S I L A B U S A. IDENTITAS MATA KULIAH NAMA MATA KULIAH : KONTRAK PERBANKAN DAN PEMBIAYAAN STATUS MATA KULIAH : KODE MATA KULIAH : JUMLAH SKS : 2 B. DESKRIPSI MATA KULIAH Mata kuliah ini mempelajari berbagai kontrak pada lembaga perbankan, baik pada perbankan konvensional maupun perbankan dengan prinsip syariah, khususnya dari sisi penyaluran dana kepada masyarakat, untuk tujuan konsumtif maupun produktif. Selain kontrak pada lembaga perbankan, mata kuliah ini juga mempelajari kontrak pada perusahaan pembiayaan, mencakup kontrak pembiayaan factoring, leasing, modal ventura, pembiayaan konsumen dan kartu kredit. C. KOMPETENSI MATA KULIAH Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa dapat memahami dan menjelaskan secara teoritik karakter berbagai kontrak pada lembaga perbankan, baik pada perbankan konvensional maupun perbankan dengan prinsip syariah, khususnya dari sisi penyaluran dana kepada masyarakat, untuk tujuan konsumtif maupun produktif. Selain kontrak pada lembaga perbankan, mata kuliah ini juga mempelajari kontrak pada perusahaan pembiayaan, mencakup kontrak pembiayaan factoring, leasing, modal ventura, pembiayaan konsumen dan kartu kredit. D. LEVEL KOMPETENSI LEVEL KOMPETENSI I: HUKUM KONTRAK 1. Pendahuluan a. Pengertian b. Fungsi kontrak 2. Sumber Hukum kontrak 3. Azas perancangan kontrak 4. Syarat sah kontrak 5. Jenis kontrak 6. Unsur kontrak 7. Susunan Kontrak 8. Faktor-faktor penting dalam perancangan kontrak LEVEL KOMPETENSI II: KONTRAK KREDIT PERBANKAN
1. Pengantar: Kredit Perbankan a. Pengertian Kredit perbankan b. Azas dan Prinsip Kredit Perbankan c. Bentuk Perjanjian Kredit d. Hubungan hukum para pihak dalam perjanjian kredit e. Hak dan Kewajiban Para pihak dalam perjanjian kredit f. Isi Perjanjian Kredit 2. Aneka Kontrak Kredit Perbankan a. Kredit konsumtif b. Kredit investasi c. Kredit modal kerja d. Kredit sindikasi LEVEL KOMPETENSI III: KONTRAK PERBANKAN BERDASAR PRINSIP SYARI AH 1. Pengantar a. Asas dan Prinsip akad pembiayaan syariah b. Rukun dan syarat akad c. Pembatasan dan larangan dalam akad syariah d. Bentuk Kontrak pada Perbankan syariah e. Klausul Umum yang terdapat pada Kontrak Pembiayaan Syariah 2. Aneka Kontrak Pembiayaan pada Perbankan Syariah a. Pembiayaan dengan konsep Bagi Hasil b. Pembiayaan dengan konsep jual beli c. Pembiayaan dengan konsep sewa d. Pembiayaan dengan konsep Pinjam meminjam LEVEL KOMPETENSI IV: KONTRAK PERUSAHAAN PEMBIAYAAN 1. Pengantar a. Pengertian perusahaan pembiayaan b. Dasar Hukum Perusahaan Pembiayaan 2. Leasing (sewa guna usaha) b. Para pihak dalam kontrak leasing d. Mekanisme transaksi Leasing e. Jenis leasing f. Pokok-pokok yang perlu diatur dalam kontrak pembiayaan leasing 3. Factoring (anjak piutang) b. Para pihak dalam kontrak factoring d. Mekanisme transaksi factoring
e. Jenis Factoring f. Potensi Risiko dalam pembiayaan factoring g. Pokok-pokok yang perlu diatur dalam kontrak pembiayaan factoring 4. Modal ventura b. Para pihak dalam kontrak modal ventura d. Mekanisme transaksi modal ventura e. Bentuk pembiayaan modal ventura f. Potensi Risiko dalam pembiayaan modal ventura g. Pokok-pokok yang perlu diatur dalam kontrak pembiayaan modal ventura 5. Pembiayaan Konsumen b. Para pihak dalam kontrak pembiayaan konsumen d. Mekanisme transaksi pembiayaan konsumen e. Bentuk pembiayaan konsumen f. Potensi Risiko dalam pembiayaan konsumen g. Pokok-pokok yang perlu diatur dalam kontrak pembiayaan konsumen 6. Kartu Kredit b. Para pihak dalam kartu kredit d. Mekanisme transaksi kartu kredit e. Potensi Risiko dalam pembiayaan kartu