DAFTAR ISI. ABSTRAK... i ABSTRACT... ii KATA PENGANTAR... iii DAFTAR ISI... ix DAFTAR TABEL... xiv DAFTAR GAMBAR... xvi DAFTAR GRAFIK...

Transkripsi

1 DAFTAR ISI ABSTRAK... i ABSTRACT... ii KATA PENGANTAR... iii DAFTAR ISI... ix DAFTAR TABEL... xiv DAFTAR GAMBAR... xvi DAFTAR GRAFIK... xvii BAB I PENDAHULUAN Latar Belakang Identifikasi Masalah Maksud dan Tujuan Penelitian Kegunaan Penelitian Kerangka Penelitian Hipotesis Penelitian Metode Penelitian Lokasi dan Waktu Penelitian BAB II TINJAUAN PUSTAKA Bank Syariah Pengertian Bank Syariah Fungsi dan Peranan Bank Syariah Stuktur Organisasi Bank Syariah Perbedaan Bank Syariah dengan Bank Konvensional Prinsip-prinsip Dasar Operasional Perbankan Syariah Prinsip Titipan atau Simpanan ix

2 Prinsip Bagi Hasil (Profit Sharing) Prinsip Jual Beli (Sale and Purchase) Prinsip Sewa (Operational Lease and Financial Lease) Prinsip Jasa (Fee-Based Service) Pembiayaan Syariah Pengertian Pembiayaan Jenis-Jenis Pembiayaan Pembiayaan Murabahah Pengertian Pembiayaan Murabahah Syarat Pembiayaan Murabahah Manfaat dan Risiko Pembiayaan Murabahah Dana Pihak Ketiga Pengertian Dana Pihak Ketiga Jenis-Jenis Sumber Dana Pihak Ketiga Mudharabah Pengertian Mudharabah Jenis-Jenis Mudharabah Rukun Mudharabah Manfaat Mudharabah Risiko Mudharabah Wadiah Pengertian Wadiah Jenis-Jenis Wadiah Rukun Wadiah Giro Wadiah Tabungan Wadiah Non Performing Financing x

3 2.5.1 Penyebab Non Performing Financing (Pembiayaan Bermasalah) Dampak Non Performing Financing (Pembiayaan Bermasalah) Kualitas Pembiayaan Hubungan secara Simultan dan Parsial antara Jumlah Dana Pihak Ketiga dan Tingkat Non Performing Financing terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah Hubungan secara Simultan antara Jumlah Dana Pihak Ketiga dan Tingkat Non Performing Financing terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah Hubungan secara Parsial antara Jumlah Dana Pihak Ketiga terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah Hubungan secara Parsial antara Tingkat Non Performing Financing terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah BAB III OBJEK DAN METODE PENELITIAN Objek Penelitian Gambaran Umum Bank Indonesia Gambaran Umum Unit Analisis Metode Penelitian Jenis & Sumber Data Teknik Pengumpulan Data Operasionalisasi Variabel Populasi & Sampel Analisis Statistika Uji Asumsi Klasik xi

4 Analisis Korelasi Koefisien Determinasi Analisis Regresi Pengujian Hipotesis BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN Kondisi Jumlah Dana Pihak Ketiga, Tingkat Non Performing Financing (NPF) dan Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Periode Kondisi Jumlah Dana Pihak Ketiga pada Bank Periode Kondisi Tingkat Non Performing Financing pada Bank Periode Kondisi Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Periode Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara Simultan dan Parsial pada Bank Periode xii

5 4.2.1 Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara Simultan pada Bank Periode Uji Asumsi Klasik Analisis Korelasi Berganda Analisi Koefisien Determinasi Analisis Regresi Berganda Pengujian Hipotesis (Uji F) secara Simultan Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara Parsial pada Bank Periode Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah MegaPeriode Pengaruh Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode BAB V KESIMPULAN DAN SARAN Kesimpulan Saran xiii

6 DAFTAR PUSTAKA LAMPIRAN xiv

7 DAFTAR TABEL Tabel 1.1 Pembiayaan Perbankan Syariah (Miliar Rupiah)... 2 Tabel 1.2 Penelitian Terdahulu Tabel 2.1 Perbedaan Bank Konvensional dengan Bank Syariah Tabel 3.1 Operasionalisasi Variabel Penelitian Tabel 3.2 Sampel Penelitian Tabel 3.3 Interpretasi Korelasi Tabel 4.1 Kondisi Jumlah Dana Pihak Ketiga Pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Tabel 4.2 Kondisi Tingkat Non Performing Financing Pada Bank Periode Tabel 4.3 Kondisi Penyaluran Pembiayaan Murabahah Pada Bank Periode Tabel 4.4 Uji Normalitas data untuk Variabel Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK), Tingkat Non Performing Financing (NPF) dan Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Tabel 4.5 Uji Autokorelasi Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Tabel 4.6 Uji Multikolinearitas hubungan antara Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Periode xv

8 Tabel 4.7 Analisis Korelasi Berganda dan Koefisien Determinasi Variabel Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Tabel 4.8 Regresi Berganda Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Tabel 4.9 Hipotesis (Uji F) Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah pada Bank Periode Tabel 4.10 Korelasi Sederhana dan Koefisien Determinasi antara Jumlah Dana Pihak Ketiga (X 1 ) dengan Penyaluran Pembiayaan Murabahah (Y) Tabel 4.11 Regresi Sederhana antara Jumlah DPK (X 1 ) dengan Penyaluran Pembiayaan Murabahah Tabel 4.12 Korelasi Sederhana dan Koefisien Determinasi antara Tingkat Non Performing Financing (X 2 ) dengan Penyaluran Pembiayaan Murabahah (Y) Tabel 4.13 Regresi Sederhana antara Tingkat Non Performing Financing (NPF) (X 2 ) dengan Penyaluran Pembiayaan Murabahah (Y) xvi

9 DAFTAR GAMBAR Gambar 1.1 Kerangka Pemikiran Gambar 2.1 Skema Bai al-murabahah Gambar 2.2 Skema Al-Mudharabah Gambar 2.3 Skema Wadiah Yad Al Amanah Gambar 2.4 Skema Wadiah Yad Al Dhamanah Gambar 3.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H 0 secara Simultan (Uji F) Gambar 3.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H 0 secara Parsial (Uji t) Gambar 4.1 Pengujian Heteroskedastisitas Gambar 4.2 Hasil Penerimaan dan Penolakan H 0 (Uji F) Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara simultan pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Gambar 4.3 Hasil Penerimaan dan Penolakan H 0 (Uji t) Pengaruh Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara parsial Pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode Gambar 4.4 Hasil Penerimaan dan Penolakan H 0 (Uji t) Pengaruh Tingkat Non Performing Financing (NPF) terhadap Penyaluran Pembiayaan Murabahah secara parsial Pada Bank Muamalat Indonesia dan Bank Syariah Mega Periode xvii

10 DAFTAR GRAFIK Grafik 1.1 Grafik 4.1 Grafik 4.2 Grafik 4.3 Persentase Jumlah DPK, Tingkat NPF dan Penyaluran Pembiayaan Murabahah... 4 Grafik Perkembangan Jumlah Dana Pihak Ketiga (DPK) Bank Periode Grafik Perkembangan Tingkat Non Performing Financing (NPF) Bank Periode Grafik Perkembangan Penyaluran Pembiayaan Murabahah Bank Periode xviii