LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec-17 ASET POS - POS 31-Dec Dec Kas 135, , Penempatan pada Bank Indonesia 5,660,314 4,221, Penempatan pada bank lain 3,099,086 6,816, Tagihan spot dan derivatif 770,968 1,541, Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,819,902 1,140,175 b. Tersedia untuk dijual 10,305,833 8,739,731 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 931,009 2,337,314 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 289, , Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 6,609,825 7,325, Tagihan akseptasi 4,094,218 3,802, Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 27,550,353 25,295, Pembiayaan syariah 1) Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (575) (789) b. Kredit (1,281,021) (1,288,486) c. Lainnya (9,469) (13,415) 13. Aset tidak berwujud 163, ,537 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (112,487) (87,125) 14. Aset tetap dan inventaris 211, ,828 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (161,637) (145,794) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 899,040 1,861, Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/ Sewa pembiayaan 1) Aset pajak tangguhan 655, , Aset lainnya 1,450,761 1,729,882 BANK TOTAL ASET 63,081,323 64,704,414

2 POS - POS 31-Dec-17 BANK 31-Dec-16 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 17,962,979 17,693, Tabungan 4,471,781 4,453, Simpanan berjangka 7,299,658 6,753, Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain 8,463,911 9,172, Liabilitas spot dan derivatif 896,646 2,337, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi 2,680,528 2,316, Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 1) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 19,231,697 19,612, Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 1,352,377 1,763, Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 62,359,577 64,103,934 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 88,062 (62,313) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 16,673 15,470 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain (34,038) 15,224 h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 536, ,909 b. Tahun berjalan 113, ,323 TOTAL EKUITAS 721, ,480 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 63,081,323 64,704,414 Keterangan : 1) : Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara netto dalam Neraca.

3 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Bank : Standard Chartered Periode : 31-Dec-17 POS-POS BANK 1 Januari - 31 Desember Januari - 31 Desember 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,429,160 3,642,812 b. Valuta asing 496, , Beban Bunga a. Rupiah 1,493,414 1,444,602 b. Valuta asing 188, ,864 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 2,243,355 2,492,336 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,910 2,760 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 3,024,980 13,913,436 iv. Aset keuangan lainnya 86,527 93,955 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 1,157 14,636 c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 129, ,537 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 33,561,970 8,261,870 e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,322,014 1,126,579 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 333,669 47,697 i. Pendapatan lainnya 902 3, Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 28,044 60,495 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 3,227,457 13,216,399 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 33,191,830 8,724,482 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - - ii. Kredit 1,230,575 1,107,728 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 19,315 2,548 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 475, ,868 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 1,031, ,836 k. Beban promosi 53,305 78,037 l. Beban lainnya 1,248,077 1,365,215 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,043,378) (2,130,603) LABA (RUGI) OPERASIONAL 199, ,733

4 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Bank : Standard Chartered Periode : 31-Dec-17 POS-POS BANK 1 Januari - 31 Desember Januari - 31 Desember 2016 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (523) (334) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (400) (309) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 199, ,424 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (214,499) - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 128,719 (189,101) LABA (RUGI) BERSIH 113, ,323 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 1,203 3,726 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (391) (1,211) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 150,375 38,266 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (48,870) (12,436) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - SETELAH PAJAK 102,317 28,345 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 216, ,668 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 94,847 -

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec-17 POS-POS 31-Dec-17 BANK 31-Dec-16 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 58,878,371 76,517, Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah 60, ,652 - Valuta asing 1,382, ,708 b. Lainnya i. Committed 1,017,446 1,029,720 ii. Uncommitted 47,753,861 44,739, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - 13, Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,759,238 1,681,719 b. L/C dalam negeri 182, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 58,577,210 71,504, Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 860, ,000 b. Valuta asing 3,852,374 4,432, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 138,597 84,374 b. Bunga lainnya Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,198,378 2,282,710 b. Valuta asing 6,584,816 5,982, Lainnya - -

