PEDOMAN UJIAN DAN SERTIFIKASI FPSB INDONESIA 2010

Transkripsi

1 XX. XV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 3 PEDOMAN UJIAN DAN SERTIFIKASI FPSB INDONESIA

2 I. I. PI. DAFTAR ERSYARATAN ISI SERTIFIKASI CFP 2008 I. PERSYARATAN SERTIFIKASI DAN RE-SERTIFIKASI 3 1. PROSES SERTIFIKASI : 3 2. PROSES RE-SERTIFIKASI: 4 II. UJIAN SERTIFIKASI 5 1. Liputan Materi Pendidikan 5 2. Jenis Ujian dan Lingkup Ujian 5 3. Materi Ujian yang Seimbang 6 4. Tingkat Pemahaman 6 5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku 6 6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian 6 7. Format Pertanyaan 6 8. Bahasa Yang Dipergunakan 7 9. Waktu Ujian Frekuensi Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 7 III. PERSIAPAN UJIAN 8 1. Belajar Sendiri 8 2. Kursus Penyegaran (Preparation course) 8 IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN 9 1. Pendaftaran Formulir Pendaftaran Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran Penyerahan Formulir Pendaftaran 9 2. Pembayaran (berlaku tahun 2010) Biaya Ujian Biaya Formulir Pendaftaran Metode Pembayaran Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya Pemberitahuan (exam notification) Perubahan Data Pribadi 10 V. HASIL UJIAN Hasil Ujian 11 1

3 I. I. PI. DAFTAR ERSYARATAN ISI SERTIFIKASI CFP Pernyataan Tanda Lulus Ujian (Statement of Result) Kehilangan Atau Kerusakan 11 VI. KEBIJAKAN UJIAN Pelanggaran Dalam Ujian Penilaian Ujian Kriteria Penetapan Nilai Ujian Ujian Ulangan Tinjau Ulang Hasil Ujian Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi Amandemen/Perubahan Sumber Informasi 14 VII. PROSES SELANJUTNYA SETELAH LULUS UJIAN 15 Lampiran 1 - Distribusi Pertanyaan Ujian 16 Lampiran 2 - Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 17 Lampiran 3 - Tata Tertib Ujian 22 Lampiran 4 - Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi 25 Lampiran 5 - Jadwal Ujian FPSB Indonesia Lampiran 6 - Formulir Aplikasi Sertifikasi Lampiran 7 - Formulir Pendaftaran Ujian 2

4 II. I. PI. I. PERSYARATAN SERTIFIKASI SERTIFIKASI CFP FPSB INDONESIA 2008 I. PERSYARATAN SERTIFIKASI DAN RE-SERTIFIKASI FPSB Indonesia adalah penyelenggara eksklusif sertifikasi CFP dan RFP di Indonesia, FPSB Indonesia menetapkan persyaratan bagi individu yang ingin mengambil program sertifikasi CFP dan RFP di Indonesia. Sertifikasi CFP dan RFP berlaku setiap 2 (dua) tahun dan dapat diperbaharui untuk 2 (dua) tahun berikutnya (Proses pembaharuan sertifikasi disebut sebagai Re-Sertifikasi). Persyaratan Sertifikasi melingkupi proses 4 E (Education, Examination, Experience, Ethics). Dibawah ini adalah penjelasan proses Sertifikasi FPSB Indonesia: 1. PROSES SERTIFIKASI : Peserta telah mengikuti proses 4E yaitu: Education (Pendidikan), Examination (Ujian), Experience (Pengalaman) dan Ethics (Etika) dibawah ini: E1 PENDIDIKAN E2 UJIAN E3 PENGALAMAN E4 ETIKA ADMINISTRASI Menyelesaikan pendidikan dari penyelenggara pendidikan yang terdaftar di FPSB Indonesia. Lulus seluruh ujian sertifikasi CFP atau RFP dari FPSB Indonesia. Memiliki pengalaman di bidang terkait Perencanaan Keuangan minimal 3 tahun untuk CFP dan 1 tahun untuk RFP. Setuju untuk patuh pada aturan Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesi FPSB Indonesia. Memenuhi persyaratan administrasi FPSB Indonesia FPSB Indonesia menetapkan bahwa untuk tahun 2010, peserta yang ingin mengikuti sertifikasi CFP telah lulus pendidikan akademis Sarjana (S1) dari lembaga pendidikan yang diakui di Indonesia dengan pengalaman kerja minimal 3 (tiga) tahun di industri terkait jasa keuangan atau SMU dengan pengalaman kerja selama minimal 6 (enam) tahun di industri terkait jasa keuangan. Bagi peserta yang ingin mengambil sertifikasi RFP, disyaratkan telah lulus SMU dengan pengalaman kerja di industri terkait jasa keuangan minimal 1 tahun. Ketentuan mengikuti E1 - Pendidikan dapat dikecualikan bagi Peserta yang mempunyai kualifikasi profesi berikut: CFA, CPA, ChFC, CLU, Wakil Manajer Investasi, FLMI, AAI-J atau seseorang dengan gelar akademis minimum S3 di bidang keuangan dari Universitas yang diakui di Indonesia. Calon wajib melengkapi formulir Sertifikasi (F-MT-01) dan formulir Ujian (F- MT-02) sesuai dalam lampiran 6 halaman 27 untuk proses evaluasi E3- Pengalaman dan E4-Etika dan memenuhi persyaratan administrasi Sertifikasi yang terdapat di F-MT-01. 3

5 XI. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP PROSES RE-SERTIFIKASI: Sertifikasi FPSB Indonesia berlaku setiap 2 (dua) tahun dan setiap pemegang sertifikat CFP dan RFP wajib memperbaharui sertifikasinya. Pemegang sertifikat dapat mengajukan pembaharuan apabila memenuhi ketentuan : Continuing Professional Development (CPD) sebanyak 40 (EMPAT PULUH) credit untuk pemegang sertifikat CFP dan 20 (DUA PULUH) credit untuk pemegang sertifikat RFP setiap 2 tahun, tidak ditemukan pelanggaran ketentuan Etika, setuju untuk terus patuh pada ketentuan etika FPSB Indonesia dan membayar iuran keanggotaan sesuai Lampiran 6 halaman 27. Pengajuan pembaharuan dapat dilakukan dengan mengisi formulir F-MT-01 terlampir. Apabila dalam kurun waktu 2 (dua) tahun tersebut pemegang sertifikasi belum mencapai ketentuan CPD maka kepadanya dapat diberikan waktu tambahan selama 6 (enam) bulan untuk mencapainya (apabila mendapat persetujuan dari Komite Sertifikasi). Apabila pada kurun waktu tersebut, pemegang sertifikasi tidak bisa mencapainya maka keanggotaannya menjadi tidak aktif. 4