kredit f. Pokok-pokok yang perlu diatur dalam kontrak pembiayaan kartu kredit LEVEL KOMPETENSI V: ANEKA KONTRAK TERKAIT PADA KONTRAK PERBANKAN DAN PEMBIAYAAN 1. Amandemen/addendum perjanjian kredit 2. Akta pengakuan utang 3. Pengalihan Hak dalam Kontrak (cessie) 4. Pengalihan Kewajiban (delegasi) 5. Kontrak untuk kepentingan pihak ketiga (beneficiary) 6. Pembaharuan kontrak (novasi) 7. Pergantian kreditur dalam kontrak (subrogasi) Daftar Literatur 1. Abdulkadir Muhammad dan Rilda Murniati, 2004, Segi Hukum Lembaga Keuangan dan Pembiayaan, Cet. II, PT. Citra Aditya Bakti, Bandung. 2. Adiwarman Karim, 2007, Bank Islam, Analisis Fiqih dan keuangan, RajaGrafindo Persada,
3. Agus Yudha Hernoko, 2011, Hukum Perjanjian Asas Proposionalitas dalam Kontrak Komersial, Kencana, 4. Ahmad Azhar Basyir, Asas-azas Hukum Muamalat (Hukum Perdata Islam), UII Press, Yogjakarta, 2000. 5. Ahmadi Miru, 2007, Hukum Kontrak dan Perancangan Kontrak, RajaGrafindo Persada, Jakarta 6. Amin Widjaja Tunggal & Arif Djohan Tunggal, 1994, Aspek Yuridis dalam Leasing, Rineka Cipta, 7. Budi Rachmat, 2002, Multi Finance, Cet. I, Novindo Pustaka Mandiri, 8. Budi Rachmat, 2003, Anjak Piutang Solusi Cash Flow Problem, PT. Gramedia Pustaka Utama, 9. Budi Rachmat, 2004, Multi Finance Handbook, PT Pradnya Paramita, 10. Budi Rahmad, 2005, Modal Ventura Cara Mudah Meningkatkan Usaha Kecil dan menengah, Ghalia Indonesia, 11. Budiono Kusumohamidjojo, 2004, Panduan untuk Merancang Kontrak, PT Grasindo, 12. Dahlan Siamat, 1999, Manajemen Lembaga Keuangan, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, 13. Djono S. Gazali & Rachmadi Usman, 2010, Hukum Perbankan, Sinar Grafika, 14. Gemala Dewi, Hukum Perikatan Islam, Kencana, Jakarta, 2006. 15. Hirsanuddin, 2008, Hukum Perbankan Syariah di Indonesia, Pembiayaan Bisnis dengan Prinsip Kemitraan, Genta Press, Yogjakarta. 16. HR Daeng Naja, 2011, Akad bank Syariah, Pustaka Yustisia, Yogjakarta 17. HR Daeng Naja, 2006, Contract Drafting, Seri Ketrampilan Merancang Kontrak Bisnis, Citra Aditya Bakti, Bandung. 18. Irma Devita Purnamasari, 2011, Panduan lengkap Hukum Praktis Populer Kiat-kiat Cerdas, Mudah, dan Bijak Memahami Masalah Akad Syariah, Kaifa, Bandung. 19. J. Satrio, 1995, Hukum Perikatan, Perikatan yang Lahir dari Perjanjian, Buku II, Citra Aditya Bakti, Bandung. 20. Kitab Undang-Undang Hukum Perdata
21. M. Ali Hasan, 2003, Berbagai macam transaksi dalam Islam, rajagrafindo Persada, 22. Mariam Darus Badrulzaman, 1993, KUHPerdata, Buku III, Hukum Perikatan dan Penjelasannya, Penerbit Alumni, Bandung. 23. Mgs. Edy Putra The Aman, Kredit Perbankan Suatu Tinjauan Yuridis, Liberty, Yogjakarta. 24. Munir Fuady, 1999, Hukum Kontrak (Dari Sudut Pandang Hukum Bisnis), PT Citra Aditya Bakti, Bandung. 25. Munir Fuady, 2002, Hukum Tentang Pembiayaan Dalam Teori Dan Praktek, Cet. III, PT. Citra Aditya Bakti, Bandung. 26. Naja, Daeng, 2006, Contract Drafting, PT Citra Aditya Bakti, 1999, Bandung. 27. Purwahid Patrik, 1994, Dasar-dasar Hukum Perikatan (Perikatan yang Lahir dari perjanjian dan dari Undang-undang), Mandar Maju, Bandung. 28. Rinus Pantouw, 2006, Hak Tagih atas Piutang Dagang Anjak Piutang (Factor), Kencana, 29. Suharnoko, 2009, Hukum Perjanjian, Teori dan Analisa Kasus, Kencana, 30. Sunaryo, 2008, Hukum Lembaga Pembiayaan, Sinar Grafika, 31. Sutan Remy Syahdeini, 1997, Kredit Sindikasi, Proses Pembentukan dan Aspek Hukum, Pustaka Utama Grafiti, 32. Sutarno, 2005, Aspek-aspek Hukum petrkreditan pada Bank, Alfabeta, Bandung. 33. Zainuddin, 2008, Hukum Perbankan Syariah, Sinar Grafika, Jakarta