6 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec Dec Dec Dana Usaha 1.1 Dana usaha 8,640,458 7,190, Modal disetor Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 538, , Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 112, , Cadangan umum Saldo surplus revaluasi aset tetap Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual 88, Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 433, , Faktor pengurang modal 1) Pendapatan komprehensif lainnya: Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - (62,314) 8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - (50,667) 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk Perhitungan pajak tangguhan (655,177) (575,719) 8.6 Goodwill Seluruh aset tidak berwujud lainnya (51,465) (26,412) 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Lainnya - - TOTAL MODAL 9,107,267 7,530, Dec Dec-16 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 37,564,292 36,570,190 ATMR RISIKO PASAR 2,068,714 1,980,896 ATMR RISIKO OPERASIONAL 7,046,994 6,838,817 TOTAL ATMR 46,680,000 45,389,904 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9% RASIO KPMM (%) 19.51% 16.59% DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 10.93% 11.26% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 1.250% 0.625% Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0 1) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil. 2) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar 3) Untuk tahun 2015, pada kolom Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya: - Publikasi di koran dan website Bank: disajikan jumlah Total Modal, Aset Tertimbang Menurut Risiko, dan Rasio KPMM. - Penyampaian melalui sistem pelaporan OJK atau LKPBU: dikosongkan

7 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2017 Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec-17 BANK POS-POS 31-Dec Dec-16 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 140, , , ,666 b. Valuta asing 91, ,841 28, , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 74, ,112 48, ,184 b. Valuta asing 7, , Surat berharga a. Rupiah 30, ,231 25, ,878 b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 936, , ,063, ,534 9, ,158 1,172,016 ii. Valuta asing 9,498-33, ,897 77, , , ,148 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 870, , ,418 8, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 924, , , ,294 b. Valuta asing 1,014, ,014,525 1,324, ,324, Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 519, ,574 1,597, ,597,474 b. Valuta asing 2,347, ,347,068 5,056, ,056, Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 463, , , ,812 b. Valuta asing 224,986 1, ,987 1,086, ,086, Surat berharga a. Rupiah 12,068, ,068,583 11,022, ,022,986 b. Valuta asing 1,247, ,247,008 1,520, ,520, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah 6,609, ,609,825 6,680, ,680,116 b. Valuta asing , , Tagihan Akseptasi 4,094, ,094,218 3,802, ,802, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 661, , , , ,818 1, ,016 ii. Valuta asing 2,492, , ,829,364 1,990, , ,866,618 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 10,458,003 1,062, ,692 76, ,317 12,257,432 11,504, ,165 66, ,794 7,372 12,698,798 ii. Valuta asing 10,239,555 59, ,116 10,480,349 6,920, , ,711 95,925 7,323,698 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 33,413 12, ,067 1, ,696 62,449 38,196 1,709 1, ,428 ii. Valuta asing d. Kredit properti 532, ,653 4,718 13,609 5, , ,589 42,934 1,210 5,493 7,087 1,056, Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya 222, ,657 8, , Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 15,858, ,207 6,022 5, ,090,934 13,008, ,661 17,037 48, ,284,203 b. Valuta asing 41,896,060 1,010, ,938 42,909,239 42,910,451 1,397, ,222 36,341-44,475, Aset yang diambil alih

8 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2017 Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec-17 BANK POS-POS 31-Dec Dec-16 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III PIHAK INFORMASI TERKAIT LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,291,065 1,302, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1,068,634 1,353, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total 6. debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 15.22% 16.82% % 0.06% Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3,275,965 2,804,825 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih 2,093,996 1,672,415 CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET 31-Dec Dec-16 POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , ,045 68, Tagihan spot dan derivatif - - 7, , Surat berharga , , Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) , , Tagihan akseptasi - 8,037 40, ,345 37, Kredit 1,000, , , , , , , , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya* , Komitmen dan kontinjensi ,305 68, , ,030 *) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Bank : Standard Chartered Tanggal : 31-Dec-17 BANK NO. TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 1,841,739 1,841, ,274 2 Forward 10,803,101 10,803,101-45,091 53,982 3 Option a. Jual 64,457 64, b. Beli 64,457 64,457-1,567-4 Future Swap 112,696, ,696,344-1,027,269 1,194,695 6 Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap 32,466,879 32,466, ,447 84,797 5 Lainnya C. Lainnya J U M L A H 157,936, ,936,977-1,202,082 1,335,363