6 III. I. PI. II. ERSYARATAN UJIAN SERTIFIKASI SERTIFIKASI CFP 2008 II. UJIAN SERTIFIKASI Ujian sertifikasi didisain sedemikian rupa untuk menilai kemampuan para calon dalam mengaplikasikan ilmu yang diperoleh dari pendidikan perencanaan keuangan yang diselenggarakan oleh lembaga pendidikan yang bekerjasama dengan FPSB Indonesia ke dalam praktek nyata dalam bentuk format yang terpadu. Dengan cara ini masyarakat akan terlindungi, yaitu dengan memastikan bahwa semua pemegang sertifikat FPSB Indonesia berada pada tingkat kompetensi yang memadai untuk menjalankan tugasnya. 1. Liputan Materi Pendidikan Persyaratan kompetensi Pendidikan bagi para calon terdiri dari seluruhnya atau sebagian dari topik-topik perencanaan keuangan yang mencakup Pengenalan Perencanaan Keuangan, Perencanaan Investasi, Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi, Perencanaan Perpajakan, Perencanaan Hari Tua, Perencanaan Distribusi Kekayaan serta Praktek Perencanaan Keuangan yang merupakan perpaduan topik-topik diatas, tergantung sertifikasi yang diambil. 2. Jenis Ujian dan Lingkup Ujian Jenis ujian berikut persyaratan yang harus dipenuhi : Jenis Ujian CFP 1 dan RFP1: Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi CFP 2 dan RFP2: Perencanaan Investasi CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan - Studi Kasus Lingkup Ujian Dasar-dasar Perencanaan Keuangan Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi Dasar-dasar Perencanaan Keuangan Perencanaan Investasi Dasar-dasar Perencanaan Keuangan Perencanaan Investasi Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan Dasar-dasar Perencanaan Keuangan Perencanaan Investasi Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan 5

7 IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP Materi Ujian yang Seimbang Ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan menguji kemampuan para calon dalam memadukan ilmu pengetahuan dari pelbagai segi/bidang yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia. Pertanyaan-pertanyaan dapat saja difokuskan pada topik-topik yang berbeda atau sebaliknya dibutuhkan penguasaan pengetahuan atas pelbagai topik terpadu. Distribusi atau pengelompokan pertanyaan-pertanyaan yang didasarkan pada modul-modul pokok dapat dilihat pada Lampiran 1 halaman Tingkat Pemahaman 4 (empat) tingkat pemahaman yang akan diuji pada ujian sertifikasi CFP/RFP meliputi : (1) Pengetahuan (2) Komprehensif/Aplikasi (3) Analisa/Sintesa (4) Evaluasi Ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan menilai kemampuan calon dalam berpikir secara kritis dan menyelesaikan permasalahan dengan tidak terlalu menekankan tingkat pemahaman pertama, yaitu pengetahuan. 5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku Dari waktu ke waktu akan ada pembaharuan dan perubahan pada peraturan dan ketetapan-ketetapan dalam industri keuangan, demikian juga dengan peraturan pada pedoman ini akan mengacu pada perubahan tersebut. 6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian Misalnya; Tabel Tarip Pajak dapat dilampirkan apabila dipandang perlu. 7. Format Pertanyaan Semua pertanyaan dalam ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan disajikan dalam format pilihan ganda (multiple-choice). Pada dasarnya ada 2 macam bentuk pertanyaan pokok: 1. Dalam bentuk keterangan singkat atau skenario. Keterangan secukupnya akan diberikan agar calon dapat menjawab seluruh pertanyaan dengan baik. Setiap pertanyaan akan memperoleh nilai Dalam bentuk pertanyaan yang mengikuti sebuah skenario kasus ekstensif. Setelah membaca setiap skenario, para calon diminta untuk menjawab

8 IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 pertanyaan pilihan ganda. Biasanya ada 4-5 skenario kasus berikut pertanyaanpertanyaannya pada setiap ujian. Setiap pertanyaan bernilai Bahasa Yang Dipergunakan Bahasa yang dipergunakan dalam soal-soal ujian adalah Bahasa Indonesia. 9. Waktu Ujian Ujian berlangsung selama maksimal 10 jam, yang diselenggarakan dalam 2 hari yaitu: Jenis Ujian Waktu CFP 1/RFP 1: Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi 2 Jam CFP 2/RFP2: Perencanaan Investasi 2 Jam CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan 2 Jam CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan - Studi Kasus. 4 Jam 10. Frekuensi Ujian CFP diadakan sesuai jadwal di Lampiran 5 halaman 26. Jadwal ujian hanya sebagai pedoman. Apabila ada masalah yang diluar kendali FPSB Indonesia maka FPSB Indonesia dapat membatalkan atau menambah jadwal ujian tersebut 11. Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian Soal-soal ujian yang lalu tidak tersedia. 10 contoh pertanyaan sebagaimana tercantum dalam Lampiran 2 dalam Buku Pedoman ini, merupakan pertanyaanpertanyaan yang sebelumnya dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika Serikat dan dirilis oleh Certified Planner Board of Standards Inc, Amerika Serikat terhitung mulai tahun Contoh-contoh ini hanya merupakan indikasi dari jenis pertanyaan dalam ujian sertifikasi CFP yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia dan disertakan disini untuk memberikan gambaran kepada Anda mengenai tingkat kesulitan dan format pertanyaan pada ujian sertifikasi tersebut. Namun, ini hanya merupakan contoh pilihan semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan soal-soal ujian yang sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun penekanan pada hal-hal tertentu. Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified Financial Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang bersangkutan dari website : %20questions.pdf 7

9 V. I. PI. III. ERSYARATAN PERSIAPAN SERTIFIKASI UJIAN CFP 2008 III. PERSIAPAN UJIAN 1. Belajar Sendiri Untuk mengetahui liputan topik serta bacaan wajib yang diminta, para calon diminta untuk membaca Lampiran 1 untuk distribusi pertanyaan-pertanyaan. Lampiran ini hanya sebagai pedoman saja. 2. Kursus Penyegaran (Preparation course) Para calon dapat mengikuti kursus-kursus penyegaran secara ekstensif yang mungkin diselenggarakan oleh penyelenggara pendidikannya dalam rangka membantu mempersiapkan diri menghadapi ujian sertifikasi. FPSB Indonesia tidak mempunyai kaitan apapun dengan lembaga kursus penyegaran. 8

10 VI. I. IV. PI. ERSYARATAN PROSEDUR SERTIFIKASI PENDAFTARAN CFP UJIAN 2008 IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN 1. Pendaftaran 1.1. Formulir Pendaftaran Calon wajib mengisi formulir pendafataran yang terdiri atas: formulir Sertifikasi (formulir F-MT-01) dan formulir Ujian (formulir F-MT-02) didalam buku Buku Pedoman Sertifikasi dan Ujian FPSB Indonesia ini. Peserta telah membaca, mengerti dan setuju akan persyaratan sertifikasi dan ujian sebelum mengikuti ujian. Buku Pedoman ini dapat diperoleh dari website FPSB Indonesia ( Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran Batas waktu penyerahan formulir pendaftaran untuk setiap ujian kurang lebih 14 (EMPAT BELAS) hari kerja sebelum tanggal ujian Penyerahan Formulir Pendaftaran Formulir yang telah diisi lengkap beserta dengan dokumen pendukungnya sudah harus diterima selambat-lambatnya pada tanggal batas waktu yang ditentukan pada butir 1.2. FPSB Indonesia TIDAK bertanggung jawab atas kemungkinan hilangnya formulir maupun setiap dokumen yang dikirim via pos. 2. Pembayaran (berlaku tahun 2010) 2.1. Biaya Ujian Jenis Ujian Biaya CFP 1/RFP1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi Rp CFP 2/RFP2 : Perencanaan Investasi Rp CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan Rp CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan - Studi Kasus. Rp Biaya Formulir Pendaftaran Formulir dapat diperoleh dari tanpa biaya Metode Pembayaran Biaya pendaftaran ujian ditransfer ke rekening FPSB Indonesia a.n. Yay. Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia: Bank Central Asia Cab. Central Plaza Jkt No. Rekening :

