BPRLESTARI PEDOMAN DAN TATA KERJA TERT IB DIREK

Transkripsi

1 PEDOMAN DAN TATA DIREK TERT IB SI KERJA

2 / Page 1 of 15 Keria Daftar lsi 1. LATAR BELAKANG TUJUAN LANDASAN HUKUM KOMPOSISI, KRITERIA DAN MASA JABATAN , WAKTU KERJA NILAI-NILAI DAN ETIKA KERJA...6 7, PELAPORAN DAN PERTANGGUNGJAWABAN TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG...9 9, RAPAT...L2 10. PENUTUP , TANGGAL EFEKTIF DAN KAJI ULANG BERIKUTNYA...15

3 / Page 2 of 15 LATAR BELAKANG Dalam pelaksanaan Good Corporate Governance, PT. BPR Sri Artha Lestari berpedoman kepada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) NOMOR 4/POJK.O3/2O15 tentang Tata Kelola BPR, dan berbagai ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku yang terkait dengan pelaksanaan Tata Kelola BPR yang berlandaskan pada lima prinsip dasar, yaitu: keterbukaan (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency), dan kewajaran (fa i rness).. TUJUAN Pedoman dan Tata Tertib Direksi ini ditujukan untuk: a. Memberikan batasan dan komitmen mengenai tugas dan tanggung jawab dan wewenang anggota Direksi. b, Mengakomodasi peraturan-peraturan Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan/ terkait Direksi yang belum diatur di dalam Anggaran Dasar Bank' c. Menegaskan kesepakatan diantara anggota Direksi yang selama ini telah dijalankan, antara lain mengenai tata tertib rapat. LANDASAN HUKUM Peraturan yang menjadi dasar penyusunan Pedoman dan Tata Direksi ini ada lah: a. Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan Sebagaimana diubah dengan Undang-undang No,10 Tahun 1998 tentang Perbankan. b. Undang-Undang No.40 Tahun 2OO7 tanggal 16 Agustus 2OO7 tentang Perseroan Terbatas.

4 ll uoo.=rroo, / Page 3 of 15 c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 2O/POJK.03/2O14 tentang BPR. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.O3/ 2015 tentang Tata Kelola BPR. E. Anggaran Dasar (AD) PT. BPR Sri Artha Lestari beserta perubahanperubahannya. T. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 01/POJK.O7 /2O13 tentang Perl indungan Konsumen, Peraturan Bank Indonesia Nomor 12/2O PB /2010 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Bank Pembiayaan Rakyat Syariah. h. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 13/POJK.O3/2O15 tentang Manajemen Risiko. Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/09/PBl/2012 tentang uji Kemampuan Kepatuhan Bank Perkreditan Rakyat, KOMPOSISI, KRITERIA DAN MASA JABATAN a. Jumlah anggota Direksi paling kurang 3 (tiga) orang, yang terdiri dari 1 (satu) orang Direktur Utama dan 2 (dua) orang Direktur. Direksi dipimpin oleh Direktur Utama. a Seorang anggota Direksi ditunjuk selaku Direktur yang membawahkan f ungsi kepatuhan (Direktur Kepatuhan). Seluruh anggota Direksi wajib berdomisili di Indonesia.

5 n Dan Tata Tertib lneooma SI IDTREK 17 Page 4 of / e, Yang dapat diangkat menjadi anggota Direksi adalah orang perseorangan yang mempunyai akhlak dan moral yang baik; cakap melakukan perbuatan hukum; dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya: 1) Tidak pernah dinyatakan pailit; 2) Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pa ilit, 3) Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau yang berkaitan dengan sektor keuangan; memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; dan memiliki kemampuan dan/atau keahlian yang memadai di bidang yang dibutuhkan Bank. f. Setiap anggota Direksi harus memenuhi persyaratan telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Para anggota Direksi diangkat dan diberhentikan oleh RUPS. Pengangkatan Direksi berlaku efektif setelah mendapatkan persetujuan tertulis dari Otoritas Jasa Keuangan dan/atau regulator lainnya sesuai dengan ketentuan hukum dan perundang-undangan yang berlaku, h. Anggota Direksi yang masa jabatannya telah berakhir dapat diangkat kembali dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku.