10 LAPORAN RASIO KEUANGAN Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19.51% 16.59% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.81% 1.19% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.61% 2.00% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2.19% 2.18% 5. NPL gross 3.90% 5.41% 6. NPL net 1.11% 1.44% 7. Return on Asset (ROA) 0.32% 0.58% 8. Return on Equity (ROE) 1.53% 2.45% 9. Net Interest Margin (NIM) 4.26% 4.87% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 99.53% 98.70% 11. Loan to Funding Ratio (LFR) 81.91% 76.37% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) Per 31 Desember 2017 dan 2016 Rasio a. GWM Utama Rupiah 6.71% 8.03% b. GWM Valuta Asing 9.89% 8.64% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 9.79% 1.60%

11 Tabel 2.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual 31 Desember Desember 2016 Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,048,639 17,048,639 15,733,221 15,733,221 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,265,876 1,372,267 2,638,143 1,423, ,216 2,367,972 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110, ,502 10,076 10,076 4 Tagihan Kepada Bank ,995,853 16,996, ,950 22,607,178 22,624,538 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 592, , , ,429 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 274, , , , , ,326, ,649, ,726 58,736 4,669 5,093 1,353 1,747 5,420,582 5,848,906 9 Tagihan kepada Korporasi 2,869,478 44, ,080 42,316-6,589 24,632,097 27,755,949 3,180,448 45, ,116 28,562-6,495 21,476,016 24,921, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 10, , , ,584 20,940 2, , , Aset Lainnya 6,506 4,696 11,011 3,415 1,684,447 1,716,540 2,154,074 2,154,074 4,851 1, Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - Total 4,426,691 89, ,483 50,221 6,356 8,301 65,986,731 70,744,270 4,982, , ,799 34,053 1,353 8,242 69,260,992 74,599,336

12 Tabel 2.3.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 31 Desember Pertanian, perburuan dan Kehutanan 227,298-2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 1,884,740-4 Industri pengolahan 1,213,602 1,168 12,934, ,799 5 Listrik, Gas dan Air 496,143-6 Konstruksi - 1,057,777-7 Perdagangan besar dan eceran - - 5,293,029-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 735, , Perantara keuangan 17,045,926 94,276 16,418,522-1,417, Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - 222, Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 722, Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 2,713 16, Kegiatan yang belum jelas batasannya 367, , ,511, Bukan Lapangan Usaha 93,890 6, ,070 3,648, ,010 97,745 1,716, Lainnya Total 17,048,639 2,638, ,502 16,996, , ,649,676 27,755, ,584 1,716, Desember Pertanian, perburuan dan Kehutanan 422,050 37,059 2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 1,385,382-4 Industri pengolahan 983, ,215, ,970 5 Listrik, Gas dan Air 730,274-6 Konstruksi - 1,126,537-7 Perdagangan besar dan eceran 69, ,037, Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 672, , Perantara keuangan 103,055 3,419 22,536,042 1,534, Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 191,918 1, , Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 15,261, Jasa pendidikan 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 651, Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 176,528 5, Kegiatan yang belum jelas batasannya 216,266 88, ,498, Bukan Lapangan Usaha Lainnya 10, ,429 5,846, , ,011 2,154, Lainnya Total 15,733,221 2,367,972 10,076 22,624, , ,848,906 24,921, ,952 2,154,074 - Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

13 Tabel 2.2.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual 31 Desember Desember 2016 Kategori Portofolio Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,578,598 2,313, ,807 5,219,251 3,341,467 17,048,639 2,534,398 1,396,893 6,208,350 3,817,113 1,776,467 15,733,221 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,568, , , ,609-2,638, ,723 1,225, , ,314-2,367,972 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110, ,502 10, ,076 4 Tagihan Kepada Bank 4,234,534 1,964,450 5,172,253 4,974, ,076 16,996,167 7,283,846 3,753,125 5,959,029 4,408,436 1,220,102 22,624,538 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal , , ,070-2,806 2, , ,429 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,588, , , ,585-3,649,676 3,254, , ,834 1,166,428-5,848,906 9 Tagihan kepada Korporasi 20,620,031 2,938,764 3,144,947 1,052,207-27,755,949 16,143,941 4,924,287 1,519,048 2,321,843 12,049 24,921, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 16,503 15, ,138 70, ,584 4, ,144 60, , , Aset Lainnya ,716,540 1,716, ,154,074 2,154, Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total 33,717,037 7,831,310 10,264,410 13,223,429 5,708,083 70,744,270 29,580,698 12,068,107 15,015,388 12,772,447 5,162,696 74,599,336