11 VII. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya Semua biaya tidak dapat dialihkan ke peserta lain. Tidak akan ada pengembalian untuk calon yang tidak hadir pada suatu sesi ujian. Pengalihan jadwal ujian dapat diterima apabila pemberitahuan dilakukan maksimum 7 (TUJUH) hari kerja sebelum ujian dilaksanakan. Semua pemberitahuan pengalihan jadwal harus diajukan secara tertulis. Pengunduran diri dari suatu ujian yang diterima diatas 7 (TUJUH) hari kerja sebelum ujian dilaksanakan akan menerima pengembalian biaya ujian sebesar 60% dari total biaya. Semua pemberitahuan pengunduran diri harus diajukan secara tertulis. Tidak akan ada pengembalian untuk biaya ujian, apabila surat pengunduran diri diterima kurang dari 7 (TUJUH) hari kerja sebelum ujian dilaksanakan atau setelah ujian dilaksanakan, 2.5. Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya Dalam hal menghadapi masalah kesehatan atau hal serius lainnya yang tidak terduga, calon dapat mengajukan permohonan untuk dibebaskan dari sanksi yang berlaku, dengan syarat : Permohonan harus diajukan secara tertulis dan didukung dengan dokumentasi yang memadai, misalnya surat keterangan dokter dan Surat permohonan sudah harus diterima dalam waktu 7 (TUJUH) hari kerja sebelum tanggal ujian dan Penangguhan untuk mengikuti ujian berikutnya telah disetujui. 3. Pemberitahuan (exam notification) Surat Pemberitahuan (exam notification) diterima atau tidaknya suatu pendaftaran ujian akan dikirim kepada para calon setidaknya 5 (LIMA) hari kerja sebelum tanggal ujian. Surat Pemberitahuan yang dikeluarkan oleh FPSB Indonesia merupakan bukti resmi bahwa yang bersangkutan adalah calon peserta ujian. Surat ini harus disimpan baik-baik dan dibawa saat Ujian. Apabila calon tidak menerima surat pemberitahuan tersebut setidaknya 3 (TIGA) hari sebelum ujian dilaksanakan, atau yang bersangkutan mendapati adanya kesalahan-kesalahan data pada surat tersebut, harap segera menghubungi FPSB Indonesia. 4. Perubahan Data Pribadi Calon harus memberitahukan FPSB Indonesia melalui fax, pos atau apabila ada perubahan data pribadi (misalnya: nama, alamat, nomor telepon, dsb). 10

12 VIII. I. V. PI. HASIL ERSYARATAN UJIAN SERTIFIKASI CFP 2008 V. HASIL UJIAN 1. Hasil Ujian Hasil ujian biasanya sudah tersedia dalam kurun waktu paling lama 60 (ENAM PULUH) hari kerja setelah ujian dilaksanakan. Calon dapat melihat hasil ujian tersebut hanya pada website FPSB Indonesia. Nilai yang diberikan dalam ujian sertifikasi CFP/RFP adalah LULUS atau GAGAL. Sama sekali tidak ada penilaian dalam bentuk angka, tingkatan atau persentase. Calon yang tidak dapat mengikuti ujian akan dianggap ABSEN dan TIDAK LULUS. Untuk melindungi privasi calon dan menjaga kerahasiaan hasil ujian, maka tidak ada informasi hasil ujian yang dirilis melalui telepon dan fax. 2. Pernyataan Tanda Lulus Ujian (Statement of Result) FPSB Indonesia tidak mengeluarkan tanda lulus secara tertulis. Pemberitahuan kelulusan secara resmi akan diumumkan dalam web Namun Pernyataan Tanda Lulus dapat diterbitkan atas permintaan calon yang lulus dalam waktu 60 (ENAM PULUH) hari kerja sejak keluarnya hasil ujian. Calon akan segera diberitahukan untuk mengambil Pernyataan Tanda Lulus mereka di kantor FPSB Indonesia. Apabila dalam waktu 90 (SEMBILAN PULUH) hari kerja terhitung sejak diterbitkannya surat pemberitahuan belum diambil, maka FPSB Indonesia akan menyimpan namun tidak bertanggung jawab atas kehilangan atau kerusakan. Permintaan Pernyataan Tanda Lulus dikenakan biaya administrasi sebesar Rp Informasi bahwa peserta telah lulus ujian akan tersimpan dalam file FPSB Indonesia dan dapat dilihat melalui: 3. Kehilangan Atau Kerusakan Apabila Pernyataan Tanda Lulus hilang atau mengalami kerusakan, maka calon dapat mengajukan permintaan tertulis untuk memperoleh pernyataan tanda lulus (statement of results) dan untuk itu dikenakan biaya administrasi sebesar Rp ,- (seratus lima puluh ribu rupiah). 11

13 X. I. PI. VI. ERSYARATAN KEBIJAKAN SERTIFIKASI UJIAN CFP 2008 VI. KEBIJAKAN UJIAN 1. Pelanggaran Dalam Ujian Calon harus membaca dengan teliti tata tertib ujian sebagaimana tercantum dalam Lampiran 3, sebelum mengerjakan soal-soal ujian. Kelalaian dalam memperhatikan tata tertib tersebut dapat mengakibatkan calon didiskualifikasi dari ujian. Apabila ada laporan bahwa terdapat calon yang mencontek, FPSB Indonesia akan melakukan investigasi. Apabila seorang calon terbukti mencontek dan/atau membantu atau bekerja sama dengan orang yang mencontek, atau melakukan pelanggaran lainnya, maka hasil ujian yang bersangkutan tidak akan dirilis dan selanjutnya yang bersangkutan akan dikenakan tindakan disipliner yang diberlakukan oleh FPSB Indonesia. Tergantung dari seberapa seriusnya pelanggaran tersebut, yang bersangkutan tidak diperkenankan mengikuti ujian sertifikasi yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia selama 3 sampai 7 tahun, terhitung sejak tanggal terjadinya pelanggaran tersebut. Pelanggaran kedua kalinya yang dilakukan oleh calon yang sama akan secara otomatis mengakibatkan yang bersangkutan untuk selanjutnya tidak dapat mengikuti ujian sama sekali. Panel disipliner yang ditunjuk berhak melaporkan pelanggaran tersebut kepada pihak berwenang dan lembaga profesional terkait bila dianggap perlu. 2. Penilaian Ujian Semua jawaban atas pertanyaan harus dibuat pada lembar jawaban yang tersedia. Kredit tidak akan diberikan untuk jawaban yang ditulis atau dicatat dalam soal-soal ujian. Untuk setiap pertanyaan, pilihlah satu jawaban saja. Jawaban yang lebih dari satu akan dinilai salah. Nilai Anda didasarkan pada jumlah pertanyaan yang dijawab dengan benar. Tidak ada angka yang dikurangi atau jawaban yang salah. Sekalipun Anda ragu-ragu akan suatu pertanyaan, usahakanlah untuk menjawab semua pertanyaan. Hanya jawaban yang benar yang akan memperoleh angka. Anda harus hadir dalam setiap sesi ujian. Bila tidak, hasil ujian Anda tidak akan dinilai. 12