6 n Dan Tata Tertib lreooma SI IDTREK / Page 5 of 15 RUPS sewaktu-waktu dapat memberhentikan seorang atau lebih anggota Direksi sebelum masa jabatannya berakhir, Pemberhentian demikian harus menyebutkan alasannya dan memberikan kesempatan kepada anggota Direksi yang diberhentikan tersebut untuk membela dirinya apabila anggota Direksi tersebut menghadiri rapat yang bersangkutan. Pemberhentian ini berlaku sejak penutupan rapat tersebut kecuali bila tanggal pemberhentian ditentukan lain oleh RUPS dan/atau kecuali ditentukan dalam peraturan yang berlaku. Seorang anggota Direksi berhak mengundurkan diri dari jabatannya dengan memberitahukan secara tertulis mengenai maksudnya tersebut kepada Bank. Bank wajib menyelenggarakan RUPS untuk memutuskan permohonan pengunduran diri anggota Direksi dalam jangka waktu paling lambat 60 (enam puluh) hari setelah diterimanya surat pengunduran diri, kecuali ditentukan lain menurut peraturan yang berlaku. Dalam hal Bank tidak menyelenggarakan RUPS, maka dengan lampaunya kurun waktu tersebut, pengunduran diri anggota Direksi menjadi sah tanpa memerlukan persetujuan RUPS dan pengunduran diri tersebut wajib dilaporkan dalam RUPS berikutnya. Sebelum pengunduran diri berlaku efektif, anggota Direksi yang bersangkutan tetap berkewajiban menyelesaikan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan anggaran dasar dan peraturan perundangan yang berlaku. K, Direksi yang mengundurkan diri baru bebas dari tanggung jawab setelah memperoleh pembebasan tanggung jawab dari RUPS. t. Dalam hal anggota Direksi mengundurkan diri sehingga mengakibatkan jumlah anggota Direksi menjadi kurang dari 3 (tiga) orang maka pengunduran diri tersebut sah apabila telah ditetapkan oleh RUPS dan telah diangkat anggota Direksi yang baru, sehingga memenuhi persyaratan minimal jumlah anggota Direksi,

7 (L uoo,.rrroo, / Page 6 of 15 m. Masa jabatan anggota Direksi dengan sendirinya berakhir, apabila anggota Direksi tersebut : 1) dinyatakan pailit atau ditaruh di bawah pengampuan berdasarkan suatu Keputusan Pengadilan, atau; 2) tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-undangan yang berlaku, atau; 3) meninggal dunia, atau; 4) diberhentikan karena keputusan RUPS. Direksi wajib menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal sesuai hari-hari kerja yang berlaku di Bank. Setiap anggota Direksi wajib mematuhi kode etik yang berlaku di Bank, menjalankan tugasnya dengan itikad baik, penuh tanggung jawab dan kehatihatian dengan selalu mengindahkan Peraturan perundang-undangan yang berlaku, yang diantaranya terkait dengan pelaksanaan Tata Kelola BPR serta Anggaran Dasar Bank, Anggota Direksi dilarang merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan/atau lembaga lain, c. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama dilarang memiliki saham melebihi 25o/o (dua puluh lima perseratus) dari modal disetor pada suatu perusahaan lain.

8 n Dan Tata Tertib lreooma SI IDTREK Page 7 of / Anggota Direksi wajib mengungkapkan: 1) kepemilikan saham yang mencapai 5o/o (lima perseratus) atau lebih, baik pada Bank yang bersangkutan maupun pada bank dan/atau perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri, 2) hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank, 3) remunerasi dan fasilitas yang diterima, dalam laporan pelaksanaan Tata Kelola BPR sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Direktur Utama wajib berasal dari pihak yang independen terhadap Pemegang Saham Pengendali. h Anggota Direksi dilarang memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan fungsi Direksi. Tanpa mengurangi tanggung jawabnya, Direksi berhak untuk mengangkat seorang kuasa atau lebih untuk bertindak atas nama Direksi dan untuk maksud itu harus memberikan surat kuasa, Dalam surat kuasa tersebut kepada pemegang-pemegang kuasa diberi wewenang untuk melakukan tindakantindakan tertentu dengan batasan ruang lingkup (kuasa yang bersifat khusus) dan waktu. Anggota Direksi dilarang memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga dan/atau pihak lain yang dapat mengurangi keuntungan Bank' Anggota Direksi dilarang mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Bank, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan berdasarkan keputusan RUPS, Paraf 1

9 / Page 8 of 15 f. Anggota Direksi wajib menjaga kerahasiaan pembahasan dan keputusan Direksi dan informasi yang diperolehnya dalam rapat. Direksi dilarang menggunakan penasihat perorangan dan/atau jasa profesional sebagai konsultan kecuali memenuhi persyaratan sebagai berikut: 1) proyek bersifat khusus; 2) didasari oleh kontrak yang jelas, yang sekurang-kurangnya mencakup lingkup kerja, tanggung jawab dan jangka waktu pekerjaaan serta biaya; j) konsultan adalah pihak independen dan memiliki kualifikasi untuk mengerjakan proyek yang bersifat khusus. n Setiap anggota Direksi dilarang baik langsung maupun tidak langsung membuat pernyataan tidak benar mengenai fakta yang material atau tidak mengungkapkan fakta yang material agar pernyataan yang dibuat tidak menyesatkan mengenai keadaan Bank yang terjadi pada saat pernyataan d i buat. Kewenangan Direksi Mewakili Bank: 1) Direksi berwenang mewakili Bank baik di dalam dan di luar Pengadilan. 2) 2 (dua) orang anggota Direksi secara bersama-sama berhak dan oerwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Perseroan. 3) Anggota Direksi tidak berwenang mewakili Bank apabila: a) Terdapat perkara di pengadilan antara Bank dengan anggota Direksi yang bersangkutan, dan b) Anggota Direksi yang bersangkutan mempunyai benturan kepentingan dengan Bank. c) Dalam hal terdapat keadaan sebagaimana tersebut di atas, yang berhak mewakili Bank adalah

