Laporan Gabungan Rincian Laba Rugi

Transkripsi

1 Laporan Gabungan Rincian Laba Rugi Nama Bank Alamat Kota/Kabupaten Laporan Akhir Bulan PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kab. Bandung Juni 2017 Tanggal Cetak 31 Juli 2017 I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah A. Pendapatan Operasional 100 2,967, Pendapatan bunga a. Bunga kontraktual i. Surat berharga ii. Penempatan pada bank lain Giro 112 1,810 Tabungan 113 7,380 Deposito ,146 Sertifikat deposito iii. Kredit yang diberikan Kepada bank lain Kepada pihak ketiga bukan bank 117 2,358,846 b. Provisi kredit i. Kepada bank lain ii. Kepada pihak ketiga bukan bank ,183 c. Biaya transaksi -/- i. Surat berharga ii. Kredit yang diberikan Kepada bank lain Kepada pihak ketiga bukan bank Pendapatan lainnya a. Pendapatan jasa transaksi b. Keuntungan penjualan valuta asing c. Keuntungan penjualan surat berharga d. Penerimaan kredit yang dihapusbuku e. Pemulihan penyisihan penghapusan aset produktif Tanggal Cetak 31-Juli PM

2 Laporan Gabungan Rincian Laba Rugi Nama Bank Alamat Kota/Kabupaten Laporan Akhir Bulan PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kab. Bandung Juni 2017 Tanggal Cetak 31 Juli 2017 I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah f. Lainnya ,769 B. Beban Operasional 150 2,497, Beban bunga a. Beban bunga kontraktual i. Tabungan ,149 ii. Deposito ,302 iii. Simpanan dari bank lain iv. Pinjaman yang diterima Dari Bank Indonesia Dari Bank Lain Dari Pihak Ketiga Bukan Bank v. Pinjaman Subordinasi vi. Lainnya b. Biaya Transaksi i. Kepada bank lain ii. Kepada pihak ketiga bukan bank c. Koreksi atas pendapatan bunga Beban kerugian restrukturisasi kredit Beban penyisihan penghapusan aset produktif a. Surat berharga b. Penempatan pada bank lain 174 1,455 c. Kredit yang diberikan i. Kepada bank lain ii. Kepada pihak ketiga bukan bank , Beban pemasaran , Beban penelitian dan pengembangan Beban administrasi dan umum a. Beban tenaga kerja Tanggal Cetak 31-Juli PM

3 Laporan Gabungan Rincian Laba Rugi Nama Bank Alamat Kota/Kabupaten Laporan Akhir Bulan PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kab. Bandung Juni 2017 Tanggal Cetak 31 Juli 2017 i. Gaji dan Upah 201 1,175,863 ii. Honorarium ,893 iii. Lainnya ,476 b. Beban pendidikan dan pelatihan ,222 c. Beban sewa i. Gedung Kantor ,482 ii. Lainnya d. Beban penyusutan/penghapusan atas aset tetap dan inventaris h. Beban barang dan jasa ,616 i. Pajak-pajak 212 4, Beban Lainnya a. Kerugian penjualan valuta asing b. Kerugian penjualan surat berharga c. Lainnya ,035 C. Laba Operasional ,745 Rugi Operasional D. Pendapatan Non Operasional , Keuntungan Penjualan a. Aset tetap dan inventaris 311 8,000 b. AYDA Pemulihan penurunan nilai I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah ,062 e. Beban amortisasi aset tidak berwujud f. Beban premi asuransi 209 4,542 g. Beban pemeliharaan dan perbaikan ,328 a. Aset tetap dan inventaris b. AYDA Pendapatan ganti rugi asuransi Tanggal Cetak 31-Juli PM

4 Laporan Gabungan Rincian Laba Rugi Nama Bank Alamat Kota/Kabupaten Laporan Akhir Bulan PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kab. Bandung Juni 2017 Tanggal Cetak 31 Juli 2017 I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah 4. Bunga antar kantor Selisih kurs Lainnya ,337 E. Beban Non Operasional 350 8, Kerugian penjualan/kehilangan a. Aset tetap dan inventaris b. AYDA Kerugian penurunan nilai a. Aset tetap dan inventaris b. AYDA Bunga antar kantor Selisih kurs Lainnya 359 8,406 F. Laba Non Operasional ,931 Rugi Non Operasional G. Laba Tahun Berjalan ,676 Rugi Tahun Berjalan H. Taksiran Pajak Penghasilan ,580 I. Jumlah Laba ,096 Jumlah Rugi Tanggal Cetak 31-Juli PM