14 XIX. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP Kriteria Penetapan Nilai Ujian Ada banyak ragam versi soal ujian dalam setiap pelaksanaan ujian. Semua pertanyaan dari setiap versi soal ujian dikembangkan dari topik-topik yang sama dengan tingkat kesulitan yang setara. Tingkat kesulitan pada satu periode ujian dengan periode ujian yang lain dapat berbeda satu sama lainnya, walaupun diambil dari topik-topik yang sama. Hal ini dikarenakan adanya pertanyaan-pertanyaan berbeda yang muncul dalam setiap periode ujian. Prosedur statistik yang dipergunakan oleh FPSB Indonesia konsisten dengan prosedur global FPSB dan hasil konsultasi dengan psychometricians untuk memastikan bahwa semua calon mendapat perlakukan yang sama pada setiap pelaksaan ujian. Nilai lulus untuk ujian sertifikasi akan ditetapkan sesuai dengan prosedur standar kelulusan ujian sertifikasi. 4. Ujian Ulangan Apabila Anda gagal dalam salah satu ujian, Anda harus mengulang ujian yang gagal tersebut tersebut. 5. Tinjau Ulang Hasil Ujian Demi keamanan, materi ujian tidak tersedia untuk ditinjau ulang. Calon dapat mengajukan pendaftaran untuk dilakukan penilaian manual pada lembar jawaban ujian sertifikasi, apabila diduga adanya suatu penilaian yang keliru. Surat pendaftaran tertulis harus dikirim dan dilengkapi dengan nama, nomor calon, tanggal ujian, biaya proses sejumlah Rp ,- (lima ratus ribu Rupiah), dan disertai dengan alasan pendaftaran penilaian manual tersebut kepada FPSB Indonesia dalam waktu 30 (TIGA PULUH) hari kerja terhitung dari tanggal yang tercantum dalam pengumuman di website. Pendaftaran yang diajukan setelah ketentuan 30 (TIGA PULUH) hari kerja tersebut tidak akan dilayani. Laporan tinjau ulang hasil ujian sudah akan tersedia dalam waktu 28 (DUA PULUH DELAPAN) hari kerja sejak pendaftaran diterima. Harap dicatat bahwa laporan tersebut hanya akan mengidentifikasikan apabila ada perbedaan antara penilaian manual dan penilaian komputer dalam pencantuman tanda (mark) sebagaimana jawaban yang benar. Informasi mengenai nilai ataupun tingkatan ujian tidak ada dalam lampiran tinjau ulang hasil ujian. Apabila ada ketidaksesuaian antara hasil penilaian manual dan penilaian komputer, maka hasil penilaian manual akan dinyatakan benar dan selanjutnya biaya proses akan dibayarkan kembali. 13

15 XIX. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi Calon diminta untuk membaca pemberitahuan terkait dengan data pribadi sebagaimana tercantum pada Lampiran 4 halaman 25 untuk memahami hak dan kewajiban mereka sehubungan dengan penyampaian data pribadi kepada FPSB Indonesia, dan juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia mempergunakan dan menangani data tersebut. 7. Amandemen/Perubahan FPSB Indonesia berhak untuk mengadakan perubahan pada ketentuan ujian, silabus ujian, liputan topik dan informasi lainnya yang ada dalam buku pedoman ujian, bila dianggap perlu. 8. Sumber Informasi FPSB Indonesia akan menyajikan informasi terkini mengenai program pendidikan, kursus persiapan ujian dan ujian sertifikasi kepada masyarakat. Anda dapat mengetahuinya melalui pengumuman-pengumuman yang ada di website kami. Untuk informasi selanjutnya, Anda dapat menghubungi FPSB Indonesia : Telepon : Fax : info@fpsbindonesia.org Website : Alamat : Rukan Galeri Niaga No. 9 R. Jl. H. Nawi Raya, Jakarta Selatan, Indonesia Jam kerja : Senin Jumat wib Tutup pada hari Sabtu, Minggu dan hari libur nasional. 14

16 IX. I. VII. PI. ERSYARATAN PROSES SELANJUTNYA SERTIFIKASI CFP SETELAH LULUS UJIAN 2008 VII. PROSES SELANJUTNYA SETELAH LULUS UJIAN Apabila Calon telah lulus seluruh ujian yang disyaratkan, maka calon diminta untuk memastikan apakah sudah melengkapi formulir Sertifikasi (F-MT-01) sebagai dasar proses E3 (pengalaman) dan E4 (Pernyataan dan persetujuan pada Etika) serta melakukan pembayaran iuran keanggotaan CFP/RFP dan Biaya administrasi Certificate of Proficiency dari BNSP sebagai berikut: Iuaran keanggotaan tahunan CFP: Rp. 1 juta/tahun Iuran keanggotaan RFP: Rp.350 ribu berlaku 2 tahun Biaya administrasi Certificate of Proficiency: Rp. 200 ribu berlaku 2 tahun. Apabila melalui formulir F-MT-01 diketahui bahwa calon belum/tidak memenuhi ketentuan keanggotaan, maka biaya iuran dan biaya administrasi diatas akan dikembalikan tanpa dipotong biaya. 15

17 Lampiran 1 XII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 1 - Distribusi Pertanyaan Ujian Modul Maksimum Jumlah Pertanyaan % Prinsip-prinsip Umum Perencanaan Keuangan Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi Perencanaan Investasi Perencanaan Pajak 40 8 Perencanaan Hari Tua dan Perencanaan Estate Kasus-kasus (pertanyaan komprehensif) Total Catatan : Informasi di atas sekedar sebagai referensi saja. Walaupun distribusi pertanyaan akan secara konsisten berlaku untuk semua ujian, akan tetapi tetap akan ada sedikit variasi atau perbedaan antara ujian yang satu dengan ujian berikutnya. 16

