LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos ASET 1. Kas 468,208 2. Penempatan pada Indonesia 3,794,784 3. Penempatan pada bank lain 1,572,948 4. Tagihan spot dan derivatif 351 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 218,463 b. Tersedia untuk dijual 259,193 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,604,361 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 190,389 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 408,058 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,412,716 10. Pembiayaan syariah 2,165,175 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga (103) b. Kredit (233,758) c. Lainnya (19,251) 13. Aset tidak berwujud 162,862 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (66,712) 14. Aset tetap dan inventaris 1,190,612 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris / (250,218) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai b. Aset yang diambil alih 4,548 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 9,870 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (783) 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 1,043,259 TOTAL ASET 27,934,972 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4,606,830 2. Tabungan 6,237,716 3. Simpanan berjangka 10,100,176 4. Dana investasi revenue sharing 1,937,227
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 5. Pinjaman dari Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 572,812 7. Liabilitas spot dan derivatif 428 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 234,258 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 23,797 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 759 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 387,621 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 24,185,674 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor / (584,581) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 928,532 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (21,151) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap 316,944 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan
LAPORAN POSISI KEUANGAN PosPos 24. Laba/Rugi a. Tahuntahun lalu 1,051,234 b. Tahun berjalan 52,820 TOTAL EKUITAS 3,749,298 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,934,972
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 761,232 b. Valuta asing 36,750 2. Beban Bunga a. Rupiah 530,382 b. Valuta asing 4,896 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 262,704 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 120,499 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,462 iii. Spot dan derivatif 314 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 4,722 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 23,151 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5,196 i. Pendapatan lainnya 85,654 2. Beban Operasional Selain Bunga 318,954 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 iii. Spot dan derivatif 202 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,051 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 19,213 iii. Pembiayaan syariah 12,576 iv. Aset keuangan lainnya 3,671 f. Kerugian terkait risiko operasional 74 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA PosPos h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,652 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 14 j. Beban tenaga kerja 81,058 k. Beban promosi 1,096 l. Beban lainnya 193,187 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (198,455) LABA (RUGI) OPERASIONAL 64,249 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (148) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2,201 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (277) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,776 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 66,025 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (13,205) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) bersih 52,820 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 52,820 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
I LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PosPos BANK TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 756,865 3. Lainnya II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,325,170 a. BUMN i. Commited Rupiah Valuta asing ii. Uncommited Rupiah Valuta asing b. Lainnya 2,325,170 i. Commited 336,999 ii. Uncommited 1,988,171 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 186 a. Committed 186 i. Rupiah 186 ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 55,568 a. L/C luar negeri 2,958 b. L/C Dalam negeri 52,610 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 817,074 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 57,809 a. Bunga kredit yang diberikan 54,176 b. Bunga lainnya 3,633 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,302,675 a. Rupiah 1,005,949 b. Valuta asing 296,726 2. Lainnya 233,888