5 Laporan Gabungan Neraca Nama Bank Alamat PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kota/Kabupaten Kab. Bandung Laporan Akhir Bulan Juni 2017 Laporan Gabungan Neraca (Aset) I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah Aset 1 Kas ,610 2 Kas dalam valuta asing Surat berharga Pendapatan bunga yang akan diterima ,857 5 Penempatan pada bank lain ,775 -/- Penyisihan penghapusan aset produktif 131 1,942 6 Kredit yang diberikan ,347,326 -/- Penyisihan penghapusan aset produktif ,282 7 Agunan yang diambil alih ,580 8 Aset tetap dan inventaris 210 1,225,248 -/- Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai ,118 9 Aset tidak berwujud /- Akumulasi amortisasi dan penurunan nilai Aset antarkantor Aset lain-lain ,005 TOTAL ASET ,990,059 Tanggal Cetak 31-Juli PM

6 Laporan Gabungan Neraca Nama Bank Alamat PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kota/Kabupaten Kab. Bandung Laporan Akhir Bulan Juni 2017 Laporan Gabungan Neraca (Kewajiban dan Ekuitas) I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah Kewajiban 1 Kewajiban segera ,664 2 Utang bunga ,320 3 Utang pajak Simpanan a. Tabungan 330 8,041,110 b. Deposito 340 3,077,000 5 Simpanan dari bank lain ,540 6 Pinjaman diterima Dana setoran modal - kewajiban Kewajiban imbalan kerja ,233 9 Pinjaman subordinasi Modal pinjaman Kewajiban antarkantor Kewajiban lain-lain ,265 Jumlah Kewajiban ,936,132 Ekuitas 1 Modal a. Modal dasar ,000,000 b. Modal yang belum disetor -/ ,900,000 c. Agio d. Disagio -/ e. Modal sumbangan Dana setoran modal - ekuitas Laba/Rugi yang belum direalisasi Surplus revaluasi aset tetap Tanggal Cetak 31-Juli PM

7 Laporan Gabungan Neraca Nama Bank Alamat PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kota/Kabupaten Kab. Bandung Laporan Akhir Bulan Juni 2017 I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah 5 Saldo laba a. Cadangan umum ,000 b. Cadangan tujuan c. Laba/Rugi 1) Tahun-tahun yang lalu i. Laba ,831 ii. Rugi -/ ) Tahun berjalan i. Laba ,096 ii. Rugi -/ Jumlah Ekuitas 580 5,053,927 Total Kewajiban dan Ekuitas ,990,059 Tanggal Cetak 31-Juli PM

8 Laporan Gabungan Neraca Nama Bank Alamat PT BPR Nusantara Bona Pasogit 30 Jl. Bhayangkara No. 348 Ciwidey Kota/Kabupaten Kab. Bandung Laporan Akhir Bulan Juni 2017 Laporan Gabungan Neraca (Administratif) I II III No Nama Rekening Sandi Jumlah 1 Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan ,509 b. Bunga penempatan pada bank lain Fasilitas Kredit kepada nasabah yang belum ditarik Penerusan kredit (channeling) Aset produktif yang dihapusbukukan ,121 6 Agunan dalam proses penyelesaian kredit Lain-lain yang bersifat administratif a. Komitmen b. Kontinjensi Tanggal Cetak 31-Juli PM

9 LAPORAN INFORMASI LAIN PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 KETERANGAN Juni 2017 L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 748, , Kredit yang diberikan a. Kepada BPR b. Kepada Bank Umum c. Kepada non bank - pihak terkait d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 13,341, , , ,293 14,347, Jumlah aset produktif 14,090, , , ,293 15,096, Rasio-Rasio (%) a. NPL net b. KPMM c. LDR d. ROA e. KAP f. PPAP g. BOPO h. Cash Ratio Tanggal Cetak 20-September AM

10 PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. Jimmi Simanungkalit 2. David Bunbunan Hasibuan Dewan Direksi 1. Adi Wibowo 2. Deddy Suryapradja PEMILIK BANK 1. PT. Nusantara Bona Pasogit 2. Tn. Yan Walter L. Gaol 3. Tn. Register Sidabutar 4. Ny. Virgo Sinaga 5. Tn. Daniel Roland Hasibuan 6. Tn. Magus Sitindaon (57,58%)Pemegang Saham Pengendali (12,45%)1. PT. Nusantara Bona Pasogit (11,62%) (11,00%)Ultimate Shareholder (5,27%) (2,08%) Laporan Publikasi ini belum diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 8/20/PBI/2006 "tanggal 5 Oktober 2006 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/30/DBPR tanggal 12 Desember 2006 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 20 September 2017 Direksi, BPR Nusantara Bona Pasogit Adi Wibowo 2. Deddy Suryapradja Tanggal Cetak 20-September AM