18 Lampiran 2 XIII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 2 - Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 10 contoh pertanyaan ujian berikut ini merupakan pertanyaan-pertanyaan yang sebelumnya dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika Serikat dan dirilis oleh Certified Financial Planner Board of Standards, Inc, Amerika Serikat terhitung sejak tahun Contoh-contoh ini merupakan indikasi dari jenis pertanyaan yang akan muncul dalam ujian sertifikasi CFP yang akan diselenggarakan oleh FPSB Indonesia. Namun, ini hanya merupakan contoh semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan soal-soal ujian yang sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun penekanan pada hal-hal tertentu. Jawaban atas pertanyaan dapat dilihat pada halaman terakhir lampiran ini. Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified Financial Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang bersangkutan dari website : Pertanyaan 1 Seorang Certified Financial Planner berlisensi memperoleh seorang klien baru. Dalam proses pencarian fakta (fact-finding process), CFP tersebut mendapati bahwa konsultan si klien sebelumnya, yang juga seorang CFP berlisensi, telah keliru mengisi beberapa formulir pajak dengan perhitungan-perhitungan yang salah. Menurut Anda apa yang pertama harus disampaikan oleh CFP tersebut kepada si klien? A. Hubungi CFP yang telah membuat kekeliruan tersebut B. Hubungi CFP Board C. Hubungi IRS D. Beritahukan klien kejadian yang sebenarnya Pertanyaan 2 Seorang pengusaha lokal meminta bantuan seorang CFP berlisensi untuk suatu permasalahan pajak yang terkait dengan investasi (an investment-related tax problem). Konsultan pajak (tax preparer) si klien sebelumnya, telah menyarankannya untuk membeli beberapa jenis investasi yang menguntungkan dari segi pajak (tax-advantaged investments) yang dapat mengurangi beban pajak klien disaat itu dan dimasa mendatang. Waktu telah berlalu dan klien sendiri TIDAK merasa bahwa konsultan pajak tersebut menyampaikan hal-hal yang keliru, namun ia ingin mengetahui sumber apa yang tersedia berkenaan dengan usul konsultan pajak tersebut. 17

19 XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Dalam kasus ini yang harus dilakukan oleh CFP tersebut adalah: I. Jelaskan kepada klien bahwa masalah ini tidak termasuk dalam bidang keahlian profesional seorang CFP berlisensi II. Jelaskan kepada klien bahwa sumber yang dimaksud tidak ada III. Sarankan klien untuk menghubungi seorang pengacara IV. Menghubungi konsultan pajak tersebut A. IV saja B. I & III C. II & IV D. I, II &III Pertanyaan 3 John dan Mary Meyers memiliki kekayaan sejumlah US$ , termasuk polis asuransi jiwa senilai US$ dengan John sebagai tertanggung. Keluarga Meyers memiliki 2 orang anak. John menghendaki Mary sebagai yang ditunjuk untuk menerima penghasilan dari polis tersebut apabila ia meninggal, akan tetapi ia juga menghendaki agar kedua anaknya kelak menerima penghasilan tersebut apabila sang istri meninggal dikemudian hari. John dan Mary telah membuat surat wasiat yang berisikan unified credit trusts. Bagaimana penunjukan ahliwaris yang terbaik untuk polis asuransi jiwa tersebut diatas? A. Istrinya, Mary B. Kedua anaknya C. A Charitable remainder trust D. His testamentary trust Pertanyaan 4 Pertanyaan berikut ini mana yang SALAH dalam hal pemilihan suatu entitas versus perjanjian jual beli suatu pembelian silang kemitraan (a cross-purchase partnership buysell agreement) yang didanai oleh asuransi? A. Penggunaan asuransi yang ada untuk mendanai perjanjian dimaksud akan menimbulkan suatu transfer-for-value problem, apabila perjanjian entitas dilakukan, akan tetapi hal ini tidak akan terjadi, apabila dipergunakan suatu crosspurchase approach. B. Suatu pembelian silang harus dilakukan apabila para mitra bisnis yang masih hidup berniat menjual seluruh kepentingannya selama mereka masih hidup. C. Suatu pendekatan entitas (entity approach) dapat mengatasi affordability problem yang timbul, apabila salah satu mitra bisnis jauh lebih tua dari mitra-mitra lainnya. 18

20 XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 D. Suatu perjanjian entitas (entity agreement) akan lebih diminati, apabila mitra bisnis dalam perjanjian tersebut terus bertambah jumlahnya. Pertanyaan 5 Faktor dibawah ini mana yang akan merupakan indikasi terkuat menunjukkan bahwa tingkat bunga akan meningkat? A. Penjualan asset dalam mata uang US Dollar oleh investor asing B. Berkurangnya defisit pemerintah Amerika Serikat C. Menurunnya tingkat inflasi D. Melemahnya permintaan kredit oleh sektor swasta ekonomi di Amerika Serikat Pertanyaan 6 Jasmine memiliki saham-saham Amalgamated Corporation yang sangat menguntungkan baginya dan saat ini nilainya US$ 46 per saham. Ia merasa puas dengan saham-sahamnya tersebut, akan tetapi menyadari pula bahwa segala sesuatu yang baik TIDAK akan selamanya demikian. Apabila Jasmine bermaksud menjual sahamnya pada harga US$ 50, strategi mana yang akan Anda sarankan kepadanya? A. Beli US$ 50 call option B. Jual US$ 50 call option C. Beli US$ 50 put option D. Jual US$ 50 put option Pertanyaan 7 Berdasarkan data performa beragam jenis mutual fund dibawah ini, menurut Anda fund mana yang memiliki risk adjusted performance yang terbaik apabila risk-free of return 5,7%? Fund Average Annual Return Standard Deviationof Annual Return Beta A B C D A. Fund B, oleh karena annual return paling tinggi B. Fund A, oleh karena standard deviation paling rendah C. Fund C, oleh karena rasio Sharpe paling rendah D. Fund D, oleh karena rasio Treynor paling tinggi E. Fund A, oleh karena rasio Treynor paling rendah 19

21 XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Pertanyaan 8 Sam, usia 95 tahun, mengalihkan saham kepemilikannya senilai US$ ke produk irrevocable trust. Sam menetapkan bahwa penghasilan dari trust tersebut dibayarkan kepadanya selama ia masih hidup dan selanjutnya apabila ia meninggal, penghasilan tersebut dibayarkan kepada saudara perempuannya. Ketentuan yang berlaku dalam trust tidak memungkinkan Sam untuk mengubah ahli waris yang ditunjuk. Apabila Sam meninggal setahun kemudian dari sekarang, dan pada waktu itu nilai asset trust mencapai US$ , berapa jumlah trust yang akan masuk dalam kekayaan bruto Sam? A. US$ 0, oleh karena Sam tidak dapat merubah ahli waris yang ditunjuk B. US$ , oleh karena unified credit yang dimiliki Sam C. US$ , oleh karena Sam berhak menerima penghasilan dari trust selama hidupnya D. US$ , oleh karena Sam memiliki irrevocable trust Pertanyaan 9 Besarnya manfaat pensiun maksimum yang akan diterima oleh seorang peserta dengan manfaat pasti tergantung dari : A. Perhitungan actuarial awal berdasarkan formula plan yang bersangkutan B. Jumlah iuran yang telah ditetapkan sesuai dengan manfaat pasti yang dituju C. Adanya tambahan tahunan maksimum sejumlah tertentu D. Jumlah uang yang akan diterima peserta pada usia pensiun E. Nilai sekarang dari target benefit yang ditentukan secara aktuarial Pertanyaan 10 Jenis asuransi jiwa terbaik bagi sepasang suami istri usia 50 tahun dengan asset nonlikuid yang dimaksud untuk pembayaran federal estate taxes adalah : A. Asuransi seumur hidup perorangan yang dimiliki oleh masing-masing pasangan atas dasar kepemilikan silang (an individual whole-life policy on each spouse on cross-ownership basis) B. Asuransi bersama atas kedua pasangan, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan segera pada saat salah satu tertanggung meninggal (a joint first-to-die life insurance policy owned jointly). C. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan kekayaan lebih besar, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung terakhir meninggal (a joint last-to-die life insurance policy owned by the spouse with the larger estate) D. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan kekayaan lebih sedikit, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat 20

