Giro Takaful Premier. Pelan yang melindungi segala yang penting bagi anda BSNMalaysia

Transkripsi

1 Giro Takaful Premier Pelan yang melindungi segala yang penting bagi anda BSNMalaysia

2 Pelan yang melindungi segala yang penting bagi anda Ianya menjadi impian semua orang untuk menjalani gaya hidup yang selesa. Kita juga tidak dapat mengelak daripada cabaran-cabaran dalam kehidupan harian dan mesti melakukan yang terbaik untuk memastikan gaya hidup kita tidak tergugat. Sememangnya mengumpul kekayaan dan mempunyai perlindungan kewangan adalah pelan ideal yang anda perlukan untuk menikmati gaya hidup yang terjamin. Anda memerlukan pelan yang melindungi segala yang penting bagi anda, sama ada membina dana pendidikan atau persaraan atau merancang untuk menunaikan Haji atau Umrah. Anda juga boleh merancang awal dan menikmati masa yang diluangkan bersama orang tersayang. Giro Takaful Premier menawarkan pelan pelaburan, simpanan dan perlindungan yang lengkap untuk matlamat-matlamat kehidupan anda. Dengan Giro Takaful Premier, anda akan menerima bayaran tunai setiap dua tahun, nikmati perlindungan nyawa dan kewangan serta mendapat maklumat panduan rohaniah di hujung jari yang melindungi segala yang penting bagi anda.

3 Melindungi matlamat kehidupan anda sepintas lalu Simpanan dan Bayaran Tunai Kumpul simpanan anda melalui CashBuilder dengan bayaran tunai setiap dua tahun. Potensi Pulangan Pelaburan Optimum Mengoptimumkan pelaburan anda melalui pelaburan di dalam Dana-dana Takafulink. Perlindungan Ringankan beban kewangan melalui manfaat Kehilangan Nyawa dan Hilang Upaya Kekal dan Menyeluruh, Manfaat Takaful Berganda, Manfaat Badal Haji dan Manfaat Khairat Kematian. Tambah perlindungan anda dalam perubatan, penyakit kritikal dan lain-lain manfaat perlindungan kehidupan untuk mendapat ketenangan minda sepenuhnya. PruBSN Insan Memberi panduan kepada anda untuk perjalanan rohaniah dengan maklumat di hujung jari.

4 Ianya berbaloi apabila anda merancang lebih awal CashBuilder ialah instrumen simpanan yang boleh membantu anda merancang lebih awal untuk memastikan anda menikmati gaya hidup yang anda mahukan di mana ianya dilaburkan di dalam Akaun Unit Tunai (CUA) and Akaun Unit Pelaburan (IUA). Sebahagian daripada CashBuilder memberikan bayaran tunai setiap dua tahun untuk pengurusan kewangan yang lebih baik dengan amaun yang anda tetapkan. Anda boleh menetapkan sama ada untuk mengumpulkan bayaran tunai tersebut di dalam Akaun Unit Tunai (CUA) untuk nilai tunai lebih tinggi atau dipindahkan secara automatik ke dalam akaun Tabung Haji atau akaun simpanan peribadi anda jika anda merancang untuk menunaikan Haji atau Umrah, atau memenuhi impian yang lain. Untuk mengoptimumkan peningkatan pelaburan anda, bahagian yang lain pula memberikan potensi pulangan melalui pelaburan di dalam Takafulink Dana Ekuiti.