11 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 Deskripsi Posisi Juni 2017 Posisi Juni 2016 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik Penerusan kredit (channeling) Lain-lain 0 0 Jumlah komitmen 0 0 KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 514, , Agunan dalam proses penyelesaian kredit Pendapatan bunga dalam penyelesaian 457, , Lain-lain 0 0 Jumlah kontinjensi 971, ,092 Mengetahui, ttd Tanggal Cetak 20-September AM

12 LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 POS - POS Posisi Juni 2017 Posisi Juni 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 2,410,182 2,142,047 Amortisasi Provisi 196, ,458 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 0 0 Jumlah Pendapatan Bunga 2,606,365 2,305,505 Beban Bunga Bunga Kontraktual 223, ,408 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 0 0 Jumlah Beban Bunga 223, ,408 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 2,383,012 2,048,097 Pendapatan Operasional Lainnya 360, ,243 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 2,743,781 2,329,340 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 169, ,940 Beban Pemasaran 142, ,167 Beban Penelitian dan Pengembangan 0 0 Beban Administrasi dan Umum 1,932,541 1,667,334 Beban Operasional Lainnya 29,035 43,699 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 2,274,036 1,990,140 LABA (RUGI) OPERASIONAL 469, ,200 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 19,337 54,036 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset 0 0 Lain-lain 8,406 8,406 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 10,931 45,630 LABARUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 480, ,830 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 60, ,570 LABA (RUGI) BERSIH 420, ,260 Tanggal Cetak 20-September AM

13 Mengetahui, ttd Tanggal Cetak 20-September AM

14 LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 POS - POS Posisi Juni 2017 Posisi Juni 2016 Aset Kas 754, ,961 Kas dalam Valuta Asing 0 0 Surat Berharga 0 0 Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 267, ,849 Penempatan pada Bank Lain 748, ,213 Penyisihan Kerugian -/- 1,942 3,710 Jumlah 746, ,503 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 0 0 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 14,347,326 12,924,790 Jumlah Kredit yang Diberikan 14,347,326 12,924,790 Penyisihan Kerugian -/- 338, ,476 Jumlah 14,009,044 12,639,314 Agunan yang Diambil Alih 339, ,926 Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 0 0 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/- 0 0 c. Inventaris 1,225, ,417 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 710, ,166 Jumlah aset tetap dan inventaris 515, ,251 Aset Tidak Berwujud 0 4,100 Akumulasi Amortisasi -/- 0 4,100 Aset Lain-lain 357, ,577 Jumlah Aset 16,990,059 14,845,381 Tanggal Cetak 20-September AM

15 LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 Pos-Pos Juni 2017 Juni 2016 Kewajiban Kewajiban Segera 215, ,636 Utang Bunga 12,320 13,155 Utang Pajak 0 0 Simpanan a. Tabungan 8,041,110 6,751,439 b. Deposito 3,077,000 3,317,500 Jumlah Simpanan 11,118,110 10,068,939 Simpanan dari Bank Lain 236, ,858 Pinjaman Diterima 0 0 Dana Setoran Modal - Kewajiban 0 0 Kewajiban Imbalan Kerja 78,233 97,000 Pinjaman Subordinasi 0 0 Modal Pinjaman 0 0 Kewajiban Lain-lain 221, ,533 Jumlah Kewajiban 11,882,636 10,843,121 Ekuitas Modal Modal Dasar 10,000,000 4,000,000 Modal yang Belum Disetor -/- 6,900, ,000 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0 Modal Sumbangan 0 0 Jumlah 3,100,000 3,100,000 Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0 Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0 Surplus Revaluasi Aset Tetap 0 0 Saldo Laba Cadangan Umum 620, ,000 Cadangan Tujuan 0 0 Belum ditentukan tujuannya 1,387, ,260 Total 2,007, ,260 Jumlah Ekuitas 5,107,423 4,002,260 Total Kewajiban dan Ekuitas 16,990,059 14,845,381 Tanggal Cetak 20-September AM

16 LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 30 Tanggal 30 Juni 2017 Mengetahui, ttd Tanggal Cetak 20-September AM