THE GAME CHANGER STRATEGI DAN PAKEJ PERUBAHAN BERSKALA BESAR DALAM KEWANGAN ISLAM

Transkripsi

1 MUZAKARAH PENASIHAT SYARIAH KEWANGAN ISLAM KLIFF KALI KE-12 THE GAME CHANGER STRATEGI DAN PAKEJ PERUBAHAN BERSKALA BESAR DALAM KEWANGAN ISLAM TAN SRI ABDUL WAHID OMAR Pengerusi Kumpulan Permodalan Nasional Berhad 5 Oktober 2017

2 3 Perkara 1. Pengalaman peribadi saya dalam bidang kewangan Islam; 2. Perkembangan Kewangan Islam dan Usaha PNB ke arah pematuhan Syariah yang lebih luas; 3. Keperluan untuk memberi tumpuan kepada isi (substance) daripada bentuk (form). 2

3 3

4 Sumbangan kepada kewangan Islam 4

5 Sumbangan kepada kewangan Islam 5

6 Sumbangan kepada kewangan Islam 6

7 Sumbangan kepada kewangan Islam 60% 54.50% 50% 50.80% 43.80% 40% 38.90% 30% 30.60% 28% 30% 20% 18% 17% 18% 16% 17% 10% 15% 15% 16% 0% Maybank Islamic CIMB Islamic RHB Islamic Sumber: Laporan Tahunan 7

8 Sumbangan kepada kewangan Islam RM bil Maybank Islamic CIMB Islamic Bank Islam RHB Islamic Jumlah Aset Jumlah Pembiayaan Jumlah Deposit Sumber: Laporan Tahunan 8

9 Strategi membangunkan kewangan Islam 676 (75%) sekuriti patuh syariah 2(3%) sekuriti sektor kewangan mematuhi syariah 9

10 Strategi membangunkan kewangan Islam Strategi 2: Mewujudkan institusi perbankan Islam Sejagat atau Universal Islamic Financial Institutions selain BIMB dan disenarai di Bursa Malaysia, sebagai contoh: i. Penggabungan MBSB dengan Asian Finance Bank; ii. iii. Penggabungan Bank Muamalat dengan sebuah bank pelaburan seperti KAF; dan Penggabungan bank pelaburan seperti MIDF Investment Bank dengan sebuah bank perdagangan Islam 10

11 Strategi membangunkan kewangan Islam Strategi 3: Mewujudkan lebih banyak lagi instrumen ekuiti patuh shariah di pasaran dengan pengenalan saham Islamic atau I shares Strategi 4: Menggalakkan Bursa Malaysia menggunakan platform Islamic mereka untuk semua kaunter syarikat-syarikat yang tersenarai 11

12 Strategi membangunkan kewangan Islam Strategi 5: Memberi lebih penekanan kepada prinsip inti mengatasi bentuk atau 'substance over form' dalam menentukan sama ada sesuatu aktiviti atau instrumen kewangan itu patuh shariah, sebagai contoh: i. Secara substance nya, pembiayaan perdagangan atau trade finance yang melibatkan komoditi secara amnya adalah patuh shariah; ii. iii. Perbezaan dibuat antara melabur dalam perniagaan yang tidak patuh shariah dan aktiviti menyewakan premis kepada perniagaan yang tidak patuh shariah; dan Pelaburan dalam syarikat media dibenarkan selagi komponen hiburannya tidak keterlaluan 12

13 Perkembangan PNB di dalam pematuhan syariah 1. Ditubuhkan pada Alat penting Dasar Ekonomi Baru Kerajaan untuk: o menggalakkan pemilikan saham dalam sektor korporat di kalangan Bumiputera, dan o memberi peluang kepada golongan profesional Bumiputera yang berkelayakan untuk menyertai pewujudan dan pengurusan harta 13

14 Perkembangan PNB di dalam pematuhan syariah Unit Amanah Milik Syarikat 40.6 (RM bilion) Pengiraan AUM berdasarkan kedudukan purata seperti berikut: 1) PNB Co (Jumlah Aset Pelaburan pada Nilai Buku) 2) Unit Amanah Harga Tetap (Jumlah Aset pada Nilai Buku) 3) Unit Amanah Harga Berubah-Ubah (Jumlah Aset pada Nilai Aset Bersih) 14

15 Perkembangan PNB di dalam pematuhan syariah 10.3% RM186.2 bilion Pelaburan dalam Bursa SYARIKAT STRATEGIK RM1, bil Jumlah Nilai Pasaran Bursa Malaysia Pada Jun 2017 SYARIKAT TERAS 15