14 Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual Keterangan 31 Desember 2017 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah 31 Desember 2016 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) 1 Tagihan 5,160,962 90, ,843 52,613 6,655 8, ,417, ,915,824 5,363, , ,981 40,618 14,033 10, ,440, ,220,433 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - a. Belum jatuh tempo 37,860 10,390 12,443 2,224-2,699 1,736,362 1,801,978 61,839 8,435 13,125 1,085-2,680 2,008,083 2,095,247 b. Telah jatuh tempo 19,382 1, , ,038 21,027 2, ,297,908 1,321,757 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 11,579 1, ,877 1,000,739 1, , ,934 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 27,151 2, , ,327 43,670 4,705 1, , ,755 5 Tagihan yang dihapus buku 374, ,870 93,729 94, ,536,875 3,275, , ,484 87,282 86, ,135,034 2,804, , , ,690 97,496-2,701 6,451,067 7,320, , , ,592 89,154-2,682 6,690,663 7,524,518

15 Tabel 2.5.a : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual Sektor Ekonomi Tagihan Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif Tagihan yang dihapus buku (1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 31 Desember Pertanian, perburuan dan Kehutanan 226, Perikanan Pertambangan dan Penggalian 7,177, Industri pengolahan 27,599, , , ,077 27,844-5 Listrik, Gas dan Air 649,148-33, Konstruksi 1,447, ,415-7 Perdagangan besar dan eceran 14,534, , , ,241 11,331-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi 1,856,405-41,173 41, Perantara keuangan 35,412, , Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 996, , , Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 1,471, Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 87, Kegiatan yang belum jelas batasannya 18,759,880 70, ,186 3,275, Bukan Lapangan Usaha 12,697, , ,768 90, , Lainnya - Total 122,915,824 1,801, ,038 1,000, ,327 3,275, Desember Pertanian, perburuan dan Kehutanan 507, ,311-2 Perikanan Pertambangan dan Penggalian 2,588, Industri pengolahan 19,924,281 1,403, , ,099 41,996-5 Listrik, Gas dan Air 851, , , Konstruksi 1,459, ,545-7 Perdagangan besar dan eceran 7,900,828 4, ,075 11,587-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum , Transportasi, pergudangan dan komunikasi 1,552, Perantara keuangan 25,071, , Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 1,383, , Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 15,261, Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 935, , Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 105, Kegiatan yang belum jelas batasannya 35,497, , ,196 2,804, Bukan Lapangan Usaha 11,180, , ,864 25, , Lainnya - Total 124,220,433 2,095,247 1,193, , ,755 2,804,825

16 Tabel 2.6.a : Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual Keterangan 31 Desember Desember 2016 CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Saldo awal CKPN 889, , , ,754 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 849, ,541 67,609 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (123,557) 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan (764,318) (791,204) 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan 25, (250) (10,609) Saldo akhir CKPN 1,000, , , ,755

17 Tabel 3.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual 31 Desember 2017 Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Kategori Portofolio Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat Total PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida3 s.d id A4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah ,763, ,284,864 17,048,639 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik ,735 56, ,488,993 2,638,143 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional , ,502 4 Tagihan Kepada Bank 1,597,819 1,344 26,728 28,266 2,746, ,595,939 16,996,167 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal , ,070 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel ,649,676 3,649,676 9 Tagihan kepada Korporasi 15, , ,958 29, ,402 1,101, ,518,579 27,755, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo , , Aset Lainnya ,716,540 1,716, Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) TOTAL 1,612, , ,686 1,914,358 3,097,887 1,101, ,193,748 70,744, Desember 2016 Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Kategori Portofolio Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat Total PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida3 s.d id A4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah ,020,875 49, ,662,496 15,733,221 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 1,347-47, ,319,102 2,367,972 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional ,076 10,076 4 Tagihan Kepada Bank 3,271, ,377 25, ,440 2,936, ,816,964 22,624,538 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal , ,429 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 5,848,906 5,848,906 9 Tagihan kepada Korporasi - 127, , , , ,878,976 24,921, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo , , Aset Lainnya - - 2,154,074 2,154, Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) TOTAL 3,271, , ,972 2,122,315 3,427, , ,629,975 74,599,336