22 XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 tertanggung terakhir meninggal (a joint and last-to-die life insurance policy owned by the spouse with the smaller estate) E. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh suatu irrevocable trust, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung terakhir meninggal (a joint and last-to-die life insurance policy owned by an irrevocable trust) Jawaban 1. D 2. B 3. D 4. A 5. A 6. B 7. D 8. C 9. D 10. E 21

23 Lampiran 3 XX. XV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 3 - Tata Tertib Ujian Ketentuan Umum 1. Calon diwajibkan hadir paling lambat 30 menit sebelum ujian ditempat ujian yang telah dijadwalkan. Peserta diwajibkan mengenakan pakaian yang sopan dan rapih. Celana pendek tidak diperkenankan masuk. 2. Kalkulator yang dibawa masuk kedalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas ujian dan harus sesuai dengan persyaratan yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia. 3. Calon tidak diperkenankan membawa kertas buram. 4. Sebelum memasuki ruang ujian, calon diminta untuk menonaktifkan segala bunyi yang ada pada jam tangan, pager dan/atau handphone. Dan selama berada dalam ruang ujian, calon juga tidak diperkenankan mempergunakan alat komunikasi dalam bentuk apapun. 5. Calon harus mempergunakan pensil 2B dalam menjawab pertanyaan-pertanyaan pilihan ganda (multiple choice questions). 6. Tidak seorang calonpun diperkenankan masuk ke dalam ruang ujian, 30 menit setelah ujian berlangsung. 7. Setelah ujian berlangsung lebih dari 60 menit, calon dapat meninggalkan ruang ujian untuk pergi ke tilet dengan seizin pengawas ujian. Namun, calon tidak diperkenankan meninggalkan ruang ujian pada waktu 15 menit menjelang ujian berakhir. 8. Calon tidak diperkenankan membawa barang-barang berupa tas, buku pelajaran (textbook), catatan, kamus, agenda elektronik, HP maupun bahan pendidikan lainnya ke dalam ruang ujian. Apabila barang-barang tersebut karena suatu alasan dibawa kedalam ruang ujian, maka dapat diletakan didepan atau tempat lain yang ditentukan pengawas 9. Panitia ujian tidak bertanggung jawab atas segala kehilangan, kecurian ataupun kerusakan yang terjadi pada barang milik perorangan selama ujian berlangsung. 10. Hanya alat tulis-menulis seperlunya, kalkulator, formulir penerimaan serta bukti identitas diri yang boleh ditaruh di atas meja dan barang-barang tersebut harus terlihat dengan jelas. Barang-barang lainnya harus ditaruh di tempat yang ditentukan pengawas ujian, misalnya bawah meja. Tas maupun tempat pensil tidak boleh di atas meja. Demikian juga dengan tutup kalkulator harus dibuka dan ditempatkan di bawah meja. 11. Selama ujian berlangsung tidak dibenarkan untuk makan, minum ataupun merokok. 12. Setiap calon harus duduk sesuai dengan nomor kursi yang tercantum pada formulir penerimaan, kecuali ditetapkan lain oleh pengawas ujian. 13. Selama berada dalam ruang ujian dan selama ujian berlangsung, calon harus tenang dan duduk sepanjang waktu serta mematuhi instruksi yang diberikan oleh pengawas ujian dengan sebaik-baiknya sampai ujian berakhir. 14. Buku soal ujian (examination question book) adalah milik FPSB Indonesia. Calon tidak dibenarkan membawa dan/atau merobek lembar halaman buku tersebut.

24 XVI. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Diskualifikasi Seorang calon akan didiskualifikasi dari ujian, apabila: 1. Memperoleh masukan bahan ujian secara tidak semestinya sebelum pelaksanaan ujian; 2. Menghubungi atau berusaha menghubungi seseorang baik di dalam maupun di luar ruang ujian selama ujian berlangsung; 3. Menyalin dari catatan, buku atau perangkat elektronik yang dibawa ke dalam ruang ujian atau dari hasil kerja rekan calon lainnya selama ujian berlangsung; 4. Mengambil atau berusaha mengambil dari ruang ujian : bahan-bahan ujian, seperti buku pertanyaan ujian, lembar jawaban atau halaman tertentu dari buku pertanyaan ujian; 5. Meninggalkan ruang ujian tanpa seizin pengawas ujian; 6. Membuka buku pertanyaan ujian atau sudah mulai mengerjakan soal-soal ujian sebelum diinstruksikan, atau tetap mengerjakan soal-soal ujian atau lembar jawaban walaupun telah diperingatkan bahwa waktu ujian telah berakhir; 7. Melakukan hal-hal yang dapat mengganggu konsentrasi calon lainnya maupun ketenangan dalam ruang ujian; 8. Mengikuti ujian untuk dan atas nama orang lain; 9. Tidak berhasil mengikuti ketentuan umum yang berlaku dan/atau instruksi yang diberikan oleh pengawas ujian berlangsung; atau 10. Terbukti melakukan kecurangan dalam bentuk apapun. Bukti Identitas Diri. Pada hari berlangsungnya ujian, calon harus membawa : Exam notification (Formulir Pemberitahuan Ujian); dan KTP (Kartu Tanda Penduduk) atau SIM atau Paspor yang masih berlaku Calon yang tidak dapat memenuhi persyaratan identifikasi di atas dan/atau identitasnya diragukan, tidak diperkenankan mengikuti ujian. 23

25 XVI. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Kalkulator Kalkulator yang dibawa ke dalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas ujian. Hanya kalkulator berikut di bawah ini yang dapat dipergunakan untuk mengikuti ujian sertifikasi CFP/RFP : Merk Model No. Casio FC 100 / FC 200 / FC 100V / FC 200V Hewlett-Packard 10 B II / 12C / 12C Platinum Texas Instrument BA II Plus / BA II Plus Professional Kalkulator diluar merk dan jenis diatas, memerlukan persetujuan Panitia Ujian. 24