16 Pelan Strategik PNB PNB STRIVE-15 I MEMBINA FIRMA PELABURAN DISTINKTIF BERTARAF DUNIA MENINGKATKAN PULANGAN SECARA MAPAN 1 2 3meningkatkan 4 5 Mengoptimum pendedahan dalam Meningkatkan pelaburan Merasionalisasikan dan Meningkatkan kan persendirian dan peruntukan Prestasi Ekuiti instrumen meningkatkan Pelaburan aset Awam Domestik berpendapatan pelaburan Aset Global tetap hartanah II PENGURUSAN PELABURAN BERKESAN Proses Pelaburan Utuh Pengawas an Portfolio Efisien Kitaran Aset Lebih Berkesan Melalui Penjualan III MEMACU KECEMERLANGAN OPERASI Kekal 9 11 Transformasi 13 Peneraju Menyeluruh Unit IT Amanah Amalan Tadbir Urus Teguh 10 Modal Insan Bertenaga & Berprestasi Tinggi 12 Kecekapan Pengurusan Modal dan Kecairan Memupuk Budaya Risiko Proaktif Mencapai Objektif Sosial 16

17 Perkembangan PNB di dalam pematuhan syariah Sept 28, 2017 Perubahan Harga (%) +19.5% +11.2% +31.4% +60.9% +8.6% Peningkatan Modal Pasaran (RM bil) Wajaran Purata KLCI +24.7% % % 1,758.1/ 1,

18 Metodologi Saringan Maqasid Shariah Metodologi saringan ini terdiri daripada tiga (3) peringkat seperti berikut: Mengenalpasti sektor strategik Pengkelasan syarikat kepada utama, teras dan dagangan Proses saringan Maqasid Penskoran Kuantitatif Justifikasi Maqasid 1. Pegangan saham Kumpulan PNB dan GLIC. 2. Wajaran dalam Indek FBM100 Bursa Malaysia. 3. Saiz Modal Pasaran. 4. Kecairan Pasaran. 5. Kadar pulangan dividen 6. Jumlah aset. 7. Peneraju sektor. 1. Peluang pekerjaan. 2. Kepakaran teknikal. 3. Keselamatan. 4. Teknologi. 5. Menjaga maruah. 6. Membasmi kemiskinan & kedaifan. 7. Membasmi kejahilan. 8. Membasmi penyakit. 18

19 Penskoran Kuantitatif NO FAKTOR PENERANGAN MARKAH 1 Pegangan saham Kumpulan PNB dan Syarikat Memegang lebih daripada 33% saham Pelaburan Berkaitan Kerajaan (GLIC). syarikat. 3 Memegang 5% hingga 33% saham syarikat. 2 Memegang kurang daripada 5% saham syarikat. 1 2 Wajaran dalam Index FBM100 Bursa Malaysia Tergolong di dalam kelompok 50% pertama. 3 Tergolong dalam kelompok 5% hingga 50% yang kedua. 2 Tergolong dalam kelompok bawah 5%. 1 3 Size Modal Pasaran Mempunyai nilai modal pasaran RM5 bilion ke atas. 3 Mempunyai nilai modal pasaran RM1 billion hingga RM5 bilion. 2 Mempunyai nilai modal pasaran kurang daripada RM1 bilion. 1 4 Kecairan Pasaran 1,000,000 unit dan ke atas 3 (Berdasarkan purata 3 bulan bilangan saham yang 500,000 hingga 1,000,000 unit 2 didagangkan) Bawah 500,000 unit 1 5 Kadar pulangan dividen (Dividend yield) Memberi pulangan dividen 3.5% dan ke atas. 3 Memberi pulangan dividen 2.0% hingga 3.5%. 2 Memberi pulangan dividen kurang daripada 2.0%. 1 6 Jumlah Aset Termasuk di kelompok 50% pertama dalam sektor. 3 (Berdasarkan jumlah aset terkini yang dilaporkan di Termasuk di kelompok 5% hingga 50% dalam sektor. 2 dalam laporan tahunan syarikat) Termasuk di kelompok bawah 5% dalam sektor. 1 7 Peneraju Sektor Termasuk di kelompok 50% pertama dalam sektor. 3 (Berdasarkan jumlah terkini hasil tahunan syarikat) Termasuk di kelompok 5% hingga 50% dalam sektor. 2 Termasuk di kelompok bawah 5% dalam sektor. 1 19

20 Justifikasi Maqasid Maqasid 1 Peluang Pekerjaan Menawarkan pekerjaan kepada rakyat Malaysia khususnya Bumiputera Maqasid 2 Kepakaran Teknikal Kepakaran Teknikal yang Tinggi Maqasid 3 Keselamatan Memelihara keselamatan Negara: Media Utiliti Kesihatan Pengangkutan Makanan Asas Pertahanan Hartanah Maqasid 4 Teknologi R&D Maqasid 5 Menjaga Maruah Komposisi Kanan Bumiputera 50 Maqasid 6 PENERANGAN Membasmi kemiskinan& KUALITATIF CSR Pembangunan Ekonomi Kedaifan Maqasid 7 Membasmi Kejahilan CSR Pendidikan Maqasid 8 Membasmi Penyakit CSR Kesihatan 20

21 Perkembangan PNB di dalam pematuhan syariah 21

22 Thank you 22