NERACA/BALANCE SHEET ASET 1.Kas 17,201,858 2.Penempatan pada Bank Indonesia 76,444,735 3.Penempatan pada bank lain 21,277,944 4.Tagihan spot dan derivatif 278,833 5.Surat berharga 110,036,959 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2,122,257 b.tersedia untuk dijual 82,595,678 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 25,319,024 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 5,506,009 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1,134,787 8.Tagihan akseptasi 12,567,078 9.Kredit 507,443,396 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 b. Tersedia untuk dijual 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 507,443,396 10.Pembiayaan syariah 0 11.Penyertaan 5,354,141 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22,569,549 a. Surat berharga 128,177 b. Kredit 20,462,088 c. Lainnya 1,979,284 13.Aset tidak berwujud 2,820,863 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 1,703,221 14.Aset tetap dan inventaris 14,583,333 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 6,355,672 15.Aset Non Produktif 836,774 a.properti terbengkalai 150,049 b.aset yang diambil alih 19,815 c.rekening tunda 474,211 d.aset antarkantor 192,699 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (16,723,570) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16,916,269 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 300,052 17.Sewa pembiayaan 0 18.Aset pajak tangguhan 3,624,419 19.Aset Lainnya 26,340,071 TOTAL ASET 774,522,706
NERACA/BALANCE SHEET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1.Giro 156,329,181 2.Tabungan 226,873,796 3.Simpanan berjangka 197,447,806 4.Dana investasi revenue sharing 0 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 0 6.Pinjaman dari bank lain 23,417,018 7.Liabilitas spot dan derivatif 150,674 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4,786,824 9.Utang akseptasi 12,567,078 10.Surat berharga yang diterbitkan 564 11.Pinjaman yang diterima 21,954,418 12.Setoran jaminan 1,685,211 13.Liabilitas antar kantor 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 15.Liabilitas lainnya 19,868,941 16.Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 665,081,511 EKUITAS 17.Modal disetor 11,666,667 a. Modal dasar 16,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 4,333,333 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 18.Tambahan modal disetor 17,476,308 a. Agio 17,476,308 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (1,284,033) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 119,158 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk diju (1,705,698) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6,800) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 332,274 h. Lainnya (22,967) 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 22.Ekuitas lainnya 0 23.Cadangan 9,355,448 a. Cadangan umum 2,333,333 b. Cadangan tujuan 7,022,115 24.Laba/rugi 72,226,805 a. Tahun-tahun lalu 54,349,199 b. Tahun berjalan 17,877,606 TOTAL EKUITAS 109,441,195 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 774,522,706
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 57,082,394 a. Rupiah 52,989,870 b. Valuta Asing 4,092,524 2. Beban Bunga 21,250,961 a. Rupiah 20,095,755 b. Valuta Asing 1,155,206 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 35,831,433 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 15,849,549 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market 1,809,804 i. Surat berharga 2,767 iii. Spot dan derivatif 1,807,037 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 298,826 i. Surat berharga 298,826 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 185,122 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 752,534 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8,582,569 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 46,996 i. Pendapatan lainnya 4,173,698 2. Beban Operasional Selain Bunga 29,764,856 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 0 iii. Spot dan derivatif 0 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 0 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 9,304,365 ii. Kredit 9,304,365 iii. Pembiayaan syariah 0 f. Kerugian terkait risiko operasional 16,170 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 695,757 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 131,928 j. Beban tenaga kerja 8,565,524 k. Beban promosi 702,353 l. Beban lainnya 10,348,759 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (13,915,307) LABA (RUGI) OPERASIONAL 21,916,126 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 55 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 0 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 34,840 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 34,895 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 21,951,021 4. Pajak Penghasilan 4,073,415 a. Taksiran pajak tahun berjalan 3,702,052 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (371,363) LABA (RUGI) BERSIH 17,877,606
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (6,800) a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6,800) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (793,190) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 20,966 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1,006,613) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 192,457 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (799,990) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 17,077,616 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET I. TAGIHAN KOMITMEN 4,897,975 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 4,150,500 a. Rupiah 0 b. Valuta Asing 4,150,500 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 747,475 3. Lainnya 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 116,041,114 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 103,414,710 a. BUMN 23,666,763 i. Committed 8,407,357 - Rupiah 7,646,349 - Valuta Asing 761,008 ii. Uncommitted 15,259,406 - Rupiah 11,167,333 - Valuta Asing 4,092,073 b. Lainnya 79,747,947 i. Committed 22,817,366 ii. Uncommitted 56,930,581 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 119,579 a. Committed 117,579 - Rupiah 117,579 - Valuta Asing 0 b. Uncommitted 2,000 - Rupiah 2,000 - Valuta Asing 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 12,285,588 a. L/C luar negeri 9,525,963 b. L/C dalam negeri 2,759,625 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 221,237 5. Lainnya 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 28,375,542 1. Garansi yang diterima 20,304,085 a. Rupiah 694,827 b. Valuta Asing 19,609,258 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 8,038,728 a. Bunga kredit yang diberikan 7,986,779 b. Bunga lainnya 51,949 3. Lainnya 32,729 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 82,311,533 1. Garansi yang diberikan 81,895,636 a. Rupiah 34,283,380 b. Valuta Asing 47,612,256 2. Lainnya 415,897