NERACA / BALANCE SHEET POSPOS 29 Februari 2016 ASET Kas 9,267 Penempatan pada Bank Indonesia 582,347 Penempatan pada bank lain 1,120 Tagihan spot dan derivatif Surat berharga 415,294 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 45,851 b. Tersedia untuk dijual 294,483 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 74,960 d. Pinjaman diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit 1,053,313 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman diberikan dan piutang 1,053,313 Pembiayaan Syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (1,044) a. Surat berharga b. Kredit (1,044) c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / Aset tetap dan inventaris 22,825 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (10,931) Aset Non Produktif 2,025 a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih 2,025 c. Rekening tunda d. Aset antar kantor : i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 1,495 Aset lainnya 30,669 TOTAL ASET 2,106,380
KEWAJIBAN DAN MODAL Giro 30,300 Tabungan 89,108 Simpanan berjangka 1,745,690 Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan 189 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lainnya 27,020 Dana investasi (profit sharing ) TOTAL LIABILITAS 1,892,307 EKUITAS Modal disetor 162,900 a. Modal dasar 400,000 b. Modal yang belum disetor / (237,100) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / Tambahan modal disetor 32,586 a. Agio 32,586 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (2,899) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (2,899) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Modal pinjaman Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi 21,486 a. Tahuntahun lalu 20,034 b. Tahun berjalan 1,452 TOTAL EKUITAS 214,073 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 2,106,380
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN POSPOS 29 Februari 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga a. Pendapatan Bunga 37,847 i. Rupiah 37,847 ii. Valuta Asing b. Beban Bunga 29,064 i. Rupiah 29,064 ii. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 8,783 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,123 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) 120 i. Surat berharga 120 iii. Spot dan derivatif b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan 361 i. Surat berharga 361 iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee, dan administrasi 50 h. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai 105 i. Pendapatan lainnya 487 2. Beban Operasional Selain Bunga 7,970 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga iii. Spot dan derivatif b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan 929 i. Surat berharga 929 iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga iii. Pembiayaan syariah f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 4,017 k. Beban promosi 872 l. Beban lainnya 2,152 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (6,847) LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,936 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,936 Pajak penghasilan (484) a. Taksiran pajak tahun berjalan (484) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH 1,452 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,452 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
KOMITMEN & KONTINJENSI / OFF BALANCE SHEET POSPOS 29 Februari 2016 TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 96,747 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 96,747 a. BUMN i. Committed Rupiah Valuta asing ii. Uncommitted Rupiah Valuta asing b. Lainnya 96,747 i. Committed 96,747 ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 557 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 557 a. Bunga kredit yang diberikan 557 b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTIJENSI 4,836 1. Garansi yang diberikan 4,836 a. Rupiah 4,836 b. Valuta asing 2. Lainnya