18 Tabel 3.2.a: Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif No Variabel yang Mendasari < 1 Tahun Notional Amount > 1 Tahun - < 5 Tahun 31 Desember Desember 2016 Tagihan Notional Amount Tagihan Kewajiban Tagihan Bersih Kewajiban MRK Bersih setelah > 1 Tahun - < 5 Tagihan Derivatif > 5 Tahun Derivatif Derivatif sebelum MRK < 1 Tahun > 5 Tahun Derivatif MRK Tahun Tagihan Bersih sebelum MRK MRK Tagihan Bersih setelah MRK BANK SECARA INDIVIDUAL 1 Suku Bunga 550,000 29,383,974 2,532, ,447 84, , ,873,374 10,239,960 1,143,936 43,374 58,770 86,022-86,022 2 Nilai Tukar 2,034, ,837-2,958 36,955 40, ,510,005 3,567, ,763 75,547 44, , ,530 3 Lainnya 43,942,860 71,598,134 7,132,505 1,071,677 1,213,611 4,176,236 64,762-58,904,666 70,106,561 9,676,891 2,779,857 2,714,557 6,312,958 41,843 6,087,979 TOTAL 46,527, ,743,945 9,665,410 1,202,082 1,335,363 4,424,391 64,762-71,288,045 83,914,018 11,223,590 2,898,778 2,818,132 6,544,510 41,843 6,319,531

19 Tabel 3.2.b.1 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Repo - Bank secara Individual 31 Desember Desember 2016 Kategori Portofolio Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total

20 Tabel 3.2.c.1 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual 31 Desember Desember 2016 Kategori Portofolio Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih setelah MRK ATMR setelah MRK Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih setelah MRK ATMR setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 6,609, ,276,444 7,276, Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total 6,609, ,276,444 7,276,

21 Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual Kategori Portofolio 31 Desember 2017 Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,032, Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik ,605, ,777 64,222 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank - 3,110, ,111-2,716, ,628, ,267 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal , ,225 16,578 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel ,648, ,736, ,920 9 Tagihan kepada Korporasi - 423, ,506-20,773, ,561-21,293,080 1,703, Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo , , ,970 27, Aset Lainnya 135, ,581, ,581, , Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca 17,167,237 3,533, , ,243,170 3,648,661 25,085, ,333-28,597,291 2,287,783 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik ,848-56, ,839 42,787 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank - 31, ,015, ,953 41,196 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi ,419-4,119, ,535-4,495, , Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur TRA - 31, ,987, ,176, ,535-5,545, ,664 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah , ,457 1,317 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik , , Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional , ,251 4,420 4 Tagihan Kepada Bank - 1,732, ,877,785-24, ,480, ,412 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi - 181, , ,717 80,590-1,062,742 85,019 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 1,914, ,046, ,675 80,590-2,624, ,941

22 Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot R (1) (2) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya Kategori Portofolio 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur TRA C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Counterparty Credit Risk 31 Desember 2016 Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26) 15,453, ,589, ,610 63, ,376, ,203-2,697, ,659, , ,274 14, ,508 16, ,226, ,150, , ,789-18,304, ,197-18,024,699 1,441, , , ,087 38, , ,975, ,975, , ,632,239 7,376, ,274 14,155-1,835,212 4,226,166 22,991, ,574-26,300,778 2,104, ,606-47, ,566 29, , , ,347 35, ,621, ,215,874 97, ,025-4,208,882 39,444-4,105, , ,055-18,083 1, , ,552,193 1,621,167 4,257,079 51,499-6,153, , , , ,081 11, , ,812 2, , , ,398, ,918, , ,165, , , , , ,597-1,758,409 1,428-1,770, , ,502 3,526, ,041,461 1,572 2,113,940 1,428-4,115, ,268 ATMR Beban Modal

