24,200,267
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,860,162 b. Valuta asing 112,571 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,286,151 b. Valuta asing 19,341 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 667,241 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 170,274 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 762 iii. Spot dan derivatif 96 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 8,515 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 52,508 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5,174 i. Pendapatan lainnya 103,219 2. Beban Operasional Selain Bunga 753,426 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,016 iii. Spot dan derivatif 239 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 1,942 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 19,304 iii. Pembiayaan syariah 13,434 iv. Aset keuangan lainnya 14,549 f. Kerugian terkait risiko operasional 119 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,803 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 95 j. Beban tenaga kerja 215,930 k. Beban promosi 12,472 l. Beban lainnya 470,523 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (583,152) LABA (RUGI) OPERASIONAL 84,089 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (930) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (520) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 10,632 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9,182 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 93,271 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (18,654) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) bersih 74,617 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1,432 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN 1,432 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 76,049 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
I LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PosPos BANK TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 429,612 3. Lainnya 237 II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,741,622 a. BUMN i. Commited Rupiah Valuta asing ii. Uncommited Rupiah Valuta asing b. Lainnya 1,741,622 i. Commited 306,947 ii. Uncommited 1,434,675 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 43 a. Committed 43 i. Rupiah 43 ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 172,806 a. L/C luar negeri 135,111 b. L/C Dalam negeri 37,695 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 629,739 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 31,861 a. Bunga kredit yang diberikan 25,151 b. Bunga lainnya 6,710 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,265,303 a. Rupiah 885,717 b. Valuta asing 379,586 2. Lainnya 233,888