5 Di bawah adalah ilustrasi bagaimana Giro Takaful Premier dengan CashBuilder memberi anda ganjaran untuk jangka masa panjang. Akaun Unit Tunai (CUA) RM30 Akaun Unit Pelaburan (IUA) RM20 Sumbangan Bulanan CashBuilder = RM50 Bayaran tunai RM500 setiap dua tahun (pindah secara automatik ke akaun Tabung Haji* / simpanan) * Pilihan ini hanya untuk para pelanggan beragama Islam sahaja. Jumlah bayaran tunai sepanjang 30 tahun = RM7,500 Amaun kematangan daripada CUA pada tahun ke-30 = RM3,300 Potensi pulangan pelaburan Jumlah nilai tunai unjuran (kecuali jumlah bayaran tunai dan amaun kematangan daripada CUA) pada tahun ke-30: Senario 1 = RM63,614 Senario 2 = RM30,751 Giro Takaful Premier Akaun Unit Perlindungan (PUA) RM100 Sumbangan Bulanan Asas = RM100 Nota: Diagram di atas adalah untuk tujuan ilustrasi sahaja berdasarkan lelaki, berumur 30 tahun, dan tidak merokok dengan jumlah perlindungan RM100,000 serta bayaran tunai RM500 setiap dua tahun. Jumlah nilai tunai unjuran daripada bahagian pelaburan anda adalah berdasarkan pelaburan dalam Takafulink Dana Ekuiti, Takafulink Dana Urus dan Takafulink Dana Simpanan dan tidak dijamin. Senario 1 dan 2 adalah berdasarkan pertumbuhan kasar dengan kadar 9% dan 2% untuk Takafulink Dana Ekuiti masing-masing; 8% dan 3% untuk Takafulink Dana Urus masing-masing, serta 2.42% dan tiada untuk Takafulink Dana Simpanan masing-masing. Bukan itu sahaja. Simpanan anda melalui CashBuilder melayakkan anda untuk siri cabutan bertuah yang diuruskan oleh Bank Simpanan Nasional (BSN) melalui cabutan Sijil Simpanan Premium (SSP)**, seterusnya memberi anda peluang untuk memenangi hadiah-hadiah menarik! ** SSP ialah produk patuh syariah yang dibenarkan oleh Jawatankuasa Syariah Bank Simpanan Nasional. Tertakluk pada terma dan syarat.

6 Perlindungan bagi segala yang penting Perlindungan Asas Jumlah perlindungan jika berlaku kehilangan nyawa atau Hilang Upaya Kekal dan Menyeluruh (TPD). Manfaat Khairat Kematian Menyediakan RM2,000 untuk perbelanjaan pengkebumian jika berlaku kematian. Badal Haji Jika anda tidak berupaya untuk menunaikan Haji disebabkan kehilangan nyawa atau TPD, manfaat Badal Haji membolehkan penama anda untuk menunaikan Haji bagi pihak anda dengan amaun dibayar sebanyak RM3,000. Bagi pelanggan bukan Islam, manfaat ini akan dibayar sebagai tambahan kepada manfaat khairat kematian. Manfaat Takaful Berganda Amaun jumlah perlindungan asas berganda jika berlaku kehilangan nyawa atau Hilang Upaya Kekal dan Menyeluruh (TPD) setiap kali menunaikan Haji atau Umrah. Manfaat Tambahan Pilihan untuk meningkatkan perlindungan anda yang melengkapi gaya hidup dan keperluan anda dengan perlindungan tambahan untuk perubatan, penyakit kritikal, kemalangan atau hilang upaya.

7 Alami kepantasan melalui teknologi PruBSN Insan adalah aplikasi telefon pintar yang direka untuk memberi anda panduan kepada perjalanan rohaniah yang unggul. Muat Turun Sekarang! Boleh didapati dalam Google Play & Apple App Store!

8 Mengenai Giro Takaful Premier Apakah Giro Takaful Premier? Giro Takaful Premier ialah pelan takaful berkaitan pelaburan dengan sumbangan berkala yang menyediakan anda perlindungan, pelaburan dan simpanan. Berapa sumbangan yang perlu dibuat? Sumbangan bulanan minimum ialah RM150 termasuk sumbangan CashBuilder. Sumbangan CashBuilder adalah berdasarkan amaun bayaran tunai. Siapakah yang layak menyertai pelan ini? Pelan ini ditawarkan kepada individu di antara 19 dan 70 tahun. Umur tamat tempoh untuk pelan ini ialah 80 tahun. Umur merujuk kepada Umur pada Tarikh Lahir akan datang. Apakah caj-caj dan potongan-potongan yang dikenakan? Butiran caj dan potongan disenaraikan dalam jadual di bawah. Semua caj adalah tidak dijamin, PruBSN berhak untuk mengenakan kadar caj dengan memberi notis terdahulu kepada pelanggan. Jenis Caj dan Potongan Butiran Caj wakalah pendahuluan Caj ini membenarkan kami untuk membayar komisen dan perbelanjaan berkaitan pengagihan serta perbelanjaan pengurusan. Bagi tempoh kurang daripada 20 tahun, sila rujuk Pelan Ilustrasi. Tahun Sijil Caj wakalah pendahuluan 7 & & 6 ke atas 65% 40% 30% 20% 10% 0% Untuk CashBuilder, caj wakalah pendahuluan adalah 5% sepanjang tempoh sijil untuk sumbangan yang diperuntukkan di dalam IUA sahaja. Caj wakalah tidak dikenakan untuk sumbangan yang diperuntukkan di dalam CUA.

9 Jenis Caj dan Potongan Caj Pengurusan Aset Butiran Caj ini dikenakan pada dasar harian daripada nilai akaun pelaburan anda untuk perbelanjaan pengurusan pelaburan anda. Takafulink Dana Ekuiti Takafulink Dana Urus Takafulink Dana Bon Takafulink Dana Simpanan 1.5% p.a. 1.3% p.a. 0.5% p.a. Tidak Berkenaan Caj perkhidmatan Caj ini dikenakan untuk perbelanjaan perkhidmatan sijil. Cara pembayaran Tunai / Cek Lain-lain Caj RM6 sebulan RM5 sebulan Caj penambahan Caj menukar ganti dana Tabarru Kami mengenakan caj 5% untuk setiap penambahan sumbangan tunggal. Di samping itu, untuk setiap penambahan yang kurang daripada RM5,000, caj tambahan sebanyak RM25 akan dikenakan. Kami menyediakan empat tukar ganti percuma setiap tahun. Untuk sebarang tukar ganti lanjutan dalam tempoh tahun tersebut, caj tukar ganti ditetapkan pada 1% daripada amaun yang ditukar ganti (tertakluk kepada maksimum RM50). Kami menolak suatu amaun setiap bulan daripada akaun perlindungan anda berdasarkan umur, jantina, jumlah perlindungan, kelas pekerjaan dan status merokok. Tabarru bermakna derma sebahagian nilai tertentu daripada sumbangan ke dalam Dana Tabarru bagi tujuan saling membantu dan membantu di antara peserta mengikut manfaat-manfaat yang dipersetujui di bawah pelan tersebut.

10 Nota-nota Penting 1. Ini adalah produk takaful yang terikat pada prestasi aset-aset pendasar, dan ia bukan suatu produk pelaburan tulen seperti unit amanah. 2. Risalah ini bukan merupakan satu kontrak di antara anda dan Prudential BSN Takaful Berhad (PruBSN). Sila rujuk kepada Pelan Ilustrasi, Lampiran Keterangan Produk dan Profil Dana sebelum menyertai pelan ini. 3. Amaun sumbangan untuk CashBuilder akan diletakkan mengikut amaun yang terlebih dahulu ditetapkan di antara IUA dan CUA. Bayaran tunai dijamin adalah dibayar daripada CUA yang dilaburkan dalam Takafulink Dana Simpanan dan kami berhak untuk mengubah pelaburan dasar Takafulink Dana Simpanan pada bila-bila masa. 4. Dana-dana yang dipilih untuk CashBuilder adalah tetap dan tidak boleh diubah. Tetapi, penukaran dana dibenarkan untuk IUA Takafulink Dana Ekuiti. 5. Bayaran tunai adalah tidak dijamin dan tertakluk kepada kadar setara untuk sumbangan yang tidak dibayar. 6. Cabutan SSP adalah tertakluk kepada ketersediaan seperti yang ditawarkan oleh BSN. 7. Keuntungan pelaburan hanya akan diisytiharkan pada hujung setiap 12 bulan bagi setiap sumbangan dibayar ke CUA, hanya jika setiap sumbangan dibayar tidak dikeluarkan oleh anda atau dijadikan sebagai bayaran tunai oleh kami. 8. Pulangan pelaburan daripada PUA, IUA dan kadar untung daripada CUA anda akan didasarkan kepada prestasi sebenar dana tersebut dan tidak dijamin. 9. Risiko pelaburan dana anda akan ditanggung sepenuhnya oleh anda dan manfaatnya mungkin lebih kurang daripada jumlah sumbangan anda yang dibayar.

11 10. Jika anda berhenti membayar sumbangan, perlindungan anda mungkin ditamatkan sebelum masanya. 11. Kadar sumbangan dan Tabarru adalah tidak dijamin. PruBSN berhak menilai semula kadar sumbangan dan/atau Tabarru dengan memberi notis bertulis 90 hari. 12. Untuk Giro Takaful Premier, anda berhak menerima pelepasan cukai berkaitan sumbangan anda sehingga RM6,000. Sebarang pelepasan cukai adalah tertakluk kepada terma-terma dan syarat-syarat Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN). 13. Giro Takaful Premier tidak menyediakan sebarang amaun manfaat daripada Dana Tabarru pada penamatan, tamat tempoh atau kematangan sijil. 14. Giro Takaful Premier adalah berdasarkan model Wakalah Bil Ajr iaitu persetujuan untuk PruBSN menguruskan pelan takaful anda. Sumbangan anda akan dimasukkan ke dalam PUA, IUA dan CUA selepas ditolak caj wakalah yang merangkumi bayaran untuk perkhidmatan pengurusan menyeluruh yang diberikan. Perlindungan takaful adalah daripada Dana Tabarru. 15. Anda berhak menerima sebarang agihan lebihan termasuk keuntungan (jika ada) yang didapati daripada Dana Tabarru pada setiap akhir tahun kewangan. Bersama peserta-peserta yang lain, anda berhak menerima sekurang-kurangnya 50% daripada lebihan dan PruBSN akan menerima baki selebihnya sehingga 50% sebagai insentif menguruskan Dana Tabarru. Bahagian agihan lebihan anda akan dimasukkan semula ke dalam PUA anda. Amaun agihan lebihan sebenar akan ditetapkan setiap tahun dan tertakluk kepada persetujuan Jawatankuasa Syariah dan Lembaga Pengarah PruBSN.

12 Pengecualian Giro Takaful Premier tidak melindungi sebarang situasi yang berikut: 1. Kematian yang disebabkan bunuh diri dalam tempoh satu tahun daripada tarikh sijil. 2. TPD yang berlaku secara langsung atau tidak langsung disebabkan percubaan bunuh diri atau mencederakan diri sendiri dalam keadaan waras atau tidak waras. 3. TPD yang berlaku secara langsung atau tidak langsung disebabkan penglibatan di dalam penerbangan udara (termasuk paying terjun dan penerjunan udara) selain daripada sebagai anak kapal atau penumpang berbayar di dalam pesawat komersial berlesen yang beroperasi pada laluan biasa ditetapkan. Pengecualian dan had-had adalah tidak terhad kepada yang tertera di atas dan anda perlu merujuk dokumen sijil untuk maklumat lanjut.

13 Dana Takafulink dilaburkan ke dalam saham dan sekuriti yang berlandaskan Syariah. Giro Takaful Premier adalah produk yang berasaskan Syariah. Pelan ini ditaja jamin oleh: Bagi maklumat lanjut, sila hubungi: Prudential BSN Takaful Berhad merupakan Pengendali Takaful yang berdaftar di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013 dan dikawalselia oleh Bank Negara Malaysia. Untuk keterangan lanjut/pertanyaan, sila hubungi: Prudential BSN Takaful Berhad ( H) Tingkat 8A, Menara Prudential, No. 10, Jalan Sultan Ismail, Kuala Lumpur. Tel: Faks: E-mel: Layari: Bank Simpanan Nasional Wisma BSN, 117 Jalan Ampang, Kuala Lumpur Tel: Penting: Anda bertanggungjawab untuk memastikan anda berpuas hati bahawa produk ini mampu memenuhi keperluan anda dan sumbangan yang dibayar di bawah sijil ini merupakan jumlah yang anda mampu bayar. Semua maklumat adalah betul semasa percetakan. Dicetak 1 April 2016.