23 Tabel 4.2.a : Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual 31 Desember Desember 2016 Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Dijamin Dengan Kategori Portofolio Tagihan Bagian Yang Tidak Bagian Yang Tidak Asuransi Tagihan Bersih Asuransi Bersih Agunan Garansi Lainnya Dijamin Agunan Garansi Lainnya Dijamin Kredit Kredit (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)] A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,032, ,032,182 15,453, ,453,637 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,605, ,605,553 1,589, ,589,221 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 6,313,147 1,953, ,359,427 10,171,387 2,892, ,278,447 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 592, , , ,429 6 Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 3,648, ,648,661 4,226,166 25, ,201,082 9 Tagihan kepada Korporasi 22,038, ,229 42,240 29,737-21,336,036 18,727, ,917-4,707-17,961, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 236, , , , Aset Lainnya 1,716, , ,581,407 2,154, , ,975, Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca 53,182,901 2,719,004 42,240 29,737-50,391,920 53,249,488 3,858, ,707-49,386,239 B Eksposur Rekening Adminsitratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,013, ,013, ,128 33, ,609 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 1,048, ,048, , ,192 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel ,621, ,621,167 9 Tagihan kepada Korporasi 4,465, ,337 5,488 22,647-4,324,967 4,254, , ,088, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo , , Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Rekening Administratif 6,527, ,337 5,488 22,647-6,386,603 7,528, , ,329,999 C Eksposur Counterparty Credit Risk 1 Tagihan Kepada Pemerintah 16, , , ,583 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 19, ,327 61, ,623 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110, ,502 10, ,076 4 Tagihan Kepada Bank 9,634, ,634,727 11,528,960 7,276, ,252,517 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel , ,572 6 Tagihan kepada Korporasi 1,252, ,252,268 1,939,140 41, ,897,297 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposure Counterparty Credit Risk 11,034, ,034,216 13,820,954 7,318, ,502,668 Total (A+B+C) 70,744,192 2,831,341 47,728 52,384-67,812,739 74,599,335 11,375,722-4,707-63,218,906

24 Tabel 5.1.a : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual 31 Desember Dec-16 Nilai aset yang disekuritisasi yang Nilai aset yang disekuritisasi yang Laba/Rugi dari Laba/Rugi dari Eksposur Sekuritisasi Nilai aset yg mengalami penurunan nilai Nilai aset yg mengalami penurunan nilai aktivitas ATMR Pengurang Modal aktivitas disekuritisasi Belum Jatuh disekuritisasi Belum Jatuh Telah jatuh tempo sekuritisasi Telah jatuh tempo sekuritisasi Tempo Tempo ATMR Pengurang Modal (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama b. Fasilitas penanggung risiko kedua 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa 5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian 6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior tranche b. Junior tranche Tabel 5.1.b : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya Nilai aset yang disekuritisasi yang Nilai aset yang disekuritisasi yang Laba/Rugi dari Laba/Rugi dari Eksposur Sekuritisasi Nilai aset yg mengalami penurunan nilai Nilai aset yg mengalami penurunan nilai aktivitas ATMR Pengurang Modal aktivitas disekuritisasi Belum Jatuh disekuritisasi Belum Jatuh Telah jatuh tempo sekuritisasi Telah jatuh tempo sekuritisasi Tempo Tempo ATMR Pengurang Modal (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama b. Fasilitas penanggung risiko kedua 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa 5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian 6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior tranche b. Junior tranche

25 Tabel 5.2.a : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Individual Underlying Asset (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Aset Lainnya 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Nilai Aset Yang Disekuritisasi 31 Desember Dec-16 Keuntungan (Kerugian) Penjualan Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan Tabel 5.2.b : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak Underlying Asset Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Aset Lainnya 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Nilai Aset Yang Disekuritisasi Posisi Tanggal Laporan Keuntungan (Kerugian) Penjualan Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan