NERACA KONSOLIDASI. Tanggal 30 September 2002 dan ( Dalam jutaan rupiah )

Transkripsi

1 No. AKTIVA POS - POS NERACA KONSOLIDASI Tanggal 30 September 2002 dan 2001 ( Dalam jutaan rupiah ) BANK BII 30-Sep Sep Sep Sep-01 KONSOLIDASI 1. Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain -/- (9.685) (6.096) (9.685) (6.096) 5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- (43.202) ( ) (43.202) ( ) 6. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b.tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/ Tagihan Derivatif PPAP - Tagihan Derivatif -/- (34) (125) (34) (125) 9. Kredit yang diberikan a. Rupiah i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain b. Valuta asing i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan -/- ( ) ( ) ( ) ( ) 10. Tagihan Akseptasi PPAP - Tagihan Akseptasi -/- (281) (834) (281) (834) 11. Penyertaan PPAP - Penyertaan -/- (29.651) (19.005) (30.699) (19.005) 12. Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- ( ) ( ) ( ) ( ) 17. Aktiva Sewa Guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna usaha -/ Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain Total Aktiva

2 No BANK BII KONSOLIDASI 30-Sep Sep Sep Sep-01 PASIVA 1. Giro a. Rupiah b. Valas Kewajiban segera lainnya Tabungan Deposito Berjangka a. Rupiah i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain b. Valuta asing i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valas Simpanan dari bank lain Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban Derivatif Kewajiban Akseptasi Surat Berharga yang Diterbitkan a. Rupiah b. Valas Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah pihak terkait dengan bank pihak lain ii. Valuta asing pihak terkait dengan bank pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban Sewa Guna Usaha Beban bunga yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan P O S - P O S Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi a. pihak terkait dengan bank b. pihak lain Modal Pinjaman a. pihak terkait dengan bank b. pihak lain Hak Minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap f. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga (56.087) ( ) (56.087) ( ) g. Pendapatan komprehensif lainnya h. Saldo laba (rugi) ( ) ( ) ( ) ( ) Total Pasiva

3 LAPORAN LABA - RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI Periode 1 Januari s.d. 30 September 2002 dan 2001 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba per saham disajikan dalam Rupiah) No. POS - POS 30-Sep Sep Sep Sep-01 Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valas Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valas Jumlah Pendapatan Bunga Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valas Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih ( ) ( ) Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee Pendapatan transaksi valuta asing Pendapatan kenaikan nilai surat berharga Pendapatan lainnya Jumlah pendapatan operasional lainnya Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif ( ) ( ) Beban Estimasi kerugian Komitmen dan Kontijensi Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban Administrasi dan Umum Beban Personalia Beban penurunan nilai surat berharga Beban Transaksi Valas Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Bersih ( ) ( ) Pendapatan dan Beban Non Operasional BANK BII KONSOLIDASI 7. Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional Bersih Pendapatan/Beban Luar Biasa Laba/rugi sebelum pajak penghasilan ( ) ( ) 11. Taksiran pajak penghasilan -/ Laba/rugi tahun berjalan ( ) ( ) 13. Hak minoritas -/ Saldo laba (rugi) awal tahun ( ) ( ) ( ) ( ) 15. Dividen Lainnya Saldo laba (rugi) akhir Periode ( ) ( ) ( ) ( ) 17. Laba bersih per saham 1,38 (1,48) 1,38 (1,48)

4 No. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI Tanggal 30 September 2002 dan 2001 P O S - P O S ( Dalam jutaan rupiah ) BANK BII KONSOLIDASI 30-Sep Sep Sep Sep-01 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH ( ) ( ) ( ) ( ) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi dari bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

5 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF Tanggal 30 September 2002 dan 2001 (Dalam jutaan rupiah) Bank No. Pos-pos 30-Sep-02 30/09/2001 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah A. Pihak Terkait 1. Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan BI Kredit yang diberikan a. KUK b. kredit properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a.pada perusahaan keuangan non-bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lainnya kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga B. Pihak Tidak Terkait 1. Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan BI Kredit yang diberikan a. KUK b. kredit properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a.pada perusahaan keuangan non-bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit c.lainnya Tagihan Lainnya kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga JUMLAH PPAP yang wajib dibentuk PPAP yang telah dibentuk Total Asset Bank yang dijaminkan 0 0 a. Pada Bank Indonesia 0 0 b. Pada Pihak Lain Persentase KUK terhadap total kredit 9,43% 3,90% 11. Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 3,67% 4,34%