10 / Page 9 of 15 (1) anggota Direksi lainnya yang tidak mempunyai benturan kepentingan dengan Bank, (2) Dewan Komisaris dalam hal seluruh anggota Direksi mempunyai benturan kepentingan dengan Bank, atau (3) pihak lain yang ditunjuk oleh RUPS dalam hal seluruh anggota Direksi atau Dewan Komisaris mempunyai benturan kepentingan dengan Bank. Dalam hal terjadi benturan kepentingan antara Bank dengan anggota Direksi maka anggota Direksi dilarang mengambiltindakan yang dapat merugikan Bank atau mengurangi keuntungan Bank dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap keputusan. Pengungkapan benturan kepentingan dituangkan dalam risalah rapat yang paling kurang mencakup nama pihak yang memiliki benturan kepentingan, masalah pokok benturan kepentingan dan dasar pertimbangan pengambilan keputusan' Direksi wajib mempertanggung jawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui RUPS. a, Direksi bertanggung jawab penuh dalam melaksanakan tugasnya untuk kepentingan Bank dalam mencapai maksud dan tujuannya.

11 leeooman Dan IDTREKSI I tt-oz-zot6 / Page 1o of Tata Tertib 15 b, Direksi wajib mengelola Bank sesuai dengan kewenangan, tugas dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar Bank, Pedoman dan Tata Tertib Direksi ini dan peraturan perundang-undangan yang berlaku yang diantaranya termasuk namun tidak terbatas pada Undang-Undang tentang Perseroan Terbatas, Undang-Undang tentang Perbankan, Peraturan Bank Indonesia, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan' Direksi wajib melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola BPR dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi di Bank' Dalam rangka meningkatkan kompetensi dan mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, anggota Direksi wajib mengikuti pendidikan dan atau pelatihan sesuai dengan kebutuhan Bank' Tanggungjawab Direksi : 1 ) Setiap anggota Direksi bertanggung jawab secara tanggung renteng atas kerugian Bank yang disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian anggota Direksi dalam menjalankan tugasnya. 2) Anggota Direksi tidak bertanggung jawab atas kerugian Bank sebagaimana tersebut diatas apabila dapat membuktikan: a) kerugian tersebut bukan karena kesalahan atau kelalaiannya, b) telah melakukan pengurusan dengan itikad baik, penuh tanggung jawab dan kehati-hatian untuk kepentingan dan sesuai dengan maksud dan tujuan Bank, c) tidak mempunyai benturan kepentingan baik langsung maupun tidak langsung atas tindakan pengurusan yang mengakibatkan kerugian, dan d) telah mengambil tindakan untuk mencegah timbulnya kerugian tersebut. Paraf 1

12 / Page 11 of 15 f. Anggota Direksi menghadiri semua rapat Direksi dan rapat unit kerja yang relevan dalam bidangnya, g. Dalam rangka melaksanakan prinsip Tata Kelola BPR dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi, Direksi paling kurang wajib membentuk (sesuai besarnya Modal Inti Bank) 1) Satuan Audit Intern; 2) Satuan Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko; 3) Satuan KePatuhan. 4) Unit kerja khusus dan/atau menunjuk pegawai yang bertanggung jawab atas penerapan program APU dan PPT. n t. ). K. L Direksi wajib menindak lanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Audit lntern Bank, auditor Eksternal, hasil Pengawasan oleh Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain. Direksi wajib memastikan BPR memiliki kebijakan dan prosedur APU dan PPT dan mengawasi penerapannya sesuai degan kebijakan dan prosedur yang berlaku. Direksi wajib mengawasi dan memastikan bahwa seluruh komponen (SDM, kebijakan, dan f ungsi) telah diimplementasikan sesuai dengan Undang-Undang yang berlaku. Direksi wajib mengungkapkan kepada pegawai, kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang kepegawaian. Direksi wajib menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada Dewan Komtsaris Direksi wajib memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Direksi.