26 Lampiran 4 XVII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 4 - Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi Informasi ini dimaksudkan untuk membantu calon memahami akan hak dan kewajiban mereka sehubungan dengan data pribadi yang disampaikannya kepada FPSB Indonesia dan juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia mempergunakan serta menangani data tersebut. 1. Segera setelah terdaftar sebagai calon untuk suatu ujian, calon diminta untuk memberitahukan adanya setiap perubahan data pribadi kepada FPSB Indonesia sampai pada waktu mereka telah menyelesaikan ujian tersebut. 2. FPSB Indonesia akan mempergunakan data pribadi tersebut untuk kepentingan di bawah ini : a. Mengatur pelaksanaan ujian; b. Menyampaikan informasi mengenai ujian; c. Memelihara data calon; d. Menyampaikan hasil ujian kepada calon yang bersangkutan; e. Menyampaikan informasi yang selayaknya diketahui oleh calon, menyangkut masalah kursus, ujian, produk, maupun pelayanan yang diberikan oleh FPSB Indonesia; f. Analisa penelitian atau statistik; dan g. Kepentingan lainnya yang terkait 3. FPSB Indonesia akan menjaga kerahasiaan data pribadi setiap calon, namun dalam melaksanakan tugasnya FPSB Indonesia dapat sepanjang tidak bertentangan dengan hukum melakukan perbandingan, penyesuaian, pengalihan atau perubahan data calon dengan data yang telah dimilikinya atau yang diperoleh sesudah itu oleh FPSB Indonesia baik untuk kepentingan pendataan maupun kepentingan lainnya. 4. Calon berhak untuk meminta akses atau koreksi atas setiap data pribadi yang pernah disampaikannya, sesuai dengan ketentuan dan batasan yang berlaku. Namun perlu dicatat bahwa lembar jawaban yang dipergunakan calon pada waktu ujian (yang kemungkinan mencantumkan data pribadi) akan dimusnahkan 6 bulan kemudian setelah tanggal pelaksanaan ujian yang bersangkutan. 5. FPSB Indonesia berhak untuk membebankan biaya proses yang wajar bagi setiap permintaan akses data. 6. Calon yang menghendaki akses atau koreksi data dapat mengajukan pendaftaran tertulis kepada FPSB Indonesia. 7. Calon yang tidak menghendaki informasi apapun mengenai kursus atau ujian yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia diminta untuk menyampaikan secara tertulis kepada FPSB Indonesia. ******* 25

27 Lampiran 5 XVIII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 5 - Jadwal Ujian FPSB Indonesia 2010 Ujian RFP Ujian CFP RFP 1 RFP 2 CFP1 CFP2 CFP3 CFP4 Sabtu, 20 Pebruari, Sabtu, 27 Maret Sabtu, 27 Maret Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Minggu, 9 Mei Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Minggu, 25 Juli Minggu, 25 Juli Sabtu, 28 Agustus Sabtu, 23 Oktober Sabtu, 27 November Sabtu, 28 Agustus Sabtu, 23 Oktober Sabtu, 27 November Sabtu, 28 Agustus Sabtu, 23 Oktober Sabtu, 27 November Sabtu, 28 Agustus Sabtu, 23 Oktober Sabtu, 27 November Sabtu, 23 Oktober Minggu, 24 Oktober RFP 1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi RFP 2 : Perencanaan Investasi CFP 1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi CFP 2 : Perencanaan Investasi CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan Studi Kasus 26

28 FORMULIR APLIKASI SERTIFIKASI/RESERTIFIKASI Harap tulis dengan HURUF CETAK dan tandai dengan atau *coret bila tidak sesuai F-MT-01 Diisi oleh Petugas No. Identitas : Tgl. Terima Tgl. Entry Foto 3X 4 Kartu Identitas Peserta Baru/Resertifikasi Ijazah Sertifikat Fin.Planning Bukti Bayar DATA PRIBADI Nama Lengkap (sesuai kartu identitas): L/P* No. KTP/Passport: RFP CFP CoP # Alamat Rumah : # Certificate of Proficiency BNSP Agama Tempat & Tgl Lahir: Telp.: Fax.: Kode Pos : No. Hp: kantor: pribadi: DATA PEKERJAAN Perusahaan saat ini: Alamat Kantor : Telp.: Fax.: Kode Pos : Jabatan: Masa kerja : Perusahaan sebelumnya : Alamat Kantor : Telp.: Fax.: Kode Pos : Jabatan: Masa kerja : Referensi : TGL. Efektif Jabatan : No. Telp./Hp : Kode Pekerjaan: E01 Dosen di Universitas E02 Akuntan E03 Bank E04 Perencanaan Keuangan E05 Asuransi Umum/Jiwa E06 Pialang Asuransi E07 Asset Management E08 Praktek Hukum Harap diisi apabila memilih E11 (Lain-lain) E09 Konsultan Real Estate E10 Pialang Sekuritas E11 Lain-lain Rukan Galeri Niaga Radio Dalam Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia Telp. : (62-21) , Fax.: (62-21) info@fpsbindonesia.org Website :

29 DATA PENDIDIKAN Telah mengikuti Program Pendidikan Financial Planning: Registered Financial Planning TM, di tahun : Certified Financial Planning, di tahun : Pendidikan/Gelar Akademik : SMU/D1/D2/D3 Lulus tahun : S1 Universitas/Fakultas : Lulus tahun : S2 Universitas/Fakultas : S3 Universitas/Fakultas : Kualifikasi Profesi lain bila ada: CFA CPA ChFC CLU FLMI WMI Lainnya : PERNYATAAN ETIK Periode pernyataan: sampai dengan 1. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah dihukum karena suatu pelanggaran hukum yang mengakibatkan tuntutan pidana? 2. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah bangkrut, diumumkan ataupun tidak? 3. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah ditolak menjadi anggota dari badan hukum atau badan profesional lainnya sehubungan dengan kemampuan profesional Anda? 4. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah dikenakan proses disipliner atau dikeluarkan dari suatu badan hukum atau badan profesional lainnya sehubungan dengan kemampuan profesional Anda? 5. Apakah Anda mengetahui adanya hal-hal lain yang mungkin berdampak pada pertimbangan FPSB Indonesia aplikasi anda? Lulus tahun : Lulus tahun : Ya Tidak Catatan: Jika anda menjawab YA untuk satu atau beberapa pertanyaan di atas, silakan memberikan rincian lebih lanjut dengan melampirkan semua dokumen yang relevan yang berkaitan dengan hal-hal yang dipermasalahkan. PERNYATAAN Saya menyatakan bahwa saya telah membaca, mengerti dan menyetujui persyaratan Sertifikasi CFP /RFP TM sebagaimana tertera di Buku Pedoman Ujian dan Sertifikasi CFP /RFP TM (dapat didownload di Saya menyatakan bahwa data yang saya sampaikan adalah yang sebenar-benarnya. Saya lampirkan 2 pas photo 3X4 Foto kopi identitas ijasah pendidikan terakhir sertifikat pendidikan Financial Planning. Saya mengijinkan FPSB Indonesia untuk melakukan upaya pengecekan atas dokumen yang saya kirimkan Saya setuju bahwa FPSB Indonesia berhak untuk tidak menyetujui pendaftaran sertifikasi saya, apabila saya tidak dapat memenuhi seluruh persyaratan yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia. Tanda tangan Pendaftar Tanggal Rukan Galeri Niaga Radio Dalam Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia Telp. : (62-21) , Fax.: (62-21) info@fpsbindonesia.org Website :

