DAFTAR ISI. ABSTRAK... i. ABSTRACT... ii. DAFTAR ISI... vi. DAFTAR TABEL... xiv. DAFTAR GAMBAR... xviii. DAFTAR LAMPIRAN... xxi BAB I PENDAHULUAN...

Transkripsi

1 DAFTAR ISI LEMBAR PENGESAHAN LEMBAR PERNYATAAN ABSTRAK... i ABSTRACT... ii KATA PENGANTAR... iii DAFTAR ISI... vi DAFTAR TABEL... xiv DAFTAR GAMBAR... xviii DAFTAR LAMPIRAN... xxi BAB I PENDAHULUAN Latar Belakang Penelitian Identifikasi Masalah Maksud dan Tujuan Penelitian Manfaat Penelitian Kerangka Penelitian Metode Penelitian Lokasi Penelitian BAB II TINJAUAN PUSTAKA Tinjauan Pustaka Bank Umum Konvensional vi

2 Pengertian Bank Umum Konvensional Jenis Bank Kegiatan Operasional Bank Konvensional Fungsi dan Peranan Bank Bank Umum Syariah Pengertian Bank Syariah Karakteristik Perbankan Syariah Produk Bank Syariah Fungsi Bank Syariah Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional Laporan Keuangan Bank Pengertian Laporan Keuangan Bank Tujuan Laporan Keuangan Pihak-pihak yang Berkepentingan terhadap Laporan Keuangan Bank Jenis-jenis Laporan Keuangan Bank Kinerja Keuangan Bank Pengertian Kinerja Keuangan Bank Analisis CAMELS BAB III OBJEK DAN METODE PENELITIAN Objek Penelitian Gambaran Umum Bank Konvensional Sejarah Bank Negara Indonesia vii

3 Visi dan Misi Bank Negara Indonesia Struktur Organisasi Bank Negara Indonesia Produk-produk Bank Negara Indonesia Sejarah Bank Rakyat Indonesia Visi dan Misi Bank Rakyat Indonesia Struktur Organisasi Bank Rakyat Indonesia Produk-produk Bank Rakyat Indonesia Sejarah Bank Danamon Indonesia Visi dan Misi Bank Danamon Indonesia Struktur Organisasi Bank Danamon Indonesia Produk-produk Bank Danamon Indonesia Gambaran Umum Bank Syariah Sejarah Bank Mandiri Syariah Visi dan Misi Bank Syariah Mandiri Struktur Organisasi viii

4 Bank Syariah Mandiri Produk-produk Bank Syariah Mandiri Sejarah Bank Muamalat Visi dan Misi Bank Muamalat Struktur Organisasi BankMuamalat Produk-produk Bank Muamalat Sejarah Bank Bukopin Syariah Visi dan Misi Bank Bukopin Syariah Struktur Organisasi BankMuamalat Syariah Produk-produk Bank Bukopin Syariah Metode Penelitian Metode Penelitian yang digunakan Teknik Penggumpulan Data Operasional Variabel Jenis dan Sumber Data Analisis Data dan Pengujian Hipotesis Analisis Data Pengujian Hipotesis ix

5 3.2.6 Populasi dan Sampel Populasi Teknik Pengambilan Sampel Periode Penelitian BAB IV HASIL DAN PEMBAHASAN Kinerja Keuangan Bank Syariah berdasarkan Metode CAMELS Selama Periode Kinerja Keuangan Bank Syariah Mandiri Perkembangan Permodalan (CAR) Pada Bank Syariah MAndiri Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Syariah Mandiri Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Syariah Mandiri Perkembangan Likuiditas (LDR) Pada Bank Syariah Mandiri Kinerja Keuangan Bank Muamalat Syariah Perkembangan Permodalan (CAR) Pada Bank Muamalat Syariah Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Muamalat Syariah Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Muamalat Syariah Perkembangan Likuiditas (LDR) x

6 Pada Bank Muamalat Syariah Kinerja Keuangan Bank Bukopin Syariah Perkembangan Permodalan (CAR) Pada Bank Bukopin Syariah Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Bukopin Syariah Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Bukopin Syariah Perkembangan Likuiditas (LDR) Pada Bank Bukopin Syariah Akumulasi Kinerja Keuangan Bank Syariah Kinerja Keuangan Bank Konvensional berdasarkan Metode CAMELS Selama Periode Kinerja Keuangan Bank Negara Indonesia Perkembangan Permodalan (CAR) Pada Bank Negara Indonesia Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Negara Indonesia Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Negara Indonesia Perkembangan Likuiditas (LDR) Pada Bank Negara Indonesia Kinerja Keuangan Bank Rakyat Indonesia Perkembangan Permodalan (CAR) xi

7 Pada Bank Rakyat Indonesia Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Rakyat Indonesia Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Rakyat Indonesia Perkembangan Likuiditas (LDR) Pada Bank Rakyat Indonesia Kinerja Keuangan Bank Danamon Indonesia Perkembangan Permodalan (CAR) Pada Bank Danamon Indonesia Perkembangan Kualitas Aktiva Produk Pada Bank Danamon Indonesia Perkembangan Earning/Rentabilitas (ROA) pada Bank Danamon Indonesia Perkembangan Likuiditas (LDR) Pada Bank Danamon Indonesia Akumulasi Kinerja Keuangan Bank Konvensional Hasil dan Pembahasan Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Syariah dan Bank Konvensional Selama Periode Permodalan (CAR) Kualitas Aktiva Produktif (KAP) xii

8 4.3.3 Earning/Rentabilitas (ROA) Likuiditas (LDR) Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Syariah Dan Bank Konvensional Selama Periode Pembahasan BAB V KESIMPULAN Kesimpulan Saran DAFTAR PUSTAKA RIWAYAT HIDUP LAMPIRAN xiii

9 DAFTAR TABEL Tabel 1.1 Perbedaan Bunga dan Bagi Hasil Tabel 2.1 Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 3.1 Operasionalisasi Variabel Tabel 3.2 Daftar Nama Bank Tabel 4.1 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Syariah Mandiri Tabel 4.2 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Syariah Mandiri Tabel 4.3 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Syariah Mandiri Tabel 4.4 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Syariah Mandiri Tabel 4.5 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Muamalat Tabel 4.6 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Muamalat Tabel 4.7 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Muamalat Tabel 4.8 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Muamalat Tabel 4.9 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Bukopin Syariah xiv

10 Tabel 4.10 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Muamalat Syariah Tabel 4.11 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Bukopin Syariah Tabel 4.12 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Bukopin Syariah Tabel 4.13 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (CAR) Bank Syariah Tabel 4.14 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (KAP) Bank Syariah Tabel 4.15 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (ROA) Bank Syariah Tabel 4.16 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (LDR) Bank Syariah Tabel 4.17 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Negara Indonesia Tabel 4.18 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Negara Indonesia Tabel 4.19 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Negara Indonesia Tabel 4.20 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Negara Indonesia Tabel 4.21 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Rakyat Indonesia Tabel 4.22 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) xv

11 Bank Rakyat Indonesia Tabel 4.23 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Rakyat Indonesia Tabel 4.24 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Rakyat Indonesia Tabel 4.25 Perkembangan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Danamon Indonesia Tabel 4.26 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Danamon Rakyat Indonesia Tabel 4.27 Perkembangan Return on assets (ROA) Bank Danamon Indonesia Tabel 4.28 Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Danamon Indonesia Tabel 4.29 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (CAR) Bank Konvensional Tabel 4.30 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (KAP) Bank Konvensional Tabel 4.31 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (ROA) Bank Konvensional Tabel 4.32 Akumulasi Kinerja Keuangan pada Rasio (LDR) Bank Konvensional Tabel 4.33 Perbandingan Rasio CAR Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.34 Perbandingan Rasio KAP Bank Syariah dan xvi

12 Bank Konvensional Tabel 4.35 Perbandingan Rasio ROA Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.36 Perbandingan Rasio LDR Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.37 Perbandingan CAR Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.38 Perbandingan KAP Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.39 Perbandingan ROA Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.40 Perbandingan LDR Bank Syariah dan Bank Konvensional Tabel 4.41 Tingkat Kesehatan Bank (CAR) Tabel 4.42 Tingkat Kesehatan Bank (KAP) Tabel 4.43 Tingkat Kesehatan Bank (ROA) Tabel 4.44 Tingkat Kesehatan Bank (LDR) xvii

13 DAFTAR GAMBAR Gambar 1.1 Kerangka Pemikiran Gambar 2.1 Kegiatan Bank Gambar 2.2 Fungsi Bank Sebagai Perantara Keuangan Gambar 4.1 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Syariah Mandiri Gambar 4.2 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Syariah Mandiri Gambar 4.3 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Syariah Mandiri Gambar 4.4 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Syariah Mandiri Gambar 4.5 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Muamalat Syariah Gambar 4.6 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Muamalat Syariah Gambar 4.7 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Muamalat Syariah Gambar 4.8 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Muamalat Syariah Gambar 4.9 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Bukopin Syariah Gambar 4.10 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) xviii

14 Bank Bukopin Syariah Gambar 4.11 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Bukopin Syariah Gambar 4.12 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Muamalat Syariah Gambar 4.13 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Negara Indonesia Gambar 4.14 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Negara Indonesia Gambar 4.15 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Negara Indonesia Gambar 4.16 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Negara Indonesia Gambar 4.17 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Rakyat Indonesia Gambar 4.18 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Rakyat Indonesia Gambar 4.19 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Rakyat Indonesia Gambar 4.20 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Rakyat Indonesia Gambar 4.21 Pertumbuhan Capital Adeguency Ratio (CAR) Bank Danamon Indonesia Gambar 4.22 Pertumbuhan Kualitas Aktiva Produktif (KAP) Bank Danamon Indonesia xix

15 Gambar 4.23 Pertumbuhan Return on Assets (ROA) Bank Danamon Indonesia Gambar 4.24 Pertumbuhan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Danamon Indonesia xx

16 DAFTAR LAMPIRAN Lampiran 1 Lampiran 2 Lampiran 3 Lampiran 4 Lampiran 5 Lampiran 6 Lampiran 7 Lampiran 8 Lampiran 9 Output SPSS Bank Syariah Mandiri Bank Muamalat Bank Bukopin Syariah Bank Rakyat Indonesia Bank Negara Indonesia Bank Danamon Indonesia Fotocopy Kartu Bimbingan Daftar Riwayat Hidup xxi