6 LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2002 ( Dalam jutaan rupiah ) NO TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan BANK Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Purchased b. written Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga Spot Forward Option a. Purchased b. written Future Swap Lainnya C. Lainnya J U M L A H

7 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2002 dan 2001 (Dalam Jutaan Rupiah) NO KETERANGAN 30-Sep Sep-01 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1,527, , Modal Disetor 17,867,731 13,054, Cadangan Tambahan Modal (Disclosed reserves) (16,340,054) (12,290,639) a. Agio Saham 12,132 12,132 b. Disagio (-/-) - - c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - - f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (16,362,883) (12,158,919) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 15,302 - h. Rugi tahun berjalan (-/-) - (137,248) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih - 125,311 2) Selisih Kurang (-/-) (5,236) (6,645) j. Dana Setoran Modal - - k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - l. Laba (rugi) atas perdagangan surat berharga yg belum direalisir - (125,901) 3. Goodwill (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 1,249, ,092 (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 1,197,092 1,343, Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 52, , Modal Pinjaman Pinjaman Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 2,777,176 1,528,184 III. PENYERTAAN (-/-) (142,243) - IV. TOTAL MODAL (II - III) 2,634,933 1,528,184 V. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 6,918,131 10,806,530 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) 38.09% 14.14% VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00% - Rasio Kewajiban penyediaan modal minimum (CAR) September 2002 tidak memperhitungkan aktiva pajak tangguhan dan selisih kurs lebih penjabaran laporan keuangan anak perusahaan.

8 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2002 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Rasio (%) 30-Sep Sep-01 I. Permodalan II. III. IV. 1. CAR 38,09% 14,14% 2. Aktiva Tetap terhadap modal 39,77% 124,78% Aktiva Produktif 1. Aktiva produktif bermasalah 11,41% 12,84% 2. NPL 48,92% 17,93% 3. PPAP terhadap Aktiva produktif 9,46% 9,18% 4. Pemenuhan PPAP 113,11% 100,75% Rentabilitas 1. ROA 0,13% -0,52% 2. ROE -3,11% -19,65% 3. NIM -0,86% 0,56% 4. BOPO 99,14% 115,08% Likuiditas LDR 29,05% 86,23% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a. 1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a. 2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b. Persentase Pelampauan BMPK a. 1. Pihak Terkait 0,00% 692,09% a. 2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 8,60% 2. GWM Rupiah 5,07% 5,18% 3. PDN 2,58% 27,82%

9 PENGURUS BANK Komisaris Direksi Presiden Komisaris : Soedarjono Presiden Direktur : Sigit Pramono Wakil Presiden Komisaris : Sumantri Slamet I.S. Wakil Presiden Direktur : Armand B. Arief Komisaris : Fuad Rachmany Direktur : Dira K. Mochtar Komisaris : Pradjoto Direktur : Halim Susanto Komisaris : Putu Antara Direktur : Judi Prayudi Sudjono Komisaris : Umar Juoro I) Direktur : Rudy N. Hamdani Direktur : Sukatmo Padmosukarso Susunan Komisaris dan Direksi sesuai Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan per 5 September l) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia PEMILIK BANK BPPN (Pemerintah RI) : 93.69% Masyarakat : 6.31% Total : % Catatan : - Penyusunan Laporan Keuangan diatas disajikan sesuai bentuk Laporan yang ditetapkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada BI, dan keputusan ketua Bapepam Nomor Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 mengenai Perubahan Peraturan Nomor VIII.G.7 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan. - Laporan keuangan yang berakhir pada 30 September 2002 & 30 September 2001 tersebut tidak diaudit. - Untuk tujuan perbandingan laporan keuangan per 30 September 2001 telah disajikan kembali. - Kurs USD per 30 September 2002 dan 2001 Rp ,- dan Rp ,- Jakarta, 7 Nopember 2002 S.E & O Direksi SIGIT PRAMONO JUDI PRAYUDI SUDJONO