30 PEMBAYARAN BIAYA SERTIFIKASI (DILAKUKAN SETELAH DINYATAKAN LULUS UJIAN) Beri tanda CFP, Biaya sertifikasi tahunan sebesar Rp bersama aplikasi ini. RFP TM, Biaya sertifikasi sekali sebesar Rp bersama aplikasi ini. CoP, Biaya administrasi sebesar Rp bersama aplikasi ini. Pembayaran Biaya Sertifikasi ditransfer tanggal : Rekening : Yay. Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia Bank Central Asia - Central Plaza Jakarta Account No. : PERSETUJUAN TERHADAP KETENTUAN SERTIFIKASI 1. Saya telah membaca dan setuju untuk terikat dengan Peraturan FPSB Indonesia untuk Program Sertifikasi CFP atau RFP TM bersama dengan berbagai dokumen yang direferensikan di dalamnya, termasuk Aturan dan Prosedur Disipliner FPSB Indonesia serta Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional FPSB di sepanjang waktu dalam praktek. 2. Saya telah membaca dan memahami Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional serta Aturan dan Prosedur Disipliner dari FPSB. Saya mengakui bahwa Kode Etik mensyaratkan kepatuhan terhadap semua peraturan dan kebijakan FPSB Indonesia yang termasuk, namun tidak terbatas pada, Standar Praktek Perencanaan Keuangan dan Panduan untuk Penggunaan Tanda Sertifikasi CFP atau RFP TM. Saya setuju untuk mematuhi ketentuan-ketentuan dalam dokumen-dokumen itu. 3. Sebagai pertimbangan FPSB Indonesia dalam memberikan hak menggunakan tanda CFP atau RFP TM, saya harus mentaati dan mematuhi Panduan Penggunaan tanda CFP atau RFP TM dan harus mengganti rugi FPSB Indonesia dan FPSB untuk semua tanggung jawab, kehilangan dan kerusakan, biaya, biaya hukum, biaya profesional dan biaya apapun yang terjadi atau yang diderita oleh FPSB atau FPSB Indonesia baik langsung atau sebagai akibat yang timbul dari, atau akibat dari, saya, atau saya melakukan, penyalahgunaan tanda kalau tidak secara ketat memenuhi Panduan untuk Penggunaan tanda CFP atau RFP TM. 4. Saya mengerti bahwa hak untuk menggunakan tanda CFP atau RFP TM diberikan oleh FPSB Indonesia untuk saya. Saya mengerti bahwa sertifikasi ini berlaku untuk jangka waktu dua tahun. Pada akhir periode, jika sertifikasi tidak diperpanjang, sertifikasi berakhir dan hak untuk menggunakan tanda CFP atau RFP TM akan berakhir setelah berakhirnya masa sertifikasi, tetapi tanpa mengurangi hak-hak FPSB Indonesia untuk meminta pertanggung jawaban saya atas setiap pelanggaran sebagaimana disebutkan sebelumnya dari Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional serta Aturan dan Prosedur Disipliner dari FPSB Indonesia dan / atau penyalahgunaan tanda CFP atau RFP TM sebelum berakhirnya periode sertifikasi. Jika saya gagal mematuhi persyaratan pembaharuan sertifikasi, saya setuju untuk menghentikan penggunaan tanda CFP atau RFP TM segera. Saya mengerti bahwa FPSB Indonesia dapat melepaskan hak saya dalam penggunaan tanda CFP atau RFP TM jika saya gagal untuk mempertahankan status sertifikasi saat ini. 5. Saya menegaskan bahwa saya telah membaca dan memahami dengan teliti pokok-pokok yang tercantum dalam pernyataan ini, termasuk pelepasan tanggung jawab, dan pokok-pokok dalam bagian sebelumnya dari formulir ini. Saya lebih lanjut menegaskan bahwa pernyataan saya (termasuk lampiran) adalah benar dan lengkap sesuai pengetahuan terbaik saya dan dengan bebas saya berikan. ke: Tanda tangan Tanggal Keterangan : Aturan dan Prosedur Disipliner (Disciplinary Rules and Procedures) Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional (Code of Ethics and Professional Responsibility) Standar Praktek Perencanaan Keuangan (Financial Planning Practice Standards) Panduan untuk Penggunaan Tanda Sertifikasi (Guide to Use of the CFP Certification Marks) Rukan Galeri Niaga Radio Dalam Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia Telp. : (62-21) , Fax.: (62-21) info@fpsbindonesia.org Website :

31 PERJANJIAN PERLINDUNGAN DATA (DATA PROTECTION AGREEMENT) 1. Saya secara eksplisit menyetujui bahwa informasi pribadi apapun (data pribadi) yang dikumpulkan atau yang dipegang oleh FPSB Indonesia (baik yang terdapat dalam aplikasi atau diperoleh sebaliknya) diberikan dan dapat dipegang, digunakan, diproses dan / atau diungkapkan (i) sesuai dengan dan untuk tujuan yang diuraikan dalam Pernyataan Privasi Data di sini, dan / atau (ii) untuk mengizinkan dan memungkinkan FPSB Indonesia untuk: a. memproses aplikasi saya secara penuh dan secara wajar b. Mengungkapkan data pribadi apapun di mana FPSB Indonesia memiliki kewajiban untuk melakukan pengungkapan di bawah persyaratan hukum yang mengikat FPSB Indonesia. c. Mengungkapkan status sertifikasi saya, tanggal sertifikasi, kedudukan profesional dan sejarah tindakan disipliner sebagai pemegang lisensi CFP atau RFP TM dan tanggal saya berhenti menjadi pemegang lisensi CFP atau RFP TM (jika berlaku) kepada publik atas penyelidikan d. Menggunakan data pribadi saya untuk menyusun statistik dan menganalisis hasil sepenuhnya untuk penggunaan didalam FPSB Indonesia e. Mengungkapkan data pribadi saya kepada afiliasi lain anggota International FPSB Council dan FPSB Ltd untuk tujuan statistik. 2. Saya memahami bahwa saya dapat menolak untuk memberikan data pribadi seperti yang diminta dalam aplikasi atau sebaliknya, namun penolakan tersebut, atau ketentuan yang tidak akurat dari data pribadi dapat mengakibatkan FPSB Indonesia tidak mampu atau menolak untuk memproses aplikasi ini. 3. Saya memahami bahwa saya punya hak untuk memeriksa apakah FPSB Indonesia memegang data pribadi tentang saya dan bahwa, jika demikian, saya memiliki hak akses ke data pribadi saya. Saya dapat meminta FPSB Indonesia untuk memperbaiki setiap data pribadi yang tidak akurat dan jika saya ingin memperoleh salinan data pribadi saya atau meminta diperbaiki, saya bisa menulis surat kepada FPSB Indonesia. Dengan tanda tangan saya dibawah ini, i) Saya setuju dengan Perjanjian Perlindungan Data yang dinyatakan di sini. ii) Saya menyatakan bahwa pernyataan yang dibuat dalam aplikasi ini dan setiap lampiran adalah akurat dan benar. Saya memberikan wewenang untuk dilakukan penyelidikan atas semua pernyataan yang dibuat oleh saya sehubungan dengan aplikasi ini. Saya setuju untuk tunduk pada aturan-aturan disiplin yang dibuat oleh FPSB Indonesia untuk setiap penyajian yang keliru dalam aplikasi ini. Tanda tangan Tanggal Rukan Galeri Niaga Radio Dalam Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia Telp. : (62-21) , Fax.: (62-21) info@fpsbindonesia.org Website :