13 / Page 12 of 15 Pembagian tugas dan wewenang setiap anggota Direksi ditetapkan oleh RUPS dan wewenang tersebut oleh RUPS dapat dilimpahkan kepada Dewan Komisaris' Dalam hal RUPS sebagaimana dimaksud dalam ayat ini tidak menetapkan, maka pembagian tugas dan wewenang setiap anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan Direksi. Direksi wajib menyusun rencana pendidikan dan pelatihan tahunan untuk SDM berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris atau badan pengawas BPR serta n F,. dilaporkan kepada Bank Indonesia dalam laporan Rencana Tahunan. Direksi wajib mengembangkan budaya manajemen risiko pada seluruh jenjang organ i sas i. q. Direksi wajib melakukan pengawasan atas pelaksanaan kebijakan perlindungan kepada konsumen atau nasabah' r. Direksi atau pengawas Pelaku Usaha Jasa Keuangan bertanggungjawab atas ketaatan pelaksanaan ketentuan Peraturan ini' Raoat Direksi dilaksanakan secara berkala sekurang-kurangnya satu kali dalam h a satu bulan Jadwal (penetapan tanggal) rapat dalam 1 (satu) tahun sudah harus diterima oleh seluruh anggota Direksi selambat-lambatnya awal bulan Januart' Agenda Rapat Direksi sudah harus diterima oleh seluruh anggota Direksi selambat-lambatnya 3 (tiga) hari kerja sebelum Rapat dilaksanakan. Rapat Direksi dipimpin/diketuai oleh Direktur Utama. Dalam hal Direktur Utama berhalangan, hal mana tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga maka tidak dapat dilakukan rapat Direksi' I -_-%;i 1*l-*r;#r--i k, /l ' \l rl, i t

14 / Paoe 13 ot 15 Rapat Direksi sah dan berhak mengambil keputusan yang mengikat apabila mayoritas dari jumlah anggota Direksi hadir atau diwakilidalam Rapat Direksi. f. Pengambilan keputusan dalam Rapat Direksi dilakukan berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara terbanyak dari jumlah suara yang dikeluarkan dengan sah dalam Rapat Direksi tersebut. g. h. Apabila jumlah suara yang tidak setuju dengan jumlah suara yang setuju berimbang maka usul ditolak. Setiap kebijakan dan keputusan strategis wajib diputuskan melalui rapat Direksi sebagaimana diatur dalam peraturan Nomor 4/POJK'03/2O15 tentang Tata Kelola BPR. Direksi dapat berpartisipasi dalam rapat melalui video-conference, conference call, atau peralatan komunikasi sejenis agar semua pihak yang berpartisipasi dalam rapat dapat berkomunikasi satu sama lain' Prosedur lebih lanjut mengenai mekanisme Rapat Direksi mengacu pada Anggaran Dasar Bank, k. Semua keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan Anggaran Dasar Bank dan Pedoman dan Tata Tertib, mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh anggota Direksi. t. Hasil rapat Direksi wajib dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik; bila ada perbedaan pendapat yang terjadi dalam rapat Direksi wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat tersebut. Salinan risalah rapat yang telah ditanda tangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir wajib didistribusikan kepada seluruh anggota Direksi.

15 ll uoorrrroo, / Page 14 of 15 O. PENUTUP a, Bank wajib mengungkapkan dalam laporan tahunan bahwa Direksi telah memiliki pedoman dan tata tertib kerja. b. Pedoman dan Tata Tertib Direksi bersifat mengikat bagi setiap anggota Direksi, 1, TANGGAL EFEKTIF DAN KAJI ULAN6 BERIKUTNYA a. Tanggal Efektif: Pedoman dan Tata Tertib Direksi berlaku setelah mendapatkan persetujuan dari Dewan Komisaris. b, Tanggal Kaji Ulang BerikutnYa: Pedoman dan Tata Direksi ini dapat ditinjau secara periodik selambatnya setiap 2 (dua) tahun atau dilakukan pemutakhirannya apabila dianggap perlu dengan tetap memperhatikan ketentuan hukum dan peraturan perundangundangan yang berlaku di Indonesia, dengan ketentuan: 1) Setiap perubahan yang bersif at material wajib mendapatkan rekomendasi Direksi untuk mendapatkan persetujuan Dewan Komisaris. 2) Perubahan yang bersifat non-material yang tidak melebihi standar manajemen risiko yang telah ditetapkan, dapat disetujui Direksi dan disampaikan kepada Dewan Komisaris sebagai pemberitahuan'

16 / Page 15 of 15 Tata Tertib Direksi PT. BPR Sri Artha Lestari ini berlaku sejak tanggal d itetapkan. Ditetapkan di Denpasar Pada tanggal 14 April 2O16 Menyetujui: Dewan Komisaris PT BPR Sri Artha Lestari * Atex r. Lnanora Komisaris Utama Direktur Utama